银行理财法规

❶ 银行从业只过了法律法规 个人理财没过 怎么算

您好，
银行从业考试成绩实行2次为一个周期的滚动管理办法。考试只通过了专一门，成绩只保属留到下一次考试。也就是需要再下一次考试通过另外一门考试，否则上次一次那门考试成绩将作废。
例：2017年上半年报考《银行业法律法规与综合能力》、《个人理财》两门科目。考试只通过了《银行业法律法规与综合能力》，那么在2017年下半年必须通过《个人理财》或者其他专业科目，否则2017年上半年《银行业法律法规与综合能力》成绩作废；如需取得证书，2018年需重新参加《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别方可取得，以此类推。
希望能解答您的问题。

❷ 法律是否规定理财产品不准有保本保息的字眼

有规定。

《私募投资基金监督管理暂行办法》第十五条，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》确指出：“资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时，金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得开展表内资产管理业务。”

(2)银行理财法规扩展阅读：

《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十三条，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：

（一）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；

（二）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（三）利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；

（四）侵占、挪用基金财产；

（五）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（六）从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；

（七）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（八）从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；

（九）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

第二十四条，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。信息披露规则由基金业协会另行制定。

❸ 银行对理财资金池的法规有哪些

资金池理财是指银行将抄发行多款理财产品募集到的资金汇集起来，形成一个“大池子”。同时，银行对池子里的资金进行统一管理和投资，投向一个由债券、回购、信托融资计划、存款等多元化产品组成的集合性资产包，并将此资产包的整体收益作为多款理财产品收益的统一来源。银行利用资金与资产的期限错配赚取期限溢价，并通过理财产品的循环发行来保证“大池子”中资金的稳定性。
这一模式的风险在于将短期风险不断延后，一旦资金链断裂，将造成严重的流动性危机。而且在“资金池”中，资金无法与投资标的一一对应，导致银行和客户都很难估算投资成本与风险参数。

❹ 银行理财产品相关法律法规

银监会关于进一抄步规范商业袭银行个人理财业务投资管理有关问题的通知

中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知

中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知

中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于印发《信托公司受托境外理财业务管理暂行办

中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知

中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知

中国银行业监督管理委员会关于外资银行代客境外理财业务和托管业务市场准入事项的通知

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于发布《商业银行开办代客境外

中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 国家外汇管理局商业银行个人理财业务管理暂行办法

❺ 根据新的资管法规,目前发行的银行理财产品和之前的银行理财产品有什么区别

没什么区别，都是理财产品，理财有风险，投资需谨慎。

❻ 银行员工代客理财属于违反国家法规

这个肯定是违规操作

❼ 商业银行理财产品主要涉及哪些法律法规'

互联网金融视野短浅，惧寡头政治
http://bbs.xueshandai.com/thread-13392-1-1.html
(出处专: 【雪山贷p2p论坛】属)

❽ 销售理财产品需要什么经营许可，什么资质吗，不是银行的话是根据什么法律法规条例规定的呢

销售理财产品有两种形式，一是金融机构销售自行开发的产品，二是非金融机构代销理回财产品。答两种形式的销售都要取得国家金融管理机构的授权和许可。
具体管理部门有中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会和国家外汇管理局。
没有取得备案和许可的理财产品销售，均为不合法。
目前国家对非法经营理财产品的定性一般就是“非法吸收公众存款”罪和“扰乱金融秩序”罪。

❾ 为什么很多银行买保本理财产品,法律规定不是理财产品不能保本吗

根据证监会及银监会法律抄条文规定，银行及证券推出的理财产品绝对不能有“保证收益”或“固定收益”等字样。此处是针对收益的。至于保本问题，我记得法律规定银行不能以以书面形式承诺风险和收益的。所以若标明保本，文书应该是钻的没有明确针对本金这部分制约的空子。