監管法規匯編

① 《國家監察法》（草案）的爭議問題以及基於憲法學理論的分析

法理學復習大綱基本要求 准確把握法理學的基本概念、基本知識、基本原理以及法律的基本理念和價值；整體上把握大綱的內容，熟練掌握相關知識點，能夠對相關知識點之間的區別和聯系進行分析、判斷；能夠運用法理學的基本知識和原理提煉法律問題，從法學理論角度分析具體法律事件、案件或現行制度；掌握法理學概念、知識、原理與法律應用學科知識之間的內在聯系。第一章 法的本體第一節 法的概念法律職業與法的定義（法律職業的含義 法律方法與法律思維的特徵）法的現象 法的本質（關於法的本質的主要學說 馬克思主義關於法的本質的基本觀點）法的特徵（規范性 國家意志性 普遍性 強制性 程序性） 法的作用（規范作用與社會作用 法的局限性）第二節 法的價值法的價值的含義 法的價值判斷與事實判斷（法的價值判斷與事實判斷的含義 兩者的區別 區別法的價值判斷與事實判斷的意義）法的價值的種類（自由 秩序 利益 正義） 法的價值沖突及其解決第三節 法的要素法律規則（法律規則的邏輯結構 法律規則與法律條文的區別 法律規則的分類） 法律原則（法律原則的含義、種類 法律原則與法律規則的區別） 權利與義務（權利、義務的含義、分類及相互關系）法律概念第四節 法的淵源與分類法的淵源的概念（法的淵源的含義、法的效力淵源） 法的淵源的分類 當代中國法的淵源（憲法 法體 行政法規 地方性法規 自治條例和單行條例）規范性法律文件的規范化和系統化（法規匯編法典編纂） 法的分類（成文法與不成文法 國內法與國際法 實體法與程序法 根本法與普通法 一般法與適用法）第五節 法律部門與法律體系法律部門（法律部門的含義 法律部門的劃分標准和原則） 法律體系（法律體系的含義 研究法律體系的意義） 當代中國法律體系 （公法、社會法與私法的含義與區別 我國主要法律部門）第六節 法的效力法的效力的含義 法的效力范圍 法對人的效力（法對人的效力原則 法對中國公民、外國人和無國籍人的效力） 法的空間效力 法的時間效力（法的生效時間 法終止生效的時間 法的溯及力）第七節 法律關系法律關系的概念與種類（法律關系的含義與特徵 法律關系的種類）律關系主體（法律關系主體的含義和種類 權利能力和行為能力）法律關系的內容（法律關系主體的權利與義務及其實現） 法律關系客體（法津關系客體的含義和種類） 法律關系的產生、變更與消滅（法律事實、法律事件與法律行為）第八節 法律含任法律責任的概念和種類（法律責任的含義 法律責任的特點 法律責任的種類 法律責任與權力、權利、義務的關系） 歸責與免責（法律責任的歸責原則 法律責任的免責條件） 法律制裁（法律制裁的含義與種類）第二章 法的運行第一節 立法立法的定義（立法的含義 立法的特點 立法與法治） 立法體制 （立法許可權 當代中國的立法體制） 立法原則（合憲性與合法性原則 實事求是、從實際出發原則 民主立法原則 原則性與靈活性相結合原則） 立法程序（法律議案的提出 法律案的審議 法律的表決和通過 法律的公布） 《立法法》與當代中國立法的發展第二節 執法與司法法的實施和實現（法的實施和實現的含義與方式 法的實現的標准）執法（執法的含義 執法的特點 執法的基本原則） 司法（司法的含義 司法的特點及其與執法的區別 當代中國司法的基本要求和原則） 當代中國的司法體制（司法體制的含義 當代中國司法體制的特點 法官與檢察官的職業化改革 國家統一司法考試制度及其意義）第三節 守法與違法守法（守法的含義 守法主體 守法與法律關系主體的權利、義務守法的目標與要求） 違法（違法的含義、種類與構成要件）第四節 法律監督法律監督的含義 法律監督的實質和構成 國家法律監督體系（國家權力機關的監督、可法機關的監督與行政機關的監督） 社會法律監督體系第五節 法律解釋與法律推理法律解釋（法律解釋的含義與特點 法律解釋的種類 法律解釋的方法）法律推理（法律推理的含義和特點 法律推理的類型） 法律解釋、法律推理、法律職業、法律思維相互之間的關系 法律解釋與法律推理在法律實施中的地位和作用。第三章 法的演進第一節 法的起源法的起源的各種學說及其與法的本質學說之間的關系原始社會的社會組織和社會規范 法產生的過程與標志（法產生的根源 法產生的主要標志 法與原始社會規范的主要區別）法產生的一般規律第二節 法的歷史發展法的歷史類型（法的歷史類型的概念 法的歷史類型的更替） 關於法的歷史階段的其他劃分方式 資本主義法（封建社會中後期資本主義因素的法 資本主義法的產生 資本主義法的發展） 社會主義法（社會主義法產生的一般規律 新中國法產生的特點） 法的繼承與法的移植（法的繼承的含義與根據 法的繼承的內容 法的移植的含義）第三節 法的傳統法的傳統的含義 中國法的傳統的特點 法律文化（法律文化的含義 法的傳統與法律文化的關系） 法律意識（法律意識的含義與結構 法律意識與法的傳統、法律文化） 法系（法系的含義 西方國家兩大法系的含義與區別）第四節 法的現代化法的現代化（法的現代化的含義 法的現代性 法的現代化的動力來源 法的現代化的目標 法的現代化的類型） 當代中國法治現代化的歷史進程與特點第五節 法治理論法治（法治的含義 法治與人治的區別 法治與法制的區別） 「依法治國，建設社會主義法治國家」的提出（從「法制」概念到「法治」概念的過渡 「依法治國，建設社會主義法治國家」方略的提出） 法治國家與社會主義法治國家（法治國家的含義 法治國家的基本條件社會主義法治國家的基本條件）第四章 法與社會第一節 法與社會的-般理論法與社會的一般關系 法的社會基礎 法對社會的調整第二節 法與經濟法與經濟的一般關系 法在社會主義市場經濟中的作用 法與科學技術（科技進步對法的影響 法對科技進步的作用）第三節 法與政治法與政治的一般關系（政治對法的作用 法對政治的作用） 法與政策的聯系 法與政策的區別（意志屬性、規范形式、實施方式、調整范圍、穩定性與程序性程度等方面的區別） 法與國家 法與國家（法與國家的一般關系 法治與權力制約 社會主義法治與社會主義民主政治） 依法執政與政治文明第四節 法與道德法與道德的聯系 法與道德的區別（產生方式、表現形式、調整范圍、實施方式等方面區別）第五節 法與宗教法與宗教的相互影響（宗教對法的影響 宗教對司法程序的影響 法對宗教的影響）第六節 法與人權人權的概念與層次（應有權利 法律權利 實有權利） 法與人權的一般關系（人權與法律的評價標准 法與人權的實現） 人權的法律保護（國內法對人權的保護 國際法對人權的保護）
憲法學復習大綱第一章 憲法概論1. 憲法的概念。憲法為什麼也是法？2. 憲法規范的特徵3. 憲法的基本原則。要求掌握課本中所介紹的四個基本原則；而且要明確在每個原則中西方的憲法原則與社會主義國家相對內容的差異。4. 憲法監督的主要模式，以及我國憲法監督的基本內容。 第二章 憲法的歷史1. 簡述憲法產生的條件2. 現行憲法的理論基礎和意義。3. 要初步了解我國憲法的發展歷史。4. 我國三次修憲的主要內容是什麼？ 第三章 國家性質1. 什麼是國體？我國的人民民主專政的主要內容是什麼？2. 我國政黨制度的基本內容是什麼？3. 愛國統一戰線的基本內容。4. 初步了解我國的所有權制度和分配製度5. 什麼是社會主義精神文明建設？ 第四章 國家形式1. 什麼是政權組織形式？2. 我國的人民代表大會制度是涵義是什麼？為什麼人民代表大會制度是適宜於我國的政權組織形式？3. 什麼是國家結構形式？目前世界上主要有幾種國家結構形式？4. 我國為什麼採取單一制的國家結構形式？ 第五章 公民的基本權利和義務1. 我國法律關於取得國籍的規定2. 我國在人權問題上的基本觀點是什麼？3. 簡述我國公民基本權利和義務的特點4. 我國憲法規定公民有哪些基本權利？又有哪些基本義務？5. 我國憲法規定的庇護權有什麼含義？ 第六章 選舉制度1. 我國選舉制度的特點2. 簡述我國選舉的基本原則的內容和特點3. 簡述我國選舉的程序 第七章 中央國家機關1. 我國國家機關的活動原則2. 全國人民代表大會的職權3. 我國的人民代表大會制度和西方的三權分立有什麼不同？4. 全國人大代表的權利和義務5. 我國憲法規定有哪些主體可以向全國人大提出議案？6. 國家主席的職權和國務院的職權7. 最高人民法院和最高人民檢察院的職權8. 人民政協的任務和作用 第八章 地方國家機關1. 憲法是如何規定我國規范性法律文件的種類和效力等級的？2. 地方各級人民政府的性質、地位和職權3. 特別行政區與中央的關系4. 基層群眾自治組織的性質和特點

② 求保險基礎知識2010保險中介相關法規制度匯編2010的電子書，考保險代理人用的，謝謝了

保險代理從業人員資格考試參考用書為中國財政經濟出版社出版的《保險基礎知識》（2010年版）和《保險中介相關法規制度匯編》（2010年版）兩本書。
分值分配和命題范圍如下：保險原理知識佔30分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第一章至第五章；財產保險知識佔10分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第六章；人身保險知識佔25分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第七章；《保險營銷員管理規定》、職業道德和執業行為規范佔15分，命題范圍是《保險中介相關法規制度匯編》、《保險基礎知識》一書的第八章和第九章；其他相關法規部分佔20分，命題范圍是《保險中介相關法規制度匯編》，其中《中華人民共和國保險法》佔10分（全部為判斷題），《保險專業代理機構監管規定》、《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國消費者權益保護法》和《中華人民共和國反不正當競爭法》共佔10分。詳細命題范圍見中國保監會網站公布的保險代理從業人員資格考試大綱。

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③ 監理公司管理制度匯編包括哪些內容

某監理公司企業管理制度匯編 - 目 錄 公司管理組織機構圖4 監理人員職業守則及行為規范准則 5 監理人員職業守則 5 監理人員行為規范准則 5 公司各部門職責

④ 保險銷售從業人員監管辦法中的銷售人員是指什麼銷售保險產品人員

考試內容不一樣，考試題型不一樣，整體來說經紀資格更難一點。

以下是銷售資格和經紀資格的考試大綱:

一、題型題量
保險銷售從業人員資格考試的題型題量為:單選題90道，每題1分;判斷題10道，每題1分;試卷滿分為100分，及格分數線為60分。保險經紀從業人員和保險公估從業人員資格考試的題型題量為:單選題100道，每題1分，試卷滿分為100分，及格分數線為60分。

二、命題范圍
(一)保險銷售從業人員資格考試

保險銷售從業人員資格考試參考用書為中國財政經濟出版社出版的《保險基礎知識》(2013年版)和《保險中介相關法規制度匯編》(2013年版)兩本書。分值分配和命題范圍如下:保險原理知識佔30分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第一章至第五章;財產保險知識佔10分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第六章;人身保險知識佔25分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第七章;《保險銷售從業人員監管辦法》、職業道德和執業行為規范佔15分，命題范圍是《保險中介相關法規制度匯編》、《保險基礎知識》一書的第八章和第九章;其他相關法規部分佔20分，命題范圍是《保險中介相關法規制度匯編》，其中:《中華人民共和國保險法》佔10分(全部為判斷題)，《保險專業代理機構監管規定》、《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國消費者權益保護法》和《中華人民共和國反不正當競爭法》共佔10分。

(二)保險經紀從業人員和保險公估從業人員資格考試

保險經紀從業人員資格考試命題范圍包括「保險原理與實務」和「保險經紀相關知識與法規」兩部分。「保險原理與實務」佔60分，參考用書是中國財政經濟出版社出版的《保險原理與實務》(2013年版)。「保險經紀相關知識與法規」佔40分，參考用書是中國財政經濟出版社出版的《保險經紀相關知識》(2013年版)和《保險中介相關法規制度匯編》(2013年版)。
保險公估從業人員資格考試命題范圍包括「保險原理與實務」和「保險公估相關知識與法規」兩部分。「保險原理與實務」佔60分，參考用書是中國財政經濟出版社出版的《保險原理與實務》(2013年版)。「保險公估相關知識與法規」佔40分，參考用書是《保險公估相關知識與法規》(2013年版)。

⑤ 擔保公司管理制度匯編

銅官山區中小企業信用擔保中心管理辦法
第一章 總則
第一條 為解決中小企業融資信用擔保困難，建立健全中小企業服務體系，促進中小企業健康發展，經區政府批准設立銅官山區中小企業信用擔保中心，為分散金融風險，確保擔保資金安全運行，依據有關法律法規，制定本辦法。
第二條 銅官山區中小企業信用擔保中心（以下簡稱擔保中心）是銅官山區政府出資設立並隸屬於區政府，實行自主經營、企業化管理、獨立承擔民事責任的企業法人。區擔保中心屬非金融機構，不得從事金融業務。
第三條 擔保中心以安全性、合法性、社會性為基本准則，堅持政府扶持與市場化操作相結合、支持發展與防範風險相結合、開展擔保與提高信用相結合的原則開展擔保業務。

第二章 組織機構
第四條 為加強對中小企業信用擔保行為的監督管理，防範擔保風險，區政府設立由區財政局（國資委）、經濟發展委員會、審計局、規劃分局、國土資源分局、監察局、統計局、國有資產運營中心、協議銀行及相關單位組成的銅官山區中小企業擔保管理委員會（以下簡稱管委會），作為銅官山區中小企業信用擔保中心的監督管理機構。設主任1名，成員若干名，主任由區政府分管領導兼任。管委會下設辦公室，設在區財政局，作為具體辦事機構。
第五條 管委會負責對擔保中心的監督管理，主要職責是：
（一）審議、批准、修改擔保中心章程、擔保中心會員章程和擔保資金運作實施細則；
（二）審議決定擔保中心的經營方針和發展計劃；
（三）審議批准擔保中心年度工作計劃、經營目標及對擔保中心的考核、監督、規范擔保資金的運作行為；
（四）審議批准擔保中心年度財務預算和決策方案；
（五）審查擔保中心呆壞帳核銷和增減資金規模；
（六）隨時監察擔保資金的運作情況；
（七）決定擔保中心的其他重大事項。
第六條 擔保中心在管委會領導下開展擔保業務工作。實行總經理負責制。
第七條 擔保中心根據業務經營和管理的需要，設立若干業務部，各部負責人由擔保中心總經理提名，報管委會批准後聘任。
第八條 擔保中心屬於行政事業編制的人員執行政府規定的工資標准，其他聘用人員工資實行風險工資制。其工資福利標准，由管委會提出意見報區政府常務會議研究確定。對擔保中心工作人員的年度考核獎勵，由管委會負責，辦法另行制訂。

第三章 擔保業務
第九條 擔保對象為符合國家產業政策本區經濟結構調整方向、產品適銷對路、技術含量高、有發展前景、有利於增加就業機會和能帶動地方經濟發展的各類所有制中小企業。
第十條 申請信用擔保的中小企業必須具備以下條件：
（一）依法進行工商登記注冊，稅收入庫級次在銅官山區的企業，具有獨立法人資格；
（二）重合同、守信用，有較高的資信等級；
（三）被擔保項目符合國家產業政策和資源、環境保護要求，有較好的經濟效益；
（四）有較好的財務核算基礎；
（五）工業企業需連續經營壹年以上，非工業企業需連續經營貳年以上，特殊情況由管委會審定；
（六）在協議銀行開立帳戶；
（七）區擔保中心認為必備的其他條件。
第十一條 擔保種類主要為短期流動資金貸款擔保，擔保期限原則上不超過1年。
第十二條 擔保規模：協議銀行按照協議比例配備貸款（按擔保資金額擴大倍數以內），單筆擔保金額原則上在200萬元以下。
第十三條 擔保中心為企業提供擔保，被擔保企業應向擔保中心支付擔保費。收費控制在同期銀行貸款利率的50%以內，收費標准為：擔保期限在6個月以內收取擔保資金數額的0.5%；6—12個月，擔保額在50萬元以下的收取1.3%，50萬元（含50萬元）以上的收取1%。

第四章 風險控制
第十四條 擔保中心應建立健全嚴格的擔保操作管理責任制，從內部控制風險。開展擔保業務應確保資金安全運營，控制減少損失，將當年代償總額控制在資本金的5%以內，實際賠償總額控制在資本金的3%以內；超過控制界限，必須及時採取有效措施。
第十五條 建立限額審批制度。單筆擔保額10萬元（含10萬元）以下的項目，由擔保中心評審通過後報管委會主任審批；10萬元-30萬元（含30萬元）的項目，由管委會會議集體審核批准；30萬元以上或特殊的擔保項目，經管委會研究提出意見後報政府常務會議研究批准。
第十六條 為有效分散風險，擔保中心在與協作銀行簽訂擔保合同時，對擔保資金實際損失，應按協作合同約定分擔。
第十七條 實施反擔保措施。被擔保企業在擔保中心申請擔保時，應當以其合法、有效的資產作抵押或質押擔保，按合同額提供等額的反擔保。不得重復抵押。
第十八條 建立風險准備金制度。擔保中心根據業務開展情況，逐步從經營收入中按一定比例提取風險准備金，分別用於沖抵擔保發生的經營虧損、代償支出和彌補擔保呆壞帳損失。風險准備金的具體計提比例由管委會確定。
第十九條 區國資委、經發委、財政局等部門應對擔保資金的投向和運營加強引導和監督。擔保中心應建立審、保、償、監相互獨立，相互制衡的運行機制。當被擔保人出現信用惡化信號時，擔保中心應加強與協作銀行的合作，及時採取防範措施。擔保中心履行代償義務後，協議銀行協助擔保公司追償債務。
第二十條 協議貸款銀行應按合同約定履行作為主債權人的貸款管理責任，監督借款企業履行合同規定的義務。協議貸款銀行如不履行主債權人義務，擔保中心可向貸款銀行提出免除全部或部分保證責任的要求。

第五章 監督管理
第二十一條 管委會負責對擔保中心績效考核評價和擔保行為的監督管理。對擔保中心各項擔保業務的運作進行定期檢查，對發現的問題採取有效措施及時處理，重大問題報告區政府。
第二十二條 嚴格執行財務審批制度。擔保中心經費開支單筆金額1000元以下的，由擔保中心總經理核批；1000元以上的，由管委會主任審批，擔保中心不得人為分拆單。購置大件物品（達政府采購標準的）需經管委會主任同意進行政府采購。購置房產及車輛的，需經區政府常務會議研究批准。
第二十三條 區財政局應切實履行對擔保中心的財務監管職責，制定和完善各項財務管理措施。擔保中心應建立並完善與擔保業務相適應的財務制度，按規定要求向管委會和區財政局報送報表。
第二十四條 擔保資金存入協議銀行，實行專戶管理。擔保資金嚴禁向企業或項目直接投資。
第二十五條 對擔保資金、負債、收益、費用等項目實行規范管理。擔保中心經營利潤按照國有資產經營收益的分配辦法執行。
第二十六條 擔保中心經營業務接受審計機關的審計監督。

第六章 附則
第二十七條 本辦法若與有關法律法規不盡一致，或相關法律法規另有規定時，從其規定。
第二十八條 擔保中心按照本辦法制定具體操作規程。
第二十九條 本辦法由管委會負責解釋。
第三十條 本辦法自印發之日起施行。

⑥ 如何有效規范權力運行

全面梳理
健全完善
在規范權力運行上下功夫
為深入貫徹落實全國財政反腐倡廉建設工作會議精神，全面開展規范權力運行工作，省財政廳黨組緊密結合轉變作風抓落實主題實踐活動，把它作為轉變作風抓落實的重要抓手，及早部署，迅速行動，通過對權力事項、制度依據、權力運行狀況進行全面梳理，選取財政和廉政風險點，不斷完善權力監督管理流程和內控機制，健全配套管理制度和責任體系，形成規范權力運行的長效監督制約機制。
一是成立機構，明確責任。為切實加強對這項工作的組織領導，省財政廳黨組成立了規范權力運行工作領導小組，由廳黨組書記、廳長劉昆同志任組長，其他廳黨組成員任副組長，廳機關各處室及所屬各單位主要負責人為領導小組成員。同時，建立完善責任體系，形成一把手負總責、一級抓一級、層層抓落實的總體工作格局，切實加強規范權力運行工作的組織領導，確保責任到位、工作到位。
二是制定方案，加強指導。為使權力運行規范工作落到實處，研究制定了《廣東省財政廳規范權力運行工作方案》（以下簡稱《方案》）。《方案》規定，規范權力運行工作從2009年3月19日開始，到8月底基本結束，分梳理登記、健全完善、審核把關、總結成果等四個階段組織開展。在梳理登記階段，各處室、單位一方面要對本處室、單位所有權力事項和現有各項工作規則進行全面梳理，查找關鍵部位和薄弱環節，分析研究進一步規范權力運行的措施辦法；另一方面要對所有權力事項進行分類，並逐項梳理權力行使依據，描述權力運行流程，明確崗位職責和關鍵環節，提出「廢、改、立」的意見。在健全完善階段，各處室、單位要健全完善本處室、單位《工作規則》以及各項權力事項管理制度和運行流程，針對權力事項的關鍵部位和薄弱環節，查找出財政和廉政風險點，對有關制度進行「廢、改、立」，制定完善權力運行程序和權力監督管理流程，建立健全配套管理制度，並對每一權力事項制定《權力運行流程圖》。在審核把關階段，廳規范權力運行工作領導小組辦公室組織對各處室、單位的工作規則、權力運行程序和流程圖進行審核。在總結成果階段，要形成一套指導性、操作性較強的《廣東省財政廳工作運行規程（匯編）》，公開權力運行全過程，加強權力運行監督和制約，建立規范權力運行的長效機制。
三是召開會議，動員部署。2009年3月19日，省財政廳召開廳機關各處室及所屬各單位主要負責人會議，在全廳范圍內部署開展規范權力運行工作，就開展規范權力運行工作提出具體要求：一要健全工作機制，明確責任分工。二要強化協調配合，形成工作合力。三要堅持改革創新，推進源頭治腐。四要加強監督檢查，促進責任落實。
開展權力梳理、監督定位、流程規范工作，有利於增強財政幹部依法行政、依法理財和責任、風險意識，進一步提高財政管理科學化、精細化水平，推進財政懲治和預防腐敗體系建設，鞏固和擴大學習實踐科學發展觀成果。

⑦ 食品安全法律法規文件匯編的基本內容

該書分為上下兩冊。
上冊涉及四個部門內容：第一部分為法律；第二部分為法規（含法規性文件）；第三部分為規章；第四部分為部門規范性文件；
下冊除延續上部內容外，還涉及三個部分：第一部分為地方法規；第二部分為部門規章；第三部分為地方性規范性文件。
此書入編了農業部、衛生部、國家食葯監管局、國家質檢總局、國家工商局等主要食品安全監管部門與食品安全相關現行有效的法律法規及文件近500件，其中法律14件、法規25件、法規性文件9件、部門規章104件、部委局辦規范性文件258件；地方法規14多件、地方規章4件、地方規范性文件70件。

⑧ 縣食品葯品監督管理局執行的法律法規及規范性文件匯總

(一)貫徹執行國家、省有關食品、葯品監督管理法律、法規和規章；監督實施食版品、葯品國家法定權標准；制定本行政區域有關食品、葯品監督管理的規范性文件並組織實施；行使食品安全管理的綜合監督、組織協調和依法組織開展對重大事故查處的職能；對本行政區域內葯品的研製、生產、經營和使用進行行政監督和技術監督。

(二)監督實施醫療器械產品注冊標准、葯品包裝材料法定標准及產品分類管理；依法核發相關醫療器械產品注冊證；對本行政區域內的醫療器械生產企業、經營企業和醫療機構進行監督、檢查。

(三)依法核發葯品零售企業許可證；組織實施國家處方葯、非處方葯、中葯材、中葯飲片的購銷規則；協助管理葯品廣告。

(四)監督檢查葯品生產、經營企業和醫療機構的葯品質量，依法查處制售使用假劣葯品和其它違反葯品管理法規的行為。

(五)依法監管麻醉葯品、精神葯品、放射性葯品、戒毒葯品、醫療用毒性葯品及特種葯械。

(六)負責本轄區食品葯品監督管理系統領導班子建設和人事、機構編制、教育培訓及國有資產、經費的管理；組織實施執業葯師資格制度。

(七)承辦上級食品葯品監督管理部門和地方政府交辦的其它事項。

⑨ 2016年互聯網金融都有哪些監管政策

《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》全文

一、工作目標和原則

1、工作目標

落實《指導意見》要求，規范各類互聯網金融業態，優化市場競爭環境，扭轉互聯網金融某些業態偏離正確創新方向的局面，遏制互聯網金融風險案件高發頻發勢頭，提高投資者風險防範意識，建立和完善適應互聯網金融發展特點的監管長效機制，實現規范與發展並舉、創新與防範風險並重，促進互聯網金融健康可持續發展，切實發揮互聯網金融支持大眾創業、萬眾創新的積極作用。

2、工作原則

打擊非法，保護合法。明確各項業務合法與非法、合規與違規的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規行為予以保護支持，對違法違規行為予以堅決打擊。

積極穩妥，有序化解。工作穩扎穩打，講究方法步驟，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據違法違規情節輕重和社會危害程度區別對待，做好風險評估，依法、有序、穩妥處置風險，防範處置風險的風險。同時堅持公平公正開展整治，不搞例外。

明確分工，強化協作。按照部門職責、《指導意見》明確的分工和本方案要求，採取「穿透式」監管方法，根據業務實質明確責任。堅持問題導向，集中力量對當前互聯網金融主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規活動。充分考慮互聯網金融活動特點，加強跨部門、跨區域協作，共同承擔整治任務，共同落實整治責任。

遠近結合，邊整邊改。立足當前，切實防範化解互聯網金融領域存在的風險，對違法違規行為形成有效震懾。著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結提煉經驗，形成制度規則，建立健全互聯網金融監管長效機制。

二、重點整治問題和工作要求

1、P2P網路借貸和股權眾籌業務

（1）P2P網路借貸平台應守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質，不得設立資金池，不得發放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、誇大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息採集及核實、貸後跟蹤、抵質押管理等業務外，不得從事線下營銷。

（2）股權眾籌平台不得發布虛假標的，不得自籌，不得「明股實債」或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平台的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。

（3）P2P網路借貸平台和股權眾籌平台未經批准不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業務。P2P網路借貸平台和股權眾籌平台客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或佔用客戶資金。

（4）房地產開發企業、房地產中介機構和互聯網金融從業機構等未取得相關金融資質，不得利用P2P網路借貸平台和股權眾籌平台從事房地產金融業務；取得相關金融資質的，不得違規開展房地產金融相關業務。

從事房地產金融業務的企業應遵守宏觀調控政策和房地產金融管理相關規定。規范互聯網「眾籌買房」等行為，嚴禁各類機構開展「首付貸」性質的業務。

2、通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務

（1）互聯網企業未取得相關金融業務資質不得依託互聯網開展相應業務，開展業務的實質應符合取得的業務資質。互聯網企業和傳統金融企業平等競爭，行為規則和監管要求保持一致。採取「穿透式」監管方法，根據業務實質認定業務屬性。

（2）未經相關部門批准，不得將私募發行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。採取「穿透式」監管方法，根據業務本質屬性執行相應的監管規定。銷售金融產品應嚴格執行投資者適當性制度標准，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。

（3）金融機構不得依託互聯網通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業務、規避監管要求。應綜合資金來源、中間環節與最終投向等全流程信息，採取「穿透式」監管方法，透過表面判定業務本質屬性、監管職責和應遵循的行為規則與監管要求。

（4）同一集團內取得多項金融業務資質的，不得違反關聯交易等相關業務規范。按照與傳統金融企業一致的監管規則，要求集團建立「防火牆」制度，遵循關聯交易等方面的監管規定，切實防範風險交叉傳染。

3、第三方支付業務

（1）非銀行支付機構不得挪用、佔用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業銀行。人民銀行或商業銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以「吃利差」為主要盈利模式，理順支付機構業務發展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。

（2）非銀行支付機構不得連接多家銀行系統，變相開展跨行清算業務。非銀行支付機構開展跨行支付業務應通過人民銀行跨行清算系統或者具有合法資質的清算機構進行。

（3）開展支付業務的機構應依法取得相應業務資質，不得無證經營支付業務，開展商戶資金結算、個人POS機收付款、發行多用途預付卡、網路支付等業務。

4、互聯網金融領域廣告等行為

互聯網金融領域廣告等宣傳行為應依法合規、真實准確，不得對金融產品和業務進行不當宣傳。未取得相關金融業務資質的從業機構，不得對金融業務或公司形象進行宣傳。取得相關業務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規規定，需經有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。

三、綜合運用各類整治措施，提高整治效果

1、嚴格准入管理

設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受准入管理。未經相關有權部門批准或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節嚴重的，予以取締。

工商部門根據金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業執照；涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。

非金融機構、不從事金融活動的企業，在注冊名稱和經營范圍中原則上不得使用「交易所」、「交易中心」、「金融」、「資產管理」、「理財」、「基金」、「基金管理」、「投資管理」、「財富管理」、「股權投資基金」、「網貸」、「網路借貸」、「P2P」、「股權眾籌」、「互聯網保險」、「支付」等字樣。

凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業（包括存量企業），工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續關注，並列入重點監管對象，加強協調溝通，及時發現識別企業擅自從事金融活動的風險，視情採取整治措施。

2、強化資金監測

加強互聯網金融從業機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯網金融從業機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監測。嚴格要求互聯網金融從業機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。

3、建立舉報和「重獎重罰」制度

針對互聯網金融違法違規活動隱蔽性強的特點，發揮社會監督作用，建立舉報制度，出台舉報規則，中國互聯網金融協會設立舉報平台，鼓勵通過「信用中國」網站等多渠道舉報，為整治工作提供線索。推行「重獎重罰」制度，按違法違規經營數額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預算，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。

4、加大整治不正當競爭工作力度

對互聯網金融從業機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規范。高風險高收益金融產品應嚴格執行投資者適當性標准，強化信息披露要求。明確互聯網金融從業機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產品。高度關注互聯網金融產品承諾或實際收益水平顯著高於項目回報率或行業水平相關情況。

中國互聯網金融協會建立專家評審委員會，相關部門對互聯網金融不正當競爭行為進行評估認定，並將結果移交相關部門作為懲處依據。

5、加強內控管理

由金融管理部門和地方人民政府金融管理部門監管的機構應當對機構自身與互聯網平台合作開展的業務進行清理排查，嚴格內控管理要求，不得違反相關法律法規，不得與未取得相應金融業務資質的互聯網企業開展合作，不得通過互聯網開展跨界金融活動進行監管套利。

金融管理部門和地方人民政府在分領域、分地區整治中，應對由其監管的機構與互聯網企業合作開展業務的情況進行清理整頓。

6、用好技術手段

利用互聯網思維做好互聯網金融監管工作。研究建立互聯網金融監管技術支持系統，通過網上巡查、網站對接、數據分析等技術手段，摸底互聯網金融總體情況，採集和報送相關輿情信息，及時向相關單位預警可能出現的群體性事件，及時發現互聯網金融異常事件和可疑網站，提供互聯網金融平台安全防護服務。

四、加強組織協調，落實主體責任

1、部門統籌

成立由人民銀行負責同志擔任組長，有關部門負責同志參加的整治工作領導小組（以下簡稱領導小組），總體推進整治工作，做好工作總結，匯總提出長效機制建議。領導小組辦公室設在人民銀行，銀監會、證監會、保監會、工商總局和住房城鄉建設部等派員參與辦公室日常工作。

人民銀行、銀監會、證監會、保監會和工商總局根據各自部門職責、《指導意見》明確的分工和本方案要求，成立分領域工作小組，分別負責相應領域的專項整治工作，明確對各項業務合法合規性的認定標准，對分領域整治過程中發現的新問題，劃分界限作為整治依據，督促各地區按照全國統一部署做好各項工作。

2、屬地組織

各省級人民政府成立以分管金融的負責同志為組長的落實整治方案領導小組（以下稱地方領導小組），組織本地區專項整治工作，制定本地區專項整治工作方案並向領導小組報備。各地方領導小組辦公室設在省（區、市）金融辦（局）或人民銀行省會（首府）城市中心支行以上分支機構。

各省級人民政府應充分發揮資源統籌調動、靠近基層一線優勢，做好本地區摸底排查工作，按照注冊地對從業機構進行歸口管理，對涉嫌違法違規的從業機構，區分情節輕重分類施策、分類處置，同時切實承擔起防範和處置非法集資第一責任人的責任。

各省級人民政府應全面落實源頭維穩措施，積極預防、全力化解、妥善處置金融領域不穩定問題，守住不發生系統性區域性金融風險的底線，維護社會和諧穩定。

3、條塊結合

各相關部門應積極配合金融管理部門開展工作。

工商總局會同金融管理部門負責互聯網金融廣告的專項整治工作，金融管理部門與工商總局共同開展以投資理財名義從事金融活動的專項整治。

工業和信息化部負責加強對互聯網金融從業機構網路安全防護、用戶信息和數據保護的監管力度，對經相關部門認定存在違法違規行為的互聯網金融網站和移動應用程序依法予以處置，做好專項整治的技術支持工作。

住房城鄉建設部與金融管理部門共同對房地產開發企業和房地產中介機構利用互聯網從事金融業務或與互聯網平台合作開展金融業務的情況進行清理整頓。

中央宣傳部、國家互聯網信息辦公室牽頭負責互聯網金融新聞宣傳和輿論引導工作。

公安部負責指導地方公安機關對專項整治工作中發現的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導、監督、檢查互聯網金融從業機構落實等級保護工作，監督指導互聯網金融網站依法落實網路和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動；指導地方公安機關在地方黨委、政府的領導下，會同相關部門共同做好群體性事件的預防和處置工作，維護社會穩定。

國家信訪局負責信訪人相關信訪訴求事項的接待受理工作。

中央維穩辦、最高人民法院、最高人民檢察院等配合做好相關工作。

中國互聯網金融協會要發揮行業自律作用，健全自律規則，實施必要的自律懲戒，建立舉報制度，做好風險預警。

4、共同負責

各有關部門、各省級人民政府應全面掌握牽頭領域或本行政區域的互聯網金融活動開展情況。在省級人民政府統一領導下，各金融管理部門省級派駐機構與省（區、市）金融辦（局）共同牽頭負責本地區分領域整治工作，共同承擔分領域整治任務。

對於產品、業務交叉嵌套，需要綜合全流程業務信息以認定業務本質屬性的，相關部門應建立數據交換和業務實質認定機制，認定意見不一致的，由領導小組研究認定並提出整治意見，必要時組成聯合小組進行整治。

整治過程中相關牽頭部門確有需要獲取從業機構賬戶數據的，經過法定程序後給予必要的賬戶查詢便利。

五、穩步推進各項整治工作

1、開展摸底排查

各省級人民政府制定本地區清理整頓方案，2016年5月15日前向領導小組報備。同時，各有關部門、各省級人民政府分別對牽頭領域或本行政區域的情況進行清查。對於跨區域經營的互聯網金融平台，注冊所在地和經營所在地的省級人民政府要加強合作，互通匯總摸查情況，金融管理部門予以積極支持。

被調查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調查，如實說明有關情況並提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關部門可依法對與案件有關的情況和資料採取記錄、復制、錄音等手段取得證據。

在證據可能滅失或以後難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關人員不得銷毀或轉移證據。對於涉及資金量大、人數眾多的大型互聯網金融平台或短時間內發展迅速的互聯網金融平台、企業，一經發現涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報告相關部門。

各省級人民政府根據摸底排查情況完善本地區清理整頓方案。

此項工作於2016年7月底前完成。

2、實施清理整頓

各有關部門、各省級人民政府對牽頭領域或本行政區域的互聯網金融從業機構和業務活動開展集中整治工作。

對清理整頓中發現的問題，向違規從業機構出具整改意見，並監督從業機構落實整改要求。對違規情節較輕的，要求限期整改；拒不整改或違規情節較重的，依法依規堅決予以關閉或取締；涉嫌犯罪的，移送相關司法機關。專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現行處置制度安排。

此項工作於2016年11月底前完成。

3、督查和評估

領導小組成員單位和地方領導小組分別組織自查。領導小組組織開展對重點領域和重點地區的督查和中期評估，對於好的經驗做法及時推廣，對於整治工作落實不力，整治一批、又出一批的，應查找問題、及時糾偏，並建立問責機制。

此項工作同步於2016年11月底前完成。

4、驗收和總結

領導小組組織對各領域、各地區清理整頓情況進行驗收。各有關部門、各省級人民政府形成牽頭領域或本行政區域的整治報告，報送領導小組辦公室，此項工作應於2017年1月底前完成。

領導小組辦公室匯總形成總體報告和建立健全互聯網金融監管長效機制的建議，由人民銀行會同相關部門報國務院，此項工作於2017年3月底前完成。

六、做好組織保障，建設長效機制

各有關部門、各省級人民政府要做好組織保障，以整治工作為契機，以整治過程中發現的問題為導向，按照邊整邊改、標本兼治的思路，抓緊推動長效機制建設，貫穿整治工作始終。

1、完善規章制度

加快互聯網金融領域各項規章制度制定工作，對於互聯網金融各類創新業務，及時研究制定相關政策要求和監管規則。立足實踐，研究解決互聯網金融領域暴露出的金融監管體制不適應等問題，強化功能監管和綜合監管，抓緊明確跨界、交叉型互聯網金融產品的「穿透式」監管規則。

2、加強風險監測

建立互聯網金融產品集中登記制度，研究互聯網金融平台資金賬戶的統一設立和集中監測，依靠對賬戶的嚴格管理和對資金的集中監測，實現對互聯網金融活動的常態化監測和有效監管。

加快推進互聯網金融領域信用體系建設，強化對徵信機構的監管，使徵信為互聯網金融活動提供更好的支持。加強互聯網金融監管技術支持，擴展技術支持系統功能，提高安全監控能力。加強部門間信息共享，建立預警信息傳遞、核查、處置快速反應機制。

3、完善行業自律

充分發揮中國互聯網金融協會作用，制定行業標准和數據統計、信息披露、反不正當競爭等制度，完善自律懲戒機制，開展風險教育，形成依法依規監管與自律管理相結合、對互聯網金融領域全覆蓋的監管長效機制。

4、加強宣傳教育和輿論引導

各有關部門、各省級人民政府應加強政策解讀及輿論引導，鼓勵互聯網金融在依法合規的前提下創新發展。以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風險防範意識。主動、適時發聲，統一對外宣傳口徑，有針對性地回應投資人關切和訴求。以適當方式適時公布案件進展，盡量減少信息不對稱的影響。加強輿情監測，強化媒體責任，引導投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論環境。