銀行查詢法規

⑴ 金融:關於銀行的法規

不是必須兌換，而是銀行要提供這樣的服務，如果當時網點的零錢沒法給你兌換，你又讓銀行必須做，不現實。

⑵ 查個人銀行有無違反規定

對單位銀行結算賬戶的存款和有關資料，除國家法律、行政法規另有規定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。該說法正確。銀行應依法為存款人的銀行結算賬戶信息保密。對單位銀行結算賬戶的存款和有關數據，除國家法律、行政法規另有規定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。對個人銀行結算賬戶的存款和有關數據，除國家法律另有規定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。

⑶ 法律規定哪些單位可以查單位銀行賬戶余額

目前金融機構協助查詢 凍結 扣劃企業事業單位、團體、機關存款的范圍：專
1、人民法院屬、稅務機關和海關：查詢、凍結和扣劃單位及個人存款。
2、人民檢察院、公安機關、國家安全機關、軍隊保衛部門、監獄、走私犯罪偵查機關：查詢和凍結單位和個人存款，但無權扣劃。
3、監察機關（包括軍隊監察機關）：查詢單位和個人存款，但無權凍結和扣劃。
4、審計機關、工商行政管理機關和證券監督管理機關：只有權查詢單位存款，無其他權利；工商行政管理機關具有類似於凍結措施的對單位和個人存款暫停結算的權利。
除了上述的部門或機關外，其他任何機構和個人都沒有權力實施。

⑷ 如何查找銀監發布的制度管理辦法

中國銀行業監督管理委員會令

2009
年第
2
號



《固定資產貸款管理暫行辦法》
已經中國銀行業監督管理委員會第
72
次主席會議通過，現予公布。本辦法自發布之日起三個月後施行。

主席

劉明康

二○○九年七月二十三日

固定資產貸款管理暫行辦法

第一章

總則

第一條

為規范銀行業金融機構固定資產貸款業務經營行為，加強固
定資產貸款審慎經營管理，促進固定資產貸款業務健康發展，依據《中華
人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律
法規，制定本辦法。

第二條

中華人民共和國境內經國務院銀行業監督管理機構批准設立
的銀行業金融機構（以下簡稱貸款人），經營固定資產貸款業務應遵守本
辦法。

第三條

本辦法所稱固定資產貸款，是指貸款人向企（事）業法人或
國家規定可以作為借款人的其他組織發放的，用於借款人固定資產投資的
本外幣貸款。

第四條

貸款人開展固定資產貸款業務應當遵循依法合規、審慎經營、
平等自願、公平誠信的原則。

第五條

貸款人應完善內部控制機制，實行貸款全流程管理，全面了
解客戶和項目信息，建立固定資產貸款風險管理制度和有效的崗位制衡機
制，將貸款管理各環節的責任落實到具體部門和崗位，並建立各崗位的考
核和問責機制。

第六條

貸款人應將固定資產貸款納入對借款人及借款人所在集團客
戶的統一授信額度管理，並按區域、行業、貸款品種等維度建立固定資產
貸款的風險限額管理制度。

第七條

貸款人應與借款人約定明確、合法的貸款用途，並按照約定
檢查、監督貸款的使用情況，防止貸款被挪用。

第八條

銀行業監督管理機構依照本辦法對貸款人固定資產貸款業務
實施監督管理。

⑸ 司法查詢適用去銀行法律條款第幾條

按有關規定，鼓復勵和保護公民的儲制蓄存款，是我國長期以來一直推行的一項政策，也是保護公民合法財產權利的一個重要方面。
銀行並沒有私自查詢儲戶賬戶的權力，只有司法機關在訴訟過程中，依據法律要求銀行給予配合時，銀行才能具體查詢。《商業銀行法》第29條第2款規定：「對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。」當然，這個條款的「另有規定」，主要就是考慮司法機關在訴訟過程中的需要。

⑹ 商業銀行主要涉及哪些法律法規

⑺ 最新銀行法規定：哪些部門有權查詢、凍結、扣劃銀行存款賬戶。

2003年的規定，應該沒有修改過


有權查詢、凍結、扣劃單位、個人存款的執法機關一覽表
單位名稱 查詢 凍結 扣劃
（執行對象） 單位 個人 單位 個人 單位 個人
人民法院 有權 有權 有權 有權 有權 有權
稅務機關 有權 有權 有權 有權 有權 有權
海關 有權 有權 有權 有權 有權 有權
人民檢察院 有權 有權 有權 有權 無權 無權
公安機關 有權 有權 有權 有權 無權 無權
國家安全機關 有權 有權 有權 有權 無權 無權
軍隊保衛部門 有權 有權 有權 有權 無權 無權
監獄 有權 有權 有權 有權 無權 無權
走私犯罪偵查機關 有權 有權 有權 有權 無權 無權
監察機關
（包括軍隊監察機關） 有權 有權 無權 無權 無權 無權
審計機關 有權 無權 無權 無權 無權 無權
工商行政管理機關 有權 無權 暫停結算 暫停結算 無權 無權
證券監管管理機關 有權 無權 無權 無權 無權 無權

排版真累！

⑻ 什麼情況下司法機關可以查詢銀行個人賬戶

執法人員的工作證件，以及有權機關縣團級以上機構簽發的協助查詢存款通知書。
存款內人在銀行容的存款受法律保護，不受任何單位的查詢、凍結和扣劃，但是法律另有規定的除外。
司法機關根據有關法律的規定到銀行查詢個人賬戶時，應該出示個人工作證件，以及縣級以上機構簽發的協助查詢存款通知書，銀行才可以協助查詢。
《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定》（銀發[2002]第1號）：
第八條
辦理協助查詢業務時，經辦人員應當核實執法人員的工作證件，以及有權機關縣團級以上（含，下同）機構簽發的協助查詢存款通知書。

⑼ 建設銀行關於司法查詢的規定

司法查詢規定：有權機關必須開具查詢通知書寫明查詢賬戶名稱或查詢事項，有權機關兩名工作人員帶有效執行公務證進行司法查詢。希望對你有幫助，望採納！

⑽ 銀行司法協助查詢可以查詢什麼

按照中國人民銀行的規定，協助查詢是金融機構依照有關法律或行政法規的規定以及有權機關查詢的要求，將單位或個人存款的金額、幣種以及其他存款信息告知有權機關的行為。

金融機構協助查詢、凍結和扣劃工作遵循原則：

1、依照法律、行政法律的規定給予協助的原則。

2、按照中國人民銀行的規定規范化協助的原則。

3、參照金融機構內部規章制度及時協助的原則。

4、不損害客戶合法權益的原則。

(10)銀行查詢法規擴展閱讀：

注意事項：

1、建立健全相關規章制度，確立依法、正確、及時協助的意識。

2、確定專職部門或專職人員，熟練掌握相關法律規定、操作規程和協助技能。

3、堅持和完善登記備案制度，對協助的時間、地點、協助人員、協助原因、協助過程、協助結果，有權機關的名稱、執法人員姓名、證件號碼、據以協助的裁判法律文書名稱、案號、協助查詢、凍結、扣劃的時間和金額、當事人姓名(儲戶姓名)及相關批準的領導職務、姓名等逐一登記。

4、注意保守國家秘密和儲戶存款秘密，對單位存款，除國家法律、行政法規另有規定外，金融機構有權拒絕任何單位和個人查詢。對個人存款，除國家法律另有規定外，郵政儲蓄機構有權拒絕任何單位和個人查詢。

參考資料來源：網路-司法

參考資料來源：網路-金融機構協助查詢

參考資料來源：網路-銀行