信貸員工管理規章制度

① 員工管理制度和規章制度有哪些

企業管理制度是企業員工在企業生產經營活動中共同須遵守的規定和准則的總稱，企業管理制度的表現形式或組成包括企業組織機構設計、職能部門劃分及職能分工、崗位工作說明，專業管理制度、工作或流程、管理表單等管理制度類文件。

企業因為生存和發展需要而制定這些系統性、專業性相統一的規定和准則，就是要求員工在職務行為中按照企業經營、生產、管理相關的規范與規則來統一行動、工作，如果沒有統一的規范性的企業管理制度，企業就不可能在企業管理制度體系正常運行下，實現企業的發展戰略。

烽火獵頭專家認為企業管理制度是實現企業目標的有力措施和手段。它作為員工行為規范的模式，能使員工個人的活動得以合理進行，同時又成為維護員工共同利益的一種強制手段。

因此，企業各項管理制度，是企業進行正常經營管理所必需的，它是一種強有力的保證。優秀企業文化的管理制度必然是科學、完整、實用的管理方式的體現。

員工管理制度的重要性：

企業依法制訂規章制度是企業內部「立法」，是企業規范運作和行使用人權的重要方式之一。企業應當最大限度地利用和行使好法律賦予的這一權利，聰明的企業都看到了這一點。

但實踐中我們仍很遺憾地看到大量企業並未對此予以充分的重視，他們認為反正有國家法律、法規，出了事按國家法律、法規處理就行了。

其實不然，國家法律、法規是大法，不可能針對某個單位具體情況，相對比較概括、原則，而企業的具體情況千差萬別，需要的是更准確詳盡、可直接運作的規范。

成功的企業多制度，其效果是使企業運作平穩、流暢、高效，並可基本上防患於未然，使企業不戰而屈人之兵，不得不戰時則也可使企業盡作有準備之戰，勝券在握。

以上內容參考：網路-員工管理制度

② 員工管理制度

員工應遵守該公司一切規章、通告及公告。

員工應遵守下列事項

1、盡忠職守，服從領導，不得有陽奉陰違或敷衍塞責的行為。

2、不得經營與該公司類似及職務上有關的業務，或兼任其他廠商的職務。

3、全體員工必須時常鍛煉自己的工作技能，以達到工作上精益求精，期能提高工作效率。

4、不得泄漏業務或職務上機密，或假借職權，貪污舞弊，接受招待或以公司名義在外招搖撞騙。

5、員工於工作時間內，未經核准不得接見親友或與來賓參觀者談話，如確因重要事故必須會客時，應經主管人員核准在指定地點，時間不得超過15分鍾。

6、不得攜帶違禁品、危險品或與生產無關物品進入工作場所。

7、不得私自攜帶公物（包括生產資料及復印件）出廠。

8、未經主管或部門負責人的允許，嚴禁進入變電室、質量管理室、倉庫及其他禁入重地；工作時間中不準任意離開崗位，如須離開應向主管人員請准後始得離開。

9、員工每日應注意保持作業地點及更衣室 、宿舍環境清潔。

10、員工在作業開始時間不得怠慢拖延，作業時間中應全神貫注，嚴禁看雜志、電視、報紙以及抽煙，以便增進工作效率並防危險。

11、應通力合作，同舟共濟，不得吵鬧、斗毆、搭訕攀談或互為聊天閑談，或搬弄是非，擾亂秩序。

12、全體員工必須了解，惟有努力生產，提高質量，才能獲得改善及增進福利，以達到互助合作，勞資兩利的目的。

13、各級主管單位負責人必須注意本身涵養，領導所屬員工，同舟共濟，提高工作者情緒，使部屬精神愉快，在職業上有安全感。

14、在工作時間中，除主管及事務人員外，員工不得打接電話，如確為重要事項時，應經主管核准後方得使用。

15、按規定時間上、下班，不得無故遲到、早退。

(2)信貸員工管理規章制度擴展閱讀

企業的管理模式任何非正式的、正式的組織，都存在著自己的特有管理模式。企業作為一種特殊的組織，也存在著它相應的管理模式，而且它的管理模式將會隨著企業內部環境變化，如股東的變化，經營代理人的變化等而產生很大的改變，同時也會因企業外部環境的變化而發生改變。

現今影響企業的外部環境變數越來越多，頻率越來越大，影響的程度越來越深，每一個企業家都面臨著一個不可迴避的現實問題，即「 如何使企業的內部條件適應外部環境，並達到最優境界」。而G管理模式就是以追求管理最優境界作為一切管理工作的出發點而創立的一種嶄新的管理理念和管理模式體系。

在運作規范化的企業組織中，體現其管理模式特性的是企業的管理制度。即一個企業有什麼樣的管理模式就有什麼樣的管理制度。因此，企業的管理制度應是動態的柔性的，需要隨著企業內外環境變化而有所改變、取捨或徹底變革。其目的是適應環境變化，調控企業行為，保證企業穩健、快速、健康運行。

③ 企業員工管理制度規章制度是什麼

是指用人單位的規章制度是用人單位制定的組織勞動過程和進行勞動管理的規則和制度的總和。也稱為內部勞動規則，是企業內部的「法律」。

規章制度內容廣泛，包括了用人單位經營管理的各個方面。根據1997年11月勞動部頒發的《勞動部關於對新開辦用人單位實行勞動規章制度備案制度的通知》，規章制度主要包括：勞動合同管理、工資管理、社會保險福利待遇、工時休假、職工獎懲，以及其他勞動管理規定。

用來人冄單頭位制定規章條制度，要嚴格執行國家法律、法規的規定，保障勞動者的勞動權利，督促勞動者履行勞動義務。制定規章制度應當體現權利與義務一致、獎勵與懲罰結合，不得違反法律、法規的規定。否則，就會受到法律的制裁。

注意事項：

用人單位的規章制度既要符合法律、法規的規定，也要合理，符合社會道德。實踐中有些用人單位的規章制度不違法，但不合理，不適當。

如有的企業規章制度規定一頓吃飯只能幾分鍾吃完；一天只能上幾次廁所，一次只能幾分鍾等。這些雖然不違法法律、法規的規定，但不合理，也應當有糾正機制。

因此，本條規定在規章制度實施過程中，工會或者職工認為用人單位的規章制度不適當的，有權向用人單位提出，通過協商作出修改完善。

④ 員工管理制度是

員工管理制度就是公司規章制度。

1.概述：

公司規章制度是為進一步深化企業管理，充分調動發揮公司員工的積極性和創造性，切實維護公司利益和保障員工的合法權益，規范公司全體員工的行為和職業道德所制定的制度。結合《公司法》和《勞動法》等相關規定，建立的一套管理制度，以促使公司從經驗管理型模式向科學管理的模式轉變。

2.分類：

公司規章制度涉及面很廣，包括經營企業管理制度，組織機構管理制度，辦公總務管理制度，財務管理制度，會計管理制度，人事管理制度，員工勤務管理制度，員工培訓制度，員工福利管理制度，生產管理制度，設備管理制度，質量管理制度，采購管理制度， 倉儲管理制度，銷售管理制度，代理連鎖業務管理制度，廣告策劃制度，CI管理制度，進出口管理制度，工程管理制度，信息管理制度，安全生產管理制度，緊急預案，涉危涉化緊急預案，公司產品、技術、信息保密制度等方面。我們的興趣是從合法性的角度和規章制度製作技術層面的視角來對待規章制度。

3.作用：

（1）依法制定的規章制度可以保障企業合法有序地運作，將糾紛降低到最低限度；

（2）好的企業規章制度可以保障企業的運作有序化、規范化，降低企業經營運作成本；

（3）規章制度可以防止管理的任意性，保護職工的合法權益；對職工來講服從規章制度，比服從主管任意性的指揮更易於接受，制定和實施合理的規章制度能滿足職工公平感的需要；

（4）優秀的規章制度通過合理的設置權利義務責任，使職工能預測到自己的行為和努力的後果，激勵員工為企業的目標和使命努力奮斗；

（5）良好的規則制度為企業節約大量的人力物力為企業的正常運行提供保障。

⑤ 如何更好的管理員工管理員工的規章制度

如何更好的管理員工從以下幾個方面去著手：

一、建立規范

訂立嚴格的管理制度來規范員工的行為對每個企業都是有必要的，我們可以對各個崗位做詳細的崗位工人描述，使每個員工都清楚自己應該干什麼，向誰匯報，有什麼權利，承擔什麼責任。當然這種限制不應過於嚴格，但一定要有。建立合理的規范，員工就會在其規定的范圍內行事。當超越規定范圍時，應要求員工在繼續進行之前得到管理層的許可。

二、經常交流

沒有人喜歡被蒙在鼓裡，員工會有自己的許多不滿和看法，雖然其中有正確的，也有不正確的。所以，員工之間、員工和領導之間需要經常的交流，征詢員工對公司發展的意見，傾聽員工提出的疑問，並針對這些意見和疑問談出自己的看法——什麼是可以接受的？什麼是不能接受的？為什麼？如果企業有困難，應該公開這些困難，同時告訴員工企業希望得到他們的幫助，要記住——紙是包不住火的，員工希望了解真象。

三、重在觀念

以前那種把管理職務當官來看，將員工當作工具，封建家長式的作風應當被拋棄。取而代之的是，尊重員工的個人價值，理解員工的具體需求，適應勞動力市場的供求機制，依據雙向選擇的原則，合理地設計和實行新的員工管理體制。將人看成企業重要資本，是競爭優勢的根本，並將這種觀念落實在企業的制度、領導方式、員工的報酬等具體的管理工作中。

四、多表彰員工

成就感能夠激勵員工熱情工作，滿足個人內在的需要。在長期工作中我們總結出以下獎勵的要點：
公開獎勵標准。要使員工了解獎勵標准和其他人獲得獎勵的原因。以公開的方式給予表揚、獎勵。表揚和獎勵如果不公開，不但失去它本身的效果，而且會引起許多流言蜚語。獎勵的態度要誠懇，不要做得太過火，也不要巧言令色。獎勵的時效很重要。獎勵剛剛發生的事情，而不是已經被遺忘的事情，否則會大大減弱獎勵的影響力。

五、授權、授權、再授權

授權是我們認為在管理中最有效的激勵方法，授權意味著讓基層員工自己做出正確的決定，意味著你信任他，意味著他和你同時在承擔責任，當一個人被信任的時候，就會迸發出更多的工作熱情和創意。所以，我們建議不要每一項決策都由管理人員做出，完全可以授權的事不要自己去做，管理人員要擔當的角色是支持者和教練。

六、信守諾言

也許你不記得曾經無意間對什麼人許過什麼諾言，或者你認為那個諾言根本不重要。但你要記住你的員工會記住你答應他們的每一件事。身為領導的你，任何看似細小的行為隨時都會對組織的其他人產生影響。你要警惕這些影響，如果你許下了諾言，你就應該對之負責。
如果你必須改變計劃，你要向員工解釋清楚這種變化。如果你沒有或者不明確地表達變化的原因，他們會認為你食言，這種情況經常發生的話，員工就會失去對你的信任。對喪失信任通常會導致員工失去忠誠。

七、允許失敗

要對員工有益的嘗試予以信任和支持，他們能夠幫助我們的企業有所創新。不要因為員工失敗就處罰他們，失敗的員工已經感受到非常難過了，我們應該更多的強調積極的方面，鼓勵他們繼續努力。同時，幫助他們學會在失敗中進行學習，和他們一起尋找失敗的原因，探討解決的辦法。批評或懲罰有益的嘗試，便是扼殺創新，結果是員工不願再做新的嘗試。

規章制度的建立

一、用人單位應如何建立、健全各項規章制度

用人單位規章制度和勞動紀律，要嚴格執行國家的有關標准和規定，督促勞動者履行勞動義務。同時，用人單位制定的規章制度不得違反法律法規。建立和完善規章制度是加強勞動紀律的要求，單位的內部規章制度只能由單位制定，其內容必須體現權利與義務一致、勞動者利益與勞動效率並重、獎勵與懲罰結合、勞動紀律面前人人平等的精神，關於勞動條件和勞動待遇的規定，不得低於法定最低標准和集體合同約定最低標准。在制定內部規章制度的過程中，凡法律有明確要求的，其制定程序必須嚴格遵循法律的規定。

為了防止用人單位利用規章制度使勞動者的合法權益受損，要求用人單位制定規章制度時其內容要合法，不能與現行的法律法規、社會公德等相違背；要經過民主程序制定，由職工大會或職工代表大會至少是職工代表同意；要向勞動者公示，讓每個勞動者都事先知道。如果企業制定的規章制度不符合法定條件，不能作為人民法院審理案件時的裁判依據。

實踐中，某些用人單位行政管理人員法制觀念淡漠，致使制定出來的規章制度侵犯了勞動者合法權益。為保障勞動者的合法權益，督促用人單位正確制定規章制度，《勞動法》要求用人單位建立和完善規章制度必須依法進行，不得任意規定內部獎懲規則，任意剝奪或侵犯勞動者的正當勞動報酬權、休息休假權等合法權益，並在第89條明確規定：「用人單位制定的勞動規章制度違反法律、法規規定的，由勞動行政部門給予警告，責令改正；對勞動者造成損害的，應當承擔賠償責任。」因此，依法建立和完善勞動規章制度是用人單位應承擔的勞動義務之一。

二、職工福利的內容

我國《勞動法》規定了用人單位為其勞動者繳納社會保險費的義務，也同時規定了用人單位提高勞動者的福利待遇。在勞動關系中，勞動者的福利待遇主要是用人單位在工資、社會保險之外，為滿足和提高職工的物質文化生活，為職工提供經濟上的幫助和生活上的照顧與方便所提供的各項福利措施。包括：

1.直接為減輕職工生活負擔和家務勞動提供便利的各種集體福利設施。如職工食堂、職工住宅、托兒所、幼兒園、哺乳室、休息室、衛生室、浴室、理發室、縫紉室等。

2.為活躍和豐富職工的文化娛樂生活，提高職工的文化技能素質而建立的各種集體福利設施。如文化館、圖書閱覽室、職工技術培訓室、業余大學或夜大學、老年人活動中心、職工俱樂部、體育館或體育場、影劇院等。

3.為增進職工身體健康而開辦的防病、治病設施。如職工醫院或醫務室（所）、療養院等。

4.為幫助職工解決子女入學、就業所舉辦的福利事業。如職工子弟學校、勞動服務公司及所開辦的各種業務服務項目等。

用人單位為勞動者提供福利補貼通常由是用人單位直接發給職工個人的現金補貼。主要項目有：

1.職工探親假補助。職工在享受探親假時，除工資照發外，用人單位還要承擔職工探親的往返路費和一定數額的住宿費。

2.職工上下班交通補貼。在大中城市工作的職工，家距工作地點2公里以上的，由用人單位給予一定數額的交通補貼。

3.職工糧食和副食品價格補貼。凡在職職工和退休職工均享受糧食和副食品價格補貼。

4.職工生活困難補助。這是用人單位對確有實際生活困難不能維持當地最低生活水平或者發生特殊生活困難情況的本單位職工所給予的定期或臨時性的補助。

5.職工房租補貼。這是用人單位對沒有分到本單位住房的職工發放的補貼，同時對已分到住房的職工實行低房租制度。

應當指出，上述內容和方式隨著社會主義市場經濟體制的建立已經有了很大的變化，比如「變暗補為明補」，取消福利分房等，但形式變化不等於免除了用人單位實質上應當承擔的義務，因為勞動者的需求存在，而且勞動者的需求只有通過其勞動才能滿足，或者說只有其用人單位才能滿足勞動者的需求。所以，取消了由用人單位向勞動者福利分房，就必須以住房公積金等方式來滿足勞動者購買住房的需求。

⑥ 中小公司員工管理規章制度範本

第一章：總則
第一條：為保證順利完成各項生產任務、經營目標、管理目標而制定本規章制度。第二條：規章制度包括生產制度、衛生制度、考勤制度、獎懲制度、安全制度等。第三條：本規章制度適用本公司的各部門的每一個員工。
第二章：行政辦公制度
第四條：根據公司實際運作情況，定期召開生產計劃、產品質量、人員培訓會議。 第五條：公司每一位員工必須按公司要求參加會議 第六條：衛生管理制度
1.生產操作人員必須按照公司要求每日做好各自崗位的衛生清掃工作，保持清潔整齊。 2.各類原材料的堆放必須有各自直接使用者負責堆放整齊、安全、衛生、清潔。 3.每台設備由直接操作者負責保養、基本維修、清掃工作。
4.必須服從公司統一安排，做好公司環境衛生工作，保證廠容廠貌的整潔。 5.食堂衛生、飲食的清潔工作由食堂炊事人員直接負責，預防食物中毒。 第七條：公司的辦公用品嚴禁使用與本公司無關的事宜。 第八條：生產、辦公場所嚴禁吸煙
第九條：任何員工不能泄露公司的商業秘密和技術秘密。 第十條：不說任何不利於公司和有損公司形象的話。 第十一條：不作任何有害公司的事
第十二條：工作期間，嚴禁串崗、離崗，出入廠物品人員必須填寫出入廠證，同意核准方可進出。
第十三條：宿舍里嚴禁大聲喧嘩，以免影響他人休息，嚴禁打架斗毆、聚眾賭博。 第十四條：必須按公司值日規定和要求清掃宿舍，保持其清潔衛生。
第三章：考勤制度
第十五條：嚴格遵守公司時間，不準遲到、早退，發現遲到、早退，視時間長短作相應處罰。 第十六條：有事請假者，必須向負責人啟示，批准同意後休假，未辦理請假手續者作曠工處理。
第十七條：任何請假以不影響公司生產為前提，由所在部門負責人批准，得到公司認可後方可休假，不可強行要假。
第四章：安全生產管理制度
第十八條：嚴格按照操作規程操作，任何崗位都樹立「安全第一」的思想，違反操作規程造成後果者，責任自負。
第十九條：未經允許不得擅自操作他人崗位，擅自操作他人崗位造成後果者，責任自負 第二十條：各自崗位操作人員有責任報告潛在的不安全因素，以便及時發現、排除。
第二十一條：維修機器、電器、電線必須關閉電源或關機，並由相關技術人員或電工負責作業； 第二十二條：收工時要整理機械、器具、原材料及產成品等，確認火、電、氣的安全，關好門窗、上好門鎖。
第五章：員工的權利
第二十三條：平等就業的權利。 第二十四條：參加企業民主管理的權利。 第二十五條：按勞取酬、多勞多得、獎勤罰懶。 第二十六條：按公司規定休息和休假。 第二十七條：享受勞動安全、衛生和保護。 第二十八條：請求勞動爭議處理的權利。
第六章：員工的義務
第二十九條：保質保量完成工作的任務和各項生產指標的義務。 第三十條：遵守國家法律法規，公司規章制度的義務。 第三十一條：執行勞動規程，按規定操作的義務。 第三十二條：員工有義務提高勞動技能水平
第七章：獎罰制度
第三十三條：按民主選舉獲「優秀職工」者公司予以嘉獎，獎金：300元。 第三十四條：整月全勤者，獎勵全勤獎，獎金100元。
第三十五條：違反公司管理制度的給予全廠通報的處分，對於通報處罰不認可的給予打掃廠區衛生處分（工作時間以外，不計報酬）。
第三十六條：員工以書面形式提出對於公司發展有利的建議，經公司領導考慮其可行性後，給予現金獎勵（10—100元）。

⑦ 求擔保公司的員工管理制度、業務規章管理制度、內部風險控制制度和財務管理制度范

信貸資產風險管理
第三十一條 實行信貸資產風險預警提示制度。信貸業務發生後，應對所有可能影響信貸資產安全的因素進行持續監測，發現疑義和問題及時發出風險預警提示，採取有效的補救措施，防範和化解信貸風險。
第三十二條 實行和完善信貸資產質量管理制度。對信貸風險資產進行分類、認定、登記、債權保全、清償、核銷和監測。
第三十三條 貸款監測實行期限分類法和質量分類法。
（一）按期限分類。貸款分為正常貸款、逾期貸款、呆滯貸款和呆賬貸款；其中，逾期貸款、呆滯貸款和呆賬貸款為不良貸款。
（二）按質量分類。貸款分為正常貸款、關注貸款、次級貸款、可疑貸款和損失貸款；其中，次級貸款、可疑貸款和損失貸款為不良貸款。
第三十四條 實行不良貸款認定和監測考核制度。嚴格標准，真實反映信貸資產質量。新發生的不良貸款要堅持逐筆（戶）審查、明確責任、分級審批、規范運作的原則，按規定許可權和程序認定。
對不良貸款實行直接監控和重點監控，嚴格責任考核。
第三十五條 債權保全和清償。防範、抵制和糾正客戶逃廢農信社債權、侵蝕信貸資金和逃避信貸監督以及其他不利於償還債權本息的行為。參與銀行監督部門和人民銀行組織的同業聯合制裁行動。
第三十六條 抵債資產管理。按照合法取得、妥善保管、及時變現、正確核算、確保公司利益的原則，在許可權范圍內，做好抵債資產的接收、估價、保管、處置和核算等工作。
第三十七條 呆賬（損失類）貸款核銷。按規定提取呆賬准備金，並按規定條件和程序核銷呆賬（損失類）貸款。已核銷的貸款，要嚴格保密，由專人實行賬銷案存管理。
第三十八條 實行不良貸款清收管理制度。信貸管理部門負責對不良貸款進行監測，提出清收盤活的措施；信貸部門或專業清收部門負責不良貸款的清收盤活。

財務會計管理制度
為了規范我公司的財務行為，加強財務管理，提高資金使用效益，保障我公司的信貸工作正常開展，本著「增收節支，勤儉辦事業」的原則，結合本公司的實際情況，特製定本制度。
一、會計人員崗位責任制度
本公司設置三個工作崗位，財會主管、會計崗位和出納崗位。其崗位職責如下：
一財會主管崗位
1、按國家有關財政財經方針政策、法律法規、規章制度組織制定和修訂本公司的財會管理制度。
2、具體負責組織本公司財會工作，組織編制本公司的預算計劃、財務計劃，審核監督本公司的財務收支。
3、督促本單位的會計人員依法建賬、依法核算，保證會計工作規范有序、科學，並依法對本公司的預算計劃、財務計劃執行情況進行監督。
4、定期或根據實際需要審核（查）本公司的財務報告（表），並負責向校領導匯報，促進財務管理和經營管理水平的提高。
5、參與擬定項目申報文件、經濟合同（協議）及其他經濟文件；協助校領導做好項目的審查、申報、檢查和指導等工作。
6、模範遵守會計人員職業道德規范，努力當好公司領導的參謀和助手。
7、積極完成公司領導安排的其他有關工作。
二會計崗位
1、認真執行財會規章制度，依法建立總賬、明細賬及其他輔助賬簿，進行固定資產核算以及往來賬項的結算等工作。
2、審核收支的原始憑證，保證按合法有效的原始憑證填制會計憑證、登記會計賬簿、編制會計報表。
3、定期對本公司的固定資產、進行清理。
4、按時辦理有關證、照年審工作，交納有關稅費。
5、妥善保管會計憑證、會計賬簿、會計報表等有關會計資料。
6、自覺遵守會計人員道德規范，工作盡職盡責。
7、積極參加政治學習，刻苦學習業務和參加財政或上級主管部門組織的業務培訓，不斷提高自身的綜合素質。
8、積極完成上級領導安排的其他有關工作。
三出納崗位
1、辦理現金收付和銀行結算業務，逐筆順序及時登記現金和銀行存款日記賬。
2、保管庫存現金和各種有價證券，保管有關印章和空白票、據。
3、嚴格遵守和執行銀行結算制度、現金管理制度，定期盤點庫存現金和有價證券，保證賬款符。
4、協同會計做好財務收支監督工作，及時結賬和傳遞會計憑證。
5、自覺遵守會計人員職業道德規范，及時參加政治學習和業務技能培訓，不斷提高自身政治、業務素質。
6、積極完成上級領導安排的其他有關工作。
二、賬務處理程序制度
1、按照行政事業單位財會制度的規定設置、使用和審核會計科目和明細科目；運用借貸記賬法進行會計核算；會計憑證的格式採用借貸記賬法的格式；會計賬簿的設置分為總分類賬、明細分類賬和日記賬；會計報表的種類為資產負債表、收入支出表和其他表；按月（季）、年度編報。
2、會計根據出納簽章收款後的收入憑據定期匯總填制收入記賬憑證，同時登記收入明細賬，之後及時交給出納登記「現金日記賬」，然後再交會計保管。
3、會計根據審公司無誤的原始支出憑證填制記賬憑證後交出納付款並登記「現金日記賬」後再交會計登記支出明細賬，並保管憑證。
4、會計定期匯總賬憑證，填制記賬憑證匯總表，登記總賬。
5、會計根據銀行收、付款票據憑證填制記賬憑證、登記明細賬後交出納登記銀行、現金日記賬，之後交會計保管。
6、會計根據實物保管部門編制的財產變動情況表及有關原始憑證，核對後填制記賬憑證，登記明細賬。
7、會計根據工程結算單等填制有關結算記賬憑證，登記明細賬。
8、記賬憑證的審核要求：審核記賬憑證名稱、填制日期和編號、經濟業務內容摘要、會計科目和金額、所附的原始憑證張數、記賬憑證的填制人、記賬人、復核人的簽名或蓋章。審核完畢後還需簽上審核人的名字蓋章。
9、記賬原則：按記賬憑證的時序登記日記賬，按記賬憑證的明細科目登記明細分類賬，按記賬憑證匯總表登記總分類賬。
10、月底、年底會計根據有關余額作必要調賬後結賬並編制會計報表，編寫財務報告說明書，盡可能地說明、分析本公司的財務計劃執行情況和財務狀況。
三、內部牽制制度
1、內部牽制制度的原則：根據國家財經法律、會計法律、法規、財會制度對本公司的會計工作進行控制監督。
2、財務主管具體督促貫徹、檢查本公司各項財務會計制度的執行情況，直接對公司長負責。
3、會計負責對原始憑證的審核、記賬憑證的填制，總賬及明細賬的登記，會計報表的編制並對財務報表進行分析、說明，負責會計檔案的保管工作。
4、出納根據審核無誤的有關原始憑證登記銀行日記賬及現金日記賬，但不得兼收入、費用、債權、債務賬簿的登記工作以及稽核工作。
5、出納負責保管庫存現金和各種有價證券。
6、簽發支票所使用印章，由會計與出納分開保管。
7、空白收款收據和空白支票設登記簿登記，由會計保管、核銷。會計領、開收據，所有收入款項由會計開具收款收據後由出納負責收款，並加蓋收款人印章後方為合法收入憑據。會計應及時與出納核實收入款項。支票由會計簽發，由出納具體輸辦理。發票、支票不得事前簽好公私章，預留印簽。
8、總務處具體負責財產物資的驗收入庫、領用、報廢進行分類明細賬登記，會計會同總務處對財產物資定期進行核對，做到賬、卡、實相符，並按期編報財產物資增減變動情況表。
四、內部稽核、審計監督制度
1、財務主負責組織稽核、監督、審計工作。
2、財務主管負責對本公司的會計憑證、會計賬簿、會計報表進行復核和經濟合同、協議、項目的執行情況進行監督。
3、會計負責對原始憑證進行審核，財務主管負責對原始憑證進行復核。對不真實、不合法的原始憑證，不予受理，並及時向公司領導報告，請求查明原因，追究當事人的責任。對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要求更正、補充。
4、會計人員發現賬簿記錄與實物、款項不符的應及時按國家規定處理，超越會計人員職權范圍的，應立即向領導報告，請求查明原因，作出處理。
5、財務主管必須每月定期核對銀行存款、庫存現金結余數；經常核對債權、債務往來賬項；定期核實財產物資期末結余，以保證賬賬、賬實相符。
6、財務主管對收入款項存入銀行進行監督，防止私設「小金庫」、「賬外賬」。
7、稽核的方法內容包括：原始憑證是否合法真實；記賬憑證是否附有合法完整的原始憑證；記賬憑證與原始憑證、總賬、明細賬之間是否相符；會計報表與總賬或明細賬是否相符；固定資產、流動資產等實物與賬面記錄是否相符。
8、財務主管、會計、出納必須對財務收支情況、會計資料的合法性和真實性負責。
五、原始記錄管理制度
1、原始憑證的審核包括合法性、合理性、完整性、准確性的審核。
2、原始憑證內容必須具備：憑證的名稱、填制憑證日期、填制憑證單位的名稱和蓋章、接受憑證單位名稱、經濟業業務內容、數量、單價和金額。
3、自製原始憑證必須有財會主管的簽名或蓋章，對外開出的原始憑證，必須加蓋本單位的公章。
4、原始憑證的填制必須記錄真實、填制及時、內容完整、書寫清楚、數字准確、責任明確。
5、外來原始憑證如有遺失，應取得原填制單位加蓋公章的書面證明，證明中應列明遺失的原始憑證的號碼、金額和內容等，由公司領導批准後，才能代替原始憑證。對於確實無法取得的原始憑證，如車、船、飛機票等應由當事人寫明詳細情況，經公司領導批准後，方能作為原始憑證報賬。
6、原始憑證不得外借。其他單位如因特殊原因需要調閱或復制會計憑證時，必須經公司領導批准後，方能辦理調閱或復制手續。
六、財產清查制度
1、本公司所有固定資產、貨幣資金和有價證券等都應定期或根據實際需要不定期盤點。
2、財產清查由總務處組織進行。
3、財產清查期限為：固定資產至少每年年終盤點一次；貨幣資金、有價證券至少每月盤點一次。盤點方式一般採用「實地盤存制」。
4、盤點結果處理：盤盈部分應及時補記入賬，盤虧損失，屬於自然災害等特殊情況造成的，由公司領導批准銷賬；屬於過失的責任事故造成的，應當給予過失人以必要的經濟、行政處罰，作損失處理；屬於違法的，應當依法追究責任。
七、財務收支審批制度
1、嚴格執行國家財會制度規定的開支范圍及標准。對違反國家財會制度規定的財務支出，財務不予辦理。
2、支出必須取得合法的原始憑證，由經手人、證明人簽字送會計審核無誤後再報公司總經理審批。
3、嚴格執行「一支筆」審批制度，即由公司總經理負責審批。公司總經理出差超過十天的，可委託一名副總經理代為審批。
4、重大項目開支必須經公司領導班子集體研究決定後由總經理審批方可執行。
八、財務會計分析制度
1、定期（季末、年末）或根據實際需要對本公司經濟活動狀況、預算計劃的執行情況進行分析。提供經濟預測、決策資料，為領導決策服務。
2、財務活動分析的主要內容包括：收入、費用支出及效益的分析；流動資產與固定資產使用效果分析；債權、債務構成及原因分析等。
3、財務活動分析的基本要求為：情況真實、要點明確、問題抓准、建議可行、文字簡練。
4、財務活動分析的一般程序為：佔有資料，掌握情況；指標對比，揭露問題；抓住關鍵，分析預測；提出可行措施，解決問題。
5、財務活動分析方法包括：對比分析法、連環替代法和差額計演算法等。
6、財務活動分析的格式結構：財務狀況總的評價；分析與論證；提出建議或措施。

附件5
崗位職責

總經理崗位職責

1、在董事會領導下，貫徹執行董事會決議，負責領導、管理本公司全面工作；
2、負責組織編制本公司年度、季度總體經營規劃，制定營銷策略、措施，並安
排組織實施；
3、負責公司年度、季度財務預算決算及相關重大財務費用開支計劃的審批；
4、負責安排行政/財務、業務副總經理工作，明確其職責、許可權、並監督、檢查、
管理其工作任務完成情況；
5、組織協調各部門工作，聽取各部門工作匯報，提出決策性意見；
6、負責上報材料總結、報告的政策性把關審核及上下行文的簽發。主持向有關
部門、機構匯報工作；
7、負責制訂本公司企業文化建設，戰略方針。

副總經理崗位職責
1、協助總經理制定公司發展戰略規劃、經營計劃、業務發展計劃
2、組織、監督公司各項規劃和計劃的實施
3、負責將公司內部管理制度化、規范化
4、組織編制年度營銷計劃及營銷費用、內部利潤指標等計劃
5、負責指導公司人才隊伍的建設工作,向總經理推薦合適各個重要崗位的人選
6、負責協調營業部門、財會、行政及客戶、供應商等工作的協作關系
7、對各營業部的工作負領導責任，協調各營業部的內部業務
8、負責推進企業文化的建設工作,開展企業形象宣傳活動
9、在總經理缺席時，受託代行總經理職務。
10、總經理臨時授權的其他工作
11、負責各營業部特定范圍的管理職能，參加公司管理與營銷會議， 發表工作
意見和行使表決權；
風險管理部崗位職責
1、制定呆滯貸款、呆帳貸款、已核銷呆帳、債權懸空的應收帳款的清收計劃。
2、擬定保全風險資產的措施及辦法，並監督實施。
3、組織清收呆滯貸款、呆帳貸款、已核銷呆帳，盤活資金存量。
4、對造成風險資產的原因進行准確、全面、合理分析，並將分析結果及時上報部門負責人。
5、對資產的風險情況進行預測。
6、定期向部門經理匯報風險資產管理情況。
7、極積幫助落聘員工端正工作態度，加強業務學習，早日實現再次聘用。

信貸業務部崗位職責

一、根據工作實際，於每年初起草分管工作的年度工作安排意見。
二、按月認真做好分管工作的工作總結及下月工作安排。
三、按季做好存款工作的總結與分析，查晰問題，提出指導全轄存款工作的建議及措施。
四、根據本部室各崗提供的業務分析材料，按季綜合起草信用社業務營運情況的分析報告。
五、負責起草本部室半年度及年度工作總結。
六、組織抓好存款工作。一是，做好存款工作的組織推動；二是分析存款工作的形勢，研究各時期、各階段的存款工作措施；三是，推廣工作經驗，協調解決存款工作中的問題。
七、負責抓好信用工程建設，建立並管理台賬，加強監管，抓好推動，完善檔案，通過有效組織，推動全轄的信用工程建設工作。
八、負責制訂關於存款工作的管理制度及操作規程，不斷強化內控制度建設，規范存款業務行為。
九、參與資金及計劃管理工作，配合經理加強資金管理，研究制訂年度及各階段的業務經營計劃。
十、按經理安排，配合信貸管理崗做好常規及臨時性的貸款檢查工作。
十一、負責做好存款工作的業務培訓及日常的業務指導。

十二、負責部室日常考勤的登記與管理，掌握部室人員下鄉去向等情況。

十三、負責落實上級安排的各項綜合工作任務。

人力資源部崗位職責

1、負責擬定本部門各項工作標准和管理制度，報聯社會議研究後，組織實施。
2、負責組織聯社員工的聘任、安置、考核、辭退、勞動合同的簽訂及解除、獎勵、處罰、退休、借調、停薪留職等工作。並審核相關資料，報經理或聯社領導簽發轉發通知和文件。
3、根據聯社的用人需求組織擬定人才引進及培訓計劃。編制聯社薪酬、福利、人力資源配置、勞動保護計劃。合理使用工資總額，做好各項社會保險、離、退休、內退人員的管理工作。
4、負責聯社內部經濟責任制考核結果的計算及分配和聯社人力資源部日常事務。
5、協助經理組織實施各類專業技術人員的評聘考核工作。
6、指導各基層單位的用工管理及內部分配再分配工作，協調同各職能部門的工作聯系。

財務總監崗位職責

1、 在董事會和總經理領導下，總管公司會計、報表、預算工作。
2、 負責制定公司利潤計劃、資本投資、財務規劃、銷售前景、開支預算或成本標准。
3、 制定和管理稅收政策方案及程序。
4、 建立健全公司內部核算的組織、指導和數據管理體系，以及核算和財務管理的規章制度。
5、 組織公司有關部門開展經濟活動分析，組織編制公司財務計劃、成本計劃、努力降低成本、增收節支、提高效益。
6、監督公司遵守國家財經法令、紀律，以及董事會決議。

會計崗位職責

1、 認真學習理論，努力鑽研業務，遵守、宣傳、維護國家財經制度和財經紀律。
2、 嚴格執行國家會計法規和會計主管部門制定的各項制度，做好財務核算、監督、統計工作。
3、 負責編制公司每年的支出預算和年終決算，分清資金渠道、監督資金的合理使用。
4、 嚴格執行財經制度，掌握和控制公司各項費用、開支范圍及標准。
5、 按照財務制度要求，認真做好報帳、記帳、算帳工作。記帳要及時、准確，盡量做到當日完成。
6、 按財務制度認真審核、報銷各項資金使用票據。
7、 認真記好經費總帳和明細帳，並按月與出納員做好對帳、結帳工作。
8、 配合出納員做好現金收付工作。
9、 認真記好固定資產帳，並做好與固定資產管理員的對帳工作。
10、分類管理好公司所有帳目，全面做到帳帳相符、帳實相符、帳表相符，並做好財務憑證、報表、帳簿以及會計檔案的整理、裝訂、歸類、保管工作。
11、定期檢查、分析預算計劃執行情況和資金使用效果，並提出增收、節支的措施。
12、准確、及時地完成向主管部門報送的各種報表，並認真做好每年的財務、稅收、物價、審計檢查的准備工作和整收工作。
13、完成領導臨時分配的其他工作。
出納崗位職責
1、 認真學習理論，掌握會計業務基礎知識，嚴格履行財經管理制度，廉潔奉公。
2、 根據有關制度，及時認真做好經費、存款及其他各項費用的現金和轉帳收付工作。
3、 遵守現金管理規定，負責審核報銷單據，對手續不完備、憑證不符合規定者，不予報銷。
4、 根據每天發生的收付憑證，分別現金與轉帳，及時按科目記好現金收付帳、銀行存款帳、核對現金庫存和銀行存款金額。做到帳目日清月結，並要經常與會計和銀行核對，保證出納、會計、銀行三方帳目完全一致。
5、 按時發放工資、獎金以及各項有關補貼，代扣代繳員工個人按有關規定必須支付的費用。
6、 按照現金管理的有關規定和實施辦法，做好現金管理工作，庫存現金不得超過銀行規定的限額。
7、 經常注意各項單據憑證使用的結存情況，並及時辦好添印。
8、 分類管理好公司所有現金、轉帳帳目，按時填好各種報表，並認真做好每年的財務、稅收、物價、審計檢查的准備工作和整改工作。
9、 嚴格執行借款與領取支票制度，不符合手續不得發放支票和借款。
10、認真保管好各項單據憑證、印章和鑰匙，嚴守各項數字機密。
11、完成領導臨時分配的其他工作。

附件6
公司日常管理制度

為加強公司的規范化管理，完善各項工作制度，促進公司發展壯大，提高經濟效益，根據國家有關法律、法規及公司章程的規定，特製訂以下管理制度。
一、公司全體員工必須遵守公司章程，遵守公司的各項規章制度和決定。
二、公司倡導樹立「一盤棋」思想，禁止任何部門、個人做有損公司利益、形象、聲譽或破壞公司發展的事情。
三、公司通過發揮全體員工的積極性、創造性和提高全體員工的技術、管理、經營水平，不斷完善公司的經營、管理體系，實行多種形式的責任制，不斷壯大公司實力和提高經濟效益。
四、公司提倡全體員工學習進取，為員工提供學習、培訓的條件和機會，努力提高員工的整體素質和水平。
五、公司鼓勵員工積極參與公司的決策和管理，鼓勵員工發揮才智，提出合理化建議。
六、公司公司為員工提供平等的競爭環境和晉升機會，並隨著經濟效益的提高逐步提高員工各方面待遇；公司推行崗位責任制，實行考勤、考核制度，評先樹優，對做出貢獻者予以表彰、獎勵。
七、公司提倡求真務實的工作作風，提高工作效率；提倡厲行節約，反對鋪張浪費；倡導員工團結互助，同舟共濟，發揚集體合作和集體創造精神，增強團體的凝聚力和向心力。
八、員工必須維護公司紀律，對任何違反公司章程和各項規章制度的行為，都要予以追究。
九、合同管理制度：合同必須採用統一合同文本。任何人對外簽訂合同，都必須以維護本公司合法權益和提高經濟效益為宗旨，決不允許在簽訂合同時假公濟私、損公肥私、謀取私利，違者依法嚴懲。合同在正式簽訂前，必須按規定上報領導審查批准後，方能正式簽訂。
十、公司員工必須自覺遵守勞動紀律，按時上下班，不遲到，不早退，工作時間不得擅自離開工作崗位，外出辦理業務前，須經本部門負責人同意。 公司上班時間為五天半工作日：周一至周六上午8：30——12：00，下午14：30——18：00，周六上午8：30——12：00，周六下午周日為休息日。
十一、上班時間開始後30分鍾內到班者，按遲到論處；超過30分鍾以上者，按曠工半天論處。提前30分鍾以內下班者，按早退論處；超過30分鍾者，按曠工半天論處。 每次遲到、早退者，罰款10元計入公司員工獎金；月遲到，早退累計達5次以上者，罰款100元計入公司員工獎金。
十二、員工事假、病假應提前向公司提出申請，並扣罰相應工資，每月全勤並無遲到、早退紀律的員工當月獎勵30元獎金。
十三、工作時間禁止打牌、下棋、串崗聊天等做與工作無關的事情。如有違反者當天按曠工1天處理，其當天工資捐入「天海基金」。
十四、員工離職需提前15天向公司提出書面申請,經公司同意並辦完相關交接工作後方可離職。
十五、公司勸其辭退的員工，按工作時日結算上月及當月工資，自行離職的員工，上月工資於工資結算日結算，當月工資不足一月，不予結算工資。
十六、參加公司組織的會議、培訓、學習、考試或其他團隊活動，如有事請假的，必須提前向組織者或帶隊者請假。
十七、為創造一個舒適、優美、整潔的工作環境， 公司的辦公室的衛生輪流負責清潔。
員工守則
一、 遵紀守法，忠於職守，愛崗敬業。
二、 維護公司聲譽，保護公司利益。
三、 服從領導，關心下屬，團結互助。
四、 愛護公物，勤儉節約，杜絕浪費。
五、不斷學習，提高水平，精通業務。
六、積極進取，勇於開拓，求實創新。

⑧ 公司員工規章制度

員工規章管理制度是企業依法制訂規章制度是企業內部「立法」，是企業規范運作和行使用人權的重要方式之一。所以，性質不同的公司，制定的員工管理制度也是不盡相同的，企業會根據自己公司的自己特點並通過工會或職工代表進行協商確定的適合自己企業與員工發展的具體的員工管理制度。

制度原則之一是企業的管理模式任何非正式的、正式的組織，都存在著自己的特有管理模式。

原則之二是針對企業管理的具體實際需要提出來的一套管理思想、管理程序、管理制度和管理方法論體系。