個人金融信息法規

⑴ 金融機構多久排查一次個人金融信息安全隱患

排查安全隱患制度的編寫的思路。第一、明確排查的前提及依據。法規、場內的設備、工藝的實際情況。第二、確定排查的范圍及排查方案。第三、根據排查的結果，制定治理方案。第四、進行預測預警。防止該類隱患發生。

⑵ 個人金融信息保護工作包括哪些關鍵節點

我根據我的理解，簡單說幾點，你參考下（以金融單位的角度）
1、業務流程的優化和系統的設計。在處理金融業務時，每個部門或者經辦審核人員多多少數都要看到部分或者大量的客戶信息，這個就要如何設定業務流程的辦理如何減少這種信息的傳閱，還有在系統上怎麼樣的許可權建設可以減少信息的泄露。
2、員工的職業道德。要加大員工的保密培訓力度，讓員工多學習相關的規章制度、法律法規，從而保持一顆敬畏之心。

⑶ 請問國內有哪些信息安全相關政策法規有哪些

安華金和收集整理，如有需要可以與安華金和直接聯系獲取，其中信息安全相關政策法規列舉如下:《中華人民共和國密碼法》、《中華人民共和國密碼法》、《個人金融信息保護技術規范》、《國家政務信息化項目建設管理辦法》、《網路安全標准實踐指南—遠程辦公安全防護》、《網路信息內容生態治理規定》、《貴州省大數據標准化體系建設規劃（2020－2022年）》、《交通運輸科學數據管理辦法（徵求意見稿）》、《網路安全審查辦法》、《深圳經濟特區數據條例（徵求意見稿）》、《網路安全標准實踐指南—移動互聯網應用程序（App）收集使用個人信息自評估指南》、《中華人民共和國數據安全法（草案）》、《電信和互聯網行業數據安全標准體系建設指南（徵求意見稿）》、《工業數據分類分級指南》、《商用密碼管理條例（修訂草案徵求意見稿）》、《信息安全技術 網路數據處理安全規范》國家標准徵求意見稿16-《2020 年上半年我國互聯網網路安全 監測數據分析報告》、《App違法違規收集使用個人信息行為認定方法》、《商業秘密保護規定（徵求意見稿）》、《政務信息系統密碼應用與安全性評估工作指南》、《2020年教育信息化和網路安全工作要點》、《互聯網用戶公眾賬號信息服務管理規定（修訂草案徵求意見稿）》、《信息安全技術 個人信息安全規范》、《信息通信行業信用記分實施方案（試行）（徵求意見稿）》24-《中華人民共和國個人信息保護法（草案）》25-《廣東省數字經濟促進條例（徵求意見稿）》、《信息安全技術 網路預約汽車服務數據安全指南》國家標准（徵求意見稿）、《信息安全技術 政務信息共享 數據安全技術要求》、《2020年數字安全十大產業方向、十大技術賽道研究報告》來源：中國信息通信研究院29-《互聯網保險業務監管辦法》、《新形勢下電信網路詐騙治理研究報告（2020年）》

⑷ 互聯網金融的監管法規有哪些

1、《關於促進互聯網金融健康發展的指導意見》

意味著互聯網金融行業將告別「缺門檻、缺規則、缺監管」的「野蠻生長」時代，納入法制化規范發展軌道。 《意見》的出台，也標志著互聯網金融行業即將迎來一次大的洗牌，操作和管理不規范的互聯網金融企業將難以生存，而正規企業將迎來發展的好時機。

2、《互聯網保險業務監管暫行辦法》

對互聯網保險經營資質、行業發展做出界定。這是央行、證監會、銀監會、保監會等十部門印發《關於促進互聯網金融健康發展的指導意見》之後的首個落地的互聯網金融分類監管細則。

3、《非銀行支付機構網路支付業務管理辦法》

要互聯網支付機構最終回歸「支付業務」本色，不能有資金池，不能具備銀行功能，比如進行清算業務，規規矩矩做資金通道。在這種情況下，不少第三方支付機構紛紛表示，託管業務被銀行搶走，將會極大的打亂第三方支付機構的戰略布局。

4、《非存款類放貸組織條例（徵求意見稿）》

有利於完善多層次信貸市場，為發展普惠金融提供製度基礎，也有利於規范民間融資、打擊非法集資，加強金融消費者權益保護。

5、《關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》

列舉了十種可能屬於虛假民間借貸訴訟的行為。規定經審理發現屬於虛假訴訟的，人民法院除判決駁回原告的請求外，還要嚴格按照本《規定》的內容，對惡意製造、參與虛假訴訟的訴訟參與人依法予以罰款、拘留；構成犯罪的，必須要移送有管轄權的司法機關追究刑事責任。

⑸ 個人金融信息應急處置應遵循什麼原則

個人金融信息安全保護制度
為進一步加強我行個人金融信息保護工作，履行客戶個人金融信息保護義務，確保客戶個人金融信息安全，按照相關法律、法規及規范性文件，特製訂本制度，請各部門遵照執行。
一、在收集、保存、使用個人金融信息時，要嚴格遵守法律規定，採取有效措施加強對個人金融信息保護，確保信息安全，防止信息泄露和濫用，遵循合法、合理原則，不得收集與業務無關的信息或採取不正當方式收集信息，使用個人金融業務信息僅在崗位職責范圍內使用。
二、明確規定各崗位和人員的管理責任，加強個人金融信息管理的許可權設置，形成相互監督、相互制約的管理機制，切實防止信息泄露或濫用事件的發生。
三、嚴格按照上級行信息安全管理要求，配備完善信息安全技術防範措施，確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環節中不被泄露。
四、按照文件要求加強對員工的培訓，強化員工個人金融信息安全意識，防止員工非法使用、泄露、出售個人金融信息。
五、使用客戶個人金融信息時，符合收集該信息的目的，不得發生篡改、違法使用客戶個人金融信息行為。
六、使用獲取客戶信息的系統，嚴格按照系統規定的用途使用，不得違反規定查詢和濫用行為，在需要客戶授權的必須取得客戶書面同意，並告知使用客戶信息的目的、方式、類別、留存時限、使用范圍等。
七、員工在日常工作互相監督，如若發現非法使用、泄露、出售個人金融信息的情況應立即制止並向上級領導報告。
八、對違反客戶個人金融信息保護工作制度非法使用、泄露、出售個人金融信息的員工將根據有關規定追究法律後果。

⑹ 消費者權益保護，銀行個人金融信息泄露應急演練怎麼弄

建立個人信息資料庫分級授權管理制度，合理確定本機構員工調取信息的范圍、許可權和程序，採取有效措施，確保個人信息在內部使用及對外提供等流轉環節的安全性，防範信息泄露風險
銀行業金融機構在辦理金融業務過程中，不僅掌握著消費者相關的財產信息，也接觸到消費者相關的身份信息。對消費者財產信息加以保護，既是尊重客戶個人隱私的職業道德需要，也是防範信息被不當利用的現實需要。近年來，隨著個人信息被侵害案件頻發，我國法律加大了對消費者個人信息的保護力度與侵害個人信息的懲處力度。與此同時，銀行業金融機構也應高度重視消費者個人信息保護工作，盡快熟悉相關規定，將保護消費者個人信息作為一項重要工作來抓。

⑺ 金融行業對信息安全方面相關法規有哪些

(1) 信息泄露：保護的信息被泄露或透露給某個非授權的實體。
(2) 破壞信息的完整性：數據被非授權地進行增刪、修改或破壞而受到損失。
(3) 拒絕服務：信息使用者對信息或其他資源的合法訪問被無條件地阻止。
(4) 非法使用(非授權訪問)：某一資源被某個非授權的人，或以非授權的方式使用。
(5) 竊聽：用各種可能的合法或非法的手段竊取系統中的信息資源和敏感信息。例如對通信線路中傳輸的信號搭線監聽，或者利用通信設備在工作過程中產生的電磁泄露截取有用信息等。(6) 業務流分析：通過對系統進行長期監聽，利用統計分析方法對諸如通信頻度、通信的信息流向、通信總量的變化等參數進行研究，從中發現有價值的信息和規律。
(7) 假冒：通過欺騙通信系統（或用戶）達到非法用戶冒充成為合法用戶，或者特權小的用戶冒充成為特權大的用戶的目的。我們平常所說的黑客大多採用的就是假冒攻擊。
(8) 旁路控制：攻擊者利用系統的安全缺陷或安全性上的脆弱之處獲得非授權的權利或特權。例如，攻擊者通過各種攻擊手段發現原本應保密，但是卻又暴露出來的一些系統「特性」，利用這些「特性」，攻擊者可以繞過防線守衛者侵入系統的內部。
(9) 授權侵犯：被授權以某一目的使用某一系統或資源的某個人，卻將此許可權用於其他非授權的目的，也稱作「內部攻擊」。
(10)抵賴：這是一種來自用戶的攻擊，涵蓋范圍比較廣泛，比如：否認自己曾經發布過的某條消息、偽造一份對方來信等。
(11)計算機病毒：這是一種在計算機系統運行過程中能夠實現傳染和侵害功能的程序，行為類似病毒，故稱作計算機病毒。
(12)信息安全法律法規不完善：由於當前約束操作信息行為的法律法規還很不完善，存在很多漏洞，很多人打法律的擦邊球，這就給信息竊取、信息破壞者以可趁之機。

⑻ 個人信息保護評價的相關法規

1、中華人民共和國憲法
第三十三條 凡具有中華人民共和國國籍的人都是中華人民共和國公民。
中華人民共和國公民在法律面前一律平等。
國家尊重和保障人權。
第三十八條中華人民共和國公民的人格尊嚴不受侵犯。禁止用任何方法對公民進行侮辱、誹謗和誣告陷害。
第三十九條中華人民共和國公民的住宅不受侵犯。禁止非法搜查或者非法侵入公民的住宅。
第四十條中華人民共和國公民的通信自由和通信秘密受法律的保護。除因國家安全或者追查刑事犯罪的需要，由公安機關或者檢察機關依照法律規定的程序對通信進行檢查外，任何組織或者個人不得以任何理由侵犯公民的通信自由和通信秘密。
第四十一條中華人民共和國公民對於任何國家機關和國家工作人員，有提出批評和建議的權利；對於任何國家機關和國家工作人員的違法失職行為，有向有關國家機關提出申訴、控告或者檢舉的權利，但是不得捏造或者歪曲事實進行誣告陷害。
對於公民的申訴、控告或者檢舉，有關國家機關必須查清事實，負責處理。任何人不得壓制和打擊報
由於國家機關和國家工作人員侵犯公民權利而受到損失的人，有依照法律規定取得賠償的權利。
第四十七條中華人民共和國公民有進行科學研究、文學藝術創作和其他文化活動的自由。國家對於從事教育、科學、技術、文學、藝術和其他文化事業的公民的有益於人民的創造性工作，給以鼓勵和幫助。
第五十一條中華人民共和國公民在行使自由和權利的時候，不得損害國家的、社會的、集體的利益和其他公民的合法的自由和權利。
中華人民共和國憲法修正案（2004年）
第二十四條憲法第三十三條增加一款，作為第三款：「國家尊重和保障人權。」第三款相應地改為第四款。
2、中華人民共和國民法通則
第九十九條公民享有姓名權，有權決定、使用和依照規定改變自己的姓名，禁止他人干涉、盜用、假冒。
法人、個體工商戶、個人合夥享有名稱權。企業法人、個體工商戶、個人合夥有權使用、依法轉讓自己的名稱。
第一百條公民享有肖像權，未經本人同意，不得以營利為目的使用公民的肖像。
第一百零一條公民、法人享有名譽權，公民的人格尊嚴受法律保護，禁止用侮辱、誹謗等方式損害公民、法人的名譽。
第一百零二條公民、法人享有榮譽權，禁止非法剝奪公民、法人的榮譽稱號。
3、中華人民共和國婦女權益保障法（2005修正）
主席令[2005]第40號
第四十二條婦女的名譽權、榮譽權、隱私權、肖像權等人格權受法律保護。
禁止用侮辱、誹謗等方式損害婦女的人格尊嚴。禁止通過大眾傳播媒介或者其他方式貶
低損害婦女人格。未經本人同意，不得以營利為目的，通過廣告、商標、展覽櫥窗、報紙、期刊、圖書、音像製品、電子出版物、網路等形式使用婦女肖像。
4、中華人民共和國未成年人保護法
第三十九條任何組織或者個人不得披露未成年人的個人隱私。
對未成年人的信件、日記、電子郵件，任何組織或者個人不得隱匿、毀棄；
除因追查犯罪的需要，由公安機關或者人民檢察院依法進行檢查，或者對無行為能力的未成年人的信件、日記、電子郵件由其父母或者其他監護人代為開拆、查閱外，任何組織或者個人不得開拆、查閱
5、中華人民共和國郵政法
第四條 通信自由和通信秘密受法律保護。除因國家安全或者追查刑事犯罪的需要，由公安機關、國家安全機關或者檢察機關依照法律規定的程序對通信進行檢查外，任何組織或者個人不得以任何理由侵犯他人的通信自由和通信秘密。
第六條 除法律另有規定外，郵政企業和郵政工作人員不得向任何組織或者個人提供用戶使用郵政業務的情況。
6、中華人民共和國計算機信息網路國際聯網管理暫行規定實施辦法
第十八條用戶應當服從接入單位的管理，遵守用戶守則；不得擅自進入未經許可的計算機系統，篡改他人信息；不得在網路上散發惡意信息，冒用他人名義發出信息，侵犯他人隱私；
不得製造、傳播計算機病毒及從事其它侵犯網路和他人合法權益的活動。
用戶有權獲得接入單位提供的各項服務；有義務交納費用。
7、互聯網電子郵件服務管理辦法
第九條互聯網電子郵件服務提供者對用戶的個人注冊信息和互聯網電子郵件地址，負有保密的義務。
互聯網電子郵件服務提供者及其工作人員不得非法使用用戶的個人注冊信息資料和互聯
網電子郵件地址；未經用戶同意，不得泄露用戶的個人注冊信息和互聯網電子郵件地址，但法律、行政法規另有規定的除外。
8、醫務人員醫德規范及實施辦法
(五)為病人保守醫密。實行保護性醫療， 不泄露病人隱私與秘密。
醫療機構病歷管理規定
第五條醫療機構應當嚴格病歷管理，嚴禁任何人塗改、偽造、隱匿、銷毀、搶奪、竊取病歷。
第六條除涉及對患者實施醫療活動的醫務人員及醫療服務質量監控人員外，其他任何機構和個人不得擅自查閱該患者的病歷。
因科研、教學需要查閱病歷的，需經患者就診的醫療機構有關部門同意後查閱。閱後應當立即歸還。不得泄露患者隱私。
9、中華人民共和國傳染病防治法
第六十八條疾病預防控制機構違反本法規定，有下列情形之一的，由縣級以上人民政府衛生行政部門責令限期改正，通報批評，給予警告；對負有責任的主管人員和其他直接責任人員，依法給予降級、撤職、開除的處分，並可以依法吊銷有關責任人員的執業證書；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
……………………..
（五）故意泄露傳染病病人、病原攜帶者、疑似傳染病病人、密切接觸者涉及個人隱私的有關信息、資料的。
10、中華人民共和國商業銀行法
第六條 商業銀行應當保障存款人的合法權益不受任何單位和個人的侵犯。
11、中華人民共和國身份證書法
第六條 居民身份證式樣由國務院公安部門制定。居民身份證由公安機關統一製作、發放。
居民身份證具備視讀與機讀兩種功能，視讀、機讀的內容限於本法第三條第一款規定的項目。
公安機關及其人民警察對因製作、發放、查驗、扣押居民身份證而知悉的公民的個人信息，應當予以保密。
第十五條 人民警察依法執行職務，遇有下列情形之一的，經出示執法證件，可以查驗居民身份證：
(一)對有違法犯罪嫌疑的人員，需要查明身份的；
(二)依法實施現場管制時，需要查明有關人員身份的；
(三)發生嚴重危害社會治安突發事件時，需要查明現場有關人員身份的；
(四)法律規定需要查明身份的其他情形。
有前款所列情形之一，拒絕人民警察查驗居民身份證的，依照有關法律規定，分別不同情形，採取措施予以處理。
任何組織或者個人不得扣押居民身份證。但是，公安機關依照《中華人民共和國刑事訴訟法》執行監視居住強制措施的情形除外。
12、中華人民共和國母子保健法
第三十四條 從事母嬰保健工作的人員應當嚴格遵守職業道德，為當事人保守秘密。
13、中華人民共和國統計法
第十四條 屬於私人、家庭的單項調查資料，非經本人同意，不得泄路。
第三十條 統計機構、統計人員違反本法規定，泄露私人、家庭的單項調查資料或者統計調查對象的商業秘密，造成損害的，依法承擔民事責任，並對負有直接責任的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分。
14、最高人民法院關於審理名譽權案件若干問題的解釋
（四） 公布和宣揚他人隱私。未經他人同意，擅自公布他人隱私材料或者以口頭、書面形式宣揚他人隱私，對公民的名譽造成嚴重影響的，也是侵害名譽權的行為。例如，醫療衛生單位的工作人員擅自公布患者患有性病、艾滋病、麻風病、淋病等病情，致使患者名譽受到損害的。如果傳播公民的隱私，但對其名譽沒有造成嚴重後果的，可以不認定為侵害名譽權的行為，但構成侵害隱私權。
15、《民事訴訟法》（1991年）、《刑事訴訟法》（1996年）、《行政訴訟法》（1996年）都有「涉及個人隱私的案件不公開審理的規定。
16、《收養法》（1998年）
第二十二條 收養人、送養人要求保守收養秘密的，其他人應當尊重其意願，不得泄露。
17、《商業銀行法》（1995年）
第二十九條：「對個人儲蓄存款、商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢。」
18、《個人存款賬戶實名制規定》
第八條金融機構及其工作人員負有為個人存款賬戶的情況保守秘密的責任。
金融機構不得向任何單位或者個人提供有關個人存款賬戶的情況，並有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃個人在金融機構的款項；但是，法律另有規定的除外。
19、《艾滋病監測管理的若干規定》（1987年）
第二十一條任何單位和個人不得歧視艾滋病病人、病毒感染者及其家屬。不得將病人和感染者的姓名、住址等有關情況公布或傳播。
20、互聯網電子公告服務管理規定
第十二條 電子公告服務提供者應當對上網用戶的個人信息保密，未經上網用戶同意不得向他人泄露，但法律另有規定的除外。
21、中華人民共和國刑法修正案（七）
七、在刑法第二百五十三條後增加一條，作為第二百五十三條之一：「國家機關或者金融、電信、交通、教育、醫療等單位的工作人員，違反國家規定，將本單位在履行職責或者提供服務過程中獲得的公民個人信息，出售或者非法提供給他人，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金

⑼ 銀行業金融機構在什麼個人金融信息時應當嚴格遵守法律規定確保信息安全

銀行業金融在收集、保存、使用、對外提供個人金融信息時，應當嚴格遵守法律規定，採取有效措施加強對個人金融信息保護，確保信息安全，防止信息泄露和濫用。特別是在收集個人金融信息時，應當遵循合法、合理原則，不得收集與業務無關的信息或採取不正當方式收集信息。
同時，銀行業金融應當建立健全內部控制制度，對易發生個人金融信息泄露的環節進行充分排查。央行要求，銀行業金融不得篡改、違法使用個人金融信息。使用個人金融信息時，應當符合收集該信息的目的，而且不得出售個人金融信息；不得向本金融以外的其他和個人提供個人金融信息等。