銀行抄規章風波

⑴ 中信銀行被罰2890萬，這是怎麼回事

【中信銀行被罰2890萬】2月5日，央行開出罰單，中信銀行因未按規定履行客戶身份識別義務等四項原因被處罰款2890萬元，14名相關責任人也一並被罰。

四項違法事由都是踩了《反洗錢法》的紅線。貝殼財經曾報道，近年監管反洗錢力度不減，央行此前披露的反洗錢工作成績單顯示，2019年處罰機構525家、罰款2.02億元；2020年，民生銀行、光大銀行、華泰證券等金融機構也因反洗錢不力，被處千萬級罰單；今年初，支付機構國通星驛被罰沒近7000萬，違規事由中也包括反洗錢不力。

“單位+個人”雙罰制也有體現。與中信銀行的處罰共同披露的，還有對時任零售銀行部常務副總經理趙彤瑋、時任公司銀行部總經理金喜年等14名相關責任人的罰單，罰款金額在2.5萬元至8萬元不等。

據中信銀行回應，這是央行2019年檢查發現問題的處理結果。自2019年接受檢查期間，中信銀行按照“立查立改、舉一反三”的原則，積極開展整改工作。截至目前，具體問題已基本完成整改。

中信銀行表示，將繼續嚴格執行央行反洗錢各項規定，秉承“重整改、強合規、防風險、提質效”反洗錢管理目標，進一步加大投入，推進反洗錢風險管理能力不斷提升。

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南都記者梳理發現，這是中信銀行自2018年以來，連續四年收到超2000萬元的罰單。2020年2月，北京銀保監局對中信銀行開出了一筆2020萬元的罰單。處罰信息顯示，中信銀行主要違法違規事由包含19項，主要涉及房地產資金運作行為違法違規。