銀監會五部規章修改

❶ 中國銀行業監督管理委員會行政處罰辦法

第一章總則第一條為規范中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）及其派出機構的行政處罰行為，維護銀行業秩序，保護銀行業金融機構、其他單位和個人的合法權益，根據《中華人民共和國行政處罰法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等相關法律、行政法規，制定本辦法。第二條銀行業金融機構、其他單位和個人違反法律、行政法規和規章的規定，銀監會及其派出機構應當給予行政處罰的，依照本辦法實施。第三條銀監會及其派出機構實施行政處罰以法律、行政法規和規章為依據。規章以下的規范性文件不得設定行政處罰，不得作為行政處罰的依據。第四條行政處罰遵循依法、公正、公開原則。
實施行政處罰必須以事實為依據，與違法行為的事實、性質、情節以及社會危害程度相當。
沒有法定依據或不遵守法定程序的，行政處罰無效。第五條銀監會及其派出機構實施行政處罰，實行查處分離的原則。
銀監會及其派出機構監督檢查部門負責行政處罰案件的立案、調查，提出處罰意見，執行行政處罰；法律部門負責審查處罰意見的合法性、適當性，組織聽證；銀監會及其派出機構負責人或主席會議（局長會議）負責作出行政處罰決定。
未經法律部門審查，不得實施行政處罰。第六條銀監會及其派出機構對銀行業金融機構實施行政處罰時，應當責令銀行業金融機構對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；構成犯罪的，應當依法移交司法機關追究刑事責任。第七條行政處罰的種類包括：
（一）警告。
（二）罰款。
（三）沒收違法所得。
（四）責令停業整頓。
（五）吊銷金融許可證。
（六）取消董事、高級管理人員任職資格。
（七）法律、行政法規規定的其他行政處罰。第八條銀行業金融機構、其他單位和個人對銀監會及其派出機構作出的行政處罰，享有陳述權、申辯權；對行政處罰不服的，有權依法申請行政復議或者提起行政訴訟。
銀行業金融機構、其他單位和個人因銀監會或其派出機構違法給予行政處罰受到損害的，有權依法提出賠償要求。第二章管轄和適用第九條銀監會對下列違法行為給予行政處罰：
（一）銀監會直接監管的銀行業金融機構及其工作人員的違法行為。
（二）全國范圍內有重大影響的違法行為。
（三）銀監會認為應當由其直接查處的其他違法行為。第十條銀監會派出機構負責對轄區內的下列違法行為給予行政處罰：
（一）所監管的銀行業金融機構及其工作人員的違法行為。
（二）其他單位和個人的違法行為。第十一條吊銷金融許可證的行政處罰，由頒發該許可證的銀行業監督管理機構實施。
責令停業整頓的行政處罰，由批准設立該銀行業金融機構的銀行業監督管理機構實施。第十二條銀監會派出機構對管轄權有爭議的，應當報請共同上級機關指定管轄。第十三條上級銀行業監督管理機構可以直接查處下級銀行業監督管理機構轄區內的有重大影響的違法行為；可以授權下級銀行業監督管理機構查處應由上級銀行業監督管理機構負責查處的違法行為。
下級銀行業監督管理機構認為應由其查處的違法行為情節嚴重，有重大影響的，可以請求上級銀行業監督管理機構進行查處。第十四條銀監會及其派出機構實施行政處罰時，應當責令當事人改正或限期改正違法行為。第十五條當事人有下列情形之一的，應當依法從輕或者減輕行政處罰：
（一）主動消除或者減輕違法行為危害後果的。
（二）受他人脅迫做出違法行為的。
（三）配合銀監會及其派出機構查處違法行為有立功表現的。
（四）已滿14周歲不滿18周歲的人有違法行為的。
（五）其他依法應當從輕或者減輕行政處罰的。第十六條當事人有下列情形之一的，應當依法從重行政處罰：
（一）違法行為情節特別惡劣的。
（二）違法行為危害後果嚴重的。
（三）當事人違法屢教不改的。
（四）隱匿、銷毀違法證據，或偽造證據的。
（五）對檢舉人、證人打擊報復的。
（六）拒絕或阻礙監管人員檢查或調查的。
（七）共同實施違法行為中起主導作用的。
（八）其他依法應當從重行政處罰的。

❷ 銀保監廢止和修改規章擴大銀行業對外開放嗎

2018年8月23日，為關於推動形成全面開放新格局的政策精神，推動已宣布的擴大銀行業開放舉措盡快落地，銀保監會發布《中國銀行保險監督管理委員會關於廢止和修改部分規章的決定》，取消中資銀行和金融資產管理公司外資持股比例限制，實施內外資一致的股權投資比例規則，持續推進外資投資便利化。

是明確外資入股的中資銀行的監管屬性和法律適用問題。按照中外資同等對待的原則，明確境外金融機構投資入股中資商業銀行和農村中小金融機構的，按入股時該機構的機構類型實施監督管理，不因外資入股調整銀行的機構類型。為中外資入股銀行業創造公平、公開、透明的規則體系，保持監管規則和監管體系的穩定性和連續性。

四是明確境外金融機構投資入股中資銀行，除需符合相關的金融審慎監管規定外，還應遵守我國關於外國投資者在中國境內投資的外資基礎性法律。