金融法規多選題
Ⅰ 多選題（共 10 道試題，共 30 分。）V 1. 弗里德曼認為下列那些因素與貨幣需求負相關
1.BCDE
2.BCD
3.ACDE
4.ABCDE
5.ADE
6.ABE
7.ABCDE
8.BCDE
9.ABCDE
10.ABCDE
Ⅱ [多選題]按我國金融法律制度的規定,單位個人和銀行在票據上簽章時,必須按照規定進行,下列簽章有效的
這題應該為A,C。
記得這題我在考呀呀上做過的，單位、銀行在票據上的回簽章答和單位在結算憑證上的簽章，為該單位、銀行的蓋章加其法定代表人的 或其授權代理人的簽名或蓋章，此章為單位留在銀行的預留章一致。個人在票據和結算憑證的簽章為個人本名的簽名或蓋章。 根據此規定，本題選AC
Ⅲ 金融法規案例分析題。答案好的話給高分
性質：違法 不承擔，該協議屬於無效條款
Ⅳ 求金融法規作業題及答案
金融法規作業答案
第一章 金融法綜述
一、單項選擇
1 А 2 А 3 A 4 C 5 D
二、多項選擇
1 ABD 2 ACD 3 ABCD 4 ABC 5 ABC
三、判斷題
1 √ 2 X 3 X 4 X 5 √
6 √ 7 X 8 √ 9 X 10 X
第二章中國人民銀行法
一、單項選擇
1 D 2 B 3 D 4 C 5 A
二、多項選擇
1 ABCD 2 ABC 3 BD 4 BCD 5 ABD
三、判斷題
1 X 2 √ 3 X 4 X 5 X
6 √ 7 X 8 X 9 √ 10 X
四、案例分析
答案要點：1、寫字樓經過合法資產評估機構評估可以作為資產評估。
2、有。 這是中國人民銀行法規定給中國人民的職權。
3、不能。
4、信託公司和建築公司簽訂的合同已經成立，但是還沒有生效。
第三章商業銀行法
一、單項選擇
1 A 2 B 3 C 4 C 5 D
二、多項選擇
1 BCD 2 ABC 3 ABCD 4 ABC 5 ABD
三、判斷題
1 X 2 X 3 X 4 √ 5 X 6 √
四、案例分析
答案要點：1、不能，《商業銀行法》規定，商業銀行不得向企業投資。
2、能。 《商業銀行法》禁止向關系人發放信用貸款，並不禁止向關系人發放擔保貸款。只是發放貸款的條件不得優於其他借款人同類貸款的條件。
3、不合法。因為《商業銀行法》關於資產負債比例管理的規定，對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過10%。設商業銀行向房地產開發公司發放2億元人民幣貸款已超過其資本余額的10%。
4、正確。因為該商業銀行巨額貸款無法收回，可能發生信用危機，在此情況下人民銀行可以對該銀行實行接管。
第四章 票據法
一、單項選擇
1 C 2 D 3 A 4 D 5 B
6 A 7 C 8 B 9 D 10 C
二、多項選擇
1 ABC 2 ABCD 3 BCD 4 ABCD 5 AD
6 BC 7 ABCD 8 CD 9 ABCD 10 ABCD
三、判斷題
1 √ 2 √ 3 X 4 X 5 X
6 X 7 X 8 X 9 √ 10 √
四、案例分析
答案要點：1、寫字樓經過合法資產評估機構評估可以作為資產評估。
2、有。 這是中國人民銀行法規定給中國人民的職權。
3、不能。
4、信託公司和建築公司簽訂的合同已經成立，但是還沒有生效。
第五章中國人民銀行法
一、單項選擇
1 B 2 C 3 B 4 A 5 A
6 B 7 DD 8 C 9 C 10 C
二、多項選擇
1 BCD 2 ABCD 3 ABCDE 4 AD 5 AC
6 ABCD 7 ABD 8 ABC 9 ABCD 10 BD
三、判斷題
1 √ 2 X 3 √ 4 √ 5 X
6 √ 7 X 8 X 9 √ 10 √
四、案例分析
答案要點：1、寫字樓經過合法資產評估機構評估可以作為資產評估。
2、有。 這是中國人民銀行法規定給中國人民的職權。
3、不能。
4、信託公司和建築公司簽訂的合同已經成立，但是還沒有生效。
第二章商業銀行法
一、單項選擇
1 A 2 B 3 C 4 C 5 D
二、多項選擇
1 BCD 2 ABC 3 ABCD 4 ABC 5 ABD
三、判斷題
1 X 2 X 3 X 4 √ 5 X 6 √
四、案例分析
答案要點：1、不能，《商業銀行法》規定，商業銀行不得向企業投資。
2、能。 《商業銀行法》禁止向關系人發放信用貸款，並不禁止向關系人發放擔保貸款。只是發放貸款的條件不得優於其他借款人同類貸款的條件。
3、不合法。因為《商業銀行法》關於資產負債比例管理的規定，對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過10%。設商業銀行向房地產開發公司發放2億元人民幣貸款已超過其資本余額的10%。
4、正確。因為該商業銀行巨額貸款無法收回，可能發生信用危機，在此情況下人民銀行可以對該銀行實行接管。
金融法規作業3答案
第六章 信託法
一、單項選擇
1 C 2 D 3 C 4 C 5 D
6 B 7 B 8 C 9 A 10 B
二、多項選擇
1 ABD 2 ABD 3 ABD 4 AD 5 ABC
6 AC 7 ABCD 8 ABC 9 ABC 10 BD
三、判斷題
1 X 2 √ 3 X 4 X 5 X
6 √ 7 X 8 √ 9 X 10 √
四、案例分析
1
答案要點：1、不能。根據信託法，委託人不是唯一受益人的，委託人被依法破產的，信託財產不列為清算資產。
2、A公司對該筆信託財產的惡信託受益權可列入清算財產范圍依法處置。
3、可以，以供優先受償。根據信託法，信託當事人的一般債權人原則上不得請求法院強制執行信託財產，但在某些特殊情況下可以例外，設立信託的，就對信託財產享有優先受償權利的債權人即可依法強制執行。
2
答案要點：1、應將信託財產與其 固有財產分別管理，分別記帳。
2、不能。受託人只能以手續費或傭金形成取得報酬，不得利用受託財產為自己牟利，以信託財產投資收益分成的方式取得的報酬是為信託法禁止的。
3、不恰當。信託事務一般都需要由 受託人親自處理，只有在信託文件另有規定或者有不得已的事由時，受託人才可以委託他人代為處理。甲信託公司應對造成的300萬元損失承擔賠償責任，至於丙信託公司是否對甲信託投資公司承擔賠償責任，那是另一層法律關系。
第七章 證券法
一、單項選擇
1 D 2 B 3 A 4 B 5 A
6 B 7 B 8 C 9 D 10 C
二、多項選擇
1 ABCD 2 ABCD 3 AD 4 AC 5 ACD
6 ABC 7 ACD 8 AB 9 AB 10 BD
三、判斷題
1 X 2 X 3 √ 4 X 5 X
6 √ 7 X 8 X 9 X 10 X
四、案例分析
1
答案要點：違法。根據《證券法》第20條規定，上市公司對發行股票所募集的資金，必須按照招股說明書所列的資金用途使用。改變招股說明書所列資金說明必須經股東大會批准。因此甲公司行為違法。
證券法規定上市公司擅自改變用途而未經就診的或者未經股東大會許可的不得發行新股，所以甲公司發行新股的計劃將落空。
股東可依法對董事會違反法律、行政法規且侵犯股東合法權益的決議，向人民法院起訴要求停止違法行為。
2
答案要點：（1）：內幕交易行為；
（2）：見教材；
（3）:對內幕交易行為的參與人員依證券法的規定，應責令依法處理非法獲得證券，沒收違法所得，並處以違法所得1倍以上5倍以下或者非法買賣證券等值以下的罰款。構成犯罪的依法追究刑事責任。
金融法規作業4答案
第八章 投資基金法
一、單項選擇
1 A 2 B 3 B 4 C 5 D
二、多項選擇
1 BCD 2 AB 3 ABCD 4 ABC 5 ABCD
三、判斷題
1 X 2 X 3 √ 4 X 5 X
6 X 7 X 8 X 9 √ 10 X
第九章 保險法
一、單項選擇
1 D 2 A 3 D 4 B 5 A
6 C 7 D 8 A 9 B 10 D
二、多項選擇
1 ABCD 2 BD 3 BCD 4 AC 5 ABD
6 AC 7 AD 8 ABD 9 AD 10 ABD
三、判斷題
1 √ 2 X 3 X 4 X 5 √
6 √ 7 X 8 √ 9 √ 10 X
四、案例分析
1
答案要點：（1）見教材；
（2）有效；根據《保險法》規，保險合同的效力必須以保險利益的存在為前提，人身保險中被保險人同意投保人為其訂立保險合同的，視為投保人對被保險人具有保險利益。甲公司為全體員工投保前，已經代表員工利益的工會表決認可，應看作已取得被保險人的同意。
（3）不是；人身保險的受益人由被保險人或投保人指定受益人，投保人指定受益人時須經被保險人同意，辦公室主任擅自將公司列為受益人的行為在法律上無效的；
（4）李某的繼承人；
2、
答案要點：（1）、見教材；
（2）向甲和丙公司索賠，原保險的被保險人或受益人只能與之訂立保險合同的保險公司要求賠付，不得向再保險公司要求賠付；
（3）甲和丙公司均負擔實際損失的一半，甲和丙賠償後，乙核定保險公司應分別按分入比例承擔原分出公司賠償部分的30%和20%，因為依照保險法重復保險的保險金額總和超過保險價值的，各保險人的賠償金額總和不得超過保險價值，除合同另有約定外，各保險人按照其保險金額與保險金額的比例承擔賠償責任。
第十章 國際金融法律制度
一、單項選擇
1 C 2 A 3 A 4 C 5 B
6 B 7 C 8 C
二、多項選擇
1 ABC 2 AB 3 AB 4 ABC 5 ABCD
三、案例分析
1
答案要點：
應以《跟單信用證統一慣例》作為確定開證行與受益人B公司之間權利義務的依據。
根據上述慣例，信用證獨立與基礎合同，銀行負責審審核單據，在單據與信用證規定以及單據與單據之間表面相符時承擔付款責任，本案受益人提交的單據有表面互不相符的情況，故開證行可以拒絕付款
Ⅳ 金融法的題。。。拜託大家了啊。。。。。。。。。。
。富貴百年能幾何，死生一度人皆有。孤猿坐啼墳上月，且
Ⅵ 金融法規形成性考核冊
第一章 金融概論
一、
單項選擇題
1．下列不屬於銀行業金融工具的是（B）
A定期和活期存款單 B國債 C匯票 D本票
2、 金融市場按照融資的期限，可分為（A ）
A、短期金融市場和長期金融市場
B、股票市場和債券市場
C、證券市場和票據貼現市場
D、間接融資市場和直接融資市場
3．金融法律關系的客體是指（C）
A金融業 B金融市場 C金融工具 D金融體系
4、下列不屬於金融法律關系客體的是（C ）
A、證券 B、金銀 C、財產 D、貨幣
5．國際貨幣基金組織主要對會員國提供（D）
A長期貸款 B風險資本信貸 C戰爭賠款 D中短期貸款
二、 多項選擇題 1．金融業的特徵主要有（ABCD） A以金融工具為經營內容 B金融機構的業務以信用為表現形式 C金融交易主體廣泛 D金融活動場所相對固定 2．金融業的作用主要有（ABD ） A、中介作用 B、調節作用 C、轉換作用 D、服務作用 、 3．金融市場的范圍分類（AB） A直接融資市場 B間接融資市場 C票據市場 D同業拆借市場 4．下列屬於金融機構負債業務所發行的金融工具有（ACD ） A、定期存款單 B、支票 C、定活兩便存款單 D、大額可轉讓存單 5．金融工具的特徵有（ABCD） A收益率 B償還期 C變現能力 D風險性三、判斷題 1、金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。（對 ） 2、金融法是調整貨幣資金融通的法律規范的總稱。（錯 ） 3、金融法的調整對象是金融業。（錯 ） 4． 金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規范性文件，文件只能採用書面形式（錯） 5．金融市場僅指以金融機構活動為主體的有固定場所的金融市場（錯） 6． 金融工具的信用等級越高，流動性越強，其變現能力也越強（對） 7．風險往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風險也較高，而風險低的金融工具收益也相對低。（對） 8． 國際清算銀行的最高權力機構是理事會。（錯）
第二章 貨幣管理法
一、 單項選擇題
1．票面殘缺不超過1/5的人民幣（A
）
A可全額兌換 B可兌換4/5 C可半數兌換
D不予兌換
2．殘缺的人民幣由（A）收回、銷毀
A中國人民銀行B國有獨資商業銀行C儲蓄所D財政部: i3 P: D3 ^! ^4 V& D( K
3．下列不屬於國際收支的資本項目是（D ）
A、證券投資 B、私人長期投資_
C、政府間長期借貸 D、單方面轉移收支
4．我國現行的人民幣匯率制度為（ D）
A固定匯率制 B多重匯率制" C自由浮動匯率制 D管理浮動匯率制
5．中國外匯交易中心實行（ A）
A會員制 B公司制 C集團制 D股份制
二、 多項選擇題
1．. 人民幣的形式，主要包括（AB）
A銀行券 B存款通貨 C紀念幣 D信用幣
2． 我國對人民幣的保護包括（ABCD）
A禁止偽造人民幣 B禁止變造人民幣 C禁止代幣票券 D禁止使用人民幣作為宣傳材料
3．（BCD）等行為是違反人同幣圖樣的法律規定的行為,
A印製代幣票券 B使用人民幣製作商品 C使用人民幣作為祭拜物品 D使用人民幣裝飾工藝品
4、下列行為屬於逃匯的有（ABCD ）
A、 擅自將外匯存放在境外的
B不按規定將外匯賣給外匯指定銀行。
C擅自將外匯匯出或攜帶出境
D擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境
5．下列有關人民幣的論述中正確的為（BC）
A人民幣是我國香港特別行政區的法定貨幣
B人民幣由中國人民銀行統一印製、發行
C人民幣的法償性來自於國家法律的保障
D人民幣現已實現資本項目可兌換.
三、 判斷題
1．w 我國的貨幣發行權屬於國務院（對）)
2．根據我國外匯管理法的規定，我國在1994年實行銀行結售匯制度。（對）
3．我國外匯管理的主管機關是國家外匯管理局。（對）
4．以人民幣支付或者以實物償付應當以外匯支付的進口貨款屬於逃匯（錯）
金融犯罪及其法律責任
一、
單項選擇題
1．犯罪嫌嫌人明知是偽造的貨幣而持有、使用，金額較大的，處以（A）以下有期徒刑或者拘役。
A 3年B 4年 C 5年 D 6年
2．利用塗改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為（C）
A 變造票據罪5 B偽造票據罪 C變造貨幣罪 D偽造貨幣罪
3．擅自發行股票債券罪屬於（C）
A非法從事金融業務罪 B偽造貨幣罪C偽造證券罪 D金融詐騙罪
4．票據詐騙罪的最高刑事責任為（A）
A死刑
B有期徒刑
C無期徒刑
D 10年以上有期徒刑
5．保險詐騙罪的特點是行為者在主觀上是（B）
A過失B故意C過錯D欺詐
二．多選題
1．偽造、變造金融票證罪包括（ABCD）
A偽造變造匯票、支票和本票B偽造變造委託收款憑證
B偽造變造信用證D偽造變造銀行存單
2．貸款詐騙罪的形式包括（ABD）
A編造引進資金、項目等虛假理由
B使用虛假的經濟合同的
C冒用他人的匯票、本票、支票
D使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的
3．信用卡詐騙罪是指（ABCD）
A偽造信用卡B變造信用卡C惡意透支 D冒用他人的信用卡
5．有價證券詐騙罪中的有價證券是包括（AB）
A國庫券B金融債券
C票據 D信用證
6．保險詐騙罪的共犯有可能是（BCD）
A保險監管機構
B保險事故的證明人
C保險事故的鑒定人
D財產評估人
三、判斷題
1．
金融犯罪是指違反金融法的行為（錯）
2．
犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身於金融機構與借款人之間，利用從金融機構較低利率的借款，加收一定的利息後轉貸給他人，非法謀取資金利息差的行為是指集資詐騙罪。（錯）
集資是一種民間金融互助行為，我國單位集資或者大額集資需經中國銀監會批准（對）
4．
使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的行為是有價證券詐騙罪（錯）
5．) R6 r* ]2 J1 T u
保險詐騙指犯罪嫌疑人故意製造保險事故或者虛構保險事故，故意逃避投保義務的違法行為。（對
第四章
中國人民銀行法
一．單選題
1．中國人民銀行行長由（B）任命
A 國務院總理B國家主席 C委員長 D全國人大常委會
2．下列不屬於中國人民銀行的職能是（C）
A發行的銀行 B銀行的銀行
C企業的銀行 D政府的銀行
3．我國貨幣政策的目標是
A穩定物價
B充分就業
C平衡國際收支
D保持幣值穩定，並以此促進經濟增長)
4．貨幣政策委員會是中國人民銀行（D）
A貨幣政策的決策機構 B貨幣政策的執行機構C貨幣政策實施的監督機構D制定貨幣政策的咨詢議事機構.
5．下列不是貨幣政策委員會當然委員的是（B）
A中國人民銀行行長
B中國農業發展銀行行長
C國家外匯管理局局長 D中國證監會主席
二．多選題
1．
2003年4月，中國人民銀行進行機構改革，新增加的職能部門是（AB）
A反洗錢局
B管理信貸徵信局
C資金安全局
D現金管理局
2．
中國人民銀行實現貨幣政策目標運用的貨幣政策工具（ABC）
A存款准備金B再貼現政策 C公開市場業務 D利率
3．( o$ X+ T1 D- j4 Y' A5 Q/ y下列關於中國人民銀行分支機構的論述正確的為（BCD）
A分支機構是按照行政區劃分來設立的B分支機構沒有獨立的法人地位
C分支機構的日常工作由總行統一領導D分支機構是總行的派出機構.
4．貨幣政策的中介目標主要有（BD）
A國民收入 B利率. C就業率 D貨幣供應量
5．6 u: m$ \; v7 B% z徵信內容中信用獲取的原則包括（ABCD）
A保證徵信數據可靠原則B保證被徵信人的合法權益原則;
C保證徵信數據的安全性D保證徵信市場公正、有序競爭原則
三．
判斷題
1．中國人民銀行是國家機關、不是企業法人。（對）
2．中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立帳戶的金融機構辦理再貼現。（對）
3．中國人民銀行可以向金融機構提供再貸款。（對）
4．貨幣政策是國家調節宏觀經濟的唯一手段。（錯）
5．中國人民銀行各分支機構具有獨立的法人資格。（錯）
第五章銀行業監督管理法一．
單選題
1． 中國銀監會的法律地位是（C）
A企業法人 B社會團體 C行政監管部門 D行業協會
2．擬擔任董事和高管的人員，由金融機構報銀監會批准，後者須在收到申請文件之日起（C）內決定批准或者不批准。
A 90天 B 60天 C 30天 D 15天
3．發現金融機構已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，應當由（B）依法對該金融機構實行接管。
A中國人民銀行 B銀監會 C財政部 D國家計委
4．如果銀監法與駐外銀行機構所在國法律規定相沖突的，按照屬地優先原則，優先適用（A）
A駐外機構所在地的法律 B駐外機構本國的法律 C中國的法律 D行為人所在國法律
5．銀監會有義務對中國銀行提請監管的對象進行監管，在收到建議之日起（C）內予以回復。
A 90天 B 60天 C 30天 D 15天
二．多選題
1．銀監法制定的監管銀行業的基本制度和措施，主要有（ABCD）
A銀監會對銀行業金融機構行使監管權力以銀監法為依據。
B銀監會依法、獨立行使對銀行業金融機構的監管權力。
C針對銀行業金融機構的不同問題採取靈活的、遞進的糾正措施和處罰措施
D銀監會行使監管權力由必要的監督和問責制約。
2．銀行業監督管理法調整的對象有（ABC）
A銀行業金融機構 B非銀行業金融機構
C駐外銀行業機構 D中國人民銀行
3．銀監會對商業銀行和其他非銀行金融機構的檢查包括（BCD）
A抽查 B不定期檢查 C金融機構年檢 D專題檢查
4．下列哪些屬於銀行業金融機構業務違法（ABCD）
A未經批准設立銀行業金融機構分支機構的
B未經批准變更、終止銀行業金融機構的
C違反規定從事未經批准或者未備案的業務活動
D違反規定提高或者降低存款利率、貸款利率的
5．銀監會對金融機構業務監管的法律性質是（CD）
A決定批准或者不批准設立銀行業金融機構
B審查注冊資本
C監管其組織行為的合法性
D監管其業務行為的安全性
三．判斷題
1．設立商業銀行總行和其他銀行業金融機構，銀監會在3個月內決定批准或者不批准設立銀行業金融機構。（錯）
2．銀行的變更、終止無需行業主管部門銀監會的批准。（錯）
3．監督預警制度是我國金融監管制度的一個新內容，也是提高金融監管質量的一個新舉措。（對）
4．銀行業機構在成立前的股東資格應當獲取銀監會的批准，在銀行業機構成立後增減股東的，也須經銀監會的批准。（對）
5．對於直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員從事銀行業工作的任職資格沒有任何限制。（錯）
Ⅶ 金融法選擇題
a b