銀行保密法律責任

⑴ 根據《反洗錢法》規定,金融機構違反保密規定,泄露有關信息的給予以下處分( )

根據《中華人民共和國反洗錢法》 ，根據《反洗錢法》規定,金融機構違反保密規定,泄露有關信息的給予以下處分(A、 B、D、E)

第三十二條金融機構有下列行為之一的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款：

（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的；

（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規定,泄露有關信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；

（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的.

金融機構有前款行為,致使洗錢後果發生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。

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第三十條反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：

（一）違反規定進行檢查、調查或者採取臨時凍結措施的；

（二）泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的；

（三）違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的；

（四）其他不依法履行職責的行為。

第三十一條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：

（一）未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；

（二）未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；

（三）未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。

⑵ 銀行的責任是什麼

《全國股份制商業銀行社會責任宣言》 1.深刻認識股份制商業銀行的社會責任 1.1不斷深化對企業社會責任內涵的認識，結合企業社會責任內涵的時代特徵和中國經濟社會發展的階段性特點，樹立正確的經營理念和價值觀念，將企業社會責任融入銀行的發展戰略之中，並努力貫穿於銀行經營管理的各個環節。 1.2堅持把促進經濟、社會與環境的可持續發展作為履行社會責任的基本目標，致力於實現利益相關者的共同利益，保護環境和資源，維護和增進社會公益。 1.3充分發揮金融中介優勢，通過自身的經營管理政策和行為，引導和促進社會各界更好承擔和履行自身的社會責任，在全社會創造良好的承擔和履行社會責任的氛圍。 1.4加強對企業社會責任的管理，參照國內外企業履行社會責任的先進做法和經驗，建立健全企業社會責任的管理體系，在業務流程和管理程序中體現企業社會責任的管理要求。 1.5建立健全適當的評估機制，定期評估企業社會責任履行情況，並將企業社會責任評估與改善內部管理相結合，提升經營管理績效。 1.6加強企業社會責任履行情況的信息披露，採取適當方式發布社會責任報告，增進與社會各界的溝通與交流，並接受社會各界監督。 1.7努力建設體現企業社會責任內涵的企業文化，把企業社會責任的目標、原則、方法轉化為銀行和全體員工共同的價值觀念、通行語言和行為准則。 2. 堅持科學發展，創造更大價值 2.1作為中國經濟金融改革開放的產物，股份制商業銀行要始終牢記特殊歷史使命和責任，在新的歷史時期，進一步貫徹落實科學發展觀，深化改革、加快創新、改進管理、完善服務，為國家推動經濟發展、繁榮金融市場、提高金融服務水平、探索金融改革路徑、加快金融對外開放，做出新的更大貢獻，為股東、金融消費者、員工等利益相關者創造更大價值，全面履行經濟責任。 2.2積極發揮在現代經濟中的核心作用，貫徹落實國家發展戰略規劃以及產業政策和信貸政策，合理有效配置金融資源，提升資金利用效率。關注和支持新的經濟增長點，不斷加大對新農村建設、小企業發展和新興產業、特色經濟發展等的金融支持力度；致力為社區提供金融服務便利，提高社區金融服務水平，支持社區經濟發展。 2.3堅持完善公司治理結構，維護股東各項合法權益，公平對待所有股東，努力提高投資回報，為股東創造更大投資價值。 2.4持續推進金融產品和服務創新，努力為金融消費者提供最好的產品、最優的服務，在有效滿足廣大消費者日益增長的金融服務需求的過程中，致力為消費者創造更大價值。 2.5堅持誠信經營，切實維護金融消費者的合法權益。按照「了解你的客戶」的原則，加強客戶適合度評估，向客戶有效提示風險、披露信息，公平對待所有客戶；建立健全客戶投訴處理機制，加強客戶投訴全流程管理，努力提高客戶滿意度；完善客戶信息保密制度，改進客戶信息保密技術和手段，充分履行為客戶保密的義務。 2.6積極承擔金融消費者教育的責任，開展金融知識普及教育活動，引導和培育社會公眾的金融意識和風險意識。 2.7堅持以人為本，重視和保護員工的合法權益。加強人力資源管理，為員工建立暢通的職業發展通道，提供有競爭力的薪酬福利待遇，健全教育培訓體系，提高員工職業素質和從業技能，促進員工全面發展；重視員工的健康和安全，努力為員工創造良好的工作場所和工作環境，積極組織豐富多彩的業余文化活動。 3.依法合規經營，維護金融安全和穩定 3.1作為中國金融體系的重要組成部分，股份制商業銀行要始終堅持依法經營、穩健經營、文明經營、合規經營，主動服從金融監管，貫徹國家宏觀調控政策，構建公平競爭市場，努力維護國家金融安全和穩定，全面履行法律和合規義務。 3.2主動服從金融監管，堅決按照監管機關的金融監管要求改進銀行的各項經營管理工作。 3.3積極貫徹落實國家宏觀調控政策，充分發揮貨幣政策傳導作用，促進宏觀調控政策目標的實現。 3.4加強風險管理，增加資本積累，建立健全全面風險管理體系，不斷改進風險管理手段和工具，有效控制和防範信用風險、市場風險、操作風險和合規風險，保障銀行經營穩定和資產安全。 3.5加強和改進內部控制，優化內部控制環境，健全內部控制制度，完善內部控制措施，強化內部控制的監督評價與反饋糾正，確保對各類業務的有效控制，有效防範和化解風險。 3.6加強合規管理，規范經營行為，遵守銀行業從業人員道德行為公約及從業人員職業操守、反不正當競爭公約、反商業賄賂承諾等行業規則，開展公平競爭，維護銀行業良好的市場競爭秩序。 3.7積極維護各類商務合作夥伴的合法權益，努力維護商業銀行的良好聲譽和社會公信力。 4.加強環境保護，增進社會公共利益 4.1作為金融資源配置的重要主體和具有較強社會影響的社會組織，股份制商業銀行要高度重視環境保護和資源節約，並積極通過賑災、助學、扶貧以及扶持文化、教育、衛生等社會公益事業，努力增進社會公共利益，全面履行環境和公益責任。 4.2努力確保經營戰略、政策和程序符合國家產業政策和環保政策要求，從可持續發展的高度出發進行金融資源配置，支持社會經濟和環境的可持續發展。 4.3積極制定充分考慮環境保護責任的授信政策，明確相關的授信程序和規范，強化授信業務的環境影響評估，開發與節能減排等環境保護有關的創新金融產品，在拓展新的商業機會的同時，不斷加大對節能減排與環境保護政策落實的支持力度。 4.4努力通過信貸等金融工具支持客戶節約資源，保護環境，引導和鼓勵客戶增強社會責任意識。 4.5改進內部營運管理，加強日常營運過程中的資源節約和環境保護，盡可能減少日常營運對環境和資源的負面影響。 4.6關心社會發展，支持社會公益事業，在力所能及的范圍內加大對賑災、助學、扶貧、幫助社會弱勢群體等社會慈善事業，以及文化、教育、衛生等社會公共服務領域的資源支持力度，努力增進社會公共利益。

⑶ 銀行為客戶保密有哪些法律規定

1，客戶信息保密原則：《中華人民共和國商業銀行法》第29條第一、二項中，規定了「商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自願、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則」

2，個人儲蓄存款保密制度：「對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人的查詢、凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。」

3，單位存款保密制度：第30條規定，「對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規另有規定的除外；有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。」

⑷ 銀行違反保密義務

員工將受到紀律處分。客戶若因此蒙受其他損失，可向該銀行提起訴訟要求賠償。

⑸ 銀行員工如何做好保密工作

那就是和獄警一樣，除了保持對工作的高度盡職以外，生活中，私下絕不提工作之事。少與人接觸，少與外人交談。

⑹ 問：分管保密工作負責人保密責任有哪些

保密責任制

為保守黨和國家秘密，維護國家的安全和利益，保障改革開放和社會主義建設事業的順利進行，特製定局領導幹部保密工作責任制。

1、局領導必須模範遵守保密法律、法規和下列保密責任制。

①不泄露知悉的黨和國家秘密。

②不在無保密保障的場所閱辦秘密文件、資料。

③不使用無保密保障的電信通信傳輸黨和國家秘密。

④不在家屬、親友、熟人和其他無關人員面前談論涉及黨和國家秘密事項．

⑤不在私人通訊及公開發表的文章、著作中涉及黨和國家秘密內容．

⑥不得攜帶秘密文件、資料參加社交活動。

⑦不在出國訪問、考察等外事活動中攜帶秘密文件、資料。

⑧不在接受來訪和采訪活動中涉及黨和國家秘密。

⑨閱辦完畢的秘密文件、資料應按規定及時清退、歸檔。

2、現職地、縣級幹部閱辦秘密文件、資料和辦理其他涉及黨和國家秘密的事務，應在辦公室進行。

3、局領導因病住院，某些急辦秘密文電確需送醫院辦理的，應指定專人隨送隨辦並及時收回，不得泄露與擴散。

4、局領導及其身邊工作人員發生泄密問題，應主動及時向機關和保密部門報告，並積極配合有關部門及時採取補救措施，避免和減少損失。

5、局領導幹部故意或者過失泄露國家秘密，情節嚴重的，依照刑法186條的規定追究刑事責任。凡違反《保密法》規定，泄露國家秘密，不夠刑事處罰的，單位有權酌情給予行政處分。

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保密制度

1、保守國家秘密關系國家的安全和利益，是每位國家工作人員的義務和職責，各部門工作人員必須嚴守黨和國家的秘密，遵守保密守則，按照《保密法》規定程序依法辦事。

2、機關工作人員必須做到：不該說的秘密，絕對不說；不該問的秘密，絕對不問；不該看的秘密，絕對不看；不該記錄的秘密，絕對不記錄；不在非保密本上記錄秘密；

不在私人通訊中涉及秘密；不在公共場所和家屬、子女，親友面前談論秘密；不在不利於保密的地方存放秘密文件、資料；不在普通電話、明碼電報、普通郵局傳達秘密事項；不攜帶秘密材料游覽、參觀、探親、訪友和出入公共場所。

3，建立健全收發文制度，各科室要有專人負責履行文件登記、管理和清退工作，發現屬於國家秘級文件資料丟失、被竊、泄密時，必須立即報告，及時追查，力挽損失。

4，各部門年終清退與本部門無關的並無保存價值的文件和一些刊物，必須進行銷毀或碎紙處理，不得擅自出售。

5、檔案專、兼職管理人員對秘密檔案材料應嚴加管理，嚴格傳遞、借閱手續，如需借閱者，須經分管領導批准，並在檔案閱覽室內查閱，不準帶出檔案室，不準摘抄；檔案人員未經批准，不得擅自擴大利用范圍，以確保檔案的安全。

6、計算機房要建立健全各項管理制度，進入機房必須進行審批和登記制度，確定專人負責計算機的應用管理。凡秘密數據的傳輸和存貯均應採取相應的保密措施，錄有文件的軟盤信息要妥善保管，嚴防丟失。

⑺ 當地人民銀行的內部資料泄漏的問題，請懂保密法或懂法律的人幫忙回答下。 我女朋友是當地華夏銀行的

不是行政機關，挺多一個事業單位

⑻ 工商銀行 保密問題 急

您好！
<br>您的帳戶是完全保密的。只有以下幾種情況可以查詢
<br>1、您本人
<br>2、有人拿了您的牡內丹卡，知道您的密容碼，且在您未掛失前……
<br>3、工行工作人員
<br>4、當警方要求工行強行調查您的帳戶時……
<br>5、在您死亡之後……

若還有什麼疑問，可直接聯系本人

⑼ 現在銀行對客戶信息保密到什麼程度

依法辦事，依規做事，以下為具體規范。

客戶信息保密原則：
《中華人民共和國商業銀行法》第29條第一、二項中，規定了「商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自願、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則」
個人儲蓄存款保密制度：
「對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人的查詢、凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。」
單位存款保密制度：
第30條規定，「對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規另有規定的除外；有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。」
立法對銀行保密制度的要求：
《銀行卡業務管理辦法》第52條規定，發卡銀行對持卡人的資信資料負有保密的責任。
《銀行結算辦法》第11條規定，「銀行依法為單位、個人的存款保密，維護資金的自主支配權。除國家法律規定和國務院授權中國人民銀行的監督項目以外，其他部門和地方委託監督的事項，各銀行不予受理，不代理任何單位查詢、扣款、不得停止單位、個人存款的正常支付」。
《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第9條規定，「銀行應依法為存款人的銀行結算賬戶信息保密。對單位銀行結算賬戶的存款和有關資料，除國家法律、行政法
規另有規定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。對個人銀行結算賬戶的存款和有關資料，除國家法律另有規定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。
《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》，商業銀行未經客戶授權，不得將客戶相關信息用於本行信用卡業務以外的其他用途。