風控涉及到的法律知識

Ⅰ 從事風控工作需要掌握哪些專業知識

需要掌握對於借款人的資質審核、把控，以及反欺詐的識別，識別潛在風險，分析借款人的風險系數和資質實力

Ⅱ 優秀的風控/法務人員，需要的資質和條件。

應該具備以下素質：
1. 精通相關法律知識和商務知識，熟悉國家相關經濟法規;
2. 具有良好的回計劃與執行能力、組答織與協調能力、溝通能力、口頭及書面表達能力;
3.持有相關資格證書（請參考附件圖片)；
4.學識和閱歷豐富，具有敏銳的觀察力和市場經濟嗅覺，本科以上學歷；
5.具有良好的職業道德和個人素養，誠實可靠。 來自職Q用戶：王女士
成熟上市公司風控經驗 來自職Q用戶：吳女士

Ⅲ 「風控」要具備哪些技能

風控人員必須具備的專業能力，主要包括專業知識和實踐能力。
一、專業知識
掌握風控崗位的專業知識：
1、行業知識中：每個項目都會有一些差異。
2、財務知識包括：會計學原理、成本會計、財務分析以及管理會計等等。
3、法律知識主要包括：（1）法律方面：民法通則、物權法、擔保法、公司法、合同法、婚姻家庭法、民事訴訟法的部分內容，以上相對應的司法解釋，還有商業銀行法等；（2）行政法規；（3）部門規章。
4、業務知識：懂得業務，熟悉業務，把控業務。
二、實踐能力
1、風控人員要提高自身理論水平和專業知識。隨著業務的開展，期貨公司對高素質專業人才的需求越來越大，風控人員應該加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高，以更好地完成自身的工作。
2、要熟悉公司的風控制度，合理把握公司保證金比例和交易所保證金比例直接的關系。在達客戶到風險的第一時間及時向客戶發出預警，通知客戶及時追加保證金等。
3、風控崗也要了解市場行情，對行情的走勢要有一個比較客觀的判斷，尤其是在極端行情出現的時候，要能冷靜清晰分析該如何引導客戶規避風險，該給客戶多少時間進行追保減倉處理，用專業的態度做出合理的判斷。
4、要有扎實的業務素養和良好的溝通技巧。風控人員要熟悉交易規則，能向有疑問的客戶講解清楚交易所的提保制度、本公司的風控制度及各品種合約的最新保證金政策。

Ⅳ 公司風控或者合規部門應當熟知或了解的法律有哪些

比較復雜 當面咨詢律師為好

Ⅳ 風控要懂法律和會計嗎

當然要懂啊，必須的啊，法律風險和財務風險是很大的風險啊，如果連國家法律都不懂，投資的項目觸犯了法律都不知道，那是血本無歸的好嘛？

Ⅵ 投資公司風控崗位需要知道的法律知識 公司做PE 項目投資 和一些短拆業務。

你好。所謂風控崗位，主抄要還是項目風險的總體評價，不單單限於法律知識，這畢竟不同於具體的案例，涉及到的關系比較復雜，除了需要有合同法、公司法、證券法、VC/PE有關的制度外，知識產權法、稅法等方面的法律也是經常需要考慮的。個人認為，各個項目所處的不同，相關的行業政策、行政法規等都是需要重點關注的。

Ⅶ 銀行做風控的在什麼情況下會觸及到法律

風控就是風險控制。風控名單估計是那些風險較高的行業和個人，提醒銀行謹慎借貸。風控，狹義講，是信貸業務貸前授信過程中的風險識別與預防，貸後本息催收過程的風險識別與控制。銀行認為名單里的單位或個人存在違約的風險，就會慎重貸款或拒貸，或提高貸款利率。

Ⅷ 信貸風控基礎知識，需要掌握哪些關鍵點

信貸風控需要掌握的知識太多了，關鍵點：
一、信貸政策制度、法律法規；
二、信貸管理內制度容；
三、產品特色、准入要求、貸後管理要求；
四、必要的行業知識，產品知識；
五、財務管理知識；
六、現代金融技術（大數據等）；
七、辦公自動化，包括必要的PPT等，甚至是資料庫知識；
八、必要的文字功底和邏輯思路能力；
九、風險識別、計量和控制能力；
十、溝通協調能力；
十一、風險判斷能力；
十二、現場調查能力（重大信貸業務需現場調查）等等。