法宣在線非法集資法律知識

『壹』 非法集資的法律犯罪

非法集資是指以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為。非法集資的行為構成刑事犯罪，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。
【法律依據】
《刑法》第一百九十二條
以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

『貳』 如何防範非法集資行為

一是充分認清非法集資的危害，守好自己的心理防線。要提高識別能力，自覺抵制各種誘惑，堅信「天上不會掉餡餅」「沒有免費的午餐」，拋棄佔便宜和「我不是最後一棒」的僥幸心理。

對「高額回報」「快速致富」「積分高倍返還」的項目時刻保持警惕，多向周圍的鄰居打聽，或者向有關部門核實真假，避免上當受騙。

二是樹立正確的理財投資觀念。高收益往往伴隨著高風險，理財也是一樣，總有盈虧，哪有穩賺不賠的生意，特別是一些不規范的經濟活動更是蘊藏著很大的風險。一定要增強理性投資意識，選擇合法的渠道投資，防止被各種非法集資幌子欺騙。

三是加強風險自擔意識。我國相關法律明確規定，參與非法金融活動受到的損失，由參與者自行承擔。因此，一旦陷入非法集資圈套，參與者的利益是不受法律保護的。

(2)法宣在線非法集資法律知識擴展閱讀：

識別方法

非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防範非法集資有關部門建議：

一、認清非法集資的本質和危害。

二、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批准。

三、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。

四、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，一定要認真識別，謹慎投資。

公安機關提醒廣大群眾，如遇以下情形之一的「投資」、「理財」項目，務必警惕：

1.以「看廣告、賺外快」、「消費返利」為幌子的；

2.以投資境外股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；

3.以投資養老產業可獲高額回報或「免費」養老為幌子的；

4.以私募入股、合夥辦企業為幌子，但不辦理企業工商注冊登記的；

5.以投資「虛擬貨幣」、「區塊鏈」等為幌子的；

6.以「扶貧」、「慈善」、「互助」等為幌子的；

7.在街頭、商超發放廣告的；

8.以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年群眾的；

9.「投資」、「理財」公司、網站及伺服器在境外的；

10.要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

參考資料來源：網路-非法集資

『叄』 非法集資2021年最新法律規定

2021年非法集資吸收公眾存款罪的，處以三年以下有期徒刑或者拘役，並且處或者單處2萬元以上20萬元以下的罰金，數額巨大或者情節嚴重的處三年以上10年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下的罰金。
一、什麼是非法集資
非法集資就是指單位或者個人沒有按照法定程序，經過有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金、證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或者給予回報的行為。
二、非法集資常見罪名
非法集資的刑事案件主要涉及到非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩個罪名，非法吸收公眾存款罪指的是違反國家金融管理法律法規的規定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公共存款擾亂金融秩序的行為，集資詐騙罪是以非法佔有為目的使用詐騙的方法，非法集資，數額較大的行為。
三、法律依據
根據《刑法》的規定，犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處3年以上十年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金。犯集資詐騙罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產;數額特別巨大並且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，並處沒收財產。

『肆』 2019保險非法集資案件

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

保險領域非法集資的形式和手段主要包括以下三類：1.主導型案件。指保險從業人員利用職務便利或公司管理漏洞，假借保險產品、保險合同或以保險公司名義實施集資詐騙。主要手段有：犯罪分子虛構保險理財產品，或者在原有保險產品基礎上承諾額外利益，或者與消費者簽訂「代客理財協議」，吸收資金；犯罪分子出具假保單，並在自購收據或公司作廢收據上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。2.參與型案件。指保險從業人員參與社會集資、民間借貸及代銷非保險金融產品。主要手段有：保險從業人員同時推介保險產品與非保險金融產品，混淆兩種產品；保險從業人員承諾非保險金融產品以保險公司信譽為擔保，保本且收益率較高；誘導保險消費者退保或進行保單質押，獲取現金購買非保險金融產品。3.被利用型案件。指不法機構假借保險公司信用，誤導欺騙投資者，進行非法集資。主要手段有：不法機構謊稱與保險公司聯合，虛構保險理財產品對外售賣，進行非法集資；將投保的險種偷換概念或誇大保險責任，宣稱投資項目(財產)或資金安全由保險公司保障，進行非法集資；偽造保險協議，對外謊稱保險公司為投資人提供信用履約保證保險，同時以高息為誘餌開展P2P業務；假借保險名義，以籌建相互保險公司、獲取高額投資收益為名吸引社會公眾投資，或者以「互助計劃」、眾籌等為噱頭，藉助保險名義進行宣傳，涉嫌誘導社會公眾參與非法集資。另外，消費者在購買保險過程中要盡量做到「三查、兩配合」，即通過保險公司網站、客戶熱線或保監會、行業協會網站查人員、查產品、查單證，配合做好轉賬繳費、回訪---以上答案由家律網整理提供

『伍』 關於追繳非法集資臟款的法律法規是怎樣的

最高人民法院關於刑事附帶民事訴訟范圍問題的規定
第五條犯罪分子非法佔有、處置被害人財產而使其遭受物質損失的，人民法院應當依法予以追繳或者責令退賠。被追繳、退賠的情況，人民法院可以作為量刑情節予以考慮。
經過追繳或者退賠仍不能彌補損失，被害人向人民法院民事審判庭另行提起民事訴訟的，人民法院可以受理。

『陸』 怎樣才會被判定非法集資，如果非法集資了付什麼樣的法律責任

非法集資罪是指以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業、個人或其他組織未經批准。違反法律、法規，通過不正當的渠道，向社會公眾或者集體募集資金的行為。
《最高人民檢察院公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》「第二十八條 [非法吸收公眾存款案(刑法第一百七十六條)]非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在一百萬元以上的;(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的;(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在五十萬元以上的;(四)造成惡劣社會影響的;(五)其他擾亂金融秩序情節嚴重的情形。」這就是定案條件。
量刑標准：刑法第一百九十二條以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

『柒』 非法集資案中的幾個法律問題

一、我國刑法沒有關於「非法集資」罪的明確規定；
一般情況下，老百姓理解的非法集資罪，刑法通常是指：非法吸收公眾存款罪或者變相吸收公眾存款罪。
二、事實上，在經濟活動中，涉及非法集資的活動，還有其他多種情形。
《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，於2011年1月4日起實施，為實踐中一直存在爭議的非法集資刑事案件的審理工作提供了明確指導。《解釋》定義了非法集資行為，列舉了10種非法集資行為的類型，明確了相關行為定罪和量刑的標准，甚至還規定了一些類似「安全港」的豁免規則，不但有助於法院審判工作，實際上也有助於民間融資活動的合法開展。
三、《解釋》的主要內容
多年來，盡管我國相關政府機構和司法機關一直嚴厲打擊非法集資活動，但收效甚微。非法集資活動在中國現實生活中一直層出不窮，鑒於現行《刑法》對於非法集資的相關規定不夠明確、具體，實踐中政策法律界限不易把握，《解釋》試圖通過明確定義非法集資活動、規定相關罪名的定罪和量刑標准等方法，統一執法標准，加強打擊的力度和精確度。同時，如果《解釋》能夠准確界定非法集資活動，也可為合法民間金融活動提供保障。
《解釋》一共9條，分別規定了非法集資活動的定義（第1和第2條）、非法吸收公眾存款罪的量刑情節（第3條）、集資詐騙罪的定罪標准（第4條）和量刑情節（第5條）、股權公開轉讓活動的定罪（第6條）、擅自發行基金份額活動的定罪（第7條）、相關廣告經營者和廣告發布者的定罪（第8條）以及本司法解釋的效力問題（第9條）。
（一）《解釋》的主要內容
1．非法集資活動的罪名適用。
盡管「非法集資」這個詞被廣泛使用，甚至國務院和最高人民法院在多份文件和本司法解釋的標題中也都將其作為一個專有名詞來使用，但通觀《刑法》，實際上並沒有一個被稱為「非法集資罪」的罪名。習慣上經常用來處理非法集資活動的罪名是「非法吸收公眾存款罪或者變相吸收公眾存款罪」（《刑法》第176條）和「集資詐騙罪」（《刑法》第192條）。
2．非法集資活動的定義。
既然《刑法》中並無非法集資罪的罪名，那為什麼需要將上述7個罪名都放入「非法集資」的名下，並用一個司法解釋來統一解釋呢？顯然是因為這些罪名都具有某些共同的特性，放在一起可以對這些共性進行統一解釋，節約立法成本，也方便對這些罪名的理解和適用。從這個角度來說，對這些罪名共性的認識是《解釋》應當主要解決的問題。《解釋》開篇就用了兩個條款來規定這個問題，可見也非常重視。
《解釋》第1條從兩個角度定義了非法集資活動。首先，非法集資活動應當是「違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為」；其次，非法集資活動還應當同時具備四個條件：
（1）未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金；
（2）通過媒體、推介會、傳單、手機簡訊等途徑向社會公開宣傳；
（3）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；
（4）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
不過，現實生活中非法集資者往往採用各種花樣翻新的手段，以生產經營、商品交易等形式掩蓋非法集資的目的，手法隱蔽，且可能涉及諸多專業性知識，很難識別。因此，通過對各種多發、易發的非法集資行為進行甄別分類、並結合具體發生領域和行為特徵，《解釋》第2條列舉了10種應以「吸收存款罪」定罪處罰的具體情形，包括：
（1）不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售後包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的；
（2）以轉讓林權並代為管護等方式非法吸收資金的；
（3）以代種植（養殖）、租種植（養殖）、聯合種植（養殖）等方式非法吸收資金的；
（4）不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；
（5）不具有發行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金的；
（6）不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的；
（7）不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的；
（8）以投資人股的方式非法吸收資金的；
（9）以委託理財的方式非法吸收資金的；
（10）利用民間「會」、「社」等組織非法吸收資金的。
3．相關罪名的定罪量刑標准。
《解釋》規定了兩類罪名的定罪量刑標准，並對三類行為如何定罪作出了明確的規定。包括：
（1）非法吸收公眾存款罪的定罪和量刑標准。《解釋》第3條對非法吸收公眾存款罪的量刑標准作出了明確規定，並界定了所謂「數額巨大或者有其他嚴重情節」的標准，包括非法吸收存款的金額、涉及的存款對象的數量、造成的損失和社會影響等幾個標准，並區分個人和單位犯罪而設定了不同的標准。
（2）集資詐騙罪的定罪和量刑標准。《解釋》第4條專門規定了如何認定「以非法佔有為目的」。該要件為認定集資詐騙罪的關鍵，也是區分集資詐騙罪和其他非法集資罪名的核心因素，但犯罪分子的主觀目的只能通過客觀表現予以認定或者推定。該條明確列舉了可以進行認定的7種情況，對於指導辦案很有意義。《解釋》第5條規定了集資詐騙的量刑標准，區分個人和單位犯罪，分別規定了「數額較大」、「數額巨大」和「數額特別巨大」的標准，以及如何計算上述數額（以實際騙取的數額計算，案發前已經歸還的應當扣除）。
（3）公開轉讓股權的定罪。《解釋》第6條規定：未經批准，向社會不特定對象發行、以轉讓股權等方式變相發行股票或者公司、企業債券，或者向特定對象發行、變相發行股票或者公司、企業債券累計超過200人，構成犯罪的，應當以擅自發行股票、公司、企業債券罪定罪處罰。
（4）擅自發行基金份額的定罪。《解釋》第7條規定：違反國家規定，未經依法核准擅自發行基金份額募集資金，情節嚴重的，以非法經營罪定罪處罰。
（5）非法集資活動中的虛假廣告行為的定罪。《解釋》第8條規定：廣告經營者、廣告發布者違反規定，利用廣告為非法集資活動相關的商品或者服務提供虛假宣傳的，應當以虛假廣告罪定罪處罰。該條並進一步規定了定罪標准。

『捌』 非法集資罪立案標准

非法吸收或者變相吸收公眾存款行為只有具備一定的數額或情節才能構成犯罪。2010年5月7日最高人民檢察院 公安部制定發行的《最高人民檢察院公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》「第二十八條 [非法吸收公眾存款案(刑法第一百七十六條)]非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在一百萬元以上的;

(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的;

(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在五十萬元以上的;

(四)造成惡劣社會影響的;

(五)其他擾亂金融秩序情節嚴重的情形。」

(8)法宣在線非法集資法律知識擴展閱讀：

量刑

對使用詐騙方法非法集資罪規定了三個檔次的處刑。

即處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。

對詐騙數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。對數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

由於這類犯罪案件情況較為復雜，從實際發生的案例來看，詐騙的數額一般都很大，有的數額在百萬元、千萬元以上，有的甚至達到數億元、數十億元。至於何謂數額巨大、數額特別巨大，何謂情節嚴重、情節特別嚴重，可由最高人民法院、最高人民檢察院做出司法解釋予以明確。