銀行流水法律責任嗎

❶ 銀行卡流水大違法嗎

銀行卡流水大如果是正常的流水是不違法的。如果交易過於頻繁，是會引起銀行會對賬戶進行反洗錢監控的，一旦被銀行監控，那麼個人銀行卡賬戶狀態就會變為異常狀態，屆時就會影響到個人銀行卡的正常使用了。銀行卡流水較大是屬於正常的交易資金，那麼是不會有什麼影響的，如果是頻繁「集中轉入、分散轉出；分散轉入、集中轉出」的情況，銀行就會對銀行卡進行臨時凍結，凍結後還會對賬戶進行檢查。
銀行流水的定義：
銀行流水是指銀行活期賬戶(包括活期存摺和銀行卡)的存取款交易記錄。根據賬戶性質不同分為個人流水和對公流水。銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須的材料。
洗錢的簡介：
洗錢（Money Laundering）是一個金融行業專業術語，是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。在20世紀20年代美國芝加哥黑手黨一個金融專家購買了一台投幣洗衣機，開了一個洗衣店。每天晚上結算當天洗衣收入時，他將非法所得的贓款加入其中，再向稅務局申報納稅，稅後贓款就全部成了他的合法收入，這就是「洗錢」一詞來歷。
銀行賬戶的定義：
銀行賬戶是客戶在銀行開立的存款賬戶、貸款賬戶、往來賬戶的總稱。在我國，按規定，凡國家機關、團體、部隊、學校及企事業單位，均須在銀行開立賬戶。按照用途的不同，銀行賬戶可分為基本賬戶、專用賬戶和輔助賬戶三類。在銀行會計核算的賬務組織中，為了保證賬簿記錄的真實性、完整性和正確性，而設置的明細分類賬戶和總分類賬戶，是對銀行業務及財務活動所引起的資金來源與資金運用進行明細和匯總的分類記錄和反映。

❷ 銀行卡刷流水犯法嗎

您好，銀行卡刷流水是違法刑法，具體規定如下回答：
一、自己辦銀行卡給別人走流水違法嗎?
辦銀行卡給別人走流水的行為是違法的，向銀行申請貸款需要提供真實的流水記錄，提供虛假的流水記錄需要承擔法律責任。
二、騙取貸款罪的立案標準是什麼?
根據最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件追訴標準的規定(二)規定，涉及下列情形的應予立案追訴:
(一)以欺騙手段取得貸款數額一百萬元以上的;
(二)以欺騙手段取得貸款給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失二十萬元以上的;
(三)雖未達到上述金額標准，但多次以欺騙手段取得貸款的;
(四)其他給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的。
三、違法辦銀行卡的法律責任是怎麼規定的?
《銀行卡業務管理辦法》第五十七條 商業銀行有下列情形之一者，中國人民銀行應當責令改正，有違法所得的，處以違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過30000元;沒有違法所得的，按有關法律、規章處以罰款;情節嚴重的，應當追究直接負責的主管人員和有關直接責任人員的行政責任情節嚴重的追究有關領導人的責任:
(一)擅自發行銀行卡或在申請開辦銀行卡業務過程中弄虛作假的;
（二)違反本辦法規定的計息和收費標準的;
(三)違反本辦法規定的銀行卡賬戶及交易管理規定的。
對於申請貸款的人來講，貸款時不能讓別人給自己走流水，而且銀行在放貸之前都會審查貸款申請人提供的這些材料的，自己准備虛假的證明材料騙取貸款或者幫助別人准備虛假的證明材料的行為都是違法的。
【法律依據】
第一百七十五條 之一【騙取貸款、票據承兌、金融票證罪】以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

❸ 提供單位銀行流水需要付責任嗎

如果你是正規操作，不需要承擔法律責任呀。

❹ 銀行卡走流水犯法么

銀行的流水是個人的財產信息，這個是受到法律的保護的。未經本人的授權，未經過司法程序相關機關的允許，是不得非法獲取 出售或者提供他人的財產消息。

可是銀行流水的財產消息怎麼樣才能夠立案了？如果只是一般普通的幾條流水，那麼是不被立案的，如果你是一家公司的財務，把工資單打出來的時候那裡也有流水呀？難道就違法了嗎？

一般情況下，如果銀行流水泄露超過25條的時候，那麼依照刑法二百五十三條之一規定，這屬於侵犯公民個人消息罪，最高可以判處有期徒刑七年。

那麼還有另外一種可能就是：既然不是通過合法的途徑來去取得的流水，那麼這個流水又是否有效呢？答案肯定也是無效的。

刑事案件裡面的證據必須講究合法而無瑕疵，如果在民事訴訟的過程中嚴重侵害了他人的合法權益，沒有經過合法程序調查的證據都是無效的。

還有一種情況就是：目前池子和笑果文化公司爭議還未清楚，這一違規操作是否涉及到違法？那就輸不得而知嘍？

如果法院採取了措施，那麼該銀行泄露流水的事件就很有可能造成侵犯公民個人信息罪。

如果真的對簿公堂的話，銀行未必是池子的對手。

銀行是國企承擔著更多的社會責任，對於群眾來說就是弱勢群體，法律是比較保護弱勢群體的。

銀行其實也不希望自己能夠勝訴，因為一旦勝訴的話，那麼輿論對於銀行來說也是不利的，銀行人員差別對待客戶，勢必會造成銀行和客戶之間的信任缺失，綜合考量社會的危害性，這個必須以違法犯罪論處。

池子在這次微博當中就表示：以後不會再用中信銀行的任何服務，希望給大家敲個警鍾，坐擁400多萬粉絲的觀眾紛紛喊著要"銷卡"，足見輿論的危害性有多強。

極具諷刺意味的是，在配合"大客戶"調取池子的流水明細之前，中信銀行上海虹口支行曾經自我宣傳過一個"欣喜"案例：

11月的一個早晨，張阿姨來銀行辦理轉賬業務，由於走的太急沒有吃早飯，張阿姨平時有低血糖，填單過程中感到頭暈不適，大堂經理小顧得知情況後，拿出自己新買的進口糖果給張阿姨吃，緩解了她的不適症狀。

在這則公關味十足的故事最後是這樣一句話：虹口支行就是不斷通過對客戶的體貼關懷，拉近與客戶的距離。

不知道曾有幾人體會過這種體貼和關懷，笑果文化體會到了。

中信中信哪裡還有誠信呢？

目前池子微博的賬號有接近5百萬的粉絲，微博的下面還積累了3萬多條評論，5萬余條轉發數據。

那麼在這里就要搞清楚上面情況下可以調取銀行的流水呢？

第一個肯定是本人可以的，或者本人委託律師機構持有相關的授權手續也是可以辦理的，我記得銀行好像有這樣的規定，那就是本人還必須要帶身份證，如果無法確定本人的話，還必須要現場打電話給本人，把電話當做錄音儀作為證據。

第二個就是司法工作人員（在這里要注意了，必須是司法人員持有證明原件）持有合法的調查手續

第三個就是客戶去世，法定監護人可以持有相關的證明調取，去世之後可以到公證處里開出證明

還有一種情況就是客戶持有銀行卡到自助機裡面去查詢流水，其實這種才是真正保護自己的方式，對於銀行而言：如果是本人用銀行卡去查詢流水的話，那麼風險應該是本人承擔的。

客戶是有義務保護自己的銀行卡 密碼等相關工具

中信銀行泄露銀行流水必定違反了《商業銀行法》《徵信管理條例》《個人金融信息安全規范》《網路安全法》和《個人信息安全規范》《消費者權益保護法》等多條行業特定法律和規章制度，來自法律和銀保監會的行政處罰必然難逃。

像這樣的事情可不是單單發生在中信這樣的銀行裡面，其實很早之前就有很多銀行爆出關於泄露客戶信息問題的事件。

2010年，貴州日報就報道過：劉女士所在的公司在仲裁期間，公司開戶銀行未授權劉女士就私自將代發工資的流水給了公司，不過這件事情並沒有擴大，善良的劉女士還是接受了銀行的口頭道歉並且沒有追究銀行的責任。

❺ 他人要查我的銀行流水，有沒有觸犯法律

要查你的銀行流水，並不違法，看他怎麼查了，他要是黑進銀行系統去調你的流水，那他肯定違法。如果是銀行工作人員私自查了給他，那是銀行工作人員違法泄露客戶信息。而且沒有銀行卡查不了流水，除非因為經濟糾紛確實需要證據，那麼還需要報警由警察來查。
銀行卡交易記錄由金融機構進行保存。《金融機構客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》對其有相應的規定，第二十九條 金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：
1、客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。
2、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。
同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。根據我國相關法律規定，公民個人信息是受法律保護的。任何提供查詢的機構都是違法的。（公民個人信息，一般包括姓名、職業、職務、年齡、血型、婚姻狀況、宗教信仰、學歷、專業資格、工作經歷、家庭住址、電話號碼(手機用戶的手機號碼)、身份證號碼、信用卡號碼、指紋、病史、電子郵件、網上登錄賬號和密碼等。）
補充資料：
私人賬戶流水指的是客戶自己本人名下的銀行卡（借記卡）或者銀行活期存摺，在一段時間內與銀行發生存取款業務交易清單明細。
對公賬戶流水指的是銀行客戶《公司客戶》（開設基本對公賬戶）其對公銀行賬戶上一段時間與銀行發生存取款業務清單。
銀行流水的進項主要表現方式：進項表現貸方，出項表現於借方，主要有卡存、現存、轉入、工資、續存、網銀轉賬、貨款、勞務費等。
信用卡對賬單：貸記卡賬戶的交易記錄，是銀行給客戶的交易對賬單，只能當做交易記錄看待，不是銀行流水記錄。

❻ 銀行卡流水大違法嗎

不違法，但會被調查。

個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體來源的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：

1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。

2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。

3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。

4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。

(6)銀行流水法律責任嗎擴展閱讀：

反洗錢監督管理

第九條國務院有關金融監督管理機構應當參與制定反洗錢監管的金融機構在其監管下，提出要求金融機構在其監督下建立健全反洗錢內部控制制度的規定，法律和國務院規定的其他反洗錢工作。

第十條國務院反洗錢行政主管部門應當建立一個反洗錢信息中心，負責接收和分析報告的可疑交易，並將分析結果報告給國務院反洗錢行政主管部門按照有關規定，國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

第十一條國務院反洗錢行政主管部門可獲得必要的信息從國務院有關部門和機構的目的是執行反洗錢資金監控的職責，應當由國務院有關部門和機構。國務院反洗錢行政主管部門應當定期向國務院有關部門、機構報告反洗錢工作情況。

第十二條海關發現個人攜帶入境、出境的現鈔或者無記名證券超過規定數額的，應當及時通知反洗錢管理部門。前款規定應當分發的數額標准，由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署制定。

❼ 偽造銀行回單或銀行流水，需要承擔法律責任嗎

這個肯定是需要承擔法律責任的，因為這個涉及到貸款詐騙等一下問題，不過具體所觸犯的法律是什麼是要結合具體用途來判斷的。

❽ 去銀行打流水違法嗎

你只能拿你的身份證去銀行列印自己卡上的流水單或用自己卡去查詢機上列印。別人的只有在觸犯法律後有司法機關依法進行查詢列印。你去因涉及個人隱私銀行也不會給你打，如果打了銀行就違法了。