信貸客戶經理法律知識培訓
A. 如何培訓銀行員工的《信貸業務中的法律風險防範》
培訓大綱一、員工和銀行是什麼關系？1、是矛盾統一體2、是合作關系3、是客戶關系4、是結果關系二、職場成功是所有銀行員工的共同夢想三、成功是能力和機會的函數1、能力來自何處？（1）能力=f（天賦+知識+經驗）（2）只有工作才能提高自己的能力。（3）能力來自於責任2、機會來自何處？（1）機會只眷顧有能力的人。（2）成功的秘密在於：當機遇來臨的時候，你已經做好了把握它的准備。故要有能力。（3）案例：日升昌員工的成功之道（4）機會也來自於責任3、結論：成功是責任的函數四、什麼是責任？1、責任就是不為失敗找借口、只為成功想法2、責任就是是比上司期待的做得更好第二講職業意識和行為習慣一、銀行員工職業素養的構成1、知識（1）產品知識（2）金融知識（3）經濟知識（4）管理知識（5）數學知識（6）心理學知識（7）成本管理知識（8）5S管理知識2、技能（1）現場管理能力（2）作業管理能力（3）溝通能力（4）組織協調能力（5）分析與解決問題能力（6）指導下屬能力（7）操作技能3、修養（1）責任感：勇於承擔責任並對所做的結果負責（2）求實性：對問題能究其事實而不是膚淺帶過（3）影響力：積極、正向、樂觀，充滿熱誠（4）持好性：不斷的改善以使結果更好二、銀行員工必備的職業意識1、危機意識（1）認為自己沒有危機，這才是真正的危機（2）銀行員工的危機是什麼？2、學習意識（1）學習意識的重要性（2）如何學習？（3）如何提高學習力？3、質量意識（1）什麼是質量意識？（2）如何樹立質量意識？A、建立標准B、第一次就把事情做對C、把下一個工序看作是顧客D、質量要符合顧客的需求4、成本意識如何做才有利潤？5、效率意識善用工具6、目標意識（1）導入案例（2）目標管理法在日常工作中的的應用：剝洋蔥圖（3）把任務轉化成目標是下級的天職（4）把任務轉化成目標的具體方法（5）案例：如何實現金融產品的顧問式銷售目標？7、計劃意識：（1）計劃是有效工作的保證（2）計劃的三個要點（3）制定計劃必須解決的6個問題（4）案例：商業銀行的客戶開發流程計劃8、溝通意識（1）溝通的好處（2）溝通的四大原則（3）溝通中的三個合理定位（4）如何與上司溝通與上級溝通的8要則養成「8讓」習慣（5）如何與同事溝通9、績效改進的意識（1）影響績效的因素（2）改善個人績效的三個關鍵環節（3）解決問題的步法（4）PDCA（5）績效改進方案的重點（6）案例：如何找出績效不彰的原因並改善之？（7）績效改進需要用到的知識和分析工具（8）案例：績效改進方案的制定10、全局意識
B. 如果是一名銀行客戶經理要具備那些知識能力呢
1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
6客戶經理要善於把握市場信息，及時滿足客戶需求 。
7客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作 。
C. 優秀信貸客戶經理基礎知識的內容簡介
這些年輕的學士、碩士、博士以及日益增多的海外歸來學子們，有著共同的特點，就是都受過良好的高等教育，年輕有活力，充滿著熱情和朝氣，懷著對銀行的敬畏，對工作的渴望，通過了層層篩選過關最終進入銀行。他（她）們有著良好的素質和學識基礎，但缺乏的就是銀行基本知識和實踐工作經驗。而如何能迅速進入工作狀態呢，這本書，或許就是一本很好的入門指導。
D. 銀行信貸客戶經理培訓課程中插入討論主題
可以就一個案例進行討論，可以就一個概念進行討論，可以就一個行為進行討論，主題可以選擇很多。
通常選取熱點話題進行討論會引起大家的興趣，但是該話題還要緊扣培訓的內容。可以討論P2P。
E. 請問誰有銀行客戶經理信貸基礎培訓（不是2） 立金銀行培訓中心的 PDF謝謝謝謝
F. 求電子書《優秀信貸客戶經理基礎知識 》《優秀信貸客戶經理業務指引 》《新信貸:銀行客戶經理業務手冊》
六個月來，在支行領導的指引下，在我參加了一個月的新員工培訓及一周中國農業銀行一貫秉承以客戶為中心的個人消費貸款，又稱消費信貸。主要
G. 如何做一名優秀的信貸客戶經理
一是手勤。
首先，在開展客戶信息採集這項長期性的基礎工作時，信貸客戶經理既要認真做好信息記錄和客戶資料的收集，又要及時消化處理，按照客戶類型批量整理和分類存檔，提前完成評級授信工作，為信貸決策提供重要參考信息。
其次要勤看報表，勤查資料。通過查看資料、調閱借據、做好筆記，徹底掌握貸款底子。再者，由於開展信貸工作經常接觸客戶，信貸客戶經理要學會善於發現、總結、推廣好的方法。
勤動筆，經常撰寫調研報告、經驗材料、工作思路及措施辦法，結合實際提出一些合理化建議，幫助總行改進與提升管理。
二是腦勤。
一是要有嫻熟的業務知識。定期充電，加強對金融基本知識、會計基本常識、信貸管理知識與基本技能的學習與掌握，提高自身的金融理論水平。二是要有敏銳的洞察力。
譬如調查商戶貸款時，信貸客戶經理要善於從商戶的店鋪庫存、產品月銷量、銀行流水中發現其資金需求規律，這樣才能准確判斷合理貸款額度。平常在開展信貸調查時，要學會多聽多思考，從中找出問題、漏洞，更好地規避信貸風險。
三是要有清晰的工作思路。
堅持「點、片、面、線」的管理模式，抓好亮「點」的商戶貸款營銷，抓好連「片」的信用村建設，抓好全「面」的金融扶貧，抓好一條「線」式的民營企業結算、貸款立體化、全方位、跟蹤式服務。
H. 優秀信貸客戶經理基礎知識的圖書目錄
第一部分 信仰業務概論
信貸業務意義
銀行是國民經濟中的重要行業
銀行貸款業務的意義何在?
銀行主要業務分類
貸款信貸授信
信貸業務政策
信貸政策的意義
信貸政策主要內容
信貸業務原則
第一原則信貸資金的安全性
信貸資金損失的後果
信貸資金損失的范圍
信貸業務的主要風險
第二原則信貸資金的效益性
信貸業務效益的重要性
決定貸款利息收入的三個因素
確定貸款利率的因素
第三原則信貸資金的流動性
保持信貸資金流動性的重要意義
保持信貸資金流動性的方法
確定好存貸比
注意一年中的還款高峰期
信貸業務分類
對信貸管理的再認識
加強信貸管理的重要意義
全面管理、全程管理、全員管理
信貸政策的執行
控制好信用風險
不應過分強調安全而放棄發展業務
採用浮動利率好
要降低信貸業務的經營成本
提前預測資金需求
動態安排好資金供給
信貸資金「三性」的合理關系
對「三性」要按重要性排序
按行業劃分
按借款對象劃分
按信貸品種劃分
信貸業務風險
銀行貸款損失猛於自然災難損失
信貸業務是高風險業務質量決定
銀行命運
信貸業務風險特徵
信貸業務風險分類
信貸部門的職責
公司信貸部門
私人信貸部門
國際貿易融資部門
信貸客戶經理管理
信貸客戶經理的選拔
靠制度發揮每人作用
以業績論英雄
信貸規章制度
制度的意義
制度的內容
按表內、表外業務劃分
其他劃分方式
高風險的外部因素
控制風險應重點注意內部的幾個方面
積極進取和創造性地做好風險管理工作
防範風險的要點
信用審查部門
信貸管理部門
資產保全部門
獎勵機制與風險文化
人盡其才的晉升機制
終生學習的培訓機制
制度的制定
制度的執行
第二部分 信貸客戶經理素質
品德篇
信貸客戶經理應該是品德好的聰明人
客戶經理，你是人家局中的一個棋子嗎?
客戶經理不能因貪而損害銀行利益
關鍵時刻你站在哪邊?
要注意擺好自己的位置
處理好與同事的關系不做是非之人
要勇於承擔責任
志向篇
信貸客戶經理成功之道
優秀客戶經理的素質
「野心」是職業成功的關鍵因素
成功是扎扎實實地干出來的
要經得起挫折
才能篇
客戶經理應具備的能力
客戶經理的基本功
做正確的事和正確地做事
業績論英雄
才能是鍛煉出來的
客戶經理應具備的基本知識
客戶經理應具備的專業技能
營銷篇
抓住商機非常重要
貸款要早發放
把錢借給資信好的人
精耕細作強於四處開荒
要注意貸款大中小客戶的搭配
好的貸款客戶才是上帝
要注意對產業鏈貸款的聯動開發
客戶經理要保持清醒頭腦
透過細節看本質，一眼看出好公司
和差公司
對於新客戶的貸款條件應該是
先緊後松
風險篇
行長語錄
開展信貸業務要有三個理性
相信自己「不能做」的第六感覺
客戶經理要從基層做起
一位大公司老總鄭重告誡新進公司
員工的話
工作嚴謹終成大器
要能從高層次看問題
養成高效率的工作習慣
客戶經理要有良好的工作習慣
合理分配和有效使用時間
客戶經理的過勞問題
你該「充電」了嗎?
培訓與學習的不同
應要求客戶給予銀行與貸款等比
例的結算量
受理貸款需要有冷靜期
要勇於放棄
關注信貸額度高空置問題
客戶經理要重視「三率」
客大欺店還是店大欺客
幫人就是幫自己
把復雜留給自己把簡單留給客戶
如何處理好與審批部門的關系?
涉及原則的問題不能讓步
如何拒絕貸款申請?
落實好對單筆業務的風險控制措施
控制單筆開票風險的措施
控制單筆開證風險的措施
誰放款誰負責的第一責任人制
客戶經理應該能正確答的問題
客戶經理不要被賣了還在幫人數錢
客戶經理不要捲入客戶的糾紛之中
客戶經理不要為客戶擔保
客戶經理在業務壓力大的時候
容易發生違規
發生不良貸款的原因分析
政府幹預貸款問題
眼中只有風險
第三部分 信貸業務相關知識
銀行監管類
1．巴塞爾協議
巴塞爾協議有哪些主要內容?
巴塞爾協議在我國銀行業的實施
進程如何?
實施《巴塞爾新資本協議》的目標
是什麼?
實施《巴塞爾新資』本協議》的原則
是什麼?
中國銀監會如何對兩類銀行實施不
同監管制度?
中國銀監會規定商業銀行實施《巴
塞爾新資本協議》的方法有哪些?
中國銀監會實施《巴塞爾新資本
協議》的時間表是什麼?
3．資本充足率
什麼是資本充足率?
資本充足率管理的目標和內容是什麼?
資本充足率計算公式
資本包括哪些內容?
扣除項有哪些內容?
什麼是信用風險資產?
什麼是市場風險佔用資本?
資本充足率對於客戶經理的意義
客戶經理了解巴塞爾協議的意義何在?
2．風險監管核心指標
《商業銀行風險監管核心指標(試行)》的意義有哪些?
《核心指標》的適用對象包括哪些機構?
《核心指標》有哪些特點?
風險監管的核心指標有哪些?
對於風險水平有哪些監管指標?
對於風險遷徙有哪些監管指標?
對於風險抵補有哪些監管指標?
4．風險資本利潤率
銀行經營主要面臨哪三種風險?
風險對銀行造成的損失可分為哪三類?
資本主要有哪三種形式?
什麼是風險資本?
如何計算風險資本利潤率?
風險資本利潤率指標考評對於客戶
經理的意義
……
附錄
……
I. 信貸客戶經理需要做些什麼，具備哪些技能。
有魄力，多花錢做推廣，讓大家知道你，你就厲害了
J. 如何做一名優秀的信貸客戶經理
您好，貸款是一件嚴肅的事情，要得到客戶的認可，就得從自身的能力方面去修煉。遵循一些方法，做一個踏實、可靠的信貸員。
1、正確的認識
首先，要對客戶有價值。客戶永遠都不會抵觸一個對他有好處的朋友，我們需要的只是一顆平常心。
在和客戶聊天中要有基本的自信心，相信我們對於客戶是有價值的，只要我們能向客戶展現出我們的價值，而這需要一個過程，我們要做的就是主動熱情，讓客戶快速認可我們的價值。
2、三個原則
（1）無話不說原則
掃街面對的基本都是陌生客戶，客戶對你的熟悉是成交的基礎，所以你聊的目的就是要混個臉熟，你得聊各種客戶感興趣的話題，新聞，明星，就業，有了熱烈的氣氛，什麼能拉近和客戶的距離，就和客戶聊什麼，客戶對你熟悉之後，接下來才有興趣聽你說什麼。
（2）非說不可原則
掃街聊天也不能僅僅看成是和客戶拉家常，看似無聊的交流，但一些核心的，能體現你價值的信息，一定要說到，比如你是做什麼的，能幫客戶做什麼，為什麼要選擇你。
（3）千萬別說原則
我們為客戶提供的是嚴肅的金融服務，給客戶一個靠譜，穩重的印象非常重要，所以在聊天中讓客戶覺得我們靠不住的話題千萬別聊。
比如信貸員日常的一些情緒表露，還有不著邊際的玩笑，甚至妄加評論自己的同事和公司，對於任何一個客戶來說都是很忌諱的。
希望能夠幫到您，祝您生活愉快！！！