私募投資基金託管銀行法律責任

① 私募基金銀行託管的責任有哪些

託管銀行主要職責一般包括：

( 1 )安全保管基金資產;

( 2 )執行基金管理人的劃款及清算指令;

( 3 )監督基金管理人的投資運作;

( 4 )復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及基金價格等。

我國之所以如此規定，是希望託管人負起監督責任。但現實是我國現在的託管銀行沒有履行其監督職責。

在實務環節上，託管人對管理人的自主交易行為范疇內的投資運作實際上無法監督。

託管行的監管包括：

基金託管人代表投資者與基金管理人簽訂信託契約、保管基金資產並負責監督基金經理人對基金資產的運作；託管人在監督基金運作的同時，其本身還應受到監督。

② 票據管理私募基金屬於哪一類，證券型還是股權型銀行託管有什麼責任

所投標的不一樣
證券投資基金：股票、期貨、債券、外匯、期權、銀行間票據等二級市場標的，一般投資期限多為1年。
股權投資基金：代表是VC、PE，資金注入企業，佔比股權，參與管理和運作，企業發展達到預期目標就退出（可以理解為企業孵化），一般期限3-5年。

③ 私募證券投資基金業務管理暫行辦法的第六章 法律責任

第三十條 基金管理人符合本辦法第六條規定，未向基金業協會申請登記的，責令改正；拒不改正的，單處或者並處警告、三萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者並處警告、三萬元以下罰款。
第三十一條 基金管理人提供的基金合同文本未載明《證券投資基金法》規定的基金合同必備條款的，責令改正；拒不改正的，單處或者並處警告、三萬元以下罰款；對基金財產或者基金份額持有人造成損害的，依法承擔賠償責任。
第三十二條 基金管理人、基金銷售機構違反本辦法第十九條規定的，責令改正，可以單處或者並處警告、三萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以單處或者並處警告、三萬元以下罰款。
第三十三條 基金管理人及其從業人員違反本辦法第二十二條至第二十五條規定的，責令改正，可以單處或者並處警告、三萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以單處或者並處警告、三萬元以下罰款。
第三十四條 基金管理人、基金託管人、基金銷售機構違反法律、行政法規及本辦法規定，給基金財產或者基金份額持有人造成損害的，依法承擔賠償責任。
第三十五條 從事私募基金業務，存在其他違法違規行為的，依據《證券投資基金法》及其他相關法律法規進行處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究刑事責任。

④ 私募股權投資基金運營的法律風險點有哪

我國當前與私募股權投資基金相關的法律、法規及政策
一、修訂後的《公司法》和《證券法》
《公司法》是公司制私募股權基金建立和運營的主要法律依據，《證券法》則規范著私募股權投資的退出渠道。2005年《公司法》和《證券法》同步修訂，修訂後的《公司法》規定設立股份有限公司，可以以200人以下為發起人並大幅度降低了設立有限責任公司和股份有限公司的標准；減低了工業產權、非專利技術出資比例要求；對注冊資本分期到位做出新的規定、取消公司對外投資的一般性限制。而修訂後的《證券法》降低了上市公司資本規模要求，對盈利性不作硬性要求。
二、《中華人民共和國合夥企業法》
2006年8月27日全國人大對《中華人民共和國合夥企業法》進行了修訂，並於2007年6月生效，為有限合夥制私募股權基金的發展提供了法律框架。與私募股權基金有關的修改主要集中在以下三個方面：一是增加了有限合夥人和有限責任合夥的規定，有限合夥企業的合夥人一般不得超過50人；二是允許法人或者其他組織作為合夥人；三是明確了合夥企業所得稅的徵收原則，合夥企業的所得稅由合夥人分別繳納。
三、《關於外國投資者並購境內企業的規定》
2005年年底，凱雷提出收購徐工機械85%股權，而徐工機械一直被認為是國內機械裝備企業的龍頭企業。2006年8月8日，商務部聯合六部委發布了《關於外國投資者並購境內企業的規定》，加強了對涉及外資並購行業龍頭企業或重點行業的監管和審查力度，並嚴格限制境內企業以紅籌方式赴海外上市。境外上市企業必須在設立SPV（SpecialPurposeVehicle，特殊目的公司）審核批准後一年之內完成資金接收和迴流的全過程。紅籌上市的審批許可權由先前的市區級政府集中到了當前的商務部。
四、《創業投資企業管理暫行辦法》
2005年11月，國家發展與改革委員會、科技部等十部委聯合頒布了《創業投資企業管理暫行辦法》，旨在促進創業投資企業發展，規范其投資運作，鼓勵其投資中小企業特別是中小高新技術企業。
五、《產業投資基金管理暫行辦法》
2006年，為深化投融資體制改革，促進產業升級和經濟結構調整，規范產業投資基金的設立、運作與監管，保護基金當事人的合法權益，而制定的《產業投資基金管理暫行辦法》對產業投資基金的概念、發起與設立、基金公司、基金託管人、基金管理人、投資運作與監督管理、終止與結算、罰則等做出了陳述和規定。《辦法》規定：設立產業基金必須經國家發展改革委員會核准，產業基金投資者數目不得多於200人，擬募集規模不低於1億元，存續期限不得短於10年，不得長於15年。
除以上法律、法規外，《信託法》、《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》、《中華人民共和國中小企業促進法》、《外商投資創業投資企業管理規定》、《商業銀行法》、《保險法》等相關法律、法規均不同程度的對私募股權基金在中國的運營產生影響。

⑤ 私募基金是否必須託管呢

私人股權投資，是一個很寬泛的概念，用來指稱對任何一種不能在股票市場自由交易的股權資產的投資。被動的機構投資者可能會投資私人股權投資基金，然後交由私人股權投資公司管理並投向目標公司。私人股權投資可以分為以下種類：杠桿收購、風險投資、成長資本、天使投資和夾層融資以及其他形式。私人股權投資基金一般會控制所投資公司的管理，而且經常會引進新的管理團隊以使公司價值提升。基金託管：基金託管是指商業銀行接受基金管理人的委託，代表基金持有人的利益，隨著公募基金資管業務的不斷發展，基金託管市場也逐漸火熱。依據《證券投資基金託管業務管理辦法》、《非銀行金融機構開展證券投資基金託管業務暫行規定》及中華人民共和國證券監督管理委員會的公布的《非銀行金融機構申請基金託管資格審核流程》，其審核重點為申請人的結算模式、人員配備、部門設置、軟硬體配置、託管業務系統等。

具體業務由證監會基金機構監管部負責，審核通過後由證監會基金機構監管部出具《關於開展私募基金綜合託管業務試點的無異議函》。但根據【2014】1172號證監會證券基金機構部部函《關於做好私募證券投資基金綜合託管業務資格及客戶資金支付消費服務監管工作的函》，證監會以行政委託方式將私募基金綜合託管業務資格的行政許可審批事項委託給中國證券投資者保護基金有限責任公司行使。私募基金應當由基金託管人託管，基金合同約定私募基金不進行託管的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。

⑥ 私募基金的託管銀行需要有什麼資質或要求嗎

開辦託管業務需要銀行取得託管業務資質。目前約19家銀行有託管業務資格。

商業銀行開辦託管業務應當具備以下條件：

（一）有負責託管業務的專門部門或機構；

（二）有充足的熟悉託管業務的專職人員；

（三）具備保管託管財產的條件；

（四）有營業需要的固定場所和軟硬體設施；

（五）有完備的託管業務系統，包括網路系統、應用系統、安全防護系統、數據備份系統等

（六）具備保管財產、會計核算、資產估值、資金清算、投資監督能力及相應的應用系統；

（七）建立相應的託管業務管理制度和健全的風險控制體系，包括託管業務管理指引、內部稽核監控制度、風險控制制度、崗位職責與操作規程、從業人員行為規范等。

(6)私募投資基金託管銀行法律責任擴展閱讀：

私募基金特點：

私募股權基金的運作方式是股權投資，即通過增資擴股或股份轉讓的方式，獲得非上市公司股份，並通過股份增值轉讓獲利。股權投資的特點包括：

1、股權投資的收益十分豐厚。與債權投資獲得投入資本若干百分點的利息收益不同，股權投資以出資比例獲取公司收益的分紅，一旦被投資公司成功上市，私募股權投資基金的獲利可能是幾倍或幾十倍。

2、股權投資伴隨著高風險。股權投資通常需要經歷若干年的投資周期，而因為投資於發展期或成長期的企業，被投資企業的發展本身有很大風險，如果被投資企業最後以破產慘淡收場，私募股權基金也可能血本無歸。

3、股權投資可以提供全方位的增值服務。私募股權投資在向目標企業注入資本的時候，也注入了先進的管理經驗和各種增值服務，這也是其吸引企業的關鍵因素。

在滿足企業融資需求的同時，私募股權投資基金能夠幫助企業提升經營管理能力，拓展采購或銷售渠道，融通企業與地方政府的關系，協調企業與行業內其他企業的關系。全方位的增值服務是私募股權投資基金的亮點和競爭力所在。

⑦ 私募基金為什麼要託管在銀行賬戶

因為這是法律規定。根據《中華人民共和國證券投資基金法》第三十三條規定： 基金託管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任。

商業銀行擔任基金託管人的，由國務院證券監督管理機構會同國務院銀行業監督管理機構核准；其他金融機構擔任基金託管人的，由國務院證券監督管理機構核准。

擔任基金託管人，應當具備下列條件：

1、凈資產和風險控制指標符合有關規定；

2、設有專門的基金託管部門；

3、取得基金從業資格的專職人員達到法定人數；

4、有安全保管基金財產的條件；

5、有安全高效的清算、交割系統；

6、有符合要求的營業場所、安全防範設施和與基金託管業務有關的其他設施。

(7)私募投資基金託管銀行法律責任擴展閱讀：

根據《中華人民共和國證券投資基金法》第八十八條規定：

非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過二百人。合格投資者的具體標准由國務院證券監督管理機構規定。

除基金合同另有約定外，非公開募集基金應當由基金託管人託管。擔任非公開募集基金的基金管理人，應當按照規定向基金行業協會履行登記手續，報送基本情況。

⑧ 私募基金管理人的職責與責任有哪些

私募基金管理人的核心職責和義務是按照約定為投資者實現投資收益版，此外還應當嚴格遵守相關法權規對私募基金管理人、託管人、機構及其他私募服務機構及其從業人員提出的相應的規范性要求。
1、按照基金契約的規定運用基金資產投資並管理基金資產；2、及時、足額的向基金持有人支付基金收益；3、保存基金的會計賬冊、記錄15年以上；4、編制基金財務報告，及時公告，並向中國證監會報告；5、計算並公告基金資產凈值及每一基金單位資產凈值；6、召集基金份額持有人大會；7、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；8、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；9、國務院證券監督管理機構規定的其他職責及基金契約規定的其他職責。

⑨ 私募基金管理人跑路了，銀行託管有責任嗎

私募基金也是有正規的經營手續的，銀行只不過是代銷而已，不同於銀行自己發行的理財產品和代銷的公募基金，投資者對私募要自己去了解具體的風險，自負盈虧。