法律風控部門責任

㈠ 財務總與風控法務部由一個人負責可以不

財務總與風控法務部可以由一個人負責。法律上是沒有限制規定的。
法務：在專高端的公屬司，相當於內部律師，偏法律向；在低端公司，相當於公用秘書、大家的打字員；
合規：低端公司無此職務。一般而言，不要求法律背景，從事的工作主要是「受監管的行業」，確保企業經營符合監管規定（比如證券公司、銀行、保險業等），工作內容中大部分是與監管部門溝通，其實學政治學的、學文秘的，都很適合做，但是很多公司還是招收法律背景的人來做這種毫無技術含量的職位，不是很理解。
風控：更偏向於財務。比較多的情況是從資金安全的層面來做風險控制。大公司的風控一般是有財務背景的人擔任的。

㈡ 法務，風控，合規三個職位性質上有何區別

法務，風控，合規三個職位的區別如下：

1、工作范圍不同

法務負責訴訟標的比較小，訴訟關系簡單的民事案件，公司各項目的法律意見書，合並收購工作初步法律意見和資料收集工作。還涉及各分支機構訴訟案件管理工作，大的案子和各家律所合作，相應的各律所結費、案件進展管理等工作。

風控負責各類認證每年質量檢查，比如ISO之類的，供應商、客戶管理、項目風險評估，應收賬款之類的，確實偏財務、質控。

合規負責合同審核，後期執行情況，到期續簽提醒，簽好的合同管理，條款中的風險點，不利因素的分析報告，格式條款的更新維護。涉及和海外客戶簽訂合同，框架合作協議，保密協議之類的，主要還是傾向於合同，條款。

2、本質不同

法務一般會涉及合同的起草、審改之類的，會涉及項目架構的法律風險以及項目投後的訴訟。

風控是屬於對項目的信用風險、流動性風險、投後風險進行綜合評估，並對項目的可行性say yes or no的部門崗位。

合規一般來說跟監管部門打交道會比較多一點，關於機構內部規章制度是否符合監管規定、項目流程以及資質是不是符合監管規定會出具合規意見。

3、偏向不同

法務：在高端的公司，相當於內部律師，偏法律向；在低端公司，相當於公用秘書、大家的打字員；

風控：更偏向於財務。比較多的情況是從資金安全的層面來做風險控制。大公司的風控一般是有財務背景的人擔任的。

合規：一般而言，不要求法律背景，從事的工作主要是「受監管的行業」，確保企業經營符合監管規定（比如證券公司、銀行、保險業等），工作內容中大部分是與監管部門溝通。

㈢ 如何管理風控部門

不知道貴公司是什麼類型的，是金融業還是製造業

通常風控部門的做的如何很難用幾個指標評價，但我們可以通過一些過程的變化來關注風控部門的工作

如果你是風控部門的主管，那麼你要關注企業過程的變化，是否有出現新的風險因素，並且該因素是否有被及時的識別；同時現有的風險因素是否有發生變化，導致控制措施失效，風險點暴露；當然以上建議基於貴公司已建立風控部門。

另外公司的組織架構本身也取決者風險管理的有效性，如果在風險管理部門沒有足夠的授權。風險管理的工作也難於有效。通常風險管理部門匯報給風險管理委員會，該委員會直接對董事會匯報。

㈣ 銀行風控部的職責是什麼

銀行風控部門的職責如下：
1、盡責審查
主要負責貸款（此處是廣義上的貸款，貿易融資，外幣保函，信用證等都屬於「貸款」）的審批和授信額度的管理。盡責審查一般而言僅針對於額度較大的對公客戶。許多城商行都會有針對中小型、小微企業有區別的產品和服務，額度小的部分一般不歸風管部進行審查，而信用評級的方法也略有不同。出於對放貸效率的考量，小微企業的貸款（一般小於100萬），都不用通過總行風管部進行審核。
為了更好地理解，下圖為銀行放貸的過程：首先是客戶評級與客戶限額。客戶限額就是說對於同一家企業，不採用單筆授信額度的方法，而是採取年度管理，即一年一審，得出年度最高額度。若出現擔保物發生重大改變或失效，或者要增加年度最高額度的時候會增加年度審查的次數。
1) 客戶經理會收集客戶財務信息、經營管理情況以及所在行業發展的信息（通過客戶的財務報表和銀行購買的資料庫等），來計算出客戶的違約概率PD值（系統計算），找出對應的客戶登記；
2) 進行貸前調查，包括相關債項信息（包括債項結構、抵質押品信息、擔保人信息），計算債項違約損失率（LGD）；
3) 系統更具PD和LGD，計算債項的語氣損失、佔用的信用風險經濟資本、該筆債項的RAROC（風險調整資本收益）、該客戶整體業務的RAROC，根據銀行要求的最低資本回報率給出該筆貸款的定價。風管部審批人員在此基礎上對風險和收益進行考量，對該債項進行審批；
4) 貸後管理：貸款發放後，對客戶信用等級惡化、EVA為負等情況進行檢測、預警和報告。
2、 風險監控
一般而言就是我們所說的全面風險管理，監控的范圍包括信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、聲譽風險、合規風險。很多時候就是主要負責製作上報銀監會的報表，重大事項報告。
但其中的流動性風險、聲譽風險和合規風險可能會由其他部門承擔比如金融市場部、內審部、合規部等。
這里稍微解釋一下各種風險：
1) 信用風險：債務人或交易對手未能履行金融工具的義務或信用質量發生變化，影響金融工具的價值，從而給債權人或金融工具持有人帶來損失的風險，包括違約風險，結算風險等。
2) 市場風險：是指引市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行表內和表外業務發生損失的風險。包括利率風險、匯率風險、股票風險等。
3) 操作風險：不完善的或失效的內部程序、人員和系統或外部事件造成的損失的風險。如：員工與外部勾結，制度不符合監管要求、信息系統發生中斷、自然災害引起業務中斷。
4) 流動性風險：無力為負債的減少和資產的增加提供融資而造成損失或破產的可能性。
5) 聲譽風險：聲譽風險是指由商業銀行經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對商業銀行負面評價的風險。
6) 合規風險：銀行因未能「合規」而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。
以上定義均來自銀監會或巴塞爾委員會。
前景的話同意第一個答案，崗位不同，所處銀行不同，銀行的風險偏好不同，個人的發展差別也會非常大。整體給我的印象而言，城商行地位比較高的還是做業務的部門公司金融部、金融市場部、貿易金融部等，因為這些部門能夠直接帶來收益。當然隨著銀行資產規模的增加，銀監會對其的監管也會相應地增加，對銀行的各種風險的監管要求也會更加嚴格。
其實城商行風管部很多的工作都可以由系統來完成，調整模型，上線新系統，BCP/DRP等一般都是請第三方機構來完成。經提點，對於風控部門的員工而言，懂行業懂企業比數理化的模型更加重要。由於我從事的是偏量化方面的工作，之前通過FRM來衡量城商行員工的水平略有不足。

㈤ 企業法律風險部門一般做什麼工作

1.對公司規章制度進行合法性、合規性進行審查。
2.配合公司行政人事部門完善公司財務、人事制度及管理流程。
3.對公司資產、財務管理制度進行法律風險防控。
4.對公司相關部門人員開展法律知識培訓，避免潛在風險的發生等。如對人事行政部門講解《中華人共和國勞動法》《勞動合同法》。

5.制定公司內部合同運營及管理流程。
6.制定公司常用合同示範文本。如公司勞動合同、租賃合同、擔保合同、物業管理合同、采購合同、特許經營合同規範文本。
7.參與公司對外商務合同的前期談判、合同起草、合同審核、合同簽訂、以及合同履行及實施，對合同實行全程監控跟進管理。
8.對合同執行過程中出現的風險進行即時處理並採取相應防範措施。
9.對合同運行過程中出現的應收賬款、違約責任等糾紛採取相應的法律措施，如證據保全、資產保全、先於執行、提起仲裁、訴訟等。

10.負責建立公司知識產權管理制度。如著作權、商標、專利等申報、保護等制度。
11.公司所涉法律糾紛的協商、談判等。
12.參與公司仲裁、訴訟活動。

㈥ ★公司法務部工作職責有哪些

1. 對公司規章制度進行合法性、合規性進行審查。

2. 配合公司行政人事部門完專善公司財務、人事制度屬及管理流程。

3. 對公司資產、財務管理制度進行法律風險防控。

4. 對公司相關部門人員開展法律知識培訓，避免潛在風險的發生等。如對人事行政部門講解《中華人共和國勞動法》《勞動合同法》。

5. 制定公司內部合同運營及管理流程。

6. 制定公司常用合同示範文本。如公司勞動合同、租賃合同、擔保合同、物業管理合同、采購合同、特許經營合同規範文本。

7. 參與公司對外商務合同的前期談判、合同起草、合同審核、合同簽訂、以及合同履行及實施，對合同實行全程監控跟進管理。

8. 對合同執行過程中出現的風險進行即時處理並採取相應防範措施。

9. 對合同運行過程中出現的應收賬款、違約責任等糾紛採取相應的法律措施，如證據保全、資產保全、先於執行、提起仲裁、訴訟等。

10. 負責建立公司知識產權管理制度。如著作權、商標、專利等申報、保護等制度。

11. 公司所涉法律糾紛的協商、談判等。

12. 參與公司仲裁、訴訟活動。

㈦ 企業法律事務部門的職責有那些呢

企業法律事務部是企業統一處理企業法律事務的專門法務機構。其具體職責有：
一、 參與決策，為企業的經營、管理決策提供法律上的可行性、合法性分析和法律風險分析。
二、 預防糾紛
1、協助集團企業總經理及各下屬企業建立、完善各項規章制度，對企業及各下屬企業中容易出現漏洞和滋生腐敗現象的部門加強管理，逐步建立完善的監督約束機制。
2、參與企業重大經濟活動的談判工作，提出減少或避免法律風險的措施和法律意見。
3、審查、修改、會簽經濟合同、協議，協助和督促企業對重大經濟合同、協議的履行。
三、 解決已發生的法律問題
1、處理或委託律師事務所專業律師處理集團企業及各下屬企業處理訴訟案件、經濟仲裁案件、勞動爭議仲裁案件等訴訟和非訴訟法律事務。
2、查處集團企業及各下屬企業員工的嚴重違法違紀行為，對有涉嫌貪污、受賄、瀆職、失職等嚴重違法行為的員工，經企業總經理批准，負責協助有關司法機關依法追究相應的法律責任。
3、負責處理企業重大或復雜債權債務的清理和追收工作。
四、 協助企業職能部門辦理有關的法律事務並審查相關法律文件
1、協助企業職能部門辦理企業開業注冊、合並、分立、兼並、解散、清算、注銷等工商事務及公證、抵押等法律事務並審查相關法律文件。
2、協助企業職能部門辦理商標專利等知識產權管理事務並審查相關法律文件。
3、協助企業相關職能部門辦理合作單位（客戶）的資信調查事宜，發表申明、啟事等事務。
4、協助企業證券、融資部門及外聘的專業證券律師辦理企業上市的相關法律事務及上市後的企業依法規范經營、管理事宜。
五、收集、整理、保管與企業經營管理有關的法律、法規、政策文件資料，負責企業的法律事務檔案管理。
六、與司法機關及有關政府部門保持溝通，為企業創造良好司法環境。
七、協助集團企業及各下屬企業進行相關法律宣傳、教育、培訓。
八、處理集團企業總經理交辦的其它事務。

㈧ 部門法規是法律嗎具有法律效應嗎

部門法規屬於行政法規，不屬於法律，但具有法律效力。

《立法法》第專六十五條 國務院根據憲法和法屬律，制定行政法規。

行政法規可以就下列事項作出規定：

（一）為執行法律的規定需要制定行政法規的事項；

（二）憲法第八十九條規定的國務院行政管理職權的事項。

應當由全國人民代表大會及其常務委員會制定法律的事項，國務院根據全國人民代表大會及其常務委員會的授權決定先制定的行政法規，經過實踐檢驗，制定法律的條件成熟時，國務院應當及時提請全國人民代表大會及其常務委員會制定法律。

第六十六條國務院法制機構應當根據國家總體工作部署擬訂國務院年度立法計劃，報國務院審批。國務院年度立法計劃中的法律項目應當與全國人民代表大會常務委員會的立法規劃和年度立法計劃相銜接。國務院法制機構應當及時跟蹤了解國務院各部門落實立法計劃的情況，加強組織協調和督促指導。

國務院有關部門認為需要制定行政法規的，應當向國務院報請立項。

㈨ 法律機關有哪些部門

法律機關-執法機關是2個不同概念，

法律機關通俗講就是：公，檢，法，司

執法機關：一個概念，只要帶大蓋帽的就是（部隊除外）