金融機構需要承擔法律責任

❶ 銀行業金融機構對本機構從業人員行為管理承擔什麼責任

銀行業金融機構對本機構從業人員行為管理承擔主體責任。根據《指引》，銀行業金融機構從業人員是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規定，與銀行業金融機構簽訂勞動合同的在崗人員。

銀行業金融機構董（理）事會成員、監事會成員及高級管理人員，以及銀行業金融機構聘用或與勞務派遣機構簽訂協議從事輔助性金融服務的其他人員。

總則須知

《指引》包括總則、從業人員行為管理的治理架構、從業人員行為管理的制度建設、從業人員行為管理的監管和附則五章，28條。明確從業人員行為管理的治理架構。

《指引》明確了從業人員行為管理的組織架構，董事會、監事會和高管層的職責，要求銀行業金融機構明確從業人員行為管理的牽頭部門，並指定專人負責從業人員行為管理工作。同時，《指引》要求銀行業金融機構建立從業人員管理信息統，持續收集從業人員行為的相關信息。

❷ 金融機構在反洗錢工作中應承擔什麼法律責任

根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等法律的規定，金融機構應履行的反洗錢義務主要包括：
1、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。
2、金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。
a) 對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新；
b) 按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人；
c) 在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；
d) 保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，並可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。
3、金融機構通過第三方識別客戶身份得，應當確保第三方已經採取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未採取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
4、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。客戶身份資料在業務關系結束後、客戶交易信息在交易結束後，應到至少保存五年。金融機構破產和解散時，應到將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。
5、金融機構應當按照規定向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。
6、金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或者地區反洗錢方面的法律規定，協助配合駐在國家或者地區反洗錢機構的工作。
7、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。
8、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。
9、金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送反洗錢統計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。
10、金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

❸ 金融機構在凍結前向當事人泄露信息的，應當承擔什麼法律責任

你咋證明這是個問題，理論上是屬於妨礙公務，但基本沒法證明，所以你還是別想著法律責任的問題了

❹ 金融企業可以從哪些方面承擔社會責任

第三章 社會責任
第十一條 銀行業金融機構應承擔消費者教育的責任，積極開展金融知識普及教育活動，引導和培育社會公眾的金融意識和風險意識，為提高社會公眾財產性收入貢獻力量。

第十二條 銀行業金融機構應主動承擔信用體系建設的責任，積極開展誠實守信的社會宣傳，引導和培育社會公眾的信用意識。努力促進行業間的協調和合作，加強銀行業信用信息的整合和共享，穩步推進我國銀行業信用體系建設。
第十三條 銀行業金融機構應提倡以人為本，重視員工健康和安全，關心員工生活，改善人力資源管理；加強員工培訓，提高員工職業素質，提升員工職業價值；激發員工工作積極性、主動性和創造性，培養金融人才，創建健康發展、積極和諧的職業環境。
第十四條 銀行業金融機構應支持社區經濟發展，為社區提供金融服務便利，積極開展金融教育宣傳、扶貧幫困等內容豐富形式多樣的社區服務活動，努力為社區建設貢獻力量。
第十五條 銀行業金融機構應關心社會發展，熱心慈善捐贈、志願者活動，積極投身社會公益活動，通過發揮金融杠桿的作用，努力構建社會和諧，促進社會進步。

❺ 金融機構違法向當事人泄漏信息的，應當追究哪些法律責任

《商業銀行法》第二十九條商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自願、取內款自由、存款有容息、為存款人保密的原則。
對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。
《侵權責任法》第二條 侵害民事權益，應當依照本法承擔侵權責任。
本法所稱民事權益，包括生命權、健康權、姓名權、名譽權、榮譽權、肖像權、隱私權、婚姻自主權、監護權、所有權、用益物權、擔保物權、著作權、專利權、商標專用權、發現權、股權、繼承權等人身、財產權益。
第三條 被侵權人有權請求侵權人承擔侵權責任。
第十五條 承擔侵權責任的方式主要有：
（一）停止侵害；
（二）排除妨礙；
（三）消除危險；
（四）返還財產；
（五）恢復原狀；
（六）賠償損失；
（七）賠禮道歉；
（八）消除影響、恢復名譽。
以上承擔侵權責任的方式，可以單獨適用，也可以合並適用。

❻ 銀行貸款無力償還需要承擔什麼樣的法律責任

肯定會遭遇銀行起訴，銀行起訴後，肯定是不間斷的計算利息，要想談減免利息，得版費很多周權折，而且銀行不一定同意。無論什麼原因，一個人失了信，在正規金融機構是再也難以借貸的，包括信用卡。

回扣加利息已經封了頂（最高院規定民間借貸在央行基準利率4倍以內受到法律保障），不低，慎重考慮。

❼ 什麼是金融法律責任，包括哪三個方面

金融法律責任即指當違反金融法律規定的行為發生後，應當按照法律事先規定的性質、范圍、程度、期限和方式追究違法者的責任。主要包括以下三哥方面：
(1)責任法定原則
即指當違反金融法律規定的行為發生後，應當按照法律事先規定的性質、范圍、程度、期限和方式追究違法者的責任。
(2)公正原則
公正，即公平、正義。公正原則的基本要求是：首先，對違法行為應當承擔法律責任的，必須予以追究；其次，責任與違法程度相適應，即法律責任的種類、強度必須與違法行為的社會危害性、行為人的主觀惡意程度和責任能力相一致；第三，法律面前人人平等。
(3)必要程序保障原則
程序保障的具體內容是法律責任的追究要履行一定的法定程序，賦予當事人以必要的程序參與權。
拓展資料：
責任法定原則是法治原則在歸責問題上的具體運用，它的基本要求為：作為一種否定性的法律後果，法律責任應當由法律規范預先規定；違法行為或違約行為發生後，應當按照事先規定的性質、范圍程度、期限、方式追究違決者、違約者或相關人的責任。
責任法定原則即根據法律的規定確定責任的范圍和程度。責任法定是指只有法律上的明文規定才能成為確認和追究違法責任的依據。對違法責任的確認和追究必須嚴格依法進行，並嚴格限制類推適用。
公正原則，就是指要平等的對待勞動者和用人單位，裁判的結果應當公正，不偏不倚，在案件的審理過程中也應注意平等對待雙方，給與其同等的表達意見和辯論的機會。
程序保障(又稱為程序權保障或當事者權保障)和正當程序、程序正義的思想緊密相關，且在學理上，學者們從多種角度探討程序保障的必要性，程序保障即被賦予了多重意義及目的。
在民事訴訟法學中，對程序保障一般是從「參加命題」來理解的，即通過在程序上設定必要的規范，保障當事人參與審理，並給予其充分提出攻擊防禦方法的機會，具體表現為保障當事人訴訟中享有陳述意見、公開審理、在場見證、辯論、審級救濟等基本程序權利。

❽ 金融機構違反《反洗錢法》的法律責任有哪些

《反洗錢法》採取「雙罰制」原則，既對金融機構實施行政處罰，又對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處罰。

根據金融機構違法行為的具體內容、情節及後果不同，分別處以責令金融機構限期改正；對金融機構處20萬元以上50萬元以下（或50萬元以上500萬元以下）罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處1萬元以上5萬元以下（或5萬元以上50萬元以下）罰款；建議有關金融監管機構責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分，取消上述人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作，責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

❾ 擅自設立金融機構罪應承擔哪些刑事責任

擅自設立金融機構罪刑事責任的追究：處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；如果屬於情節嚴重的情形，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
【法律依據】
《刑法》第一百七十四條未經國家有關主管部門批准，擅自設立商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。偽造、變造、轉讓商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的經營許可證或者批准文件的，依照前款的規定處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。