金融投資法律知識

① 中華人民共和國金融法的金融法的主要內容

（一）金融監管法的主要內容
1、關於金融市場准入問題
政府金融主管部門規定設立金融機構的標准，也稱為金融市場的准入資格。由於金融市場風險較大，而且屬於系統性風險，各國政府對金融市場准入資格，都進行嚴格審查，都規定了較高的准入資格。
我國的金融市場准入資格，與國際平均水平相比又是比較高的。例如，設立商業銀行的條件有5項：有符合商業銀行法和公司法規定的章程；有符合商業銀行法規定的注冊資本最低限額；有具備任職專業知識和業務工作經驗的董事（行長）、總經理和其他高級管理人員；有健全的組織機構和管理制度；有符合要求的營業場所、安全防範措施和與業務有關的其他設施。其中，注冊資本要求的最低限額為10億元人民幣。城市合作商業銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣。相比之下，外國商業銀行注冊資本最低要求是我國規定的40%或者更低。
在我國，設立證券公司必須經國務院證券監管機構審查批准，設立綜合類證券公司的注冊資本最低限額為5億元人民幣，設立經紀類證券公司注冊資本最低限額為5000萬元人民幣。
在我國，設立證券登記結算機構必須經國務院證券監管機構批准，它的自有資金應該不少於2億元人民幣。在我國，設立保險公司需要經國務院主管部門批准，保險公司的注冊資本的最低額為人民幣2億元。
如果將上述條件與其他非金融公司相比，其他公司設立條件要低得多。例如，在我國設立有限責任公司，只需要2人以上50人以下的股東參加，最低注冊資本，根據公司經營行業不同，分別為（咨詢、服務業）10萬元、（商業零售業）30萬元和（生產經營業）50萬元不等。還沒有超過100萬的要求，但是，金融機構最低限額也要5000萬或者1億元人民幣，可見兩類公司准入條件差別之大。
我國的市場准入對外資金融機構還有特殊規定：在我國設立外資銀行、合資銀行需要經過中國人民銀行批准，其最低注冊資本額為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣。外資財務公司、合資財務公司的最低注冊資本為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣；外國銀行在我國設立分行時，也要經過中國人民銀行批准，該外國總行在提出申請前1年年末的總資產不得少於200億美元，同時，它要無償撥給不少於1億元人民幣等值的自由兌換貨幣，作為設在中國境內分行的營運資金。
除了上述注冊資本要求之外，准入審查還包括，審查申請設立金融機構者的產權結構、經營計劃、經營制度、內部組織結構、董事及高級管理人員任職資格、申請設立金融機構者的財務狀況與經營前景預測、審查申請人關聯公司情況以及業務並表情況。在批准設立金融機構後，還要審查金融機構的經營范圍、股權轉讓情況、重大投資與收購情況等。
不但我國金融主管機構嚴格審查准入資格，而且，歐洲經濟合作與發展組織(OECD)建立的國際銀行監管機構「巴塞爾協會」也在其《核心原則》（1997年9月）中，提出了相似的審查要求。
2、金融機構經營范圍問題
金融機構允許在什麼范圍內開展業務也是法律要規定的一個重要問題。如果規定的經營范圍越大，金融機構獲利的機會就越大，同時，風險也越大。反之，金融經營的范圍越窄，金融機構獲利的機會也越小，風險也相應減少。
國際金融領域，一直有「分業經營」與「混業經營」兩種模式。歐洲大陸國家的金融機構，多採取混業經營模式。美國從1933年格拉斯．迪格爾法案頒布後，採取分業經營模式。根據我國商業銀行法和證券法的規定，我國採取分業經營的模式。
1986年，英國開始金融體制改革，將金融監管機構合並為一個機構，金融機構業務可以混業經營。
1996年日本效仿英國，提出了日本版本的金融體制改革，其中也包括混業經營的改革。日本金融改革法案，在2000年1月1日開始陸續施行。
1999年11月，美國柯林頓總統簽署《金融服務現代化法案》，將實行了66年之久的格拉斯．迪格爾法廢除。新法案放棄了分業經營限制，允許金融業的混業經營。
我國目前還是採取金融業分業經營的國家。例如，我國商業銀行經營范圍還限於傳統業務，而不允許經營證券投資與信託業務。我國對經營范圍的限制是非常嚴格的：「商業銀行在中華人民共和國境內不得從事信託投資和股票業務，不得投資於非自用的不動產。商業銀行在中華人民共和國境內不得向非銀行金融機構和企業投資」。
同樣，證券公司的經營范圍也是按照分業經營來制定的。我國證券公司分為綜合類證券公司和經紀類證券公司。前者的業務范圍比較寬，可經營證券經紀業務、證券自營業務、證券承銷業務等。經紀類證券公司只允許專門從事證券經紀業務，不能做自營業務。為了防止其他資金流入證券市場，法律還禁止「銀行資金違規流入股市」，同時，法律還規定了「國有企業和國有資產控股的企業，不得炒作上市交易的股票」。
目前，國務院證券監管機構在具體實踐中，進行了一些證券市場資金渠道多元化探索，採取了放寬的政策。現在，政府允許保險資金通過證券投資基金的形式，間接進入股市，也允許銀行資金通過股票抵押方式，對證券公司提供融資。還允許包括國有企業和國家控股企業的資金，通過投資基金的方式，間接進行證券投資。
「分業經營」與「混業經營」反映出金融業發展的不同階段，也反映出各國政府對金融風險的不同處理哲學：分業經營的哲學是避免風險，而混業經營的哲學是管理風險。如何對待風險，除了政府之外，還要依靠金融機構的自律機制，金融機構監管人員的監管經驗，金融市場投資者的理性與成熟程度。分業經營對金融機構的自律機制、監管人員經驗、投資者理性程度的要求低一些。而後者的要求條件似乎更高。
我國金融業將來是否能夠搞「混業經營」，要看條件是否具備？條件成熟時，再提出改革並不晚。
3、金融機構自律問題
金融資產大部分是以負債形式取得的，在債權意義上金融資產是屬於「別人的錢」；這個行業的風險非常大，而且屬於系統性的風險，一家金融機構出現問題後，容易引起連鎖反應，導致整個金融系統出現危機。所以，金融機構的自律機制是非常必要的。
自律機製表現為三個層次：第一是金融機構內部的自律機制；第二是金融同業之間的自律機制；第三是金融市場中的客戶對金融機構的監督機制。
我國商業銀行「應當按照中國人民銀行的規定，制定本行的業務規則，建立、健全本行的業務管理、現金管理和安全防範制度」。同時，「商業銀行應當建立、健全本行對存款、貸款、結算、呆帳等各項情況的稽核、檢查制度。商業銀行對分支機構應當進行經常性的稽核和檢查監督」。
我國證券業組成同業協會，它的職責包括：協助證券監督管理機構教育和組織會員執行證券法律、行政法規；制定會員應遵守的規則；監督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規或者協會章程的，按照規定給予紀律處分等。
我國商業銀行的同業協會是由國務院有關部門批准成立的。證券公司的同業協會、保險業的同業協會也已依法成立。
各種金融機構的同業協會在法律的基礎上，制定更為嚴格的行為守則，並對本行業的營業者的日常經營行為進行監管，以便維護在行業市場上的公平競爭和市場秩序。
4、存款人和大眾投資者保護問題
在金融法律調整的金融交易關系中，法律更多地關注保護存款人或投資人的利益。這是金融法與普通合同法的不同。金融機構更多的是利用「別人的錢」在經營。如果經營失敗，而存款人或基金的投資人又沒有參與經營，讓存款人和基金的投資人再承擔責任，顯然是過重了。所以，金融法更多地保護存款人和基金投資人。具體表現在：
（1）商業銀行法設專章對存款人進行保護。保護的內容主要是：其一，遵循存款自願、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則；其二，拒絕法律授權以外對個人儲蓄存款查詢、凍結、扣劃；其三，拒絕法律和法規授權以外，對單位存款查詢、凍結、扣劃；其四，保證存款本金與利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息；其五，為了保護存款人的利益，商業銀行還要向中國人民銀行交存存款准備金，留足備付金；其六，按中國人民銀行規定的利率上下限，確定存款利率，並且公告。
（2）證券法也對投資人的利益進行保護。主要內容分為兩類，其一，是對證券發行要求信息充分披露與政府主管部門核准及發行後的持續披露。其二，是規定禁止交易行為，保護證券市場上的公平交易。例如，禁止內幕交易行為，禁止通過單獨或利用信息優勢聯合或者連續買賣，或操縱證券交易價格；禁止與他人串通，事先約定的時間、價格和方式互相進行證券交易或者互相買賣並不持有的證券，影響證券交易價格或者證券交易量；以自己為交易對像，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券交易量。禁止國家工作人員、新聞媒體從業人員等編造並傳播虛假信息、嚴重影響證券交易；禁止證券交易及中介結構從業人員，在證券交易中做出虛假陳述或信息誤導；禁止證券公司及從業人員從事法律認定的各種欺詐客戶利益的行為等。（二）金融交易法的主要內容
金融市場發展，主要體現在金融交易發展上。金融交易關系從形式上看，屬於合同關系的一種。由於這種合同涉及的內容是金融交易，所以，金融法調整金融交易關系的主要內容可以概括為四個方面：
1、對金融市場的宏觀調控
金融交易合同，無論是貸款合同，還是證券交易合同，從合同法的角度來看，都是當事人雙方之間的權利義務關系。但是，從金融法的角度來看，金融交易合同不僅是雙方當事人之間的合同，而且，還是受到政府宏觀調控的合同。
我們可以舉目前正在流行的「個人住房擔保貸款」為例子（以下簡稱「個貸」），來說明政府宏觀調控的情況。從1998年開始，我國商業銀行開始舉辦「個人住房擔保貸款」。到2000年底，全國商業銀行發放的城鎮居民住房貸款達3991億元人民幣，占今年新增貸款的40%。
上述表面看，「個貸」是借款人與銀行之間的借貸合同關系。但是，這種借貸關系從產生、發展到最終結束，都將受到政府的宏觀調控。這種調控在金融法及有關法規中都有規定。
對「個貸」宏觀調控開始於1997年，首先是政府轉變觀念，城市居民住房從非商品化轉變為商品化。然後，政府金融主管機關批准商業銀行在個別城市，進行「個貸」業務試點。接著，在全國范圍內推廣這項貸款業務，整個房地產市場與金融貸款市場開始被調理好轉。全國城市空置5000多萬平米房產，以及被房產占壓銀行大約幾千億元貸款資金，重新流動起來。又間接帶動了大約40多個相關行業發展，解決了一批城市下崗職工再就業，還為部分農村剩餘勞動力提供新的就業機會。從「個貸」例子中，可以看到政府宏觀調控對金融業和與金融有關的其他行業的影響之大。
2、維護金融市場秩序
由於我國處於資金供不應求的情況，所以，在金融法制允許的范圍之外，不時會出現金融市場禁止的情況，例如，在銀行領域，出現的資金「體外循環」，「亂集資」，「高息攬存」，「資金地方保護主義」和「抵押執行難」，「暴力搶劫銀行現金」，「傷害銀行工作人員和保安人員」，「非法製造、販運假鈔假幣」，「非法設立假銀行」，「偽造銀行匯票和印鋻」，「製造假存單」，「偽造信用卡」，等等情況。在外匯管理領域，出現的「外匯黑市」；在證券市場出現的「非法設立證券交易場所進行私下交易」和「證券市場內幕交易」等情況；在保險市場出現的「保險詐騙」等情況。所以，必須加強金融法制建設，降低與預防上述金融領域的違法犯罪現像。為此：一，在金融立法時，就要考慮針對該領域犯罪的解決方案；二，在金融市場各種交易中，事先進行規范性程序設計，採用規范程序與制度建設，輔助技術措施，預防違法與犯罪；三，對金融從業人員，特別是高級管理人員進行金融法制教育，增強金融法制觀念與金融職業操守的自律。
3、建立金融信用機制
社會主義市場經濟要以信用為基礎，信用依靠交易記錄來積累與評價。個人在金融支付與結算中的記錄，早在100多年前的美國與歐洲的金融市場上，就被業內管理系統作為信用記錄與評價的參考因素。在我國實行社會主義市場經濟過程中，建立完善的金融信用制度十分重要。這種信用關系需要金融法來建立，並加以維護。
4、規范我國金融市場對外開放
在世界貿易組織(WTO)一攬子框架協議中，有服務貿易的一攬子協議（GATS）。服務貿易協議框架中，包括了金融服務貿易協議（FSA）。該協議已於1997年12月13日簽署，1999年1月1日生效。現有102個WTO成員國，作出了開放本國金融市場的承諾。
我國在加入WTO後，也面臨是否承諾接受金融服務貿易協議以及開放本國金融服務市場的時間問題。我國金融法律界要加緊研究有關法律文件，比較我國金融業發展情況，預先作好立法准備工作。
我們還面臨金融革命的另一挑戰，這就是金融電子化與信息化。金融電子化與信息化將對我國傳統金融業形成另一沖擊。在國際上，金融業電子化與信息化，正在改變著金融機構外在的形式和內在的內容。銀行營業門市數量正在減少，取而代之的是自動提款機（ATM），甚至是安裝在筆記本電腦中的網路銀行服務系統（ONLINE-BANKING）。
證券交易的網上運行，將股票交易大廳變成了新股上市的儀式場所，實際交易完全可採用「無場所化」運作。「將大戶室搬到家裡」和使用電話委託買賣證券，基本實現股票交易「無紙化」和「無場所化」。這種電子化與信息科技在金融市場中運用，將金融交易正在轉化成為金融信息數據處理。未來的金融機構將演變成為金融數據信息處理與服務公司。
諸如這些變化，必將產生新的法律問題，對我國現有的金融法提出難題。由於我國金融法立法中積累的經驗，主要是在「有紙化」和「有場化」金融交易與監管基礎上形成的。對於金融電子化與信息化還有待於實踐，它將給金融立法帶來什麼問題，現在還看不清，但是，金融法律界的研究人員應該從現在起，迅速開展研究，准備新的立法設計方案。

② 做投資擔保需要學習哪方面法律

主要學習三個方面的內容。首先是財務知識，如會分析財務報表、對企業經營管理活動有自己的分析判斷的見解。然後是金融知識，如熟悉貸款擔保流程、委託貸款理財、對外投資情況等，多和銀行信貸部門的人交流學習。最後就是法律知識，如擔保法、合同法、還有前段時間頒布的擔保公司暫行辦法等。除了以上的內容外，還需要密切關注國家對擔保公司的扶持政策補助等。這是一個比較新型的行業，需要不斷的知識儲備和更新。

③ 金融知識

我對金融學的認識

學習金融學專業已經有一個學期的時間了，也有一些感受了。平時的時間很多，可是大多沒有好好利用。學期結束的時候金融學院給我們布置了這個對於金融學的認識的題目，作為寒假期間的實踐作業。

在第一個學期里，學習了經濟學的一些基本原理，掌握了經濟數學——《微積分》的一部分知識，也了解了一些金融方面的法律法規以及當前我國的金融市場形勢。當前我國經濟飛速發展，伴隨而來的是金融產業的狂飆式發展。金融市場的繁榮，促使高校大力投資興辦經濟學類專業，人民對於金融學的熱情高漲，專家學者對其研究也取得了巨大的進步。

金融學是以融通貨幣和貨幣資金的經濟活動為研究對象的學科。在經濟生活中，信用和貨幣流通處於不可分割狀態。因此金融學的基本內容是：把信用和貨幣流通緊密聯系在一起，研究它們本身的運動規律和它們在經濟生活中的地位、作用，以及它們與其他經濟范疇的相互制約關系。

信用活動與貨幣流通緊密聯系構成金融活動，是近代資本經濟發展起來以後的事情。在自然經濟占優勢的條件下，信用形式是高利貸，與之同時存在的主要是金屬貨幣的流通。金屬貨幣的鑄造權通常是由政府所壟斷，這時信用與貨幣流通之間的聯系只分別涉及信用活動與貨幣流通的一部分；就整體來說，它們則是各自獨立發展的。當資本主義經濟發展起來後，現代銀行產生了，銀行成為國民經濟中信用活動的中心，並在信用活動的基礎上發行銀行券和組織轉帳結算。銀行券的流通和轉帳結算的開展，逐步代替並最終完全排除了金屬鑄幣的流通。這樣，流通中貨幣數量的變化則由銀行信用的擴張或緊縮來調節，貨幣的運動則與信用關系中債權、債務的轉移和消長結合在一起，並終於形成了現代的金融活動。

金融學作為一門獨立的學科，最早形成於西方，叫「貨幣銀行學」。近代中國的金融學是從西方介紹來的。20世紀50年代末期以後，「貨幣信用學」的名稱逐漸被廣泛採用。這時，開始注意對資本主義和社會主義兩種社會制度下的金融問題進行綜合分析，並結合中國實際提出了一些理論問題加以探討，如：人民幣的性質問題，貨幣流通規律問題，社會主義銀行的作用問題，財政收支、信貸收支和物資供求平衡問題，等等。不過，總的說，在這期間，金融學沒有受到重視。

自20世紀70年代末以來，中國的金融學建設進入了新階段，一方面結合實際重新研究和闡明馬克思主義的金融學說，另一方面則扭轉了完全排斥西方當代金融學的傾向，並展開了對它們的研究和評介；同時，隨著經濟生活中金融活動作用的日益增強，金融學科受到了廣泛的重視；這就為以中國實際為背景的金融學創造了迅速發展的有利條件。

金融學研究的內容極其豐富。它不僅限於金融理論方面的研究，還包括金融史、金融學說史、當代東西方各派金融學說，以及對各國金融體制、金融政策的分別研究和比較研究，信託、保險等理論也在金融學的研究范圍內。

在金融理論方面主要研究課題有：貨幣的本質、職能及其在經濟中的地位和作用；信用的形式、銀行的職能以及它們在經濟中的地位和作用；利息的性質和作用；在現代銀行信用基礎上組織起來的貨幣流通的特點和規律；通過貨幣對經濟生活進行宏觀控制的理論，等等。

金融學是從經濟學分化出來的、研究資金融通的學科。傳統的金融學研究領域大致有兩個方向：宏觀層面的金融市場運行理論和微觀層面的公司投資理論。其主要研究分支包括：金融市場學、公司金融學、金融工程學、金融經濟學、投資學、貨幣銀行學、國際金融學、財政學、保險學等等。

數學、物理和工程學方法在金融學中被廣泛應用，闡述金融思想的工具從日常語言發展到數理語言，具有了理論的精神與抽象將物理和應用數學應用於金融模型的高峰期，比如使用差分、偏微分方程和隨機積分等數學工具描述股票走勢、收益率曲線等。

當前我國經濟正處於轉型期之中，金融學同樣也面臨著這樣的局面。在轉型期的法律體系下，什麼樣的金融體系最能有效配置資源？怎樣為解決銀行壞帳的資產證券化業務等金融創新提供法律支持？怎樣修改《公司法》、《證券法》、《破產法》和《商業銀行法》等法律中不合時宜的條款，激勵金融創新？等等。類似的研究在國際學術界近年來已成風潮，而且逐漸形成了一門新興學科，謂之「法和金融學（Law And Finance）」。

法和金融學有兩大研究方向：一是結合法律制度來研究金融學問題，也就是以金融學為中心、同時研究涉及的法律問題；二是利用金融學的研究方法來研究法學問題，例如金融立法和監管的經濟學分析。

法和金融學對中國的金融創新和司法改革意義尤為深遠。目前，這門學科在我國尚屬空白，不過目前學術界的研究還停留在概念引進階段，其對實際工作和教學科研的意義尚未顯露。換言之，要實現法和金融學由概念詮釋到實務操作、教學普及直至學科發展的躍升，學界仍需付出巨大努力，從頭作起。

後記：新的學期，一切都將重新開始。我們又開設了會計學、微觀經濟學等金融學基礎課程。微積分在金融專業的學習中是非常重要的，因此我必須要學好這門課，為以後金融學專業的學習奠定良好的基礎。

④ 誰知道一些關於金融方面的知識

1、廣義的金融市場：泛指資金供求雙方運用各種金融工具，通過各種途徑進行的全部金融性交易活動，包括金融機構與客戶之間，各金融機構之間，資金供求雙方之間所有的以貨幣為交易對象的金融活動，如存款，貸款，信託，租賃，保險，票據抵押與貼現，股票和債券買賣，黃金外匯交易等。 2、狹義的金融市場：一般限定在以票據和有價證券為金融工具的融資活動，金融機構之間的同業拆藉以及黃金外匯交易等范圍之內。 3、金融市場：資金供求雙方以票據和有價證券為金融工具的貨幣資金交易，黃金外匯買賣以及金融機構之間的同業拆借等活動的總稱。 4、初級市場：又稱發行市場或一級市場，是資金需求者將金融資產首次出售給公眾時所形成的交易市場。 5、二級市場：已發行的舊證券在不同投資者之間轉讓流通的交易市場。 6、金融工具：又稱信用工具，它是證明債權債務關系，並據以進行貨幣資金交易的合法憑證。 7、股票：一種有價證券，它是股份有限公司發行的用以證明投資者的股東身份和權益，並據以獲得股息和紅利的憑證。 8、普通股票：股份公司發行的一種基本股票，是最標準的股票。 9、優先股票：股份公司發行的在公司收益和剩餘資產分配方面比普通股東具有優先權的股票。 10、債券：一種由債務人向債權人出具的在約定時間承擔還本付息義務的書面憑證。 11、國庫券：政府為彌補國庫資金臨時不足而發行的短期債務憑證。 12、抵押公司債：發行債券的公司以不動產或動產為抵押品而發行的債券。 13、信用公司債：發行債券的公司不以任何資產做抵押或擔保，全憑公司的信用發行的債券。 14、轉換公司債：這種債券規定債券持有者可以在特定的時間內按一定比例和一定條件轉換成公司股票。 15、附新股認購權公司債：這種債券賦予持券人購買公司新發股票的權利。 16、重整公司債：經過改組整頓的公司，為了減輕債務負擔而發行的一種利率較低的債券。 17、償債基金公司債：這種債券規定發行公司要在債券到期之前，定期按發行總額提取一定比例的贏利作為償還基金，交由接受委託的信託公司或金融機構保管，逐步積累以保證債券到期一次償還。 18、金融債券：銀行與非銀行金融機構為了籌措資金，按照國家有關證券法律和證券發行程序，利用自身的信譽向社會公開發行的一種債券。 19、基金證券：又稱投資基金證券，是由投資基金發起人向社會公眾公開發行，證明持有人按其所持份額享有資產所有權，資產收益權和剩餘財產分配權的有價證券，它是股票，債券及其他金融產品的某些權益組合的產物。 20、票據：出票人自己承諾或委託付款人，在指定日期或見票時，無條件支付一定金額並可流通轉讓的有價證券。 21、自由外匯：無需經過發行貨幣國的批准，即可在外匯市場上自由買賣，自由兌換為其他國家的貨幣，它們在國際經濟交往中被廣泛地用作支付手段和流通手段。 22、記賬外匯：未經有關外匯管理部門的批准，則不能轉換為別國貨幣，通常只能根據有關協定在協定國之間使用。 23、衍生金融工具：又稱為金融衍生品，是指一類其價值依賴於原生性金融工具的金融產品。 24、貨幣市場：以期限在1年以內的金融資產為交易標的物的短期金融市場。 25、同業拆借市場：各類金融機構之間進行短期資金借貸活動形成的市場。 26、中央銀行票據：由中國人民銀行發行的短期債券，期限從3個月到1年不等。 27、預發行市場：現實中有一種國庫券交易並不是在發行完成以後進行，而是在宣布發行的消息後立即交易，這種交易市場也稱為預發行市場。如美國的WI交易。 28、可轉讓大額定期存款單：由商業銀行發行的，可以在市場上轉讓的存款證明。 29、回購協議：證券持有人在出售證券時與買方約定，雙方在將來的某一日期由賣方以約定的價格，從買方手中購回相等數量的同品種證券。 30、增資：已成立的股份公司發行新股票，稱為增資。 31、信用交易：又稱墊頭交易或保證金交易，是客戶向經紀人支付一定現款或股票作為保證金，差額部分由經紀人墊付的交易方式。 32、期權交易：又稱選擇權交易，是交易雙方按約定的價格，在約定的時間內就是否購買或出售某種股票達成契約。 33、股票指數期貨交易：以股票價格指數為對象的期貨交易，其目的在於減少股票投資的風險，增加股票投資的吸引力。 34、股票指數期權交易：買賣以股票價格指數為基礎的期權合約。 35、證券交易所：按照一定方式和規則組織起來的集中進行證券交易的場所，又稱場內交易市場。 36、會員制：會員制組織形式的證券交易所是由經營證券業務的中介機構自願組成的，不以贏利為目的的法人團體。 37、公司制：公司制組織形式的證券交易所是按公司法組織的，交易所收取發行者的「上市費」，並抽取證券成交的「手續費」和其他服務性費用。 38、傭金經紀人：接受客戶委託，在交易所中代替客戶買賣並按固定比例收取傭金的經紀人。 39、兩元經紀人：又稱專家經紀人，是專門接受傭金經紀人再委託，並代為買賣，收取一定的傭金。 40、特種經紀人：又稱專業經紀人，是在交易所內具有特殊身份，又固定從事特種證券交易的經紀人。 41、證券自營商：又稱交易廳交易商，他們只辦理自營業務，不辦理委託業務。 42、零股交易商：專門從事不足一個成交單位的股票交易的證券商。

⑤ 想從事金融證券和理財行業，需要知道哪些法律知識

如果從事證券行業的話需要考過證券從業資格證，具體科目有：證券基礎知識，證券交易，證券投資基金，證券投資分析，證券發行與承銷，只要考過證券基礎知識加其他四門中的任何一門都可到證券公司應聘並申請從業資格。
如果從事保險的話要了解一定的保險法，也要考保險代理人從業資格。
銀行就不用說了吧。祝您工作順利。

⑥ 什麼是金融法金融又包括哪些法律

金融法是調整金融關系的法律總稱。
在我國沒有以「金融法」來命名的內單獨的某個法律容。涉及金融類的具體法律，通常用它涉及的金融行業的名稱來命名。例如，中國人民銀行法和商業銀行法等。目前，我國已經頒布的金融法律與法規相當多，截止到2000年底，由全國人大頒布的金融法律有1部，即中國人民銀行法。由全國人大常委會頒布的金融法律8部，包括商業銀行法、證券法、保險法、票據法、擔保法等。由國務院頒布的金融法規142部。由國務院各機構頒布的金融類規章3523部。由最高人民法院制定的金融類司法解釋39部，最高人民檢察院的8部。上述總計3721部。上述的金融法律、法規等都是具體的規范，但是，它們都有一個共同的特點，就是它們都直接調整金融關系。

⑦ 在公司做法務，想了解一些關於融資、投資方面的知識

法務待遇挺不錯的！
而且很多大公司就這么三四個法務人員～
平時沒什麼太多事～
而且這些法務人員自己還可以在外面接點業務做做！

但是有一點要注意！
大部分好些的單位企業招聘法務都是需要工作經驗的！
而且年限還不短～
至少3年～這還只是法務助理的要求！
如果要做到更高的級別，少說也要7．8年工作經驗的～

需要掌握的法律偏向公司法，經濟法，民商多些～
而且我認為要懂些會計，計算機之類的輔助知識也很重要～

從學歷來說碩士應該是可以了～