私人銀行卡匯款公司賬戶是否有法律責任

1. 公司資金走賬用的是我的銀行卡,還有對公賬戶,這種情況我需要怎麼做,承擔什麼責任

公司用您的銀行卡走賬會涉及轉移公司財物的行為，漏稅或逃稅行為等違法行為，您可能會被稅務調查要求補稅等，不補稅就會被拉入黑名單，或被起訴，具有很大的法律風險。公司用私人賬戶走賬，在員工知情的情況下則員工也需承擔責任。公司財務賬戶使用私人賬戶是不合法的根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條，存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。（二）違反本辦法規定支取現金。（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。（四）出租、出借銀行結算賬戶。（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。

2. 公司要我們個人去辦銀行卡然後交給公司，公司用來收款轉賬，這樣對我有什麼風險嗎

1、如果是給你們開工資，到是沒有什麼風險。但如果不是開工資，那就有風險了，因為不知道他的轉賬是否合法，如果合法就不用你們的銀行賬號了。
2、公司用您的銀行卡走賬會涉及轉移公司財物的行為，漏稅或逃稅行為等違法行為，您可能會被稅務調查要求補稅等，不補稅就會被拉入黑名單，或被起訴，具有很大的法律風險。
公司用私人賬戶走賬，在員工知情的情況下則員工也需承擔責任。
公司財務賬戶使用私人賬戶是不合法的
根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條，存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：
（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。
（二）違反本辦法規定支取現金。
（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。
（四）出租、出借銀行結算賬戶。
（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。
（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。
補充資料：
這里的辦銀行卡走賬可能是兩種情況，具體是哪一和情況才決定是不是需要辦理。
1、第一種情況：如果這里的走賬是只老闆要求你辦理銀行發放工資和績效收益走賬，那麼就是正常的，應該要辦理。
現在很多金融企業都是通過銀行卡代發工資和績效，有的要求一張銀行卡發放工資和績效，有的要求辦理兩張銀行卡，一張銀行卡發放工資，另一張用於發放績效。如果是這樣的情況，那麼就是正常的。
很多企業都這么做，而且沒有什麼風險，當然可以做。但是這一點有一個重要的節點：就是銀行卡仍然在你的手裡，而不是交給公司。
2、第二種情況：如果金融企業的老闆是要求員工提供銀行卡為公司走賬使用，那麼就最好不要辦理。
如果老闆要求員工提供銀行卡僅僅是為了走流水，那麼本身還沒有什麼太大的問題，但是，一些金融企業特別是互聯網金融平台要求員工提供銀行卡可能就不僅僅是走流水那麼簡單，可能裡面涉及到弄虛作假甚至違法犯罪，那麼你的銀行卡可能就會成為犯罪的渠道和方式。
一是收取違法收益或者利益。一些金融企業特別是互聯網金融平台在貸款時會收取額外的費用甚至高利貸，而這些額外的費用和高利是沒有通過正常的途徑收取的，而是以個人銀行卡的方式收取的，那麼，你的銀行卡可能就會成為收取違法收益的工具。
二是進行行賄受賄轉賬之用。有的金融企業在經營管理過程中會出於各種目的進行行賄或者受賄違法活動，由於行賄受賄手段更加隱蔽，所以不能用行賄者或者受賄者自己的名字，這樣就會通過第三人的銀行卡作為媒介把行賄的錢打到收款人的賬號之上；同樣的道理是受賄也可能會通過第三方的銀行卡受賄。那麼，你的銀行卡可能就會成為行賄受賄的犯罪工具。
三是被利用詐騙收錢之用。近幾年來，各種詐騙已經成為來打的重點，而有一些所謂的金融企業，特別是一些網路金融平台可能會參與一些有詐騙嫌疑的業務，並有可能為犯罪分子提供結算服務，而在所有的詐騙環節中最重要的是收錢環節，所以你的銀行卡可能會成為詐騙犯收錢的工具。
四是可能會用於洗錢。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域，但是所有的洗錢活動的核心環節是銀行卡的資金轉移，有的洗錢人員通過多個銀行卡分散隱蔽洗錢行為，為反洗錢設置了障礙，有的錢來路不明通過銀行卡之間的資金轉移洗白；有的通過幾個銀行卡資金轉移實現贓款轉移。
五是通過你的銀行卡實現收入的轉移，比如公司的錢通過你的錢轉賬變成一些人的個人收入，那麼你站起來可能要承擔偷稅漏稅的責任。

3. 私人賬戶不能轉賬到公司賬戶嗎

個人賬戶可以轉賬到對公賬戶，只要知道公司全名、公司賬戶、開戶行等信息就可以轉賬，個人往公司賬戶上轉賬通常沒有什麼限制，只有公司賬戶轉賬才有限制。
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正常的私對公轉賬，對雙方都不會有風險，公司會計也會按照做賬要求，提供正規業務憑據作支持。
個人賬戶對公轉賬與私對私轉賬類似，轉賬的方式有櫃台辦理、ATM機轉賬、網銀轉賬等。
私人賬戶轉賬到對公賬戶可以通過網銀轉賬、ATM轉賬和櫃台轉賬。
一、 網銀轉賬：
比如華為手機P30， 安卓操作系統為例，應用商城下載銀行APP，打開APP主頁
（1）、登錄銀行官網，點擊網銀登錄；
（2）、填寫正確的用戶名和密碼完成登錄；
（3）、選擇轉賬—同行/跨行轉賬，正確填寫收款人信息資料，點擊提交正確輸入手機驗證碼和動態口令才可以完成操作。
二、ATM機轉賬：
(1)、將銀行卡插入ATM機中，輸入密碼登陸；
(2)、選擇轉賬，輸入收款人賬號，點擊確定；
(3)、確認收款人賬號，輸入轉賬金額，點擊確定即可完成。
三、櫃台轉賬：
攜帶本人身份證和銀行卡到櫃台即可轉賬。
對公賬戶需要滿足的條件：
根據人民幣銀行結算賬戶管理辦法規定，第四十條 單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，每筆超過5萬元的，應向其開戶銀行提供下列付款依據：
（一）、代發工資協議和收款人清單。
（二）、獎勵證明。
（三）、新聞出版、演出主辦等單位與收款人簽訂的勞務合同或支付給個人款項的證明。
（四）、證券公司、期貨公司、信託投資公司、獎券發行或承銷部門支付或退還給自然人款項的證明。
（五）、債權或產權轉讓協議。
（六）、借款合同。
（七）、保險公司的證明。
（八）、稅收征管部門的證明。
（九）、農、副、礦產品購銷合同。
（十）、其他合法款項的證明。

4. 銀行私人賬戶轉賬到公司賬戶可以嗎

這8種情況，可以轉：

一、甲有限公司將對公賬戶上的60萬元在每月的工資發放日逐一通過銀行代發到每個員工的個人卡上，甲有限公司已經依法履行了代扣個稅的義務。

二、甲屬於一家個人獨資企業，定期會將扣除費用、繳納完經營所得個稅後的利潤通過對公賬戶打給個人獨資企業的負責人。

三、甲有限公司將對公賬戶上的6萬元打給業務員用於出差的備用金，出差回來後實報實銷、多退少補。

四、甲有限公司將對公賬戶上的100萬元打給股東個人，這100萬元已經是繳納完了20%股息紅利個稅後的分紅所得。

五、甲有限公司通過對公賬戶支付授課老師的講課費10萬元，轉入老師個人卡中，這10萬元已經是繳納完了勞務報酬所得個稅後的稅後報酬。

六、甲有限公司向個人采購一批物品，金額20萬元，取得了自然人在稅務部門代開的發票，甲有限公司通過對公賬戶把20萬元貨款轉入自然人的個人卡中。

七、甲有限公司通過對公賬戶把10萬元轉入劉總個人卡中，這10萬元用來償還之前公司向個人的借款。

八、甲有限公司通過對公賬戶把8萬元轉入王某個人卡中，這8萬元用來支付王某的違約金、賠償金。

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通過私戶收款參與公司經營管理，可能導致企業內部財務混亂，公司資金無法受到監管，不利於企業的長期發展。而且後期的稅收風險真的會給你重重一拳。

現在已經取消企業銀行賬戶許可，但是加強了銀行賬戶資金管控，不要想著用私戶收款，形成一個閉環資金鏈，現在稅務、銀行全部共享信息合作，企業大額交易和可疑交易轉賬的這些行為已經被稅務盯上！

5. 公司發工資用財務人員的私人賬戶給員工的銀行卡轉賬發工資,財務負什麼責任

一般沒什麼事，只要你該交的保險交了，該上的稅上了，就沒事，只能你能和稅務說清楚
但是，如果公司是被強制執行人，那麼此時，財務就涉嫌參與轉移、隱匿公司財產，自己的賬戶有被查封劃扣的風險，嚴重了涉刑

6. 銀行私人賬戶轉賬到公司賬戶可以嗎

企業網銀能手機轉賬，以農行為例，如果要想在手機上使用農行企業銀行，需要在企業網銀電腦端上開通企業掌銀。由企業網銀管理員在「設置」-「操作員信息維護」-「選擇操作員」-選擇「開通企業掌銀」，並設置手機號碼。

開通企業掌上銀行後，就可以通過手機進行轉賬操作：

【1】下載登錄農行企業掌銀APP，選擇「轉賬支付」，選擇「單筆轉賬」，根據提示錄入轉賬信息；

【2】返回主界面，選擇「業務復核」，選擇要復核的轉賬操作，進行操作即可。

總結來說，想在手機上使用農行企業銀行，需要在農行網銀上電腦端開通企業掌銀。農行企業掌銀與企業網銀電腦端的操作差不多，都要經過錄入和復核操作，錄入許可權、錄入限額、免復核限額等賬戶許可權也與電腦端網銀設置相同。

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7. 公司發工資用財務人員的私人賬戶給員工的銀行卡轉賬發工資,財務負什麼責任

這種行為不算違法，但是不規范。最好用單位賬戶發工資，用私人賬戶無論是對公司還是對員工都存在很大風險。其中可能涉及偷稅漏稅問題，同時用私人賬戶轉賬發工資，是不能直接證明勞動關系的，對員工也是一種損害。如果其中賬戶出現問題，財務是要負全責的。

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財務人員應該：

一、貫徹黨的經濟工作方針政策，遵守《會計法》，熟悉和掌握國家有關法律、法規、財政政策和各項財務制度。具體領導本單位財務工作，結合本單位具體情況，制定財務管理辦法。

二、按照《預演算法》，認真編制並嚴格執行部門預算和政府專項資金預算，及時檢查分析財務收支和預算執行情況，找出問題，提出建議和措施，不斷提高財政資金的使用效益。

三、嚴格執行各項財經紀律，建立和健全經費管理、國庫集中支付管理、銀行賬戶管理、票據管理、資產管理等制度。對部門預算、重大開支和重要的經濟事項，要經單位領導集體討論決定，堅持民主理財和「一支筆」審批制度。

四、加強內部會計控制，建立會計崗位責任制，根據不相容職務相分離的原則，合理、明確會計、出納分工，並做好內部和外部的協調工作。

五、規范各項會計基礎工作，及時審查本單位的會計憑證、會計賬簿、財務會計報表；定期組織會計檔案的整理、歸檔工作，保證財會工作符合《會計基礎工作規范》的要求。

六、定期或不定期對單位內部會計控制制度執行情況進行檢查和評價，對涉及會計工作的各項經濟業務、內部機構和崗位在內部控制上存在的缺陷提出改進建議。

七、負責本單位財產物資的統一管理，每年進行一次財產清查，健全保管、領用、維護、賠償、報廢、報損以及人員調動交接制度，保證賬物相符。

八、時刻加強會計職業道德修養，做到遵記守法、堅持原則、廉潔奉公、依法理財。

九、負責對會計及其他有關財務人員的業務指導。組織和參加會計人員繼續教育，不斷提高政策執行水平和業務能力。

十、會計或出納調離本崗位時，應負責監交。

8. 公司用員工個人銀行卡進行業務往來，收款匯款是否有風險，是否違法

公司營業收入轉入個人賬戶可能觸及的法律風險有：

1、職務侵佔罪（刑法第271條），是指公司、企業或者其他單位的人員，利用職務上的便利，將本單位財務占為己有，數額較大的行為。1000萬元的營業收入原本屬於公司的貨幣資金，在會計上歸屬於公司的資產。如果公司股東乙利用職務上的便利，以非法佔有為目的侵佔公司的貨幣資金1000萬，有可能構成職務侵佔罪。由於1000萬金額比較大，屬於嚴重的職務侵佔行為。

2、挪用資金罪，根據我國《刑法》和有關司法解釋規定，是指公司、企業或者其他單位工作人員利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大，超過3個月未還的，或者雖未超過3個月，但數額較大，進行營利活動的，或者進行非法活動的行為。股東乙利用自己職務上的便利，若將1000萬元貨款挪作他用，可能構成挪用資金罪。由於1000萬數額較大，屬於嚴重的挪用資金罪。

3、1000萬元營業收入屬於公司資產，假如企業的組織形式為個人獨資企業的話，直接後果可能出現企業與個人財產的混同，當對外需要承擔責任時，可能會導致無限連帶責任，帶來重大的法律風險。假如企業的組織形式為公司的話，抽走1000萬的股東需要將1000萬返還公司，在1000萬元以內承擔責任。

4、客戶將1000萬元沒有經過公司基本賬戶直接達到股東乙的個人賬上，說明客戶並沒有與公司結清債權債務關系。在民法的角度講，客戶轉給股東乙一筆錢，但是公司與客戶1000萬元的債權債務依然存在，對於客戶存在很大的法律風險。

溫馨提示：以上信息僅供參考。

應答時間：2022-01-12，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。