銀聯活動套利法律責任

1. 關於pos機的使用安全和法律問題

很明確的告訴你這個是違法行為，而且以金額大小而從量判刑，你這個屬於非法套現，無論是人民銀行還是銀監局還是公安局，這種行為是明令禁止的，而且是重點打擊對象，所有的銀行POS清算資金都要走銀聯清算系統，銀聯的清算系統是人民銀行公安局聯網的，只要是銀聯疑似風險的商戶，輕則封機，重則移交公安，而且你的個人徵信報告基本屬於黑名單，辦理任何金融服務都無法受理的，必要時追求的法律責任，還是以你的主營業務為主，不要以偏門為主要收入，

2. 中國銀聯的社會責任

伴隨著中國經濟快速前行的腳步，中國銀聯自成立以來不斷開拓進取、銳意創新，走出了一條有中國特色的銀行卡組織發展道路。在成長歷程里，中國銀聯離不開社會各界的大力支持，我們也堅持奉獻和關愛，發揮產業優勢，勇於承擔社會責任，積極組織參與各項社會公益活動。
雲南魯甸抗震救災：2014年8月3日，雲南魯甸縣發生6.5級強烈地震。地震發生後，中國銀聯立即啟動應急機制，確保銀行卡跨行交易系統安全穩定運行，並通過中華慈善總會以及中國婦女發展基金會向魯甸地震災區捐款500萬元，用於受災群眾安置、醫療救助及災後恢復重建等工作。
銀聯標准「中國紅」慈善信用卡：2008年7月25日，中國銀聯聯合多家商業銀行共同發行銀聯標准「中國紅」慈善信用卡。該卡代表著一種創新的、可持續發展的慈善公益模式。持卡人只要積極辦卡、刷卡，中國銀聯和發卡銀行就會向中國紅十字基金會「中國紅」行動進行捐款。
震災無情 銀聯有愛：2008年5月12日四川汶川發生8級地震，百萬群眾受災，中國銀聯第一時間通過紅十字基金會向災區捐款，捐款數已經增加到719萬元；此外，銀聯還為各級慈善機構開通了刷卡、網上支付等快速捐款通道，快速匯聚愛心捐款。
銀聯勵志助學基金：2007年6月，中國銀聯聯合中華慈善總會一起創立「銀聯勵志助學基金」，旨在為考入大學但家境貧困的優秀學生提供資助。中國銀聯在2007-2009年三年中累計為貧困學子提供600萬元的資助 。
抗擊雪災 銀聯有情：2008年初我國南方遭百年不遇冰凍災害，中國銀聯通過中國紅十字基金會向災區捐款100萬元
銀聯希望小學：2005年，中國銀聯捐款50萬元，在江西興國縣龍口鎮為當地的孩子籌建了一所希望小學；2008年，中國銀聯攜手湖南省成員銀行捐款40萬元，為湖南的貧困地區捐建兩所銀聯愛心希望小學。
抗擊非典：在2003年抗擊非典中，成立不足1年的中國銀聯通過紅十字總會捐200萬元；隨後又向抗「非典」專項援助資金捐款人民幣90萬元，同年獲得「中國紅十字會博愛獎章」。
中國預防性病艾滋病基金會：2004年，中國銀聯響應中科院22院士吁請社會各界支持與艾滋病作斗爭的「121聯合行動計劃 」，向中國預防性病艾滋病基金會捐款20萬元，以支持我國艾滋病防治工作和捐助那些被艾滋病掠去父母、生活在困境中的孤兒。同年6月，衛生部副部長王隴德向中國銀聯頒發「人文關懷獎」。
東南亞海嘯：2005年初東南亞遭受罕見海嘯，數萬人無家可歸，中國銀聯員工募集捐款24.5萬元。
農民工銀行卡特色服務：2005年底，在人民銀行領導下，旨在幫助解決農民工帶錢返鄉難題的「農民工銀行卡特色服務」業務啟動。中國銀聯攜手商業銀行積極參與、共同推動實施，該項業務已在全國范圍內開通，覆蓋了農村信用社、郵政儲蓄銀行的6萬多個縣及縣以下農村金融營業網點，使廣大農民朋友通過銀聯卡實現了「打工地存錢，家門口取款」。這條以銀聯卡為載體、連接城鄉的「農村金融匯路」不僅為農村外出務工人員帶錢返鄉帶來便利和安全，更對推動農村金融發展、支援社會主義新農村建設、解決「三農問題」有重要意義。

3. 銀聯卡憑空添2147萬 小伙一夜變富翁,這個小夥子肯定是不能佔有這筆錢,誰能用法律知識分析一下這個案例

佔有分合法佔有、非法佔有。非法佔有中又分善意佔有、惡意佔有。
如果這個小夥子企圖佔有這筆不屬於自己的錢時。屬於侵佔他人財產
如果拒不歸還不屬於自己的財產屬於非法佔有。會定侵佔罪
天上沒有掉餡餅的事

4. 外幣卡套現的法律責任

滿100萬判1年，500萬三年，1000萬五年。（刑法155條非法經營罪）

根據《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定，非法經營罪，是指違反國家規定，有下列非法經營行為之一的犯罪。

（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或其他限制買賣的物品的；

（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件；

（三）未經國家有關主管部門批准，非法經營證券、期貨或者保險業務的，或者非法從事資金結算業務的；

（四）從事其他非法經營活動，擾亂市場秩序，情節嚴重的行為。

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其他嚴重擾亂市場經濟秩序的非法經營行為。

①非法買賣外匯。

②非法經營出版物。

③非法經營電信業務。

④在生產、銷售的飼料中添加鹽酸克倫特羅等禁止在飼料和動物飲用水中使用的物品。

⑤擅自設立互聯網上網服務營業場所（即網吧）或者擅自從事互聯網上網服務經營活動。

⑥非法經營彩票。

犯罪主體

本罪的主體是一般主體，即一切達到刑事責任年齡，具有刑事責任能力的自然人。依法成立、具有責任能力的單位也可以成為本罪的主體。

本罪的主體，依本條原意是指經營者，但在市場經濟條件下，「無人不商」，如果將本罪的主體限定為特殊主體，將會使許多沒有任何經營許可證（非經營者）的買賣物品和進出口許可證和進出口原產地證的行為得不到懲處，因之，本罪的主體為一般主體。單位亦能構成本罪主體。

主觀方面

主觀方面由故意構成，並且具有謀取非法利潤的目的。如果行為人沒有以謀取非法利潤為目的，而是由於不懂法律、法規，買賣經營許可證的，不應當以本罪論處，應當由主管部門對其追究行政責任。

認定

1、刑事違法性與其行政違法性是一致的、也就是說，非法經營者必然違反有關的工商法規、沒有行政違法性就不存在刑事違法性。

2、在主觀上要求行為人必須是出於故意，且以營利為目的，對於因不知其為非法而進行非法經營且不以營利為目的的，不認為構成，而只能給予行為人以行政處罰。

3、在犯罪情節上要求情節嚴重的才構成犯罪，而認定情節是否嚴重，應以非法經營額和所得額為起點，並且要結合行為人是否實施了非法經營行為，是否給國家造成重大損失或者引起其他嚴重後果，是否經行政處罰後仍不悔改等來判斷。

5. 銀聯雲閃付拉新活動是不是騙人的

一、銀聯雲閃付是什麼

銀聯雲閃付是中國銀聯聯合各大商業銀行在2017年12月11日發布的銀行業統一支付app，支持線上支付等功能。

二、銀聯雲閃付是騙局嗎

從發行方來看，銀聯雲閃付是由中國銀聯以及各大商業銀行一起發布的，中國銀聯全稱是中國銀行卡聯合組織，是我國銀行卡產業的核心。銀聯雲閃付有這么主流可靠的發行方做保障，大家可以知道它肯定不是騙局了。

6. 銀聯第三方支付受法律保護嗎

你好，三方支付當然是受法律保護的。
第三方支付公司有正式的機構代碼

7. 自己辦的銀聯刷卡機能直接套現么有什麼法律責任

這樣的行為法律是不制止的，但盡量不要用信用卡戶名與銀聯機相關聯賬戶戶名的人去套現，否則，被銀行發現，恐怕會降低信用額度的

8. 手機分期套現要承擔法律責任嗎

利用手機分期套現是需要承擔法律責任的。

《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》

第七條 違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。

實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節嚴重」;數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節特別嚴重」。

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套現，套取現金的簡稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現金利益。 多用於信用卡套現、公積金套現、證券套現等。根據兩高《關於妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，套現是指違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金。

在中國銀聯的《銀聯卡收單機構商戶風險管理規則》中對套現行為的定義是:商戶與不良持卡人或其他第三方勾結，或商戶自身以虛擬交易套取現金。

參考資料：套現-網路

9. 雲閃付套利怎麼定罪的

1.判處一年零六個月的刑法。
2.雲閃付」優惠套利漏洞顯現 「套利」大軍聞風而至。
3.2019年4月26日，北京市公安局豐台分局民警在豐台區某速8酒店中抓獲一名犯罪分子趙某，並從其住處查獲20手機。民警從趙某口中得知，他正在用這20部手機刷「雲閃付」優惠返現，其中大部分賬號則是從別人手中買來的。
4.據了解，2019年1月，趙某通過一個淘寶刷單微信群中得知，可以通過做「雲閃付」APP的任務獲得獎勵和套利，便開始刷「雲閃付」的優惠返現。
5.「雲閃付」工作人員介紹，該APP賬戶的消費方式包括二維碼支付交易和控制項支付交易，獲取套利的方式包括邀請新用戶、轉賬、還信用卡、簽到、收銀員套利碼套利、消費領套利。趙某稱，從「雲閃付」中簽到可以得到0.03元消費代金套利，掃碼消費可以得到0.5元的消費立減，轉賬可以得到0.3至0.5元的消費返款，每個賬號每天可以得到一次套利。
6.同時，趙某還有幾個「上家」。所謂「上家」，就是幫助趙某消費的一群人，趙某先通過「雲閃付」上的掃碼功能掃「上家」提供的「雲閃付」收款二維碼，在支付相應金額後，「雲閃付」消費立減金額到手，「上家」就會在扣除80%立減金額之後，將資金轉回給趙某，剩下的20%就是趙某的「收益」。
7.從2019年1月起，趙某聯系親戚朋友注冊了50多個賬戶反復操作，並從中進行獲利，購買賬號用於刷單獲利近萬元。
8.很快，這種方法就遇到了困難，對於這種刷單行為，「雲閃付」會降低賬號信譽，從而不再向這些賬號提供返利套利。趙某為了掙錢，從「上家」手中購買「雲閃付」賬號繼續刷單。
9.這些購買來的「雲閃付」賬號，包括賬號、密碼、實名注冊人的銀行卡號、注冊人姓名以及手機號。趙某表示，這些賬號「上家」並不是一次性結清，而是每次給其3~5個賬號，其先 使用，等不能使用時再向「上家」索要。
10.據趙某證詞，「上家」共給其40餘個賬號，被人注銷等原因導致不能使用的有20多個，截至趙某被抓獲，其共使用從該處購買的17個賬號進行刷單。
11.那趙某刷單的收益如何呢?根據中國銀聯「雲閃付」事業部工作人員反饋，涉案的「雲閃付」賬號通過支付交易，共獲取折扣立減優惠金額為8037.85元，參加營銷活動使用的「雲閃付」套利金額為1906.55元，共計9944.4元。
12.「上家」不知所蹤 卡號無從查起。2019年4月，趙某在被抓獲後，對自己所犯罪行供認不諱，而他提到的「上家」卻消失在了網路的另一端。
13.趙某稱，其「上家」包括1個賣他「雲閃付」APP賬號的人，只通過QQ聯系;還包括2個給他發付款碼後返錢的人，只通過微信聯系。民警經過大量工作，也沒能找到這3個「上家」的QQ號及微信號的實名認證信息。
14.而另一條線索就是涉案的銀行賬戶。民警到部分涉案銀行賬號的網點進行查詢時，銀行工作人員答復涉案的7個銀行賬戶並不存在，之後民警又到該銀行北京市分行查詢上述賬戶信息，銀行工作人員的答復為，上述涉案賬號屬於該行內部電子賬戶，無法提供交易明細內容。

10. 銀聯和銀行亂扣卡里錢，也不退錢回來，該什麼處理

銀聯和銀行亂扣卡里錢，也不退錢回來可以撥打95516投訴。

中國銀聯客戶服務熱線95516於2003年11月5日在上海開通，專門為銀聯客戶解決使用銀行卡過程中遇到的各種問題和困難。

中國銀聯95516客服可以為客戶提供銀聯卡境內外用卡咨詢服務，境內外跨行交易查詢，差錯處理，安全用卡提示、商旅服務預訂等一系列金融服務。除此之外，客戶還可以通過95516隨時掌握自己的銀行卡情況，享受銀聯卡專屬權益。客戶提出的投訴和建議，95516客戶服務中心也會及時受理、為客戶解決問題。

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95516具體服務為：

交易查詢及差錯處理：ATM取款地點、POS消費場所、交易狀態查詢，跨行交易差錯受理轉遞與處理等。

創新業務服務：銀聯在線信用卡還款業務、手機支付等。

跨境服務：為境內銀聯卡持卡人在境外用卡以及境外銀聯卡持卡人在境內用卡提供用卡咨詢與投訴等相關服務。

市場營銷活動支持：由銀聯牽頭主辦的營銷活動的語音宣傳、咨詢、中獎查詢、投訴等；營銷活動認知度情況調查。

受理環境投訴受理及後續跟蹤處理：商戶拒刷卡、收取手續費、設置刷卡限額、受卡不規范、套現、商戶編號與實際經營范圍不符、用卡不暢等。

安全用卡咨詢與引導：利用反欺詐中心專線95516*1*1*4，對持卡人來電反映疑似用卡欺詐等做好引導。