理財顧問承擔法律責任嗎

❶ 理財顧問自己炒股票犯法嗎

如果你是券商的顧問或者基金公司的顧問就犯法，你是私募或者是保險公司顧問犯哪門子法啊。
券商或者基金公司理財顧問炒股所犯法律為《證券法》，會被記錄與證監協會網站3年內不的從事同類工作，嚴重的一角司法機關。還會被所在營業部開出。詳情證券交易一書，如果你的券商的理財顧問這都不知道，要麼是你的問題，要麼是券商的問題。

❷ 民間理財顧問受不受法律責任

有合同關系在，要負責。

❸ 理財顧問炒股票怎麼處理

證券法，公司自律14條第一條就是禁止從業人員從事股票交易或者與他人協議利潤分成等。你杯具，從業人員這都不知道

❹ 理財顧問是做什麼的 理財顧問工作介紹

一、一名理財顧問的工作主要包括：

1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；

2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。

3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。

二、知識要求

財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。

技能要求：英語熟練

經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。

職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:

身兼多能的金融通才一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。

1、強勢的專業背景

優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持、以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。

2、良好的職業素質

具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

拓展資料：

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裡，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內理財顧問的缺口至少10萬人。

素質要求

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

❺ 應聘理財顧問後遇到這樣的一些法律問題，請幫忙解決！

1. 你所謂的理財顧問我不太好說是否有責任

2. 投資者的損失要經過受害人的申請一般

3. 是的

4. 根據具體案情分析

5. 可以以自己的損失限額到法院起訴
   

❻ 理財師需要知道法律嗎

需要了解證券法等相關法律規定。

❼ 銀行理財顧問是正式員工嗎

是。

顧問是一個職稱，對某個領域有專家級的認知，能夠幫助他人做出決策。不論是理財顧問還是投資顧問，他們對於客戶理財做出干預，幫助客戶實現財富增值的目的。不過雖然稱呼聽上去高大上，了解這個行業的人一下子就能說透，其實就是銷售。

不論是投資行業還是其他行業，中國的顧問們都帶著銷售的背景在工作。投資顧問最要的工作就是發展客戶，讓更多人到公司進行投資行為，公司掙取傭金。

(7)理財顧問承擔法律責任嗎擴展閱讀：

注意事項：

往往投資者在銀行認購理財，均會認為銀行所銷售的理財產品為銀行推出的理財產品。其實，並不全是，銀行也屬於金融機構，存在代銷行為。但是部分營業部工作人員存在個人需要所以推薦了其他金融機構的理財產品，但是這種理財產品的風險系數會大於銀行理財，或者說給予的提成會更高。

所以投資者在認購的過程中就需要在認購單據上看清楚單位是哪一家，如果是其他金融機構，非銀行體系的理財產品，那麼就拒絕認購。避免未來麻煩事兒更多，甚至承擔爆雷的風險。

❽ 理財顧問是做什麼的

根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。

❾ 投資顧問公司吸收自然人理財投資合法嗎與非法集資的法律區別

1. 根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

2. 假如投資顧問公司吸收自然人資金理財投資沒有按照法定程序經過相關部門批准，就是不合法的。