別人用自己銀行卡轉賬有什麼法律責任

1. 把銀行卡借給別人走賬犯法嗎

根據我國法律規定，借給別人走賬的屬於違法行為。按照管理辦法，給予警告並處以1000元罰款；如果是經營性的存款人行為的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款；如果觸犯刑事犯罪的，按實際情況進行分析，主觀上知道走賬、洗錢的，構成犯罪。
法律分析
存款人使用銀行結算賬戶，是不可以有以下行為：（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。（二）違反本辦法規定支取現金。（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。（四）出租、出借銀行結算賬戶。（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。如果是非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以1000元罰款；如果是經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款；如果存款人有上述所列第六項行為的，給予警告並處以1000元的罰款。
法律依據
《中華人民共和國刑法》 第一百九十一條 為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；（四）跨境轉移資產的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

2. 我朋友要用我的銀行卡經常大量轉帳會犯法嗎

可能會。
不要把你的銀行卡借給別人，使用，因為你不知道別人在做什麼事情。特別是這種大型大量的轉賬，要麼是偷稅，要麼就是洗錢。被抓了之後，你肯定會同為同犯。普通的出借銀行卡，不會被判刑，但是，如果你借給他人的銀行卡被用來洗錢、行賄或者受賄等違法勾當，那麼出借人可能會受到牽連，但只要能證明未參與這些違法活動，且是被人利用，則不會被判刑。

拓展資料：
1.什麼是洗黑錢
洗黑錢就是把犯法的，通過不正當的渠道獲得的非法所得（錢），通過一些手段，變成合理合法的，正當的收入
2.為什麼要洗黑錢
你突然進賬一筆錢，你又說不清來歷，公安機關和紀檢，檢察機關等完全可以認為這些是你從事非法活動得到的非法所得。
比如你是國家公務人員，你就會被懷疑貪污，受賄，挪用公款，就算這些沒有證據，你還有可能受到刑法第395條當中巨額財產來源不明罪的指控
有收入可以，但是得有來源，不然很容易就會被盯上，尤其是犯罪分子，那些來路不明的巨額財產，很有可能就是你被懷疑，甚至被定罪的證據
所以，擁有不法收入的犯罪分子，為了避免上述情況，動用一些小「技巧」 將自己的不當收入，變成合法收入
那麼他們一般都會怎麼做呢?
3.犯罪分子是怎麼洗錢的
（聲明:只是為了科普不法分子如何洗錢，並不是教大家如何洗錢。洗錢違法，如果你有不正當收入，並且涉及違法犯罪，請向所屬當地公安機關自首，按照我國規定，有自首情節的會從輕處理。法網恢恢疏而不漏，請君不要有僥幸心理!）
最簡單的。假設:A有一天中了500萬元彩票。而A的朋友B，作為一個國家公務人員，貪污了500萬元。但是呢，B又不敢花這個錢，甚至都不能存銀行里，怕被紀委盯上，這輩子就完了。B需要把這500萬變成合理合法的收入。
於是B找A商量:這張彩票就當是B買的，B去領獎，B領完獎以後，再把這500萬給A，再給A一點好處費，封口費。這樣一來，A還是能得到自己的500萬元彩票獎金，甚至還有額外的好處，而B呢，又可以放心的花自己貪污得來的500萬元，查了又怎麼樣呢，我有證據證明那500萬是我的個人偶然所得，彩票中心給的，你看領獎的身份證是我的，笑嘻嘻從彩票中心主任手裡接過支票的人也是我，有照片在哪裡擺著，對不對?
然後，B貪污的500萬黑錢，經過這么一「洗」，就變成了合理合法的500萬元收入，這個過程，就是洗錢。

3. 把銀行卡借給朋友轉帳洗錢要付法律責任嗎

一、把銀行卡借給朋友轉賬洗錢要付法律責任嗎？
在明知道朋友是要拿自己的銀行卡轉賬洗錢的情況下是要負法律責任的。借自己的銀行卡給別人拿去洗錢，持卡人也有連帶責任，發卡銀行將依規責令持卡人改正，還要處以1000元以下的罰款。

二、轉賬
轉賬（transfer accounts），是指不直接使用現金，而是通過銀行將款項從付款賬戶劃轉到收款賬戶完成貨幣收付的一種銀行貨幣結算方式。它是隨著銀行業的發展而逐步發展起來的。當結算金額大、空間距離遠時，使用轉賬結算，可以做到更安全、快速。在現代社會，絕大多數商品交易和貨幣支付都通過轉賬結算的方式進行。
轉賬結算的方式很多，主要可分為同城結算和異地結算兩大類。同城結算包括支票結算、付款委託書結算、同城托收承付結算、托收無承付結算和限額支票結算等；異地結算包括異地托收承付結算、異地委託收款結算、匯兌結算、信用證結算和限額結算等。

三、洗錢
洗錢（Money Laundering）是一個金融行業專業術語，是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。
現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
2018年10月10日，由中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會制定的《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》文件出台並公布。

4. 別人用我的銀行卡過賬有什麼危險

有些人可能會用銀行卡做非法的事情。如果他們仍然有自己的身份證信息，最好在網上貸款。如果他們有能力償還，他們只能自己償還。不幸的是，他們是唯一的。因此，如果你想借銀行卡過賬，你必須弄清楚它們的用途，否則，不管關系有多好，都不建議你借。
自願為他人使用銀行卡是可以的。這不違法，但有責任。銀行卡實名制由用戶按規定使用，嚴禁出租、出借銀行卡。將銀行卡借給他人有什麼影響？首先將銀行卡借給他人違反了中國人民銀行關於銀行卡管理的規定。第二，如果他們使用該卡洗錢或從事其他非法交易，您應承擔連帶責任。
拓展資料：
1.根據中國人民銀行《銀行卡業務管理辦法》第五章第二十八條規定，個人申請銀行卡時，應當向發卡行提供公安部門指定的有效身份證，並在通過開證行審核後為其開立注冊賬戶。銀行卡及其賬戶只能由發卡行批準的持卡人使用，不得出租或出借。
2.當客戶申請銀行卡時，他與兩家銀行都建立了合同關系。本合同關系不可轉讓。因此，如果客戶在未經銀行同意的情況下轉讓銀行卡，則意味著客戶轉讓並改變了其合同權利和義務，這既是違約，也是無效行為。
一：把銀行卡借給別人可能是違法的。
銀行規定所有的信用卡和借記卡只限於我個人使用。如果我將信用卡借給他人，我將承擔由此產生的任何後果。如有販毒、洗錢、走私、詐騙等犯罪行為，或與他人發生經濟糾紛，公安人員將通過其身份證、銀行卡進行調查。
個人申請銀行卡（儲值卡除外）時，應當向發卡機構提供本人經公安部門指定的有效身份證，經發卡機構審核合格後，為其開立注冊賬戶；
在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，憑中國人民銀行頒發的開戶許可證申請單位卡；
1.、 銀行卡及其賬戶只能由發卡機構認可的持卡人使用，不得出租或出借。
2..公司向個人賬戶支付貨物違反《會計法》和《財務會計准則》，涉嫌逃稅，屬於違法行為。
3.未經單位同意，員工個人將收到的資金直接存入個人賬戶，屬於挪用資金行為。情節嚴重的，可以構成挪用資金罪，依法追究刑事責任。
4.如果只有個人賬戶，也可能涉及逃稅。這也是違法行為。如果被發現，將被處以罰款，沒收違法所得，甚至受到刑事處罰。因此，使用帳戶是非法的。無論其形式如何，它都是非法的，將受到法律的懲罰。

5. 銀行卡借別人轉賬要不要負法律責任

銀行卡借別人轉賬要負法律責任。
銀行規定，所有的信用卡和借記卡只限本人使用，如果將自己的卡借給他人使用，由此產生的任何後果均由本人負責。如果他人有犯罪行為販毒、洗錢、走私、詐騙等，或與他人產生經濟糾紛的話，公安人員會通過身份證和銀行卡追究到借卡人。持卡人的義務如下：
（一）申請人應當向發卡銀行提供真實的申請資料並按照發卡銀行規定向其提供符合條件的擔保。
（二）持卡人應當遵守發卡銀行的章程及《領用合約》的有關條款。
（三）持卡人或保證人通訊地址、職業等發生變化，應當及時書面通知發卡銀行。
（四）持卡人不得以和商戶發生糾紛為由拒絕支付所欠銀行款項。
持卡人的權利如下：
（一）持卡人享有發卡銀行對其銀行卡所承諾的各項服務的權利，有權監督服務質量並對不符服務質量進行投訴。
（二）申請人、持卡人有權知悉其選用的銀行卡的功能、使用方法、收費項目、收費標准、適用利率及有關的計算公式。
（三）持卡人有權在規定時間內向發卡銀行索取對賬單，並有權要求對不符賬務內容進行查詢或改正。
（四）借記卡的掛失手續辦妥後，持卡人不再承擔相應卡賬戶資金變動的責任，司法機關、仲裁機關另有判決的除外。
（五）持卡人有權索取信用卡領用合約，並應妥善保管。
《銀行卡業務管理辦法》第二十八條 個人申領銀行卡（儲值卡除外），應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶；凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡；銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

6. 別人用我的銀行卡轉賬，我會有危險嗎

別人用你的銀行卡轉賬建議查明錢的來源或出處，以免牽扯不必要的麻煩。
一、銀行規定，所有的信用卡和借記卡只限本人使用
如果將自己的卡借給他人使用，由此產生的任何後果均由銀行卡本人負責。當然也可以報案，由警方追回損失，但銀行的損失是要由本人承擔的。但是借給別人去做違法犯罪的活動的話那麼出借銀行卡的人將視同從犯也就是說是案件的幫凶.
二、將銀行卡借給別人使用，會產生以下風險
1、各個銀行的銀行卡使用章程裡面，都會有一條類似於「不得將卡片轉讓或轉借」的條款，違反了這一條款，將來如果出現卡片被克隆盜刷的情形，銀行將有理由不予賠償，到法院判決時，銀行將以此作為一個抗辯理由（轉讓卡片導緻密碼泄露）。
2、轉讓出借賬戶是違法行為。
《中國人民銀行結算賬戶管理辦法》第四十五條第二款 存款人不得出租、出借銀行結算賬戶，不得利用銀行結算賬戶套取銀行信用；
3、轉讓出借賬戶可能涉及犯罪。
刑法第一百九十一條 明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金
最大的風險就是別人可能會用你的卡進行洗錢、行賄或受賄等，尤其是洗錢，目前管理部門是有實時監控的，而且洗錢行為已入刑，處罰也很嚴厲，最好不要出借銀行卡。

7. 別人想借我的銀行卡進行轉賬，萬一出事我會犯法嗎

會的，但嚴重性取決於你是不是主觀的參與實際的犯罪當中。把銀行卡借給別人走賬可能會涉嫌犯法。銀行規定，所有的信用卡和借記卡只限本人使用，如果將自己的卡借給他人使用，由此產生的任何後果均由本人負責。如果那人有犯罪行為，例如：販毒、洗錢、走私、詐騙等，或與他人產生經濟糾紛的話，公安人員肯定會通過身份證和銀行卡追究到身上來。
《銀行卡業務管理辦法》第二十八條
個人申領銀行卡(儲值卡除外)，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶;
凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡;銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。
如果是走賬行為的話，是違法行為。必定犯法
1、公司貨款打入個人賬戶是違反《會計法》及財務會計准則的行為，還有逃稅的嫌疑，是違法行為。
2、如員工個人未經單位同意，將收取的貨款直接打入個人賬戶的，屬於挪用資金的行為，情節嚴重的，可構成挪用資金罪，會被依法追究刑事責任。
3、如果只是個人進行走賬，也可能涉及到逃稅的問題，也是違法的一種行為，如果被發現了，會被罰款，沒收非法所得，甚至是受到刑事處罰等。所以走賬是違法的，不論是以哪種形式進行的，都是違法的，都會受到法律制裁。法律依據：
《中華人民共和國會計法》第四十三條
偽造、變造會計憑證、會計帳簿，編制虛假財務會計報告，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
有前款行為，尚不構成犯罪的，由縣級以上人民政府財政部門予以通報，可以對單位並處五千元以上十萬元以下的罰款;對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以處三千元以上五萬元以下的罰款;屬於國家工作人員的，還應當由其所在單位或者有關單位依法給予撤職直至開除的行政處分;其中的會計人員，五年內不得從事會計工作。

8. 別人用我的銀行卡走賬可以嗎

法律分析：不要輕易用自己的銀行卡給別人走賬,而且銀行管理規定銀行卡只准持卡本人使用。銀行卡給別人走賬可能涉及某些違法活動。比如利用你的銀行卡收取違法收益或者利益、進行行賄受賄轉賬之用、被利用詐騙收錢之用、還可能會用於洗錢。持卡人將銀行卡用於這些活動的話要承擔相應的法律責任。

法律依據：《中華人民共和國刑法》

第一百九十三條 有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；

（二）使用虛假的經濟合同的；

（三）使用虛假的證明文件的；

（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；

（五）以其他方法詐騙貸款的。

第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。

盜竊信用卡並使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

9. 銀行卡被別人用來轉賬會怎麼樣

法律分析：隨意出借銀行卡轉帳違反與銀行的約定，辦理銀行卡，就與銀行雙方形成了合同關系，這種合同關系是不具有轉移性的，所以在沒有取得銀行同意的情況下，私自轉讓銀行卡，意味著將自己所應承擔的合同權利和義務進行了轉讓變更，既是違約行為也是無效行為。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額鉸大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

(一)使用偽造的信用卡的；

(二)使用作廢的信用卡的；

(三)冒用他人信用卡的；

(四)惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。