中晉二法院

A. 中晉公司宣判是那個法院

新年伊始，轟動一時的中晉資產非法集資案也迎來了新進展，中晉資產相關案件回在經答過法院審理後開始宣判。近日，中國裁判文書網披露了《沈嘉、李偉非法吸收公眾存款一審刑事判決書》。上海市靜安區人民法院(下稱「法院」)已對中晉資產北京分公司兩名主要負責人沈嘉、李偉終結審理。

B. 河南驚天集資大案主犯被判多少年

出來混，總是要還的。

靠非法集資買的香車寶馬奢侈品，

也是要還的……

近日，一起金額超過433億的集資案件，迎來一審判決。

據大河網報道，日前，河南省安陽市中級人民法院在湯陰縣人民法院刑事審判庭對河南超越企業集團實際控制人楊清河集資詐騙、貸款詐騙一案公開宣判，楊清河一審被判無期徒刑，並處沒收個人全部財產。

集資詐騙共計433億元 涉及5萬多人

5月22日下午3點30分，在湯陰縣人民法院法庭內，隨著一聲清脆的法槌聲音，被告人楊清河被帶進了法庭。

據中新網消息，1967年8月出生的楊清河曾擔任過河南省十一屆人大常委、河南省工商聯副主席、安陽市十二屆人大常委、安陽市工商聯主席、安陽市總商會會長等多個職務。

1988年至2014年，楊清河自己或指使他人先後成立了安陽市讀去讀來讀書社、安陽市超越置業中介有限公司、安陽市殷商文化傳播有限公司、河南省超越置業集團有限公司、超越實業有限公司等77家公司、團體，而楊清河是上述公司、團體的實際控制人。

經審理查明，1992年1月至2015年11月，楊清河未經國家金融管理部門批准，先後以借書押金、誠信理財、投資房地產、投資煤礦、購房認籌、原煤預定、超越人基金等形式，通過發布廣告、召開見面會等方式進行宣傳，以月息1分至3.6分的高利息、高回報為誘餌，面向安陽市及周邊地區吸收群眾資金。

截至案發，超越集團共吸收集資群眾本金共計433億元，涉及51354人。其中，投資於煤礦、房地產、金礦的資金為10.05億元，其他大量的集資款用於償本付息，社會捐贈，購買房產、車輛、金幣、文物、工藝品、字畫，辦理高爾夫會員等方面支出。

第三，底層資產不清晰

任何一種金融產品，不管包裝得多復雜，也一定有一個底層的實體資產，否則這個產品就是無源之水。底層資產不清楚，一定是基礎薄弱，上層產品隨時都會坍塌。

然而，不少網貸產品經常把諸多底層資產打包成為一款新的產品，使得投資人無法直接了解底層資產究竟是什麼；

其底層資產也往往是信用貸、消費金融、車貸、房貸、應收裝款轉讓等，其基礎較為薄弱且資金回收周期可能較長。更有甚者，不少投資機構不願意給客戶提供全部的底層資產清單，認為沒有必要。

而規范的金融產品，盡管其結構設計較為復雜，卻有容易變現的底層資產作為保障。

第四，借新還舊、龐氏融資

很多投資陷阱往往初期回報還不錯，但大部分騙局的背後是借新還舊、龐氏融資。

龐氏騙局意味著初期必須讓資金先滾動起來，怎麼辦呢？

就要讓初期投資者嘗到甜頭，讓他們去宣傳，去拉新人進來。等到進來的人越來越多的時候，再捲款跑路，這對集資方是最有利的。

綜觀這些投資騙局，往往具有不斷發行、募集規模在短時間內暴增的特點。

說了這么多，其實道理很簡單，天下永遠沒有免費的午餐，當你覺得一個投資產品可以躺著賺錢的時候，你的錢袋子可能已經被人打開了。

蘇蘇再次提醒

天上沒有掉餡餅

如果你還對那些虛假宣傳、

高額返佣、

借新還舊的平台抱有幻想，

那麼下一個受害人可能就是你。

相關部門的責任缺失。

消息來自網易新聞。

C. 非法吸收公眾存款案中，類似於善林那種的營業部經理，是否要坐牢

也要追究刑事責任，朋友也構成非法吸收公共存款罪。

追究行政主管人員刑事責任的主要有兩類，一類是行政主管僅是身份標識，其在進行行政事務管理的同時，仍直接參與吸收存款業務。

另一類是不直接參與吸收存款業務，但是其從事的具體工作仍與吸收存款密切相關，比如招聘人員、承租場地、策劃宣傳等。由此可知，對於此類人員的追訴范圍，司法機關以其具體從事的業務內容進行判斷，只要不是單純的行政輔助事務，均可以被納入追訴范圍。

《中華人民共和國刑法》第一百七十六條

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。

數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

(3)中晉二法院擴展閱讀：

2014年6月，被告人李維、聶輝與王某（在逃）三人共同出資合夥成立了青島福元運通投資管理有限公司的加盟單店即衡水亨茂投資咨詢有限公司，李維擔任公司法定代表人，聶輝為公司股東。被告人李紅擔任業務經理。

公司成立後，違反國家金融管理法律規定，未經相關部門依法批准,違反青島福元運通投資管理有限公司的運營守則，以河北九尚房地產開發有限公司資金短缺為名，以存款可獲高息，承諾在一定期限內還本付息為誘餌，公開向社會公眾吸收資金。

2016年3月，李維、聶輝共向社會公眾55人非法吸收資金人民幣11181000元，造成5072536.5元本金未能向公眾償還,李紅在職期間，其及其管理的兼職業務員共向社會公眾32人非法吸收資金人民幣4086000元，造成2593891元本金未能向公眾償還。

棗強縣人民法院認為，被告人李維、聶輝、李紅未經國家有關部門批准，向社會不特定人員吸收資金，數額巨大，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪。李維還犯有合同詐騙罪，應數罪並罰。在非法吸收公眾存款犯罪中，李維、聶輝起主要作用，系主犯，李紅系從犯。

依照刑法相關規定，認定被告人李維犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年九個月，並處罰金人民幣二十萬元，與所犯合同詐騙罪並罰，決定執行有期徒刑十三年五個月，並處罰金人民幣二十七萬元。

被告人聶輝犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年九個月，並處罰金人民幣二十萬元；被告人李紅犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，並處罰金人民幣十五萬元。

參考資料：中國人大網-中華人民共和國刑法

D. 中晉公司非法集資案被害人能否挽回損失

根據抄規定，參與非法集資的錢不受法律保護，政府有關機關會盡最大可能追回非法集資款項，如果不能清退集資款的，應由參與人自行承擔損失。
《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第十八條規定：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動而受到的損失，由參與者自行承擔，所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其它金融機構以及其它任何單位。
債權債務清退後，有剩餘非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中，地方政府只負責組織協調工作，而不能採取財政撥款的方式彌補非法集資造成的損失。
這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者的利益不受法律保護，經人民法院執行、集資者仍不能清退集資款的，應由參與人自行承擔損失，而不能要求有關部門代償。

E. 中晉資本為什麼會被定集資詐騙罪

中晉資本為什麼會被定集資詐騙罪，這個問題需要問判決的法院。
集資詐騙專罪是指以非法佔屬有為目的，違反有關金融法律、法規的規定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產所有權，且數額較大的行為。

F. 《燭之武退秦師》中晉、秦兩國為什麼圍攻鄭國鄭伯是怎樣說服燭之武的

一、原因：

晉文公當年逃亡路過鄭國時，鄭國沒有以禮相待。在公元前年（魯僖公二十八年）的晉、楚城濮之戰中，鄭國曾出兵幫助楚國。

二、鄭伯說服燭之武：

鄭文公說：「我早先沒有重用您，現在由於情況危急因而求您，這是我的過錯。然而鄭國滅亡了，對您也不利啊！」燭之武就答應了這件事。

(6)中晉二法院擴展閱讀

行文特色

一、伏筆照應，組織嚴密。該文處處注意伏筆與照應。秦、晉圍鄭的主要原因，是晉國為了征服異己，再加上晉文公與鄭有個人恩怨。這一事件的發生，與秦毫無關系，這就為秦、鄭聯盟提供了條件。

文章開頭兩句話「以其無禮於晉，且貳於楚也」，暗示了這一事件的背景，為全文作了鋪墊。秦、晉雖是聯合，二者並不是無隙可乘，這就容易使人理解：燭之武所以能夠說服秦君並不是偶然的。全文正是按照開頭的預示而展開的。

燭之武說退了秦師，孤立了晉國，晉師最後也不得不撤退，正是這一暗示的結果。文章雖然篇幅短小，但有頭有尾，結構嚴密，事件交待得很清楚，矛盾展示充分，收尾也圓滿。

二、波瀾起伏，生動活潑。行文波瀾起伏，生動活潑。當鄭國處於危急之際，佚之狐推薦燭之武去說秦君，燭之武的一番牢騷，使事情發生波折。鄭文公的引咎自責，也增添了情節的戲劇性。

燭之武在說秦君的時候，一開頭就指出亡鄭於秦無益；但接著又退一步說：「若舍鄭以為東道主，行李之往來，共其乏困，君亦無所害。」以此作為緩沖；緊接下去就緊逼一步說明亡鄭對秦不僅無益，而且有害。

當秦國單獨退兵之後，子犯發怒要攻打秦軍，秦、晉關系一下子轉而緊張起來。最後對晉文公講了一番道理，晉軍偃旗息鼓，一場風波，終於平息。這樣一張一弛，曲折有致，增加了文章的藝術感染力。

G. 湯臣一品豪宅「白菜價」起拍反什麼罪

陸家嘴，黃浦江畔，有一個樓盤，在上海灘可謂無人不知無人不曉，在全國也大有名氣。

早在2006年8月，湯臣一品單套公寓總價1.3億元，均價超過13萬元／平方米，創下當時國內公寓成交價格的最高紀錄。今年10月30日，上海湯臣一品A棟35樓網簽，總價2.05億，面積597平方米，單價達34.3萬元/平方米，再破上海房價紀錄。而諸多名人的入住，讓這個樓盤更是名聲在外。

▲圖片來源： 央視新聞報道截圖

募集到資金後，徐勤嘗試找投資項目，但回本太慢。於是，他親手包裝公司、粉飾業績到資本市場上市，然後退出盈利。徐勤夥同公司高管，先後在多地成立了120多家所謂的實體公司，也就是國太控股公司。據警方調查，公司通過虛增業績、貿易空轉，也就是所謂的貿易互換、貿易攔截的手段，去虛增公司的業績，然後虛增業績中會產生成本，這個成本再由國太控股母公司來補貼。

但這種左手倒右手的游戲，使得120多家「國太系」旗下的子公司都是虧本經營。「中晉系」每天支出近500萬元，一個月就是1.5億元。事實上，徐勤也清楚，這種沒有任何利潤來源，所有的開銷、支出全部來自投資者的做法，就是一個龐氏騙局。

多行不義必自斃。

H. 非法集資為啥難去根

新「外衣」下，非法集資有什麼共通點？

非法集資往往承諾「保本付息」，「小馬拉大車」。現在，很多保本承諾更隱秘，不寫在協議合同文本中，而是向投資人口頭許諾。

讓百姓遠離非法集資，還要做什麼？

把好「前門」，提升預警監測水平，提前處置追繳資產，盡可能保全集資參與人的財產

「非法集資不僅是經濟、金融領域的問題，更是社會問題，損失的都是老百姓實實在在的財產和家底。」大連處非辦相關負責人說，不少老年人是拿著養老錢投資的，血本無歸。還有一些年輕人剛剛大學畢業，社會閱歷不豐富，法律意識淡薄，進入這些涉嫌非法集資的公司工作後，不但自己被捲入騙局，還把父母親朋的錢也搭進去了。

——加強機構備案、預警監測，「前門」得扎緊看牢。

趙鷂建議，要完善商事注冊登記制度，對金融監管部門發牌的機構實行先證後照，即有批籌文件，才能領取正式營業執照。同時還要保護好已發牌機構的字型大小，關鍵字型大小不能被其他非法機構濫用。比如，某支付企業在北京注冊，但在其它省區，被有些機構加個省別，就可注冊成功，辦理工商登記。老百姓分不清楚，結果就是受騙受害，被侵權者聲譽受損。此外，還要加強對准金融機構備案、監管，對非金融機構從事類金融活動加強預警監測。

政府相關部門要主動對涉嫌非法集資的機構加大排查力度，幫投資人擦亮眼睛。「不少非法集資機構都是聘請明星代言，在黃金地段和時段做廣告，虛張聲勢，讓百姓喪失警惕性。」大連處非辦相關負責人說，要走在老百姓投資前頭，打掉這些廣告「背書」。之前的一次排查中，大連處非辦發現46家企業在當地主流報刊上刊登經營借貸廣告，該辦到工商局調閱相關企業注冊信息，發現部分企業與注冊名稱不符，有的企業辦公地點和注冊地點不符，有的企業超出經營范圍，發布了金融借貸廣告，甚至還有企業根本沒有工商注冊信息，最終僅4家有相關借貸前置審批批文。「這些廣告登出去，肯定會迷惑不少老百姓。」近三年，大連完成了5000餘家投資理財公司公安備案造冊和動態管理，曝光38家違規發布廣告企業。

——應對非法集資的互聯網化趨勢，監管手段要升級。

上海正在建立新型金融業態監測分析平台，未來可以對一些高風險機構的活動提前預警，及早發現疑似非法集資的活動線索。據介紹，該監測分析平台目前初步歸集了相關部門的新型金融業態信息，主要包括行業監測、園區監測、企業全息信息查詢及實時監測四個子平台，可以多維度掌握風險動態。

——加大追繳款項力度，讓受害人維權不再難。

「一般來說，非法集資案的辦案周期長，從公安機關立案到法院判決，大約要兩年以上時間。法院判決前，追繳回來的資產是不能隨意處置的。但其中往往有不少易損耗資產，比如豪華汽車，時間一長就會貶值。實際上，損失的是老百姓的錢。」上海市公安局經濟犯罪偵查總隊相關負責人說，前幾年集中爆發的非法集資案，等法院判決後都會遇到這個難題。希望出台有關法律法規，專門對非法集資類案件涉案資產提前處置作出具有可操作性的規定，最大限度挽回集資參與人的損失。

大連嘗試讓受害的投資人提前參與資產處置。對影響范圍大、涉案人員多的案件，大連公開招募代表設立代表委員會，黃林仁就是北方匯銀代表委員會中的一員。一段時間以來，黃林仁一直為盤活追繳回的土地牽線搭橋，想找到新的投資人。

「公司的賬目不全，具體有多少錢、花了多少錢都不知道。如果土地沒人管，東西丟失了，上面樹木死掉了，租來的土地因為交不起資金被重新分割了，都會給資產保全帶來困難。如果項目還在，只要能讓它運轉起來，就能減少損失。投資人也能依法參與到資產處置過程中，了解事情進展，而不是兩眼一抹黑。」黃林仁說。

——拋棄畸高收益預期，投資人應有理性的投資觀。

「要為投資人提供更多合規的理財產品，合理引導投資人理性投資。不少准金融、類金融活動片面誇大金融的作用，讓投資人誤以為資金能自我膨脹。金融本質上要由實體經濟支撐，沒有源頭活水，哪有高收益的投資項目？當前宏觀經濟形勢下，投資理財還是要多選擇有正規金融牌照的機構，理性判斷理財產品的收益情況，畢竟專業化的投資能力不是隨便哪家機構都具備的。」上海金融服務辦公室相關負責人說。

大連處非辦連續兩年牽頭聯合各監管部門舉辦「財富管理精英大賽」，吸引百餘家金融機構數千名理財師參與，向百姓普及金融基礎知識，幫助樹立正確的理財觀，增強投資風險意識，避免掉入非法集資陷阱。

I. 燭之武退秦師中晉,秦為什麼圍攻鄭國

原因：

1、晉文公當年逃亡路過鄭國時，鄭國沒有以禮相待。

2、在公元前632年（魯僖公二十八年）的晉、楚城濮之戰中，鄭國曾出兵幫助楚國。

《燭之武退秦師》是春秋時期文學家、史學家左丘明創作的一篇散文。原文：

晉侯、秦伯圍鄭，以其無禮於晉，且貳於楚也。晉軍函陵，秦軍氾南。佚之狐言於鄭伯曰：「國危矣，若使燭之武見秦君，師必退。」公從之。辭曰：「臣之壯也，猶不如人。

今老矣，無能為也已。」公曰：「吾不能早用子，今急而求子，是寡人之過也。然鄭亡，子亦有不利焉！」許之。夜縋而出，見秦伯，曰：「秦、晉圍鄭，鄭既知亡矣。

若亡鄭而有益於君，敢以煩執事。越國以鄙遠，君知其難也，焉用亡鄭以陪鄰？鄰之厚，君之薄也。若舍鄭以為東道主，行李之往來，共其乏困，君亦無所害。

且君嘗為晉君賜矣，許君焦、瑕，朝濟而夕設版焉，君之所知也。夫晉，何厭之有？既東封鄭，又欲肆其西封，若不闕秦，將焉取之？闕秦以利晉，唯君圖之。」

秦伯說，與鄭人盟。使杞子、逢孫、楊孫戍之，乃還。子犯請擊之。公曰：「不可。微夫人之力不及此。因人之力而敝之，不仁；失其所與，不知；以亂易整，不武。吾其還也。」亦去之。

譯文：

晉文公和秦穆公聯合圍攻鄭國，因為鄭國曾對文公無禮，並且鄭國同時依附於楚國與晉國。晉軍駐扎在函陵，秦軍駐扎在氾水的南面。

佚之狐對鄭伯說：「鄭國處於危險之中了！假如讓燭之武去見秦伯，（秦國的）軍隊一定會撤退。」鄭伯同意了。

燭之武推辭說：「我年輕時，尚且不如別人；現在老了，也不能有什麼作為了。」鄭文公說：「我早先沒有重用您，現在由於情況危急因而求您，這是我的過錯。

然而鄭國滅亡了，對您也不利啊！」燭之武就答應了這件事。在夜晚（有人）用繩子（將燭之武）從城上放下去，見到了秦伯，燭之武說：「秦、晉兩國圍攻鄭國，鄭國已經知道要滅亡了。

假如滅掉鄭國對您有好處，怎敢冒昧地拿這件事情來麻煩您。越過鄰國把遠方的鄭國作為（秦國的）東部邊邑，您知道這是困難的。（您）為什麼要滅掉鄭國而給鄰邦晉國增加土地呢？

鄰國的勢力雄厚了，您秦國的勢力也就相對削弱了。如果您放棄圍攻鄭國而把它當作東方道路上接待過客的主人，出使的人來來往往，（鄭國可以隨時）供給他們缺少的東西，

對您也沒有什麼害處。且您曾經給予晉惠公恩惠，惠公曾經答應給您焦、瑕二座城池。（然而）惠公早上渡過黃河回國，晚上就修築防禦工事，這是您知道的。

晉國，怎麼會滿足呢？（現在它）已經在東邊使鄭國成為它的邊境，又想要向西擴大邊界。如果不使秦國土地虧損，將從哪裡得到（他所奢求的土地）呢？

削弱秦國對晉國有利，希望您考慮這件事！」秦伯非常高興，就與鄭國簽訂了盟約。派遣杞子、逢孫、楊孫戍守鄭國，於是秦國就撤軍了。晉大夫子犯要求出兵攻擊秦軍。

晉文公說：「不行！假如沒有那個人（秦伯）的力量，我是不會到這個地步的。依靠別人的力量而又反過來損害他，這是不仁義的。

失掉自己的同盟者，這是不明智的；用散亂（的局面）代替整齊（的局面），這是不符合武德的。我們還是回去吧！」晉軍也就離開了鄭國。

(9)中晉二法院擴展閱讀：

創作背景：

該文故事背景是秦、晉圍鄭，發生在公元前630年（魯僖公三十年）九月甲午時。秦、晉聯合攻打鄭國。鄭國危在旦夕，鄭文公派能言善辯的燭之武前去說服秦伯。

燭之武巧妙地勾起秦穆公對秦、晉之間的矛盾的記憶，向秦伯分析了當時的形勢，說明了保存鄭國對秦有利、滅掉鄭國對秦不利的道理，終於說服了秦伯。

解析：

第二段正面展現燭之武見秦穆公、巧退敵兵的場面。「夜縋而出」，交代他出城的時間和方式。敵軍圍困，自然不能開城出入；夜間行動，又可避人耳目。

此次說秦，重在離間秦晉聯盟，因此，尤不能讓晉人知道。從中，還可以看出燭之武奔赴國難的義勇精神。在見到秦穆公之後，這位外交家既非據理質問，又不苦苦哀求。

而是以超然事外的姿態開始了他的勸說： 秦國和晉國圍攻鄭國，鄭國已經知道要滅亡了，假如滅鄭對秦國有好處，那就麻煩您來吧。接著，燭之武就秦、晉、鄭三國關系。

從四層意思上對秦穆公進行說服。第一層意思：「越國以鄙遠，君知其難也。」秦在西，鄭在東，中間隔著晉國。秦要超越晉國，把鄭國的土地納入自己的版圖。

作為自己的邊邑，這是很難辦到的。「亡鄭」之後，鄭國的土地不為秦所得，必會為晉所有。「焉用亡鄭以陪鄰？鄰之厚，君之薄也。」陪，當「增益」講；鄰，指晉國。

不直指其名，表現語氣的委婉。採取疑問句式，既加重亡鄭不利於秦只利於晉這一論點的分量，又顯示出態度的懇切。

第二層是從正面向穆公提出建議：「若舍鄭以為東道主，行李之往來，共其睏乏，君亦無所害。」舍鄭，就是放棄鄭、不滅鄭的意思。鄭國在秦國的東方，因此可作為「東道主」。

那麼秦國使者往來，遇到資糧不足，鄭國便可盡地主之誼，給予供應，這有什麼不好呢？第三層，燭之武進一步指出晉君不可信。二十年前，晉公子夷吾流亡時期。

秦穆公接夷吾入秦，然後幫助他返回晉國做了國君，即晉惠公。所以說，「君嘗為晉君賜矣」。當時，夷吾曾把晉的焦、瑕二邑許給秦國，作為酬謝。

但他早上渡黃河歸國，晚上就設版築城，修建工事，與秦國對抗了。「朝濟而夕設版焉」，朝夕並提，說明晉君態度變化之快。這里，燭之武重提秦穆公親身經歷的這段往事。

巧妙而有力地指明晉君實為忘德背信之徒，不可與之共事。把過去晉惠公的事扯到眼前的晉文公身上，看似無理，其實也有內在關聯，並且可以觸動秦君之心。

第四層，燭之武直截了當地指出： 晉國哪會滿足？已經在東邊向鄭國開拓土地，又要恣意向西邊開拓。不損害秦國，到哪裡取利？損秦以利晉，請您自己考慮吧。

至此，燭之武從地理位置、歷史事實和邏輯推理諸方面，把秦、晉之間的矛盾全部揭示出來，有理有據，令人信服。事實上，秦穆公也確實被打動了。