票據詐騙罪司法解釋

Ⅰ 誰能幫忙介紹一下詐騙罪

詐騙罪
一、概念：以非法佔有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。
二、（一）詐騙罪侵犯的對象，僅限於國家、集體或個人的財物，而不是騙取其他非法利益。有些犯罪活動，雖然也使用某些欺騙手段，甚至也追求某些非法經濟利益，但因其侵犯的客體不是或者不限於公私財產所有權。所以，不構成詐騙罪。例如：拐賣婦女、兒童的，屬於侵犯人身權利罪。詐騙罪的犯罪對象可以是各種財物，包括動產和不動產。用欺騙方法騙取公私財物，刑法另有規定的，應依規定定罪處罰。例如金融詐騙罪等
（二）該罪的基本構造為：行為人以不法佔有為目的實施欺詐行為→被害人產生錯誤認識→被害人基於錯誤認識處分財產→行為人取得財產→被害人受到財產上的損失。
本罪客觀上表現為使用欺詐方法騙取數額較大的公私財物。首先，行為人實施了欺詐行為，欺詐行為從形式上說包括兩類，一是虛構事實，二是隱瞞真相；從實質上說是使被害人陷入錯誤認識的行為。欺詐行為的內容是，在具體狀況下，使被害人產生錯誤認識，並作出行為人所希望的財產處分，不管是虛構、隱瞞過去的事實，還是現在的事實與將來的事實，只要具有上述內容的，就是一種欺詐行為。如果欺詐內容不是使被害人作出財產處分的，則不是詐騙罪的欺詐行為。欺詐行為必須達到使一般人能夠產生錯誤認識的程度，對自己出賣的商品進行誇張，沒有超出社會容忍范圍的，不是欺詐行為。欺詐行為的手段、方法沒有限制，既可以是語言欺詐，也可以是動作欺詐；欺詐行為本身既可以是作為，也可以是不作為，即有告知某種事實的義務，但不履行這種義務，使對方陷入錯誤認識或者繼續陷入錯誤認識，行為人利用這種認識錯誤取得財產的，也是欺詐行為。
欺詐行為使對方產生錯誤認識，對方產生錯誤認識是行為人的欺詐行為所致；即使對方在判斷上有一定的錯誤，也不妨礙欺詐行為的成立。在欺詐行為與對方處分財產之間，必須介入對方的錯誤認識；如果對方不是因欺詐行為產生錯誤認識而處分財產，就不成立詐騙罪。因此，詐騙行為最突出的特點，就是行為人設法使被害人在認識上產生錯覺，以致「自覺地」將自己所有或持有的財物交付給行為人或者放棄自己的所有權，或者免除行為人交還財物的義務。欺詐行為的對方只要求是具有處分財產的許可權或者地位的人，不要求一定是財物的所有人或佔有人。
根據本法第300條規定，組織和利用會道門、邪教組織或者利用迷信騙取財物的 以詐騙罪論處。
特殊類型的詐騙行為：三角詐騙。行為人以提起民事訴訟為手段，提供虛假的陳述、提出虛偽的證據，使法院作出有利於自己的判決，從而獲得財產的行為，稱為訴訟欺詐，或三角詐騙。它與一般的詐騙罪不同之處在於，一般的詐騙罪，是行為人使用騙術，即以虛構事實和隱瞞真相的方法，使財物所有人、管理人產生錯覺，信以為真，從而似乎「自願」的交出財物。而三角詐騙的訴訟當事人，是用虛構事實或者隱瞞真相的方法欺騙司法機關，通過國家的強制力達到以「合法」的形式，非法佔有數額較大的公私財物。
2002年10月24日高級人民檢察院法律政策研究室《關於通過偽造證據騙取法院民事裁判佔有他人財物的行為如何適用法律問題的答復》認為，以非法佔有為目的，通過偽造證據騙取法院民事裁判佔有他人財物的行為所侵害的主要是人民法院正常的審判活動可以由人民法院依照民事訴訟法的有關規定作出處理，不宜以詐騙罪追究行為人的刑事責任。如果行為人偽造證據時，實施了偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章的行為，構成犯罪的，應當依照刑法第二百八十條第二款的規定，以偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章罪追究刑事責任；如果行為人有指使他人作偽證行為，構成犯罪的應當依照刑法第三百零七條第一款的規定，以妨害作證罪追究刑事責任。但是，該文件的答復還不屬於司法解釋的范疇。
欺詐行為使被害人處分財產後，行為人便獲得財產，從而使被害人的財產受到損害，詐騙公私財物數額較大的，才構成犯罪。《關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋的規定》：個人詐騙公私財物2千元以上的，屬於「數額較大」； 單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙行為，詐騙所得歸單位所有，數額在5萬至10萬元以上的，應當定追究上述人員的刑事責任。各省、自治區、直轄市高級人民法院可根據本地區經濟發展狀況，並考慮社會治安狀況，分別確定本地區執行的執行標准。
需要研究的是，行為人使用欺詐方法騙取財物，但同時支付了相當價值的物品時，是否成立詐騙罪?張明楷教授認為，詐騙罪是對個別財產的犯罪，而不是對整體財產的犯罪。被害人因被欺詐花3萬元人民幣購買3萬元的物品，雖然財產的整體沒有受到損害，但從個別財產來看，如果沒有行為人的欺詐，被害人不會花3萬元購買該物品，花去3萬元便是個別財產的損害。因此，使用欺詐手段使他人陷入錯誤認識騙取財物的，即使支付了相當價值的物品，也應認定為詐騙罪。（見張明楷：《刑法學》，法律出版社2003年版）
詐騙罪並不限於騙取有體物，還包括騙取無形物與財產性利益。根據本法第2l0條的有關規定，使用欺騙手段騙取增值稅專用發票或者可以用於騙取出口退稅、抵扣稅款的其他發票的，成立詐騙罪。根據最高人民法院2000年4月《關於審理擾亂電信市場管理秩序案件具體應用法律若干問題的解釋》的規定，以虛假、冒用的身份證辦理入網手續並使用行動電話，造成電信資費損失數額較大的，以詐騙罪定罪處罰。
（三）本罪主體是一般主體。
（四）本罪在主觀方面表現為直接故意，並且具有非法佔有公私財物的目的。
三、1、詐騙罪與民事債務糾紛的界限。
在司法實踐中，有些民事債務糾紛很容易與詐騙罪相混淆，如編造謊言騙借財物，到期不能償還；借貸後由於某種原因拖欠不還；代人購物取走貨款擅自挪用拖欠不還等。區分的關鍵是行為人在主觀上是否有非法佔有公私財物的目的。判斷是否有非法佔有的目的，應當從雙方當事人的關系，事情的起因，借貸時有無償還能力，不能償還的原因，對償還債務的態度和表現等方面綜合分析。（見高教出版社教材第565頁）
2、詐騙罪與金融詐騙罪的界限。
金融詐騙罪是我國刑法典在第三章第五節規定的一類犯罪，是特殊的詐騙罪，因此，詐騙罪與金融詐騙罪在犯罪構成上有許多相同或者相似的地方。區別主要表現在：第一，侵犯的客體不同，金融詐騙罪主要侵犯的是金融管理秩序，是復雜客體的犯罪。第二，在客觀方面的表現不完全相同。雖然詐騙罪和金融詐騙罪在客觀方面的表現都可以概括為虛構事實、隱瞞真相，但在具體形式上有所不同，金融詐騙罪在客觀方面表現為採用特定的具體的詐騙手段，或者只能發生在特定的場合；而詐騙罪的成立則沒有特別的限制。第三，犯罪主體的要求不完全相同。詐騙罪只能由自然人構成；而金融詐騙罪不僅自然人可以構成，其中集資詐騙罪、票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪和信用證詐騙罪還可以由單位構成。
3、詐騙罪與合同詐騙罪的界限。
合同詐騙罪是一種特殊的詐騙罪，我國刑法典作了特別的規定。二者的區別主要表現在：第一，侵犯的客體不同。詐騙罪侵犯的是公私財產所有權；合同詐騙罪在侵犯公私財產所有權的同時，更主要是侵犯了國家對合同的管理制度和誠實信用的市場秩序。第二，在客觀方面的表現不盡相同。合同詐騙罪必須是在簽訂、履行經濟合同過程中使用欺詐的方法，騙取對方當事人財物，數額較大的行為；而詐騙罪並無此特別限定。第三，犯罪主體不同。詐騙罪主體只能由自然人構成；合同詐騙罪則既可以由自然人構成，也可以由單位構成。
4、詐騙罪與盜竊罪
詐騙罪和盜竊罪的區別在於：財產損失是否是被害人基於錯誤認識而處分財產的結果。如果被害人最終的財產損失是由於自己的處分行為，則行為人構成詐騙罪，反之則以盜竊罪論處。如，機器不可能被騙，因此，向自動售貨機中投入類似硬幣的金屬片，從而取得售貨機內的商品的行為，不構成詐騙罪，只能成立盜竊罪（見張明楷：《刑法學》，法律出版社2003年版）。
被告人陳某，女，30歲，河南南陽市人，小學教師。被告人陳某在廣州市買得假金項鏈一條，於1998年3月15日來到上海。當天她在上海商場金店，見櫃台里放有一條重24.09克，價值人民幣4600.30元的金項鏈，與她買的假金項鏈式樣相同，遂產生以假換真的邪念。她隨即到黃埔商業大廈買得金墜一個，簽字筆一支，並將金墜的重量標簽塗改為24.09克系在假金項鏈上。然後又返回上海商場金店，以挑選金項鏈為名，乘售貨員不備之機，用自己的假金項鏈換了真金項鏈。次日，陳某將金項鏈賣掉，獲贓款1000元。爾後，陳又前往廣州買得假金項鏈11條、假金戒指9枚及塗改液等物品，於同年3月26日返滬。3月28日陳再次來到上海商場金店，採用上述手段，以假換真換得一條重11.09克、價值1218.30元的金項鏈。當天，陳又以同樣手段調換一條重19.78克、價值2213.90元的金項鏈時，被售貨員發覺，當場將其抓獲。案發後，陳某認罪態度尚好，能積極退還贓款。
陳某的行為應如何定性？被告人陳某以非法佔有為目的，偽裝購買金項鏈，在挑選時乘售貨員不備，以假換真，秘密竊取金項鏈，數額較大，其行為已構成盜竊罪。
四、（1996年12月24日）關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋的規定：
個人詐騙公私財物2千元以上的，屬於「數額較大」；個人詐騙公私財物3萬元以上的，屬於「數額巨大」。
個人詐騙公私財物20萬元以上的，屬於詐騙數額特別巨大。詐騙數額特別巨大是認定詐騙犯罪「情節特別嚴重」的一個重要內容，但不是唯一情節。詐騙數額在10萬元以上，又具有下列情形之一的，也應認定為「情節特別嚴重」：
（1）詐騙集團的首要分子或者共同詐騙犯罪中情節嚴重的主犯；
（2）慣犯或者流竄作案危害嚴重的；
（3）詐騙法人、其他組織或者個人急需的生產資料，嚴重影響生產或者造成其他嚴重損失的；
（4）詐騙救災、搶險、防汛、優撫、救濟、醫療款物，造成嚴重後果的；
（5）揮霍詐騙的財物，致使詐騙的財物無法返還的；
（6）使用詐騙的財物進行違法犯罪活動的；
（7）曾因詐騙受過刑事處罰的；
（8）導致被害人死亡、精神失常或者其他嚴重後果的；
（9）具有其他嚴重情節的。

Ⅱ 票據詐騙罪的司法解釋

關於票據詐騙罪的司法解釋
[司法解釋]
最高人民法院《關於審理詐騙案件具體應用法律的苦於內問題容的解釋》
(1996.12.16 法發[1996]32號)
五、根據《決定》第十二條規定，利用金融票據進行詐騙活動， 數額較大的，構成票據詐騙罪。
個人進行票據詐騙數額在5千元以上的，屬於「數額較大」;個人進行票據詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額巨大」;個人進行票據詐騙數額在10萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。
單位進行票據詐騙數額在衛0萬元以上的，屬於「數額較大」;單位進行票據詐騙數額在30萬元以上的，屬於「數額巨大」;單位進行票據詐騙數額在100萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。
使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證進行詐騙，數額較大的，以票據詐騙罪定罪處罰。
《最高人民檢察院、公安部關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》2001.5.
四十三、票據詐騙案(刑法第194條第1款)
進行金融票據詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：
1、個人進行金融票據詐騙，數額在五千元以上的;
2、單位進行金融票據詐騙，數額在十萬元以上的

Ⅲ 中介詐騙罪的立案標准

詐騙，分為詐騙違法行為、一般的詐騙罪、擾亂市場秩序的合同詐騙罪、金融類詐騙罪（集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、有價證券詐騙罪、保險詐騙罪）。另外，再加上瀆職犯罪中的國家機關工作人員簽訂、履行合同失職被騙罪，相對於前述「主動型」的詐騙犯罪，那該罪則是「被動型」的被詐騙犯罪，我們也將進行簡要闡述。那麼，什麼是詐騙犯罪呢？根據我國《刑法》的規定，詐騙罪則是指行為人以非法佔有為目的，通過虛構事實或隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為，是一種犯罪行為。該罪的具體理論，就不再敘述，下面，本文僅談談各類詐騙最新的單純立案標准和基本的處罰規定（不討論特殊情況，如共犯、數罪中的牽連犯、想像競合犯等）。
一、一般的詐騙違法行為。根據我國《治安管理處罰法》第四十九條規定，盜竊、詐騙、哄搶、搶奪、敲詐勒索或者故意損毀公私財物的，處五日以上十日以下拘留，可以並處五百元以下罰款；情節較重的，處十日以上十五日以下拘留，可以並處一千元以下罰款。該條的規定，是針對詐騙的普通違法行為而非犯罪行為所進行的處罰規定。如果達不到犯罪的標准（數額或情節標准），那麼在犯罪標准以下較輕的標准則屬於詐騙違法，公安機關應當及時受理，並進行登記，認為屬於違反治安管理的，應當立即進行調查；認為不屬於違反治安管理行為的，應當告知報案人、控告人，並說明理由。該類治安處罰案件由違法行為地的縣級以上公安機關進行管轄。
二、一般的詐騙罪。這是最常見的詐騙犯罪，僅以湖北省的標准為例，一般情況下，詐騙公私財物，數額較大的（湖北省標准為5000元以上或者指詐騙3000元以上且具有「從嚴懲處」的情形之一），處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大（湖北標准為5萬元以上）、或者有其他嚴重情節的（指詐騙3萬元以上，且具有「從嚴懲處」的情形之一），處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大（湖北標准為50萬元以上）、或者有其他特別嚴重情節的（指詐騙30萬元以上，且具有「從嚴懲處」的情形之一），處十年以上有期或無期徒刑。。。。
以上「從嚴懲處」指的是：
（一）通過發送簡訊、撥打電話或者利用互聯網、廣播電視、報刊雜志等發布虛假信息，對不特定多數人實施詐騙的；
（二）詐騙救災、搶險、防汛、優撫、扶貧、移民、救濟、醫療款物的；
（三）以賑災募捐名義實施詐騙的；
（四）詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動能力人的財物的；
（五）造成被害人自殺、精神失常或者其他嚴重後果的。
在特殊情況下，符合相關條件被免除刑罰、不作犯罪處理、詐騙未遂等情形的，這里不再敘述。
三、擾亂市場秩序的合同詐騙罪。根據我國《刑法》第二百二十四條規定，合同詐騙罪是指以非法佔有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑。。。。數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑。。。。數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或沒收財產。表現方式主要有：（一）以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；（二）以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的；（三）沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同的；（四）收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產後逃匿的；（五）其他方法騙取對方當事人財物的。最高人民檢察院公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)第七十七條規定，以非法佔有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額在二萬元以上的，應予立案追訴。之前2001年4月18日最高人民檢察院、公安部印發的《關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》(公發11號文已經被廢止。所以合同詐騙罪的「數額較大」標准應按二萬元作為立案標准。至於「數額巨大」和「數額特別巨大」、「其他嚴重、特別嚴重情形」的標准，目前沒有找到明確的規定，只有部分省高院（比如：廣東省）按照之前的舊司法解釋作出了一些地方標准，湖北省高院沒有出台具體的地方標准，但仍然不能「與時俱進」，所以建議最高法及時出台相應司法解釋，統一相關標准，以免量刑數額標准不統一而造成司法不公的現象出現。
四、金融類詐騙罪。
（1）集資詐騙罪。《刑法》第一百九十二條規定，以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資的，數額較大的，處五年以下有期徒刑或拘役，並處二萬元以上二十萬以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬以上罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。注意，該罪有死刑規定。第一百九十九條規定，數額特別巨大並且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，並處沒收財產。注意，其他詐騙廢除了死刑，但本罪保留了死刑規定。《集資詐騙司法解釋》第五條規定，個人進行集資詐騙，數額在10萬元以上的，應當認定為「數額較大」；數額在30萬元以上的，應當認定為「數額巨大」；數額在100萬元以上的，應當認定為「數額特別巨大」。單位進行集資詐騙，數額在50萬元以上的，應當認定為「數額較大」；數額在150萬元以上的，應當認定為「數額巨大」；數額在500萬元以上的，應當認定為「數額特別巨大」（注意：這是最新規定）。集資詐騙的數額以行為人實際騙取的數額計算，案發前已歸還的數額應予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續費、回扣，或者用於行賄、贈與等費用，不予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應當計入詐騙數額。
（2）貸款詐騙罪。是指以非法佔有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。下面簡單地談談立案標准和量刑規定。數額較大的，處五年以下有期徒刑。。。。數額巨大的或有其他嚴重情節，處五年以上十年以下有期徒刑。。。。數額特別巨大或有特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或無期徒刑。。。。注意，單位不能構成該罪。根據《刑案立案追訴標准二》第五十條規定，「數額較大」，為二萬元作為追訴起點（1996年詐騙司法解釋規定為一萬元則廢止）。對於「數額巨大」的標准，追訴標准二沒有明確，則按照1996年詐騙司法解釋規定，即為五萬元以上；「數額特別巨大」為二十萬元以上。但2011年新詐騙司法解釋則提高了詐騙數額的立案標准，目前在沒有明確規定的情況下，個人認為，還是應按最新詐騙數額標准來進行量刑比較合理，這樣能夠與時俱進。所以「數額巨大」指為三萬元至十萬元以上的，「數額特別巨大」指為五十萬元以上的。「其他嚴重情節」是指：（一）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額較大的；（二）揮霍貸款，或者用貸款進行違法活動，致使貸款到期無法償還的；（三）隱匿貸款去向，貸款期限屆滿後拒不償還的；（四）提供虛假的擔保申請貸款，貸款期限屆滿後拒不償還的；（五）假冒他人名義申請貸款，貸款期限屆滿後拒不償還的。「其他特別嚴重情節」是指（一）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額巨大的；（二）攜帶集資款逃跑的；（三）使用貸款進行犯罪活動的。
（3）票據詐騙罪。我國刑法第一百九十四條規定，有下列情形之一，進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：（一）明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的；（二）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；（三）冒用他人的匯票、本票、支票的；（四）簽發空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物的；（五）匯票、本票的出票人簽發無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的。「明知」是構成本罪的重要要件。因此主觀上必須是故意的。下列行為不構成犯罪：（1）不知是無效票據而使用的；（2）誤將他人票據、自己失效票據使用的；（3）誤簽空頭支票或無效支票的；（4）因過失將本票、匯票作錯誤記載的。關於本罪，根據相關司法解釋的規定，「數額較大」是指：個人進行金融票據詐騙，數額在1萬元以上的（此處修正），單位進行金融票據詐騙，數額在10萬元以上的；「數額巨大」是指：個人進行票據詐騙，數額在5萬元以上的，單位進行票據詐騙，數額在30萬元以上的；「數額特別巨大」是指：個人進行票據詐騙，數額在10萬元以上的，單位進行票據詐騙，數額在100萬元以上的。
（4）金融憑證詐騙罪。使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的，依照票據詐騙罪的量刑規定處罰。「數額較大、巨大、特別巨大」的標准與票據詐騙罪相同。
（5）信用證詐騙罪。 行為人以非法佔有為目的，違反有關規定，採取虛構事實或隱瞞真相的方法，利用信用證騙取公私財物的行為。有下列情形之一，應當追訴：（一）使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據、文件的；（二）使用作廢的信用證的；（三）騙取信用證的；（四）以其他方法進行信用證詐騙活動的。注意：只要有以上行為之一則構成信用證詐騙罪，沒有數額標准，達到以上情形處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。如果數額巨大（指個人進行信用證詐騙數額10萬元以上的；單位50萬元以上的）或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大（指個人50萬以上，單位250萬元以上的）或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或無期徒刑，並處五萬以上五十萬以下罰金或沒收財產。
（6）信用卡詐騙罪。使用信用卡的人群經常咨詢此類問題。我國《刑法》第一百九十六條規定，「有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或沒收財產：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。」實施前三項行為進行信用卡詐騙，數額在五千元以上的屬於「數額較大」；五萬元以上的屬於「數額巨大」；二十萬元以上的屬於「數額特別巨大」。實施第四項行為即惡意透支的，數額在一萬元以上不滿十萬元的（注意，以前為五千元以上），屬於「數額較大」；十萬元以上不滿一百萬元的和一百萬元以上的分別屬於「數額巨大」和「數額特別巨大」。（注意，這里的標准也作了修改）。「惡意透支」，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行兩次催收後超過三個月仍不歸還的。惡意透支，在公安機關立案後法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節輕微的，可以免除處罰。 惡意透支，數額在一萬元以上不滿十萬元的，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。惡意透支的數額，是指在前述條件下持卡人拒不歸還的數額或者尚未歸還的數額，不包括復利、滯納金、手續費等發卡銀行收取的費用。另外需注意，盜竊信用卡並使用的，應按盜竊罪定罪處罰。
（7）有價證券詐騙罪。是指以非法佔有為目的，使用偽造的、變造的國庫券或者國家發行的其他有價證券進行詐騙活動，數額較大的行為。我國《刑法》第一百九十七條規定，實施上述行為，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或沒收財產。以上「數額較大」，根據新的司法解釋規定，為一萬元以上的，應予立案追訴（之前為五千元以上則自動廢止）。「數額巨大」、「特別巨大」的標准，沒有明確的規定。根據司法文件中關於法院審理金融案件的會議紀要中規定，可以參照一般詐騙犯罪的標准。目前最新的2011年實施的詐騙標准為，「數額巨大」為三萬元至十萬元以上的；「數額特別巨大」為五十萬元以上。
（8）保險詐騙罪。是指投保人、被保險人或者受益人違反保險法規定，以非法佔有為目的，用虛構事實或隱瞞真相的方法，騙取保險金，數額較大的行為。如果保險公司工作人員利用職務便利，編造保險事故，騙取保險金歸自己所有的，以職務侵佔罪或貪污罪論。我國《刑法》第一百九十八條規定，有下列情形之一，進行保險詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額巨大或有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額特別巨大或有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金或沒收財產：（一）投保人故意虛構保險標的，騙取保險金的；（二）投保人、被保險人或者受益人對發生的保險事故編造虛假的原因或者誇大損失的程度，騙取保險金的；（三）投保人、被保險人或受益人編造未曾發生的保險事故，騙取保險金的；（四）投保人、被保險人故意造成財產損失的保險事故，騙取保險金的；（五）投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險金的。有前款第四、第五項所列行為，同時構成其他犯罪的，依照數罪並罰的規定處罰。單位犯本罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，按照前述規定處罰。保險事故的鑒定人、證明人、財產評估人故意提供虛假的證明文件，為他人詐騙提供條件的，以保險詐騙的共犯論處。根據相關司法解釋規定，以上「數額較大」是指個人進行保險詐騙數額在1萬元以上的，單位在5萬元以上的；「數額巨大」是指個人進行保險詐騙數額在5萬元以上的，單位 在25萬元以上的；「數額特別巨大」是指個人進行保險詐騙數額在20萬元以上的，單位在100萬元以上的。
五、瀆職犯罪中的國家機關工作人員簽訂、履行合同失職被騙罪。該罪是指國家機關工作人員在簽訂、履行合同過程中，因嚴重不負責任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的行為。這是一種過失犯罪，如果是故意簽訂合同造成重大損失的，則構成其他犯罪。該罪根據《關於人民檢察院直接受理立案偵查案件立案標準的規定》第十五條規定，涉嫌下列情形之一的，應予立案：1、造成直接經濟損失30萬元以上的；2、其他致使國家利益遭受重大損失的情形。我國《刑法》第四百零六條規定，國家機關工作人員在簽訂、履行合同過程中，因嚴重不負責任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役；致使國家利益遭受特別重大損失的，處三年以上七年以下有期徒刑。
最後，再補充兩個冒充相關身份進行詐騙的罪名。即招搖撞騙罪和冒充軍人招搖撞騙罪。
招搖撞騙罪是指冒充國家機關工作人員行騙，謀取非法利益（如騙取愛情、職位、榮譽等，也包括較小財物）的行為，侵害了國家機關的威信、聲譽，同時也擾亂了社會公共秩序，應當按照我國《刑法》第二百七十九條之規定，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑。本罪屬於行為犯，只要達到刑事責任能力的行為人冒充國家機關工作人員進行招搖撞騙，原則上就應當以犯罪論處，應當立案偵查。值得注意的是，如果本罪騙取的財物數額巨大的，與詐騙罪構成競合，應擇一重罪處罰。如果冒充人民警察招搖撞騙的，定招搖撞騙罪並從重處罰。該罪量刑情節中的「情節嚴重」，一般是指以下幾種情況：多次進行招搖撞騙的；所得非法利益巨大的；造成被騙人精神失常、自殺等嚴重後果的等等情形。另外，如果冒充的是軍人而進行行騙，則構成冒充軍人招搖撞騙罪，處罰標准一樣。冒充軍人招搖撞騙中的「情節嚴重」一般是指戰時冒充軍人招搖撞騙的，因冒充軍人招搖撞騙引起軍政、軍民、軍警糾紛的、造成嚴重經濟損失或者惡劣社會影響、損害軍隊聲譽，或造成其他嚴重後果等情形。