银行保密法律责任

⑴ 根据《反洗钱法》规定,金融机构违反保密规定,泄露有关信息的给予以下处分( )

根据《中华人民共和国反洗钱法》 ，根据《反洗钱法》规定,金融机构违反保密规定,泄露有关信息的给予以下处分(A、 B、D、E)

第三十二条金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款：

（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；

（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

（五）违反保密规定,泄露有关信息的；

（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的.

金融机构有前款行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

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第三十条反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：

（一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；

（二）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；

（三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；

（四）其他不依法履行职责的行为。

第三十一条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

⑵ 银行的责任是什么

《全国股份制商业银行社会责任宣言》 1.深刻认识股份制商业银行的社会责任 1.1不断深化对企业社会责任内涵的认识，结合企业社会责任内涵的时代特征和中国经济社会发展的阶段性特点，树立正确的经营理念和价值观念，将企业社会责任融入银行的发展战略之中，并努力贯穿于银行经营管理的各个环节。 1.2坚持把促进经济、社会与环境的可持续发展作为履行社会责任的基本目标，致力于实现利益相关者的共同利益，保护环境和资源，维护和增进社会公益。 1.3充分发挥金融中介优势，通过自身的经营管理政策和行为，引导和促进社会各界更好承担和履行自身的社会责任，在全社会创造良好的承担和履行社会责任的氛围。 1.4加强对企业社会责任的管理，参照国内外企业履行社会责任的先进做法和经验，建立健全企业社会责任的管理体系，在业务流程和管理程序中体现企业社会责任的管理要求。 1.5建立健全适当的评估机制，定期评估企业社会责任履行情况，并将企业社会责任评估与改善内部管理相结合，提升经营管理绩效。 1.6加强企业社会责任履行情况的信息披露，采取适当方式发布社会责任报告，增进与社会各界的沟通与交流，并接受社会各界监督。 1.7努力建设体现企业社会责任内涵的企业文化，把企业社会责任的目标、原则、方法转化为银行和全体员工共同的价值观念、通行语言和行为准则。 2. 坚持科学发展，创造更大价值 2.1作为中国经济金融改革开放的产物，股份制商业银行要始终牢记特殊历史使命和责任，在新的历史时期，进一步贯彻落实科学发展观，深化改革、加快创新、改进管理、完善服务，为国家推动经济发展、繁荣金融市场、提高金融服务水平、探索金融改革路径、加快金融对外开放，做出新的更大贡献，为股东、金融消费者、员工等利益相关者创造更大价值，全面履行经济责任。 2.2积极发挥在现代经济中的核心作用，贯彻落实国家发展战略规划以及产业政策和信贷政策，合理有效配置金融资源，提升资金利用效率。关注和支持新的经济增长点，不断加大对新农村建设、小企业发展和新兴产业、特色经济发展等的金融支持力度；致力为社区提供金融服务便利，提高社区金融服务水平，支持社区经济发展。 2.3坚持完善公司治理结构，维护股东各项合法权益，公平对待所有股东，努力提高投资回报，为股东创造更大投资价值。 2.4持续推进金融产品和服务创新，努力为金融消费者提供最好的产品、最优的服务，在有效满足广大消费者日益增长的金融服务需求的过程中，致力为消费者创造更大价值。 2.5坚持诚信经营，切实维护金融消费者的合法权益。按照“了解你的客户”的原则，加强客户适合度评估，向客户有效提示风险、披露信息，公平对待所有客户；建立健全客户投诉处理机制，加强客户投诉全流程管理，努力提高客户满意度；完善客户信息保密制度，改进客户信息保密技术和手段，充分履行为客户保密的义务。 2.6积极承担金融消费者教育的责任，开展金融知识普及教育活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识。 2.7坚持以人为本，重视和保护员工的合法权益。加强人力资源管理，为员工建立畅通的职业发展通道，提供有竞争力的薪酬福利待遇，健全教育培训体系，提高员工职业素质和从业技能，促进员工全面发展；重视员工的健康和安全，努力为员工创造良好的工作场所和工作环境，积极组织丰富多彩的业余文化活动。 3.依法合规经营，维护金融安全和稳定 3.1作为中国金融体系的重要组成部分，股份制商业银行要始终坚持依法经营、稳健经营、文明经营、合规经营，主动服从金融监管，贯彻国家宏观调控政策，构建公平竞争市场，努力维护国家金融安全和稳定，全面履行法律和合规义务。 3.2主动服从金融监管，坚决按照监管机关的金融监管要求改进银行的各项经营管理工作。 3.3积极贯彻落实国家宏观调控政策，充分发挥货币政策传导作用，促进宏观调控政策目标的实现。 3.4加强风险管理，增加资本积累，建立健全全面风险管理体系，不断改进风险管理手段和工具，有效控制和防范信用风险、市场风险、操作风险和合规风险，保障银行经营稳定和资产安全。 3.5加强和改进内部控制，优化内部控制环境，健全内部控制制度，完善内部控制措施，强化内部控制的监督评价与反馈纠正，确保对各类业务的有效控制，有效防范和化解风险。 3.6加强合规管理，规范经营行为，遵守银行业从业人员道德行为公约及从业人员职业操守、反不正当竞争公约、反商业贿赂承诺等行业规则，开展公平竞争，维护银行业良好的市场竞争秩序。 3.7积极维护各类商务合作伙伴的合法权益，努力维护商业银行的良好声誉和社会公信力。 4.加强环境保护，增进社会公共利益 4.1作为金融资源配置的重要主体和具有较强社会影响的社会组织，股份制商业银行要高度重视环境保护和资源节约，并积极通过赈灾、助学、扶贫以及扶持文化、教育、卫生等社会公益事业，努力增进社会公共利益，全面履行环境和公益责任。 4.2努力确保经营战略、政策和程序符合国家产业政策和环保政策要求，从可持续发展的高度出发进行金融资源配置，支持社会经济和环境的可持续发展。 4.3积极制定充分考虑环境保护责任的授信政策，明确相关的授信程序和规范，强化授信业务的环境影响评估，开发与节能减排等环境保护有关的创新金融产品，在拓展新的商业机会的同时，不断加大对节能减排与环境保护政策落实的支持力度。 4.4努力通过信贷等金融工具支持客户节约资源，保护环境，引导和鼓励客户增强社会责任意识。 4.5改进内部营运管理，加强日常营运过程中的资源节约和环境保护，尽可能减少日常营运对环境和资源的负面影响。 4.6关心社会发展，支持社会公益事业，在力所能及的范围内加大对赈灾、助学、扶贫、帮助社会弱势群体等社会慈善事业，以及文化、教育、卫生等社会公共服务领域的资源支持力度，努力增进社会公共利益。

⑶ 银行为客户保密有哪些法律规定

1，客户信息保密原则：《中华人民共和国商业银行法》第29条第一、二项中，规定了“商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则”

2，个人储蓄存款保密制度：“对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人的查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。”

3，单位存款保密制度：第30条规定，“对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。”

⑷ 银行违反保密义务

员工将受到纪律处分。客户若因此蒙受其他损失，可向该银行提起诉讼要求赔偿。

⑸ 银行员工如何做好保密工作

那就是和狱警一样，除了保持对工作的高度尽职以外，生活中，私下绝不提工作之事。少与人接触，少与外人交谈。

⑹ 问：分管保密工作负责人保密责任有哪些

保密责任制

为保守党和国家秘密，维护国家的安全和利益，保障改革开放和社会主义建设事业的顺利进行，特制定局领导干部保密工作责任制。

1、局领导必须模范遵守保密法律、法规和下列保密责任制。

①不泄露知悉的党和国家秘密。

②不在无保密保障的场所阅办秘密文件、资料。

③不使用无保密保障的电信通信传输党和国家秘密。

④不在家属、亲友、熟人和其他无关人员面前谈论涉及党和国家秘密事项．

⑤不在私人通讯及公开发表的文章、著作中涉及党和国家秘密内容．

⑥不得携带秘密文件、资料参加社交活动。

⑦不在出国访问、考察等外事活动中携带秘密文件、资料。

⑧不在接受来访和采访活动中涉及党和国家秘密。

⑨阅办完毕的秘密文件、资料应按规定及时清退、归档。

2、现职地、县级干部阅办秘密文件、资料和办理其他涉及党和国家秘密的事务，应在办公室进行。

3、局领导因病住院，某些急办秘密文电确需送医院办理的，应指定专人随送随办并及时收回，不得泄露与扩散。

4、局领导及其身边工作人员发生泄密问题，应主动及时向机关和保密部门报告，并积极配合有关部门及时采取补救措施，避免和减少损失。

5、局领导干部故意或者过失泄露国家秘密，情节严重的，依照刑法186条的规定追究刑事责任。凡违反《保密法》规定，泄露国家秘密，不够刑事处罚的，单位有权酌情给予行政处分。

(6)银行保密法律责任扩展阅读

保密制度

1、保守国家秘密关系国家的安全和利益，是每位国家工作人员的义务和职责，各部门工作人员必须严守党和国家的秘密，遵守保密守则，按照《保密法》规定程序依法办事。

2、机关工作人员必须做到：不该说的秘密，绝对不说；不该问的秘密，绝对不问；不该看的秘密，绝对不看；不该记录的秘密，绝对不记录；不在非保密本上记录秘密；

不在私人通讯中涉及秘密；不在公共场所和家属、子女，亲友面前谈论秘密；不在不利于保密的地方存放秘密文件、资料；不在普通电话、明码电报、普通邮局传达秘密事项；不携带秘密材料游览、参观、探亲、访友和出入公共场所。

3，建立健全收发文制度，各科室要有专人负责履行文件登记、管理和清退工作，发现属于国家秘级文件资料丢失、被窃、泄密时，必须立即报告，及时追查，力挽损失。

4，各部门年终清退与本部门无关的并无保存价值的文件和一些刊物，必须进行销毁或碎纸处理，不得擅自出售。

5、档案专、兼职管理人员对秘密档案材料应严加管理，严格传递、借阅手续，如需借阅者，须经分管领导批准，并在档案阅览室内查阅，不准带出档案室，不准摘抄；档案人员未经批准，不得擅自扩大利用范围，以确保档案的安全。

6、计算机房要建立健全各项管理制度，进入机房必须进行审批和登记制度，确定专人负责计算机的应用管理。凡秘密数据的传输和存贮均应采取相应的保密措施，录有文件的软盘信息要妥善保管，严防丢失。

⑺ 当地人民银行的内部资料泄漏的问题，请懂保密法或懂法律的人帮忙回答下。 我女朋友是当地华夏银行的

不是行政机关，挺多一个事业单位

⑻ 工商银行 保密问题 急

您好！
<br>您的帐户是完全保密的。只有以下几种情况可以查询
<br>1、您本人
<br>2、有人拿了您的牡内丹卡，知道您的密容码，且在您未挂失前……
<br>3、工行工作人员
<br>4、当警方要求工行强行调查您的帐户时……
<br>5、在您死亡之后……

若还有什么疑问，可直接联系本人

⑼ 现在银行对客户信息保密到什么程度

依法办事，依规做事，以下为具体规范。

客户信息保密原则：
《中华人民共和国商业银行法》第29条第一、二项中，规定了“商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则”
个人储蓄存款保密制度：
“对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人的查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。”
单位存款保密制度：
第30条规定，“对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。”
立法对银行保密制度的要求：
《银行卡业务管理办法》第52条规定，发卡银行对持卡人的资信资料负有保密的责任。
《银行结算办法》第11条规定，“银行依法为单位、个人的存款保密，维护资金的自主支配权。除国家法律规定和国务院授权中国人民银行的监督项目以外，其他部门和地方委托监督的事项，各银行不予受理，不代理任何单位查询、扣款、不得停止单位、个人存款的正常支付”。
《人民币银行结算账户管理办法》第9条规定，“银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法
规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。对个人银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。
《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行未经客户授权，不得将客户相关信息用于本行信用卡业务以外的其他用途。