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p2p多少钱承担法律责任

发布时间: 2021-02-26 00:55:48

❶ P2P暴雷员工要不要负法律责任

首先要弄清楚该员工在平台的职务以及参与平台业务的程度及作用。

1、平台的实际控制人、大股东、实际负责人肯定主要责任承担者,是主犯,承担最重的责任。平台的员工则根据职位不同,参与平台业务的程度不同承担不同的责任。

2、公司高管,同时又是负责业务的高管的,当然处罚的重;

3、虽然是高管,但不负责公司主营业务的,比如人事、行政部门的人员,处罚的当然轻;

4、业务人员因为参与了公司拉资金的业务并根据业务情况分得了提成,其处罚相对较重;

P2P平台集资活动是一个整体,平台的每个工作人员的工作都是平台集资活动得以成功的不可缺少的部分,所有人的参与才使得平台可以集资成功,所以对每个员工都处理也未尝不可,但实际案件进行过程中会考虑宽严相济的原则,酌情对部分工作人员免予处罚。

如果平台员工被刑拘,说明公安机关准备要其承担责任。对于涉案人员积极配合调查、主动退赃退赔、真诚认罪悔罪的,可以依法从轻处罚。

(1)p2p多少钱承担法律责任扩展阅读

P2P平台一旦出事,往往触及刑事犯罪,最主要的罪名就是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等。对于这类型的犯罪,有单位犯罪也有个人犯罪。首先要区分的是非法吸收公众存款是单位犯罪还是个人犯罪。

单位犯罪是公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会,应当负刑事责任的行为。单位犯罪的,除法律有特别规定的以外,对单位判处罚金,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。

个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的,或者公司、企业、事业单位设立后,以实施犯罪为主要活动的,不以单位犯罪论处。盗用单位名义实施犯罪,违法所得由实施犯罪的个人私分的,依照《刑法》有关自然人犯罪的规定定罪处罚。

由于P2P公司也是大量用工的公司或者集团化管理的公司,因此对于员工的职业风险也是大挑战。

无论是P2P平台高级管理人员还是普通从业人员均有可能涉嫌刑事犯罪,关键问题在于平台是否设“资金池”,平台是否将客户资金据为己有,以及所在的职位对此是否知情。

概括地讲,平台的高级管理人员一般很难说清楚对公司的经营模式和资金往来情况完全不知晓,因此职业风险相当大。

有线下经营部门的公司,由于线下运作的运营模式一般依靠工作人员的口头宣传拉拢客户、现场签单过程中通常存在言语上的欺骗或蒙蔽,最后包括资金的存管和转移也依靠员工进行办理。因此一旦涉嫌犯罪,这些部门的负责人多数以共同犯罪论处。

只有少数公司采用技术外包形式,而即便是技术外包,受托方也需知晓平台的具体运营模式才能进行相应的技术设计。

P2P网贷平台较传统金融服务更为普惠、便捷,让更多大众真正参与金融领域,为更多中小企业速效解决问题。但由于信用体系不完善、监管不到位、组织机构缺陷、法律体系不完备等因素,P2P网贷平台面临诸多法律风险,P2P从业者的职业之路也充满荆棘。

作为P2P从业者应该更多了解所在行业的法律法规 ,核查所在平台公司的业务模式和流程,做好自身定位,也要了解所在公司的经营模式,避免成为公司的帮凶,从而更好地保护自己。



❷ 那些P2P理财平台是连带责任赔偿的。

最高人民法院发布的《审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》,明确P2P担保责任。
《规定》分别对于P2P涉及居间和担保两个法律关系时,是否应当以及如何承担民事责任作出了规定。按照《规定》中的条款内容,借贷双方通过P2P网贷平台形成借贷关系,网络贷款平台的提供者仅提供媒介服务,则不承担担保责任,如果P2P网贷平台的提供者通过网页、广告或者其他媒介明示或者有其他证据证明其为借贷提供担保,根据出借人的请求,人民法院可以判决P2P网贷平台的提供者承担担保责任。
《审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》相关条款:
第二十二条 借贷双方通过网络贷款平台形成借贷关系,网络贷款平台的提供者仅提供媒介服务,当事人请求其承担担保责任的,人民法院不予支持。
网络贷款平台的提供者通过网页、广告或者其他媒介明示或者有其他证据证明其为借贷提供担保,出借人请求网络贷款平台的提供者承担担保责任的,人民法院应予支持。

❸ P2P非法集资,哪些人负有法律责任

如果是公司犯罪,由公司和公司的主要负责人,主管,董事长,法定代表人等负责,但最终还是要落实到证据

❹ P2P有哪些重大法律责任

  1. 是贷款平台本身不得提供担保。

  2. 是不得归集资金搞资金池运作。

  3. 是不得非法吸收公众资金。

  4. 是要设立准入门槛。

  5. 是要完善平台收费机制。

  6. 是要进行充分信息披露。

  7. 是要对投资人进行风险评估。

    (几何金融)

❺ p2p公司跑路了业务员要承担什么样的法律责任

一般不会承担主要责任。
主要看责任划分最终结果。参考:
我国刑法第三十条规定版:“公司、权企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为,法律规定为单位犯罪的,应当负刑事责任。”根据学理解释,单位犯罪是指公司、企业、事业单位、机关、团体等法定单位,经单位集体研究决定或由有关负责人员代表单位决定,为本单位谋取利益而故意实施的,或不履行单位法律义务、过失实施的危害社会,而由法律规定为应负刑事责任的行为。
我国《刑法》第三十一条规定:“单位犯罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的,依照规定。”

❻ "p2p平台究竟应该承担怎样的法律责任和义务

目前监管政策还没有出来,国家也是想让行业先自动洗洗牌再来规范,因此你说的责任和义务目前都是行业自律性的

❼ P2P平台应当承担怎样的法律责任和义务

民事赔偿责任和刑事责任。

❽ 借p2p的钱自己没能力还告到法院家人要承担责任吗

视情况而定,投资人无能力偿还,直系亲属即使不承担责任,也理应协助处理。

❾ p2p风险买断需要承担什么责任

你好,p2p风险中的责任有如下:
最高法院颁布的《关于审理非法集资刑事案件具体应用若干问题的解释》,规定了非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款犯罪的四个构成要件:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
由银监会牵头的九部委处置非法集资部际联席会议上,央行明确了三类行为属于“以开展P2P网络借贷业务为名实施非法集资行为”:(1)理财——资金池模式;(2)不合格借款人导致的非法集资风险,不合格借款人主要指虚假项目或虚假借款人;(3)庞氏骗局。个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标募集资金,并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金后用于自己生产经营,有的经营者甚至卷款潜逃。
银监会也曾对P2P网络集资划定了四条红线,即明确平台的中介性、不得提供担保、不得形成资金池以及不得非法吸收公众存款。同时,银监会处置非法集资办公室指出,在P2P网络集资中,有三种情况可能涉嫌非法集资:其一,形成资金池;其二,未尽审查义务,默许或者未及时发现借款人实施非法集资犯罪活动;其三,开展自融业务。

❿ P2P贷款公司涉嫌非吸,贷款端业务负责人,不是理财运营风控负责人需要负法律责任吗严重吗,要负怎样的责任

贷款端的负责人和财富端的不是一回事 承担的责任很小 或者基本不用承担

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