银行流水法律责任吗

❶ 银行卡流水大违法吗

银行卡流水大如果是正常的流水是不违法的。如果交易过于频繁，是会引起银行会对账户进行反洗钱监控的，一旦被银行监控，那么个人银行卡账户状态就会变为异常状态，届时就会影响到个人银行卡的正常使用了。银行卡流水较大是属于正常的交易资金，那么是不会有什么影响的，如果是频繁“集中转入、分散转出；分散转入、集中转出”的情况，银行就会对银行卡进行临时冻结，冻结后还会对账户进行检查。
银行流水的定义：
银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。
洗钱的简介：
洗钱（Money Laundering）是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。在20世纪20年代美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机，开了一个洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时，他将非法所得的赃款加入其中，再向税务局申报纳税，税后赃款就全部成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词来历。
银行账户的定义：
银行账户是客户在银行开立的存款账户、贷款账户、往来账户的总称。在我国，按规定，凡国家机关、团体、部队、学校及企事业单位，均须在银行开立账户。按照用途的不同，银行账户可分为基本账户、专用账户和辅助账户三类。在银行会计核算的账务组织中，为了保证账簿记录的真实性、完整性和正确性，而设置的明细分类账户和总分类账户，是对银行业务及财务活动所引起的资金来源与资金运用进行明细和汇总的分类记录和反映。

❷ 银行卡刷流水犯法吗

您好，银行卡刷流水是违法刑法，具体规定如下回答：
一、自己办银行卡给别人走流水违法吗?
办银行卡给别人走流水的行为是违法的，向银行申请贷款需要提供真实的流水记录，提供虚假的流水记录需要承担法律责任。
二、骗取贷款罪的立案标准是什么?
根据最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件追诉标准的规定(二)规定，涉及下列情形的应予立案追诉:
(一)以欺骗手段取得贷款数额一百万元以上的;
(二)以欺骗手段取得贷款给银行或者其他金融机构造成直接经济损失二十万元以上的;
(三)虽未达到上述金额标准，但多次以欺骗手段取得贷款的;
(四)其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的。
三、违法办银行卡的法律责任是怎么规定的?
《银行卡业务管理办法》第五十七条 商业银行有下列情形之一者，中国人民银行应当责令改正，有违法所得的，处以违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过30000元;没有违法所得的，按有关法律、规章处以罚款;情节严重的，应当追究直接负责的主管人员和有关直接责任人员的行政责任情节严重的追究有关领导人的责任:
(一)擅自发行银行卡或在申请开办银行卡业务过程中弄虚作假的;
（二)违反本办法规定的计息和收费标准的;
(三)违反本办法规定的银行卡账户及交易管理规定的。
对于申请贷款的人来讲，贷款时不能让别人给自己走流水，而且银行在放贷之前都会审查贷款申请人提供的这些材料的，自己准备虚假的证明材料骗取贷款或者帮助别人准备虚假的证明材料的行为都是违法的。
【法律依据】
第一百七十五条 之一【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

❸ 提供单位银行流水需要付责任吗

如果你是正规操作，不需要承担法律责任呀。

❹ 银行卡走流水犯法么

银行的流水是个人的财产信息，这个是受到法律的保护的。未经本人的授权，未经过司法程序相关机关的允许，是不得非法获取 出售或者提供他人的财产消息。

可是银行流水的财产消息怎么样才能够立案了？如果只是一般普通的几条流水，那么是不被立案的，如果你是一家公司的财务，把工资单打出来的时候那里也有流水呀？难道就违法了吗？

一般情况下，如果银行流水泄露超过25条的时候，那么依照刑法二百五十三条之一规定，这属于侵犯公民个人消息罪，最高可以判处有期徒刑七年。

那么还有另外一种可能就是：既然不是通过合法的途径来去取得的流水，那么这个流水又是否有效呢？答案肯定也是无效的。

刑事案件里面的证据必须讲究合法而无瑕疵，如果在民事诉讼的过程中严重侵害了他人的合法权益，没有经过合法程序调查的证据都是无效的。

还有一种情况就是：目前池子和笑果文化公司争议还未清楚，这一违规操作是否涉及到违法？那就输不得而知喽？

如果法院采取了措施，那么该银行泄露流水的事件就很有可能造成侵犯公民个人信息罪。

如果真的对簿公堂的话，银行未必是池子的对手。

银行是国企承担着更多的社会责任，对于群众来说就是弱势群体，法律是比较保护弱势群体的。

银行其实也不希望自己能够胜诉，因为一旦胜诉的话，那么舆论对于银行来说也是不利的，银行人员差别对待客户，势必会造成银行和客户之间的信任缺失，综合考量社会的危害性，这个必须以违法犯罪论处。

池子在这次微博当中就表示：以后不会再用中信银行的任何服务，希望给大家敲个警钟，坐拥400多万粉丝的观众纷纷喊着要"销卡"，足见舆论的危害性有多强。

极具讽刺意味的是，在配合"大客户"调取池子的流水明细之前，中信银行上海虹口支行曾经自我宣传过一个"欣喜"案例：

11月的一个早晨，张阿姨来银行办理转账业务，由于走的太急没有吃早饭，张阿姨平时有低血糖，填单过程中感到头晕不适，大堂经理小顾得知情况后，拿出自己新买的进口糖果给张阿姨吃，缓解了她的不适症状。

在这则公关味十足的故事最后是这样一句话：虹口支行就是不断通过对客户的体贴关怀，拉近与客户的距离。

不知道曾有几人体会过这种体贴和关怀，笑果文化体会到了。

中信中信哪里还有诚信呢？

目前池子微博的账号有接近5百万的粉丝，微博的下面还积累了3万多条评论，5万余条转发数据。

那么在这里就要搞清楚上面情况下可以调取银行的流水呢？

第一个肯定是本人可以的，或者本人委托律师机构持有相关的授权手续也是可以办理的，我记得银行好像有这样的规定，那就是本人还必须要带身份证，如果无法确定本人的话，还必须要现场打电话给本人，把电话当做录音仪作为证据。

第二个就是司法工作人员（在这里要注意了，必须是司法人员持有证明原件）持有合法的调查手续

第三个就是客户去世，法定监护人可以持有相关的证明调取，去世之后可以到公证处里开出证明

还有一种情况就是客户持有银行卡到自助机里面去查询流水，其实这种才是真正保护自己的方式，对于银行而言：如果是本人用银行卡去查询流水的话，那么风险应该是本人承担的。

客户是有义务保护自己的银行卡 密码等相关工具

中信银行泄露银行流水必定违反了《商业银行法》《征信管理条例》《个人金融信息安全规范》《网络安全法》和《个人信息安全规范》《消费者权益保护法》等多条行业特定法律和规章制度，来自法律和银保监会的行政处罚必然难逃。

像这样的事情可不是单单发生在中信这样的银行里面，其实很早之前就有很多银行爆出关于泄露客户信息问题的事件。

2010年，贵州日报就报道过：刘女士所在的公司在仲裁期间，公司开户银行未授权刘女士就私自将代发工资的流水给了公司，不过这件事情并没有扩大，善良的刘女士还是接受了银行的口头道歉并且没有追究银行的责任。

❺ 他人要查我的银行流水，有没有触犯法律

要查你的银行流水，并不违法，看他怎么查了，他要是黑进银行系统去调你的流水，那他肯定违法。如果是银行工作人员私自查了给他，那是银行工作人员违法泄露客户信息。而且没有银行卡查不了流水，除非因为经济纠纷确实需要证据，那么还需要报警由警察来查。
银行卡交易记录由金融机构进行保存。《金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法》对其有相应的规定，第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：
1、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
2、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。根据我国相关法律规定，公民个人信息是受法律保护的。任何提供查询的机构都是违法的。（公民个人信息，一般包括姓名、职业、职务、年龄、血型、婚姻状况、宗教信仰、学历、专业资格、工作经历、家庭住址、电话号码(手机用户的手机号码)、身份证号码、信用卡号码、指纹、病史、电子邮件、网上登录账号和密码等。）
补充资料：
私人账户流水指的是客户自己本人名下的银行卡（借记卡）或者银行活期存折，在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。
对公账户流水指的是银行客户《公司客户》（开设基本对公账户）其对公银行账户上一段时间与银行发生存取款业务清单。
银行流水的进项主要表现方式：进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存、现存、转入、工资、续存、网银转账、货款、劳务费等。
信用卡对账单：贷记卡账户的交易记录，是银行给客户的交易对账单，只能当做交易记录看待，不是银行流水记录。

❻ 银行卡流水大违法吗

不违法，但会被调查。

个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：

1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。

3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。

4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

(6)银行流水法律责任吗扩展阅读：

反洗钱监督管理

第九条国务院有关金融监督管理机构应当参与制定反洗钱监管的金融机构在其监管下，提出要求金融机构在其监督下建立健全反洗钱内部控制制度的规定，法律和国务院规定的其他反洗钱工作。

第十条国务院反洗钱行政主管部门应当建立一个反洗钱信息中心，负责接收和分析报告的可疑交易，并将分析结果报告给国务院反洗钱行政主管部门按照有关规定，国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

第十一条国务院反洗钱行政主管部门可获得必要的信息从国务院有关部门和机构的目的是执行反洗钱资金监控的职责，应当由国务院有关部门和机构。国务院反洗钱行政主管部门应当定期向国务院有关部门、机构报告反洗钱工作情况。

第十二条海关发现个人携带入境、出境的现钞或者无记名证券超过规定数额的，应当及时通知反洗钱管理部门。前款规定应当分发的数额标准，由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署制定。

❼ 伪造银行回单或银行流水，需要承担法律责任吗

这个肯定是需要承担法律责任的，因为这个涉及到贷款诈骗等一下问题，不过具体所触犯的法律是什么是要结合具体用途来判断的。

❽ 去银行打流水违法吗

你只能拿你的身份证去银行打印自己卡上的流水单或用自己卡去查询机上打印。别人的只有在触犯法律后有司法机关依法进行查询打印。你去因涉及个人隐私银行也不会给你打，如果打了银行就违法了。