银行风控要承担法律责任吗

① 金融机构在反洗钱工作中应承担什么法律责任

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：
1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。
2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。
a) 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；
b) 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；
c) 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；
d) 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
3、金融机构通过第三方识别客户身份得，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
4、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应到至少保存五年。金融机构破产和解散时，应到将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
5、金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
6、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。
7、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
8、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
9、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。
10、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

② 私募基金风控员承担哪些法律责任

基金风控人员不得有下列行为：
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财内产从事证券投资容
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
(5)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

③ 银行做风控的在什么情况下会触及到法律

风控就是风险控制。风控名单估计是那些风险较高的行业和个人，提醒银行谨慎借贷。风控，狭义讲，是信贷业务贷前授信过程中的风险识别与预防，贷后本息催收过程的风险识别与控制。银行认为名单里的单位或个人存在违约的风险，就会慎重贷款或拒贷，或提高贷款利率。

④ 银行风控冻结帐户有什么法律依据

被银行冻结和被公安机关司法冻结是两码事
被银行风控冻结，一般是往来金额较大较为频繁，被风控了，拨打客服电话按照要求提交收入来源证明就行
司法冻结就是涉案，比如说网赌，诈骗，洗钱等等
你的往来频繁，应该是往来的对方账户或者你的账户涉案
立案地在外地，所以是外地公安机关冻结
可以拨打外地公安机关电话了解一下案情
确定没有涉案，最多半年会自动解除冻结

⑤ 银行风控部的职责是什么

银行风控部门的职责如下：
1、尽责审查
主要负责贷款（此处是广义上的贷款，贸易融资，外币保函，信用证等都属于“贷款”）的审批和授信额度的管理。尽责审查一般而言仅针对于额度较大的对公客户。许多城商行都会有针对中小型、小微企业有区别的产品和服务，额度小的部分一般不归风管部进行审查，而信用评级的方法也略有不同。出于对放贷效率的考量，小微企业的贷款（一般小于100万），都不用通过总行风管部进行审核。
为了更好地理解，下图为银行放贷的过程：首先是客户评级与客户限额。客户限额就是说对于同一家企业，不采用单笔授信额度的方法，而是采取年度管理，即一年一审，得出年度最高额度。若出现担保物发生重大改变或失效，或者要增加年度最高额度的时候会增加年度审查的次数。
1) 客户经理会收集客户财务信息、经营管理情况以及所在行业发展的信息（通过客户的财务报表和银行购买的数据库等），来计算出客户的违约概率PD值（系统计算），找出对应的客户登记；
2) 进行贷前调查，包括相关债项信息（包括债项结构、抵质押品信息、担保人信息），计算债项违约损失率（LGD）；
3) 系统更具PD和LGD，计算债项的语气损失、占用的信用风险经济资本、该笔债项的RAROC（风险调整资本收益）、该客户整体业务的RAROC，根据银行要求的最低资本回报率给出该笔贷款的定价。风管部审批人员在此基础上对风险和收益进行考量，对该债项进行审批；
4) 贷后管理：贷款发放后，对客户信用等级恶化、EVA为负等情况进行检测、预警和报告。
2、 风险监控
一般而言就是我们所说的全面风险管理，监控的范围包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险、合规风险。很多时候就是主要负责制作上报银监会的报表，重大事项报告。
但其中的流动性风险、声誉风险和合规风险可能会由其他部门承担比如金融市场部、内审部、合规部等。
这里稍微解释一下各种风险：
1) 信用风险：债务人或交易对手未能履行金融工具的义务或信用质量发生变化，影响金融工具的价值，从而给债权人或金融工具持有人带来损失的风险，包括违约风险，结算风险等。
2) 市场风险：是指引市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。包括利率风险、汇率风险、股票风险等。
3) 操作风险：不完善的或失效的内部程序、人员和系统或外部事件造成的损失的风险。如：员工与外部勾结，制度不符合监管要求、信息系统发生中断、自然灾害引起业务中断。
4) 流动性风险：无力为负债的减少和资产的增加提供融资而造成损失或破产的可能性。
5) 声誉风险：声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
6) 合规风险：银行因未能“合规”而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
以上定义均来自银监会或巴塞尔委员会。
前景的话同意第一个答案，岗位不同，所处银行不同，银行的风险偏好不同，个人的发展差别也会非常大。整体给我的印象而言，城商行地位比较高的还是做业务的部门公司金融部、金融市场部、贸易金融部等，因为这些部门能够直接带来收益。当然随着银行资产规模的增加，银监会对其的监管也会相应地增加，对银行的各种风险的监管要求也会更加严格。
其实城商行风管部很多的工作都可以由系统来完成，调整模型，上线新系统，BCP/DRP等一般都是请第三方机构来完成。经提点，对于风控部门的员工而言，懂行业懂企业比数理化的模型更加重要。由于我从事的是偏量化方面的工作，之前通过FRM来衡量城商行员工的水平略有不足。

⑥ 银行需不需要承担法律责任

毫无疑问从法理角度上讲银行应当附有责任，因为它没有尽到审查义务。但是专现实属上是，我国目前法律对银行规制较为模糊薄弱，导致其可以在很大程度上免责。你可以尝试与银行交涉，但估计没有什么结果。起诉就不用了，因为肯定会败诉的。只有忍一时风平浪静

⑦ 风控是由银行风控吗

风控是由银行进行风控的，一般来说银行的风控指的是银行的风险控制，从贷款角度来看风险控制可以帮助银行更少的减少贷款逾期造成的经济损失。

个人建议：

在生活中如果我们存在个人贷款业务，一定要在规定的时间范围内及时的还清贷款，特别是对于信用卡的使用，千万不可以产生逾期行为，如果一旦发生逾期过久的现象，很有可能会导致我们的个人征信受影响。因此在日常生活中一定要多多关注个人征信，善待自己的个人征信才行，只有这样才可以更好的保障我们日后贷款业务的正常进行。如果出现短期的逾期行为，是可以通过打电话进行告知的，只要不是我们恶意逾期，银行会作出相应的处理，对我们的生活都不会产生很大的影响。

(7)银行风控要承担法律责任吗扩展阅读：

银行早期的“真实票据论”就是为回避风险而提出的，它反映了银行回避风险的稳健经营方针。作为特殊的企业，银行具有特殊的风险，必须加强风险管理；同时，银行也具有一般企业最显著的特征，即是以盈利为目的的组织。如果银行不顾一切追求盈利的极大化，往往带来本金的损失而得不偿失，甚至导致银行的破产和倒闭。

因此，只有在强调风险管理前提下的资产运用，才能确保银行获取真正的收益。银行强调风险管理，不仅可以在公众中树立起良好的形象，而且还可以提高自身的信誉。信誉是银行立足于世的支柱，而信誉的提高和巩固主要来自于银行科学的风险管理。无论是在短期内依靠冒险投机而获取暴利的银行，还是那些承担过度风险而丧失承兑能力或无法收回债权的银行，其最终必将因失去客户而丧失信誉。

⑧ 银行来被风控能通过法律途径解开吗

银行被风控的话，通过法律途径也是很难解开的，主要还是去银行咨询具体风控原因，解决相关问题才可以解除风控

⑨ 银行风控是什么

银行风控就是指银行的风险控制。从贷款的角度来看，银行风险控制仅仅是指银行根据数据模型建立用户分析，以减少贷款逾期造成的经济损失。无论是在贷款审计中，还是在贷款催收后，都是银行风险控制的表现手段。不同的机构有不同的风险控制模型。
银行风险控制的四种基本方法是风险回避、损失控制、风险转移和风险保留，风控的作用是减少风险事件发生时造成的损失。
拓展资料：
风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。
1、金融的核心是风险控制，风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。所以一般只有在以下情况下才会采用这种方法：
投资主体对风险极端厌恶。存在可实现同样目标的其他方案，其风险更低。投资主体无能力消除或转移风险。投资主体无能力承担该风险，或承担风险得不到足够的补偿。
2、损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失。
3、风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。
4、风险自留，即风险承担。也就是说，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。