资金掮客的法律责任

Ⅰ 请问挪用他人资金，该负什么样的法律责任

挪用他人财产要区分是挪用的个人财产还是公司财产，如果是挪用个人财产，要判断其主观故意，如果只是暂时挪用别人交自己保管的资金，一般不构成刑事犯罪，只涉及民事赔偿；如果有占有的故意，则可能构成侵占罪或盗窃罪。法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百七十二条规定，挪用资金罪，是指公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过3个月未还的，或者虽未超过3个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。

Ⅱ 银监会 有没有对资金掮客的定义和规定

资金掮客的定义：
资金掮客也称金融掮客，是指那些在金融活动中从事非法居间行为的人，他们不具备经纪人的法律资格，在出资人、用资人和金融机构之间大行其道，非法收取高额中介费用的人。

针对金融掮客，银监会新规要求银行严守业务管理、风险合规及审计监督“三道防线”，加强内控体系建设，落实主体责任。

重点环节防控方面，针对开户、资金汇划、对账、印章凭证管理及账户监控等五个柜面业务关键环节，提出明确具体的监管要求。要求银行柜面办理大额资金汇划应坚持前后台分离、岗位制约原则，必须把“对账”和“业务办理”相分离，职责上要相互制衡。对于短期内资金异动，如大额资金转出，对账人员必要时应上门面对面进行核实。同时，银行还需加强账户监控，变静态管理为动态实时监测。要求银行要制定和完善异常、可疑交易核查制度，发现异常交易或潜在风险点，应由独立于前台业务部门的人员进行核查，设定动态更新风险监测指标和模型。

除了存款诈骗，对于银行员工利用银行的营业场所，私自销售非本行自主发行的、非本行授权和签订代销协议的第三方机构理财产品的“飞单”行为，银监会也加强了管控。要求银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行名单制管理，严禁分支机构超授权代销。同时，银行要在营业网点现金区实施同步录音录像，加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作。

Ⅲ 掮客违法吗

法律分析：掮客，就是，为买主与卖主之间签订买卖(如房地产、货物或证券)契约(合同)收取手续费或佣金的人。

生活中处处都有着掮客的身影：听起来高大上的有金融掮客、政治掮客等等。他们靠掌握的信息资源和提供的服务赚钱，一般情况下无需付出实际成本。但如果掮客介绍的买卖涉及违法犯罪，同样也将承担相应的法律责任。

法律依据：《中华人民共和国民法典》 第十条 处理民事纠纷，应当依照法律；法律没有规定的，可以适用习惯，但是不得违背公序良俗。

Ⅳ 关于洗钱的一点问题，中间人要不要负法律责任

洗钱中间人属于洗钱罪共犯，一样要承担法律责任。洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、走私犯罪、金融诈骗犯罪等的所得及其产生的收益的来源和性质，而提供资金账户的，将财产转换为现金等的，或者通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的，或者跨境转移资产的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
法律分析
根据规定洗钱罪行为有以下几种：提供资金账户的；协助将财产转换为现金或者金融票据的；通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。如果明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的，有上列情形之一的，应该没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；对于情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。如果是单位犯洗钱罪的，应该对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

Ⅳ 违法运用资金罪的共犯要承担什么刑事责任

违法运用资金罪的刑事责任是：对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处三万元以上三十万元以下罚金；情节特别严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
【法律依据】
《中华人民共和国刑法》第一百八十五条之一
社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机构，以及保险公司、保险资产管理公司、证券投资基金管理公司，违反国家规定运用资金的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

Ⅵ 收货款资金来源不合法,收款人要承担什么法律责任

收货款资金来源不合法。你就应该涉嫌洗钱。这需要承担一定的法律责任，如果你明知故犯的话。可能要承担刑事责任。所以对于这些不明的资金一定要小心谨慎。

Ⅶ 由于掮客的原因,造成资金被骗,可以追求掮客的责任吗

可以的，不过需要证据充足

Ⅷ 银行员工参与资金掮客民间借贷会被判刑吗

会，如果银行职员通过合法手段取得贷款再故意以别的原因放出去，就是转贷罪了。

Ⅸ 过账需要承担什么法律责任

出借银行账户，很有可能需要承担连带责任。如果债务人按时还款，该笔贷款没有纠纷的话，则不需要承担法律责任。若该笔贷款产生法律纠纷，那么就要提供贷款过账的合理理由及依据。有纠纷时依具体情况看是否承担不利法律后果。