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银行员工法律知识通知

发布时间: 2023-09-22 09:17:58

1. 银行职员需要学习的法律法规

1、《中华人民共和国中国人民银行法》
中华人民共和国中国人民银行法是为了确立中国人民银行的地位,明确其职责,保证国家货币政策的正确制定和执行,建立和完善中央银行宏观调控体系,维护金融稳定,制定本法。1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过,自公布之日起施行。

2、《中华人民共和国商业银行法》
中华人民共和国商业银行法是为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益,规范商业银行的行为,提高信贷资产质量,加强监督管理,保障商业银行的稳健运行,维护金融秩序,促进社会主义市场经济的发展,而制定的法律。由第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议于1995年5月10日通过,自1995年7月1日起施行。

3、《银行业监督管理法》
中华人民共和国银行业监督管理法2006年10月31日通过,自2007年1月1日起施行。它的主要目的是通过金融监管的专业化分工,进一步加强银行业的监管、降低银行风险,维护国家金融稳定和保护广大人民群众的财产安全。从其他国家和地区制定银行监管法律的一般经验来看,主要目的也是为了加强监管,保护存款人的利益。

4、《中华人民共和国人民币管理条例
维护人民币的信誉,本条例对制作、仿制、买卖人民币图样(含放大或缩小),未经中国人民银行批准在宣传品、出版物或者其它商品上使用人民币图样等损害人民币的行为,《条例》第43、44条明确规定,将由工商行政管理机关在给予警告的同时,没收违法所得和非法财物,并处违法所得1—3倍的罚款,没有违法所得的处1000元至5万元的罚款。对故意毁损人民币的,将由公安机关给予警告,并处1万元以下的罚款。

2. 银行工作人员要保守哪些秘密

银行工作人员要保守秘密:不泄漏用户及其账户的情况和存款交易情况。
据中银协网站7日消息为进一步规范银行业金融机构从业人员职业操守和行为准则,加强行业自律和从业人员行为管理,中银协近日修订《银行业从业人员职业操守和行为准则》(下称《准则》),共计七章、五十四条内容,提出十大“严禁”,自印发之日起施行。
职业操守方面,《准则》要求银行业从业人员应爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密。
第三章行为规范方面,其中,行为守法部分对银行业从业人员提出了八大“严禁”:
严禁违法犯罪行为:不得参与“黄、赌、毒、黑”、非法集资、高利贷、欺诈、贿赂等一切违法活动和非法组织;
严禁非法催收:不得以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款;
严禁组织、参与非法民间融资:不得组织或参与非法吸收公众存款、套取金融机构信贷资金、高利转贷、非法向在校学生发放贷款等民间融资活动;
严禁信用卡犯罪行为:不得利用职务便利实施伪造信用卡、非法套现信用卡、滥发信用卡等行为。不得为特定客户优于同等条件办理高端信用卡,提供价质不符的高端服务;
严禁信息领域违法犯罪行为:不得利用职务便利实施窃取、泄露客户信息、所在机构商业秘密等的违法犯罪行为。发现泄密事件,应立即采取合理措施并及时报告。违反工作纪律、保密纪律,造成客户相关信息泄露的,应当按照有关规定承担责任。
严禁内幕交易行为:银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定。不得以明示或暗示的形式违规泄露内幕信息,不得利用内幕信息获取个人利益,或是基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议;
严禁挪用资金行为:不得默许、参与或支持客户用信贷资金进行股票买卖、期货投资等违反信贷政策的行为。不得挪用所在机构资金和客户资金,不得利用本人消费贷款进行违规投资;
严禁骗取信贷行为:不得向客户明示、暗示或者默许以虚假资料骗取、套取信贷资金。
此外,在履职遵纪部分,《准则》还提出了两大“严禁”,即:
严禁非法利益输送交易:严禁利用职务便利侵害所在机构权益,自行或通过近亲属以明显优于或低于正常商业条件与其所在机构进行交易;
严禁违规兼职谋利:银行业从业人员应当遵守法纪规定以及所在机构有关规定从事兼职活动,主动报告兼职意向并履行相关审批程序;应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系,不得利用兼职岗位谋取不当利益,不得违规经商办企业。银行业从业人员未经批准,不得参加授课、课题研究、论文评审、答辩评审、合作出书等活动;经批准到本单位直属或下辖单位参加上述活动的,按所在单位有关规定办理。

3. 银行业从业人员职业操守基本准则

银行业从业人员职业操守基本准则:

5、银行业从业人员应当尊重同业人员,公平竞争,禁止商业贿赂。

6、银悉御锋行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

7、银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。

8、银行业从业人员应当遵守业务操作指引,遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易的安全,

4. 老板最怕员工知道的劳动法小知识

老板最怕员工知道的劳动法小知识

1、公岁蔽司不给签合同,从第2个月开始,可以主张双倍的赔偿,最多可以赔偿11个月双倍工资劳动法规定:入职公司需要缴纳社保,不存在试用期不缴纳祥雀携的情况,如果自己权益受损,可以打12333举报。

2、公司不给交社保的,员工提出辞职后可以要求经济补偿金。经济补偿标准是按服员工在本单位的工作年限为准,满1年的支付1个月工资;六个月以上不满一年的,按一年计算;工作不满六个月的,向员工支付半个月的工资。

3、公司单方面让你调岗、调离工作地、降薪的,在你没同意的前提下,属于单方变更,无效你可以拒绝。

4、口头劝退也是辞退,要是辞退就要有赔偿,如果签了离职申请书就是个人主动离职,是没有赔偿的,切记,不要随便签HR给的离职申情书。

5、法律规定员工每天工作时间不得超过8小时,每周工作时间超过40小时的,超出时间都算加班,加班就要给加班工资,平时1.5倍、双休日2倍、法定节假日3倍。注意:平时请注意保留证据!

6、谈离职补偿或者赔偿时,不要志了年假和调休的换算。工作满1年后,是享有5天年假时间的,这个是法定的,不是入公司时间算的。

7、任何不是员工主动辞职的情况,都必须拿到工资报酬+经济补偿。一般是N+1的工资。若出现拖欠工资、拒不支付加班报酬、不交社保等情况完成仲裁和诉讼后可以拿到赔偿。

8、考勤记录是索要加班费的证据之一,因此最好能备份一份考勤记录。若拿不到,可以在仲裁时要求公司提供。请注意平时保留证据,毕竞大部分资本家在开除你的时候不会跟你讲感情。

9、谈赔偿时若合同片写了基础工资,直接去工资卡所在银行取工资流谨伏水,然后按每月到手的实际工资算平均到手工资谈赔偿。

10、劳动纠纷的最佳解决时机,是在接到通知和察觉苗头后的在职状态,举报也是在职状态时才有用。

11、劳动仲裁不难,网络一下材料一天时间就能解决,但整个流程时间久,需要做好长期战线的准备,所以最好能谈判就谈判。

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