金融机构承担法律责任的情

A. 金融机构承担法律责任的情形有

法律分析：1. 违反市场准入规定的法律责任。

2. 违反经营管制规定的法律责任。

3. 违反诚实经营和审慎经营义务的法律责任。

4. 违反提交财务资料义务的法律责任。

5. 补充性制裁措施。

法律依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由中国银监会予以取缔;构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由中国银监会没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款。

第四十五条 银行业金融机构有下列情形之一，由中国银监会责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任：(1)未经批准设立分支机构的;(2)未经批准变更、终止的;(3)违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的;(4)违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。

第四十六条 银行业金融机构有下列情形之一，由中国银监会责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任：(1)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;(2)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;(3)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;(4)未按照规定进行信息披露的'(5)严重违反审慎经营规则的;(6)拒绝执行本法第37条规定的强制整改措施的。

第四十七条 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处10万元以上30万元以下罚款。所谓不按照规定提供实践中包括拒绝提供、迟延提供、提供不完全和提供不真实等情形。

第四十八条 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第43条至第46条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：(1)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;(2)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款;(3)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

B. 对违反行政强制法第65条第66条的规定

六十五条是关于金融机构违反冻结、划拨的规定所应承担法律责任的规定，1、在冻结前向当事人泄露信息的。《行政强制法》明确规定：行政机关依照法律规定决定实施冻结存款、汇款的，应当履行法律规定的程序，并向金融机构交付冻结通知书。金融机构接到行政机关依法作出的冻结通知书后，应当立即予以冻结，不得拖延，不得在冻结前向当事人泄露信息。这就明确了金融机构具有配合行政机关实施冻结存款、汇款这一强制措施的法定义务。这里的“金融机构"是指商业银行和开办存款、贷款及结算业务的邮政企业、城市信用合作社、农村信用合作社等机构。如果金融机构没有依法履行这一法定义务，在冻结前向当事人泄露相关信息的，应当依法承担法律责任。
2、对应当立即冻结、划拨的存款、汇款不冻结或者不划拨，致使存款、汇款转移的。按照《行政强制法》的要求，金融机构接到行政机关依法作出的冻结存款、汇款通知书后，应当立即予以冻结，不得拖延。行政机关作出的划拨存款、汇款的决定应当书面通知金融机构。金融机构应当在接到行政机关依法作出的划拨存款、汇款的决定后立即予以划拨。如果金融机构违反这一规定，接到行政机关的通知或者决定后没有立即进行冻结或者划拨存款、汇款的，则要追究其相应的法律责任。此外，对于依照法律规定没有划拨这一直接强制执行权的行政机关申请人民法院强制执行的，金融机构在接到人民法院发出的协助执行通知后，应当及时予以划拨存款、汇款，否则也要承担相应的法律责任。
3、将不应当冻结、划拨的存款、汇款予以冻结或者划拨的。行政机关所作出的冻结决定、划拨决定规定了冻结、划拨的当事人存款、汇款的账号和金额，金融机构应当按照决定执行，不得将不应当冻结、划拨的存款、汇款予以冻结或者划拨。将不应当冻结、划拨的存款、汇款予以冻结或者划拨的违法行为主要包括以下三种情况：（1）扩大了冻结、划拨的数额；（2）没有行政机关的决定，擅自冻结。、划拨当事人的存款或者汇款；（3）对法律规定以外的行政机关或者组织要求冻结、划拨当事人存款或者汇款的，金融机构没有予以拒绝而实施了冻结、划拨行为。冻结、划拨当事人的存款、汇款是一项重要的行政强制权，应当由法律规定的行政机关实施，不得委托给其他行政机关或者组织；其他任何行政机关或者组织不得冻结存款、汇款。这是《行政强制法》确定的原则。对于法律规定以外的行政机关或者组织要求冻结、划拨当事人存款或者汇款的，金融机构应当予以依法拒绝，否则要承担相应的法律责任。
4、未及时解除冻结存款、汇款的。《行政强制法》规定，行政机关作出解除冻结决定的，应当及时通知金融机构和当事人。金融机构接到通知后，应当立即解除冻结。此外，当行政机关在法定的期限内未作出处理决定或者解除冻结的决定时，金融机构应当自冻结期满之日起解除冻结。根据上述规定，金融机构未及时解除冻结存款、汇款的违法行为包括两种情况：（1）接到行政机关解除冻结的决定后没有执行；（2）在行政机关在法定的期限内未作出处理决定或者解除冻结决定的情况下，没有履行自冻结期满之日起解除冻结的法定义务。对于这两种情况，都要追究金融机构的法律责任。
对于金融机构在冻结前向当事人泄露信息，或者对应当立即冻结．、划拨的存款、汇款不冻结、划拨，致使存款、汇款转移，将不应当冻结、划拨的存款、汇款予以冻结或者划拨，以及未及时解除冻结存款、汇款的行为，本条规定的法律责任是：由金融业监督管理机构责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分。这里的“金融业监督管理机构”是指中国银行业监督管理委员会等金融业监管机构。关于处分的法律责任，这里应当指出一点：本条规定的“处分"主要是一种纪律处分。由于金融机构不是国家机关，其工作人员不是公务员，所以对其处分属于纪律处分，包括内部工作纪律处分和党内纪律处分。
对于依照法律规定没有划拨这一直接强制权的行政机关，需要依法申请法院执行金钱给付义务的决定。法院在裁定执行后，对金融机构违反本法的有关规定妨碍法院执行的行为，应当依据《民事诉讼法》的规定，对其实施司法上的强制措施。根据《民事诉讼法》第103条的规定，银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助查询、冻结或者划拨存款的，人民法院除责令其履行协助义务外，可以予以罚款，并可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款；对仍不履行协助义务的，可以予以拘留；并可以向监察机关或者有关机关提出予以纪律处分的司法建议。对个人的罚款金额，为人民币一万元以下。对单位的罚款金额，为人民币一万元以上三十万元以下。拘留的期限为十五日以下。被拘留的人，由人民法院交公安机关看管。在拘留期间，被拘留人承认并改正错误的，人民法院可以决定提前解除拘留。人民法院作出罚款、拘留的决定必须经院长批准。对决定不服的，可以向上一级人民法院申请复议一次。复议期间不停止执行。
此外，根据《商业银行法》第73条的规定：商业银行非法冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。如果金融机构中的商业银行有将不应当冻结、划拨的存款、汇款予以冻结或者划拨的违法行为的，还要依据商业银行法的上述规定予以处罚。
六十六条是关于执行款项未划入规定账户，金融机构、行政机关、人民法院依法所承担的法律责任的规定。《行政强制法》第49条明确规定：“划拨的存款、汇款以及拍卖和依法处理所得的款项应当上缴国库或者划入财政专户。任何行政机关或者个人不得以任何形式截留、私分或者变相私分。”违反这一规定主要有两种情形：
1、金融机构未按规定将款项上缴国库或者划入财政专户。对违反规定的金融机构，由金融业监督管理机构责令改正，并处以违法划拨款项二倍的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分。责令改正，是指金融业监督管理机构责令金融机构将未划入国库或者财政专户的款项划出，按规定上缴国库或者划人财政专户。责令改正的目的是纠正已发生的违法行为，使之恢复到合法的状态。根据《行政处罚法》的规定，责令改正不是一种行政处罚，通常是实施行政处罚的前置条件。罚款，是指行政机关强制违反行政法规的单位和个人缴纳一定数额金钱的处罚，是行政处罚中一种常见的形式。本条规定罚款数额为违法划拨款项的二倍，这属于倍率式罚款数额设定方式。除倍率式罚款外，罚款数额的设定方式还包括规定具体罚款数额的固定数值式、规定罚款数额区间的数值数距式、规定罚款数额上限的数值封顶式、规定罚款数额下限的数值保底式等。倍率式罚款一方面在法律条文中不规定固定的罚款数额，避免在具体案件中罚款过高或者过低，造成过罚不当，另一方面在具体案件中罚款数额确定，防止行政机关裁量权过大。对未按规定将款项上缴国库或者划入财政专户的金融机构，除罚款外，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分。这里的处分包括行政处分和纪律处分。
2、行政机关、人民法院指令金融机构将款项划入国库或者财政专户以外的其他账户。对违反规定的行政机关、人民法院的直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分。这里的处分是指依据公务员法给予的行政处分。处分的种类包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。在受处分期间不得晋升职务和级别，其中，受记过、记大过、降级、撤职处分的，不得晋升工资档次；受撤职处分的，应当按照规定降低级别。
法律依据：
《行政处罚法》六十五条违反本法规定，金融机构有下列行为之一的，由金融业监督管理机构责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分：
（一）在冻结前向当事人泄露信息的；
（二）对应当立即冻结、划拨的存款、汇款不冻结或者不划拨，致使存款、汇款转移的；
（三）将不应当冻结、划拨的存款、汇款予以冻结或者划拨的；
（四）未及时解除冻结存款、汇款的。
第六十六条违反本法规定，金融机构将款项划入国库或者财政专户以外的其他账户的，由金融业监督管理机构责令改正，并处以违法划拨款项二倍的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分。
违反本法规定，行政机关、人民法院指令金融机构将款项划入国库或者财政专户以外的其他账户的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分。