职业放贷人法律责任

❶ 被认定为职业放贷人后已经收到的利息是否要退还借款人

那么职业放贷人的认定标准是什么？2018年11月16日，浙江省高院、省检察院、省公安厅、省司法厅、省税务局、省地方金融监督管理局等单位达成共识，形成《关于依法严厉打击与民间借贷相关的刑事犯罪强化民间借贷协同治理的会议纪要》（浙高法【2018】192号），确定“职业放贷人”一般应当符合以下条件：

1. 以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民间借贷案件（含诉前调解，以下各项同），或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及30件以上民间借贷案件的；

2. 在同一年度内，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及10件以上民间借贷案件，或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及15件以上民间借贷案件的；

3. 在同一年度内，同一或关联原告在同一中级法院及辖区各基层法院涉及民间借贷案件5件以上且累计金额达100万元以上，或者涉及民间借贷案件3件以上且累计金额达1000万元以上的；

4. 符合下列条件两项以上，案件数达到第1、2项规定一半以上的，也可认定为职业放贷人：

（1）借条为统一格式的；

（2）被告抗辩原告并非实际出借人或者原告要求将本金、利息支付给第三人的；

（3）借款本金诉称以现金方式交付又无其他证据佐证的；

（4）交付本金时预扣借款利息或者被告实际支付的利息明显高于约定的利息的；

（5）原告本人无正当理由拒不到庭应诉或到庭应诉时对案件事实进行虚假陈述的。

一旦被认定为职业放贷人，那么其签订的借贷合同可能为无效合同。根据《全国法院民商事审判工作会议纪要》：“未依法取得放贷资格的以民间借贷为业的法人，以及以民间借贷为业的非法人组织或者自然人从事的民间借贷行为，应当依法认定无效。同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人”。那么被认定为职业放贷人后出借的借款能否要求借款人返还？答案是可以。根据《全国法院民商事审判工作会议纪要》理解与适用：“职业放贷人签订的民间借贷合同认定无效后,依据《民法总则》第 157条、《合同法》第58条的规定,双方对于取得的财产应予返还。借款人应当返还借款,同时应当支付资金占用期间的利息损失,法院一般应当按照款市场报价利率确定损失的数额,不应支持合同中约定的高额利息。人民法院在审理民事案件过程中如果发现涉嫌刑事犯罪,应按照规定将案件移送有关部门处理。”

❷ 我欠职业放贷人的钱他起诉我了怎么办

您好，您遇到的问题，不管对方是不是职业放贷人，只要对方可以拿出来，你钱对方钱的证据，就可以立案的
法律角度讲，没有职业放贷人房贷卡这一说法
但是法律主张的是公平、公正；因此比如说你借了人家1万元，在偿还的时候如果没有明确利息就是偿还1万元，如果利息中超过了本金的36%视为高利贷，也不予追究偿还的；
因此，不用担心对方会通过法律途径来谋取利益，但是对方合理的追求自己是没有问题的
欠钱正当还款即可，不要担心，如果对方使用暴力，可以随时报警
再有问题，可以随时咨询

❸ 我老公被纳入职业放贷人 他借出去的钱我去起诉别人可以吗

如果是合法借出去不换的在一定的数额内的，一直不换，有证据的，可以起诉。

❹ 职业放贷人定罪标准

职业放贷人目前不会判刑，我国《刑法》或《治安管理处罚法》暂时没有对其进行惩罚规范专，也就是说属放高利贷不算是犯罪行为。

【法律依据】

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款；

数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；

数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

❺ 2014年自2019职业放贷人还追究刑事责任吗

以前的不会追究，只是从法律出台之后才开始认定为刑事犯罪。

❻ 与职业放贷人签定的担保贷款在法律上担保人有责任吗

职业放贷人解决了急需资金的企业与个人的燃眉之急，应当国家积极鼓励，不存在处置现象。

❼ 职业放贷人会判刑吗

只要不是高利贷，套路贷的放贷人，那没事，若是的话，一旦被人举报，坐牢是免不了的。