最高人民法院集資詐騙

1. 最高人民法院：民間借貸涉嫌非法集資犯罪，出借人能否

人民法院立案後來，發現民間借貸行源為本身涉嫌非法集資犯罪的，應當裁定駁回起訴，並將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。

法條鏈接：最高法《關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》

1、第五條人民法院立案後,發現民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪的,應當裁定駁回起訴,並將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。

公安或者檢察機關不予立案,或者立案偵查後撤銷案件,或者檢察機關作出不起訴決定,或者經人民法院生效判決認定不構成非法集資犯罪,當事人又以同一事實向人民法院提起訴訟的,人民法院應予受理。

2、第六條人民法院立案後,發現與民間借貸糾紛案件雖有關聯但不是同一事實的涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料的,人民法院應當繼續審理民間借貸糾紛案件,並將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。

2. 最高人民法院關於集資詐騙罪的認定是什麼

個人進行來集資詐騙，數額源在10萬元以上的，應當認定為「數額較大」；數額在30萬元以上的，應當認定為「數額巨大」；數額在100萬元以上的，應當認定為「數額特別巨大」。
單位進行集資詐騙，數額在50萬元以上的，應當認定為「數額較大」；數額在150萬元以上的，應當認定為「數額巨大」；數額在500萬元以上的，應當認定為「數額特別巨大」。
犯集資詐騙罪，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

3. 最高人民法院非法吸收公眾存款的解釋有哪些

關於非法吸收公眾存款罪。非法吸收或者變相吸收公眾存款的，要從內非法吸收公眾存款容的數額、范圍以及結存款人造成的損失等方面來判定擾亂金融秩序造成危害的程度。根據司法實踐，具有下列情 形之一的，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰：
個人非法吸收或者變相吸收公眾存款20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上的;
(1)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30 戶以上的，
(2)單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的;
(3)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失50萬元以上的，或者造成其他嚴重後果的。個人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500 萬元以上的，可以認定為「數額巨大」。

4. 最高人民法院是如何界定哪些屬於非法集資

集資特點
一、未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批準的內集資容；
跨省非法集資
有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格
二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
三、向社會不特定的對象籌集資金。這里「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人。
四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

5. 最高法對集資詐騙罪的受害者有返還款有司法解釋嗎

最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋

第九條

案發後查封、扣押、凍結在案的詐騙財物及其孳息，權屬明確的，應當發還被害人；權屬不明確的，可按被騙款物佔查封、扣押、凍結在案的財物及其孳息總額的比例發還被害人，但已獲退賠的應予扣除。

第十條

行為人已將詐騙財物用於清償債務或者轉讓給他人，具有下列情形之一的，應當依法追繳：

（一）對方明知是詐騙財物而收取的；

（二）對方無償取得詐騙財物的；

（三）對方以明顯低於市場的價格取得詐騙財物的；

（四）對方取得詐騙財物系源於非法債務或者違法犯罪活動的。 他人善意取得詐騙財物的，不予追繳。

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案例：

全國最大集資詐騙案在廣州宣判，法院還判決違法所得、財物按比例發還各被害人。

檢察機關指控，上述非法集資款按蔣洪偉指示匯入蔣洪偉的個人賬戶及其指定的私人賬戶，由蔣洪偉控制和調撥使用。集資款除用於廣東邦家公司等相關公司業務項目的生產經營活動外，蔣洪偉等人為擴大非法集資的規模，將集資款用於上述被告人等公司員工的獎金和業績提成共55206.43萬元、參與集資的社會公眾的到期本息支付共802939萬元，從而製造社會公眾的集資款得到高額回報的假象，達到進一步吸取社會公眾集資款的目的。

期間，蔣洪偉通過在四家銀行刷信用卡的方式，購買名牌服裝、名表等個人奢侈品，揮霍集資詐騙款人民幣22881775.12元、美元236008.32元、歐元29828.74元、港幣1011.32元、澳幣20883.89元、馬來西亞幣4140.21元。本案另有部分集資款去向不明，被告人蔣洪偉拒不交代資金走向，逃避返還社會公眾集資款的責任。

起訴書顯示，因死亡被終止審查的第二被告人曹國英，在2003年9月至2010年2月間，歷任廣東綠色世紀健康產業連鎖經營管理有限公司、廣東邦家租賃服務有限公司天河分公司總監、總公司督導、副總經理，負責培訓業務員，並參與發展會員等集資業務的管理。其非法獲取業績提成190餘萬元。

法院認為，被告人蔣洪偉等7人以非法佔有為目的，使用詐騙方法集資詐騙，數額特別巨大，構成集資詐騙罪。被告人周文鳳等17人在同案人蔣洪偉的指使下，違反國家有關規定，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數額巨大或情節嚴重，構成非法吸收公眾存款罪。法院還認定蔣洪偉在共同犯罪起主要作用，是主犯，應當按照其所參與或組織、指揮的全部犯罪處罰。

廣州中院一審判決蔣洪偉犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，並處沒收個人全部財產；其餘23人被以非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪判處有期徒刑3年緩刑4年至有期徒刑14年不等，並處相應的罰金；法院還判決違法所得、財物按比例發還各被害人。判後，6名被告人舉手錶示要上訴，蔣洪偉未舉手。

6. 最高人民法院關於非法集資，詐騙款項如何分配

一、按照集資參與人的集資額比例返還。
二、《最高人民法院 最高人民檢察版院 公安部關於辦理非權法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第五條 關於涉案財物的追繳和處置問題：查封、扣押、凍結的涉案財物，一般應在訴訟終結後，返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。

7. 法院對集資詐騙犯判決前通知詐騙數額嗎

法院對集資詐騙犯判決前不會通知詐騙數額。

集資詐騙罪是指以非法佔有為目的，違反有關金融法律、法規的規定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產所有權，且數額較大的行為。

根據最高人民檢察院、公安部《關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》的規定，以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1、個人集資詐騙，數額在10萬元以上的；這主要是指以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，個人集資詐騙數額累計達到10萬元以上的。所謂「以非法佔有為目的」，是指犯罪行為人在主觀上具有將非法募集的資金據為己有的目的。所謂「詐騙方法」，是指行為人採取虛構集資用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌，騙取集資款等手段。
2、單位集資詐騙，數額在50萬元以上的。根據最高人民法院《關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》的規定，具有下列情形之一的。應當認定其行為屬於「以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資」：
（1）攜帶集資款逃跑的；
（2）揮霍集資款，致使集資款無法返還的；
（3）使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的；
（4）具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。對於實施上述非法集資的行為之一，數額達到10萬元以上的，公安機關就應當立案偵查。

《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（2011年4月8日起施行）的規定：詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上和三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的「數額較大」與「數額巨大」、「數額特別巨大」。

《刑法》第二百六十六條規定：詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。