資金掮客的法律責任

Ⅰ 請問挪用他人資金，該負什麼樣的法律責任

挪用他人財產要區分是挪用的個人財產還是公司財產，如果是挪用個人財產，要判斷其主觀故意，如果只是暫時挪用別人交自己保管的資金，一般不構成刑事犯罪，只涉及民事賠償；如果有佔有的故意，則可能構成侵佔罪或盜竊罪。法律依據：《中華人民共和國刑法》第二百七十二條規定，挪用資金罪，是指公司、企業或者其他單位的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過3個月未還的，或者雖未超過3個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的行為。

Ⅱ 銀監會 有沒有對資金掮客的定義和規定

資金掮客的定義：
資金掮客也稱金融掮客，是指那些在金融活動中從事非法居間行為的人，他們不具備經紀人的法律資格，在出資人、用資人和金融機構之間大行其道，非法收取高額中介費用的人。

針對金融掮客，銀監會新規要求銀行嚴守業務管理、風險合規及審計監督「三道防線」，加強內控體系建設，落實主體責任。

重點環節防控方面，針對開戶、資金匯劃、對賬、印章憑證管理及賬戶監控等五個櫃面業務關鍵環節，提出明確具體的監管要求。要求銀行櫃面辦理大額資金匯劃應堅持前後台分離、崗位制約原則，必須把「對賬」和「業務辦理」相分離，職責上要相互制衡。對於短期內資金異動，如大額資金轉出，對賬人員必要時應上門面對面進行核實。同時，銀行還需加強賬戶監控，變靜態管理為動態實時監測。要求銀行要制定和完善異常、可疑交易核查制度，發現異常交易或潛在風險點，應由獨立於前台業務部門的人員進行核查，設定動態更新風險監測指標和模型。

除了存款詐騙，對於銀行員工利用銀行的營業場所，私自銷售非本行自主發行的、非本行授權和簽訂代銷協議的第三方機構理財產品的「飛單」行為，銀監會也加強了管控。要求銀行業金融機構總行應集中上收代銷業務審批許可權，對代銷機構實行名單制管理，嚴禁分支機構超授權代銷。同時，銀行要在營業網點現金區實施同步錄音錄像，加快推進銀行理財產品和代銷產品銷售錄音錄像工作。

Ⅲ 掮客違法嗎

法律分析：掮客，就是，為買主與賣主之間簽訂買賣(如房地產、貨物或證券)契約(合同)收取手續費或傭金的人。

生活中處處都有著掮客的身影：聽起來高大上的有金融掮客、政治掮客等等。他們靠掌握的信息資源和提供的服務賺錢，一般情況下無需付出實際成本。但如果掮客介紹的買賣涉及違法犯罪，同樣也將承擔相應的法律責任。

法律依據：《中華人民共和國民法典》 第十條 處理民事糾紛，應當依照法律；法律沒有規定的，可以適用習慣，但是不得違背公序良俗。

Ⅳ 關於洗錢的一點問題，中間人要不要負法律責任

洗錢中間人屬於洗錢罪共犯，一樣要承擔法律責任。洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、走私犯罪、金融詐騙犯罪等的所得及其產生的收益的來源和性質，而提供資金賬戶的，將財產轉換為現金等的，或者通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的，或者跨境轉移資產的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為。
法律分析
根據規定洗錢罪行為有以下幾種：提供資金賬戶的；協助將財產轉換為現金或者金融票據的；通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；協助將資金匯往境外的；以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源的。如果明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質的，有上列情形之一的，應該沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；對於情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。如果是單位犯洗錢罪的，應該對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處五年以下有期徒刑或者拘役。
法律依據
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條 為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；（四）跨境轉移資產的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

Ⅳ 違法運用資金罪的共犯要承擔什麼刑事責任

違法運用資金罪的刑事責任是：對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處三萬元以上三十萬元以下罰金；情節特別嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》第一百八十五條之一
社會保障基金管理機構、住房公積金管理機構等公眾資金管理機構，以及保險公司、保險資產管理公司、證券投資基金管理公司，違反國家規定運用資金的，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

Ⅵ 收貨款資金來源不合法,收款人要承擔什麼法律責任

收貨款資金來源不合法。你就應該涉嫌洗錢。這需要承擔一定的法律責任，如果你明知故犯的話。可能要承擔刑事責任。所以對於這些不明的資金一定要小心謹慎。

Ⅶ 由於掮客的原因,造成資金被騙,可以追求掮客的責任嗎

可以的，不過需要證據充足

Ⅷ 銀行員工參與資金掮客民間借貸會被判刑嗎

會，如果銀行職員通過合法手段取得貸款再故意以別的原因放出去，就是轉貸罪了。

Ⅸ 過賬需要承擔什麼法律責任

出借銀行賬戶，很有可能需要承擔連帶責任。如果債務人按時還款，該筆貸款沒有糾紛的話，則不需要承擔法律責任。若該筆貸款產生法律糾紛，那麼就要提供貸款過賬的合理理由及依據。有糾紛時依具體情況看是否承擔不利法律後果。