理财职业道德

㈠ 理财经理职业道德和工作作风

如果理财经理没有职业道德是已建很可怕的事情，一些乡村里面的理财经理就存在没有职业道德内的，给大爷容大妈灌输一些不好的信息，或者是为了达到自己的业绩，让那些本身去存钱的人进行理财，期限还都是比较长的，需要用钱的时候又弄不出来，希望这样的理财经理少一些。

㈡ 财务管理专业如何培养自己的职业道德修养

一、加强政治理论、财经法规的学习，增强自身的法律意识和原则性。

熟悉法规是会计职业道德的基本要求，既要学习相关的法律法规，又要学习会计专业理论、新制度新准则，还要学习会计职业道德规范，只有通过不断学习，全面学习，才能提高会计职业技能和专业胜任能力，才能使自己懂得什么是对、什么是错，什么可以做、什么不可以做，什么必须提倡、什么要坚决反对，从心理上对会计职业道德有整体的认识。秉公依法才能成为我们最重要的职业行为要求。如果我们会计不能跟上形势，不能及时掌握新的知识，稍有不慎，就会“失之毫厘，谬以千里”，给国家和人民造成严重的损失。因此会计人员必须熟练地掌握会计方面的各项法规和业务，有强烈的法律意识和原则性，使法规贯串于会计日常工作的全过程，“依法理财，依法核算”是会计职业道德的关键。不难想像一个丧失原则、认钱不认方向的拜金主义者如何能具备高尚的职业道，不按原则办事，不仅残酷地抹杀了自己的前途，也损害了国家和人民的利益。

二、修养爱岗敬业的奉献服务精神，提高自身的职业道德水平。

每个人都有实现自身价值的理想和愿望，而自身价值则是通过工作和事业的成功来反映和实现的。会计人员既然选择了会计这个工作岗位，就要摆正自己的位置，热爱会计工作。爱岗敬业是会计职业道德的核心。人类职业道德水平的高低，主要体现在能否爱岗敬业上。它要求会计热爱自己所从事的职业，以恭敬、虔诚的态度对待自己的工作岗位，自觉地承担起本职业对社会、对团体、对他人的责任和义务，以高度的责任感和使命感，为社会提供良好的服务。

财务工作要求财务人员具有大公无私、公而忘私的思想和行为，以国家、集体的利益为最高原则，无私性集中体现在财务工作者的道德习惯行为上，廉洁奉公，不贪不沾，一尘不染，然而，并非每个会计人员都能做到，会计职业道德作为会计人员提高素质的内在要求，具有很强的自律性，职业道德原则和规范要转化为会计人员的职业道德品质和行为，是一个内外结合，外因通过内因起作用的过程，所以我们在进行会计职业道德宣传教育和评价时，还应重视和发挥会计人员自我修养的能动性和积极性。通过不断学习和提高自律能力，逐步树立良好的职业道德观念。会计人员要想生存和发展，就要不断学习，使自己的知识不断更新。同时，遵守会计职业道德也客观要求会计人员熟悉和掌握相关的法律法规，不断学习提高会计职业技能，为更好的提高职业道德水平打下坚实的理论基础。

三、修养谦虚谨慎的工作作风，以客观公正的态度面对会计人生

财务工作贯穿于我国经济建设的各行、各业、各部门。财务工作不可能独立存在，又不能独立于各行、各业、各部门之上，财务工作的性质决定了财务工作必须树立服务意识，服务是会计职业道德的根本出发点和归宿。由于会计所处的岗位特殊，必须谦虚谨慎，不应有优越感、特殊感。谦虚谨慎的作风应该体现在“三个服务”之中，对领导要尊重，应请示汇报问题一定要请示、汇报，领导交办的事情要快办，办好;对待同志，要以诚相见，经常沟通，肝胆相照，不能因自己所处的地位特殊，而有优越感，会计还要注意树立自己良好形象;协调部门之间关系时，要认真听取各方面的意见，虚心求教，耐心商量，在日常财务管理活动中，要态度诚恳，平等待人，要热情接待，妥善处理。

客观公正是会计职业道德的重要规范。会计只有站在客观公正的立场上才能作到实事求是，才能力求保证会计资料的真实、完整，才能作到问心无愧。这也是会计所追求的一种境界。会计人员如果做不到客观公正，也就无从谈起职业道德。

四、修养高度自觉的保密观点

会计的职业性质，决定了会计能够掌握和了解本单位大量的内部机密资料和信息，这些信息一旦外泄，可能会给单位造成很大的经济损失。严守机密是会计工作极为重要的职业责任和职业纪律，每位会计都应站在党和国家根本利益的高度，加强这方面修养。首先，要进一步增强保密意识。有人认为，改革开放了，“无密可保”、“有密难保”，这种思想是十分有害的。从企业经营来看，在市场竞争中，有应保守的机密;对外开放条件下，特别是企业对外合资、合作、合营过程中，更应该保守必要的机密资料，经营策略，以维护企业和国家的利益。

加强会计职业道德修养除了以上几个方面，还可以通过建立有效的监督机制、增强会计人员的诚实守信观念等多个方面来提高，会计职业道德修养是一个学习、实践、认识，再学习、再实践、再认识，循环往复，逐步提高的复杂过程。不努力实践，不经过艰苦奋斗，会计职业道德理想就只能是虚无缥缈，每一位称职的会计工作者，应从我做起，从现在做起，从平凡的工作做起，为建设有中国特色的社会主义的伟大事业贡献自己的力量。 会计职业道德建设任重而道远，只要会计人员提高认识，通过不断学习，注意自我修养，职业道德水平一定会得到提升，我们坚信，通过广大会计人员不懈的努力，我国的会计职业道德建设将会取得满意的效果。

㈢ 金融理财师职业道德准则

补充即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner®，以下简称CFP）认证制度。标准委员会在中国进行AFP资格认证。标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构培训金融理财师，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书和CFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。在标准委员会正式授权有资格的教育机构培训金融理财师前，由标准委员会颁发培训合格证书。具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，可获得AFP资格证书。获得《金融理财师AFP培训合格证书》是AFP资格申请人取得AFP资格的第一个条件。AFP培训共108学时，内容包括：n 金融理财原理n 投资规划n 个人风险管理与保险规划n 员工福利与退休规划n 个人税务与遗产筹划n 案例分析ⅱ 通过标准委员会组织的AFP资格考试，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。AFP资格申请人通过标准委员会组织的AFP资格考试后，须在4年内向标准委员会提出资格认证的申请。ⅲ 满足标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。AFP资格申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中，从事金融理财或与金融理财相关的从业经验。AFP资格申请人须提交由该申请人的上级领导，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。ⅳ 满足标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。AFP资格申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。ⅴ AFP资格申请人在满足上述四个条件后即可获得AFP资格证书。AFP资格证书的有效期为两年，持照人须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。back to top能否对CFP认证过程作简要的介绍？ⅰ 获得AFP资格，并达到国际CFP组织认定的“4E”标准的资格申请人，可获得CFP资格证书。获得《国际金融理财师CFP培训合格证书》是CFP资格申请人取得CFP资格的第一个条件。ⅱ 通过标准委员会组织的资格考试，是CFP资格申请人取得CFP资格的第二个条件。CFP资格申请人通过标准委员会组织的资格考试后，须在5年内向标准委员会提出资格认证的申请。ⅲ 满足标准委员会制定的从业经验标准是CFP资格申请人取得CFP资格的第三个条件。CFP资格申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中，从事金融理财或与金融理财相关的工作经验。CFP资格申请人须提交由该申请人的上级领导，或已获得CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。ⅳ 满足标准委员会制定的职业道德标准是CFP资格申请人取得CFP资格的第四个条件。申请人须同意并恪守标准委员会发布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。ⅴ CFP申请人在满足了上述四个条件后即可获得CFP资格证书。CFP资格证书的有效期为两年，持照人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。请问培训课程豁免的条件是什么？标准委员会将参照国际CFP组织正式成员的通行做法，通过学分评估程序，免除AFP/CFP资格申请人的部分AFP/CFP课程的培训。凡符合下述条件之一的AFP/CFP资格申请人，可向标准委员会申请培训豁免，直接参加AFP资格考试：n 拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位；n 拥有标准委员会认可的相关资格证书。 AFP资格申请人从业经验的时间要求是：n 具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。CFP资格申请人从业经验时间的要求是：n 具有研究生学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大学本科学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大专学历者，须有五年以上（含五年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。AFP及CFP的资格考试是如何举行的？AFP资格考试每年举行2次，分别为6月的最后一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试共计六小时，分上下午进行。CFP资格考试每年举行2次，分别为每年6月的最后一个周末和11月

㈣ 金融理财的道德准则

各行各业都必须遵守职业道德。同样，金融理财师不但要具备常规的基础知识和工作经验，遵守实务操作守则，还应遵守职业道德标准。金融理财师职业道德标准一般原则包括：

正直诚信原则。金融理财师应当正直诚信地提供专业服务。金融理财师受托于顾客时，这种公众信任的根本，来源于金融理财师的个人诚信体系。金融理财师应该以他们的正直诚信作为适当的标准，来决定什么是正确和公正的。正直诚信原则要求不能为了个人的利益而损害到诚实和公正；正直诚信原则的本质可以允许小的疏忽和观点差异，但不能允许欺瞒和违背原则；正直诚信原则要求金融理财师不仅要看到道德守则上字面的规定，更要领会其精神实质。

客观性原则。金融理财师应当客观地为客户提供专业服务。客观公正要求诚实和公正，不管金融理财师提供何种服务以及具备何种能力，都应该保证他们工作的公正性，维护其客观性，避免作出判断时违背职业道德。

胜任原则。金融理财师应当专业地为客户提供服务，不断更新必要的知识和技巧以便持续地提供优质服务。一个有能力的理财师不仅需要具备完备的知识和技巧，而且要有效地运用这些知识来为客户提供服务。另外，还要有对自身知识局限性的认识和在恰当的时候给出咨询和参考意见。

公正原则。金融理财师应当公正合理地为顾客、负责人、合伙人以及雇主提供服务，并且披露其中的利益冲突。公正性要求诚实、没有偏见地披露出利益冲突。它要求金融理财师控制好自己的情感、偏见和欲望，公正地处理利益冲突。公正性就是要求金融理财师能够公正地对待他人，这是任何一个专业人士的本质特征。

保密原则。金融理财师不应当在没有客户许可的情况下披露客户的机密信息，寻求金融理财服务的客户，会与金融理财师建立一种信任关系。这种关系只能是建立在提供给金融理财师的资料将予以保密的基础上。为了有效地服务和保护当事人的隐私，金融理财师应当保守这些机密资料。但法律要求，或针对失职指控，金融理财师进行申辩时，或金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露的情况下除外。

专业原则。金融理财师在处理任何事务时都应该体现出专业精神，其提供专业服务十分重要，一些服务要求理财师不卑不亢地对待那些享用服务的客户、同业及相关行业人员；同时，也有责任和其他理财师一道维护和加强行业的公众形象，改善服务质量。只有通过所有人的共同努力，才能够真正实现其目标。

勤勉尽责原则。金融理财师应当勤勉尽责地为客户提供服务。勤勉尽责就是以一种迅速有效而又考虑周全的方式为客户提供服务。它包括妥善规划、监督和专业服务支持等。

㈤ 理财规划师职业道德准则及其应用

亲，你可以找度娘呀！

㈥ 银行理财经理的职业操守

从业人员基本操守：

1、诚实信用。从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。《办法》明确规定，开展理财业务应当遵循符合客户利益的原则。

2、守法合规。从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

3、专业胜任。从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

4、勤勉尽职。从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构的商业信誉。《办法》明确规定，开展理财业务应当遵守审慎尽责的原则。

5、保护商业秘密和隐私。从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。

6、公平竞争。从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。

7、职业形象。在金融从业人员职业形象塑造时不应过分强调性别魅力，而应注意塑造权威的保守职场人员的职业形象，恰如其分地衬托出自身的形象魅力，突出热情、从容干练、专业的行业特点。

(6)理财职业道德扩展阅读：

从业人员与所在机构关系协调处理原则 ：

1、员工应当忠于所在单位的职责。

2、 商业银行应建立金融从业人员持证上岗管理制度，完善金融从业人员的奖惩退出机制。

3、商业银行应当详细记录对财务管理人员的培训方式、培训时间和考核结果。不符合培训要求的财务管理人员，应当暂停其个人理财活动。

4、 商业银行应当按照有关规定，建立健全个人理财业务人员资格考核认定、持续培训和后续考核的管理制度。

㈦ 在线金融理财师的在线金融理财师职业道德标准

第一条 为规范在线金融理财师职业道德行为，提高在线金融理财师职业道德水准，维护在线金融理财师职业形象，制定本准则。
第二条 在线金融理财师是指从事金融理财，达到国家对该行业要求标准以及准入资格的专业人士。在线金融理财师（Online Financial Planner）简称“OFP”。
第三条 在线金融理财师在金融界、实业界、政府、教育界及其他使用“OFP”名称及标识的专业服务领域从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守本准则。
第四条 “客户”是指以法律授权的方式聘用在线金融理财师并依法接受专业金融理财咨询服务的个人与家庭。
第五条 “利益冲突”是指在线金融理财师的个人财务行为、商业活动、财产或其它利益可能影响其公平客观地提供金融理财咨询服务的情形。
第六条 “个人理财规划”是指对个人是否能够或怎样通过对财务的适当管理实现理财目标的决策过程。
第七条 “个人理财规划过程”包括以下六个基本步骤：
（一）建立和界定与客户的关系；
（二）收集客户信息；
（三）分析和评估客户当前的财务状况；
（四）制定并向客户提交个人理财规划方案；
（五）执行个人理财规划方案；
（六）监控个人理财规划方案的执行。
第八条 “个人理财规划的范围”是指个人理财规划过程所涉及的财务报告的准备与分析、投资规划、所得税规划、教育规划、风险管理、退休规划及不动产管理等内容。
第九条 在线金融理财师应以国家相关法律法规为行为准则。
第十条 在线金融理财师应遵守，遵守社会公德。
第十一条 服务于金融机构的在线金融理财师应遵守所属机构的管理规定和道德操守准则。
第十二条 在线金融理财师向客户提供理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。
第十三条 在线金融理财师在拓展业务时不得有下列行为：
（一）用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及与其相关联的机构规模和业务范围等；
（二）当在线金融理财师就专业问题参与演讲、接受采访、出版书籍及其他出版物，举办研讨会、参加电台、电视台节目，或通过互联网宣传，以磁带、光盘等媒介宣传时，含有抬高自己或夸大金融理财业务范围的成分；
第十四条 在执业活动中，在线金融理财师不应当有欺诈、虚报等行为，也不能有意向客户、雇主、雇员、同行、政府部门、立法机构或者其它任何个人和组织，呈递虚假或者误导性的报告。
第十五条 在线金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，应当负有以下职责：
（一）在线金融理财师在获得合法授权 （如特别授权书、信托证明、遗嘱执行人授权书等） 时，有义务依法在被授权的范围内，行使对客户金融资产和其他资产的保管权和处置权；
（二）对客户授权保管和处置的金融资产和其他资产总额，在线金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录；
（三）在线金融理财师在收到属于客户的金融资产或其他资产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其它财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，在线金融理财师应立即向其提供完整的会计记录；
（四）在线金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与在线金融理财师个人或其所在公司的金融资产或其他财产分别管理，分别记帐；
（五）在符合相关法律的规定，并且能够为每一位客户单独提供详细、准确的会计记录的情况下，在线金融理财师可以将不同客户的金融资产或其他财产统一管理；
（六）在线金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉。
第十六条 在线金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公正的立场。
第十七条 在线金融理财师在为客户提供专业服务时，应该从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断。
第十八条 在线金融理财师应当公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。
第十九条 在提供金融理财咨询服务时，在线金融理财师应该向客户披露与拓展业务相关的信息，包括利益冲突、从业机构的变更、地址、电话号码、证明材料、资格证书、佣金安排、其他代理关系和在线金融理财师在这些代理关系中的代理范围等；以及依法要求提供的其它信息。
第二十条 在线金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息。书面披露材料包括：
（一）在线金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则。
（二）如客户需要，在线金融理财师应当及时向客户提供所在单位负责人和相关职员的简历，包括教育背景、工作经验、专业水平及相关证书和专长等。
（三）在确立合同关系后，在线金融理财师应当披露可能由此产生的佣金和介绍费及其来源。
（四）在向客户提供金融理财咨询服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源。
（五）在线金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同。
（六）反映利益冲突的文件。
第二十一条 在合同关系确立之前，在线金融理财师应当以书面形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。
第二十二条 在合同关系正式确立以前，在遵守保密性条款的条件下，在线金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料。
第二十三条 在线金融理财师与客户建立初始业务关系时，交易合约条款对客户而言必须是公平合理的。在线金融理财师应向客户阐明交易风险，利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性。
第二十四条 在双方合同关系结束前，若出现利益冲突，在线金融理财师应及时向客户及有关人员披露详细情况。
第二十五条 在线金融理财师以代理人身份进行金融理财服务时，应当明确职权并持有授权代理委托书。
第二十六条 在线金融理财师，不论其受雇于金融理财公司、投资公司，或作为机构服务的代理人，都应依据本准则的要求披露信息，并按照统一的标准服务。
第二十七条 当在线金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户，双方另有约定的除外。
第二十八条 在线金融理财师应当完成国家规定的培训标准，具备相应的专业知识和经验，能够胜任所从事的金融理财业务。
第二十九条 在线金融理财师应当在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财咨询服务。对那些尚不具备胜任能力的领域，在线金融理财师可以聘请专家协助工作，或向专业人员咨询；或者将客户介绍给其他相关组织。
第三十条 在线金融理财师应当完成国家规定的继续教育内容，保持和提高其专业胜任能力。
第三十一条 未经客户书面许可，在线金融理财师不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的个人信息。但在下述情形下，在线金融理财师可以披露与使用相关信息：
（一）开立咨询或经纪账户、为达成交易、或为执行客户某项具体要求，以协议形式认可时；
（二）依法要求披露信息时；
（三）针对失职指控，在线金融理财师进行申辩时；
（四）在线金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露时。
第三十二条 在线金融理财师对雇主和客户应遵循相同的保密标准。
第三十三条 在线金融理财师应该具有职业的荣誉感，在提供服务的过程中，应尊重和礼貌对待客户及其他金融理财师。在线金融理财师还应当与同业者充分合作，共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量。
第三十四条 在线金融理财师应该按照国家制定的各项规范和准则的要求，使用“OFP” 的名称及标识。
第三十五条 在线金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织，应遵循公平合理的竞争原则，开展业务。
第三十六条 在线金融理财师了解到其他在线金融理财师违反本准则的规定，应当通报主管单位。本准则不要求在举报中透露本人信息或基于发现的情况写出书面报告。
第三十七条 当在线金融理财师有理由怀疑金融理财组织内部有人从事非法活动时，应该立即收集证据并提交其直接主管。如果该在线金融理财师确信金融理财组织内存在非法活动，并尚未采取补救措施，应该及时向相应的监管机构反应情况。
第三十八条 在线金融理财师在其他相关行业从业时，应当取得该行业的相关从业资格，或取得法律授权并注册。
第三十九条 在线金融理财师不应当使用或威胁使用本准则的具体条款，以达到诋毁或恶意伤害同行的目的。
第四十条 克尽职守是指充分计划，并监督实施。在线金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉。
第四十一条 在线金融理财师必须根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议。
第四十二条 在线金融理财师应对其向客户推荐的理财产品进行调查。该项调查可以由在线金融理财师本人来进行，也可由其推荐能够胜任的人士或机构来进行。
第四十三条 在线金融理财师应当对辅助其向客户提供个人理财规划服务的下属进行指导监督，对其触犯本准则的行为应及时制止。

㈧ 理财规划师的道德准则有哪些具体规范是什么

理财规划师不但要具备常规的基础知识和工作经验，遵守实务操作守则，还应遵守职业道德准则。一般来说，职业道德准则主要包括两部分：一般原则和具体规范。一般原则包括：正直诚信原则、客观公正原则、勤勉谨慎原则、专业尽责原则、严守秘密原则、团队合作原则，这些原则体现了理财规划师对公众、客户、同行以及雇主的责任。
具体规范则是一般原则的具体化。
(1)正直诚信原则及相关具体规范
理财规划师应当以正直和诚实信用的精神提供理财规划专业服务。因此，理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。
“正直诚信”要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益。
如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律，则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背。但是，正直诚信的原则绝不容忍欺诈或对做人理念的歪曲。正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。
(2)客观公正原则及相关具体规范
理财规划师在向客户提供专业服务时，应秉承客观公正的原则。所谓“客观”。是指理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩。当然，客观是任何专业人士均应具备的、不可或缺的品质。无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保公正，坚持客观性，避免自己的判断受到不正常因素的左右。
所谓“公正”，是指理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度，对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露。因此，理财规划师应摒弃个人情感、偏见和欲望，以确保在存在利益冲突时做到公正合理。
理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时，应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方，这也是任何提供专业服务的行业对从业人员的基本要求。
(3)勤勉谨慎原则及相关具体规范
理财规划师在执业过程中，应恪尽职守，勤勉谨慎。全心全意为客户提供专业服务。
勤勉谨慎原则，要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度。勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程。

㈨ 理财规划师的道德准则有几个一般原则和具体规范

理财规划师不但要具备常规的基础知识和工作经验，遵守实务操作守则，还应遵守职业道德准则。一般来说，职业道德准则主要包括两部分：一般原则和具体规范。一般原则包括：正直诚信原则、客观公正原则、勤勉谨慎原则、专业尽责原则、严守秘密原则、团队合作原则，这些原则体现了理财规划师对公众、客户、同行以及雇主的责任。具体规范则是一般原则的具体化。
(1)正直诚信原则及相关具体规范
理财规划师应当以正直和诚实信用的精神提供理财规划专业服务。因此，理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。
“正直诚信”要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益。如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律，则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背。但是，正直诚信的原则绝不容忍欺诈或对做人理念的歪曲。正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。
(2)客观公正原则及相关具体规范
理财规划师在向客户提供专业服务时，应秉承客观公正的原则。所谓“客观”.是指理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩。当然，客观是任何专业人士均应具备的、不可或缺的品质。无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保公正，坚持客观性，避免自己的判断受到不正常因素的左右。
所谓“公正”，是指理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度，对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露。因此，理财规划师应摒弃个人情感、偏见和欲望，以确保在存在利益冲突时做到公正合理。理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时，应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方，这也是任何提供专业服务的行业对从业人员的基本要求。
(3)勤勉谨慎原则及相关具体规范
理财规划师在执业过程中，应恪尽职守，勤勉谨慎.全心全意为客户提供专业服务。勤勉谨慎原则，要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度。勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程。
具体来说，勤勉就是理财规划师在工作中要做到干练与细心，对于提供的专业服务，在事前要进行充分的准备与计划，在事后要进行合理的跟踪与监控;谨慎就是要存提供理财规划服务过程
中，从委托人的角度出发，始终保持严谨、审慎、注意细节，忠于职守，在合法的前提下最大限度地维护客户的利益。
(4)专业尽责原则及相关具体规范
理财规划是一个需要较高专业背景及资深经验的职业。作为一名合格的尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间继续教育，及时储备知识，以保持最佳的知识结构。由于理财规划师提供服务的重要性，理财规划师有义务在提供服务的过程中，既要做到专业，同时又要尽责，秉承严谨、诚实、信用、有效的职业素养，用专业的眼光和方法去帮助委托人实现理财目标。具体来说，在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌;在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断;并且理财规划师有责任与客户充分沟通，以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象。
(5)严守秘密原则及相关具体规范
理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意，或在适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息。这里的信息主要是指客户的个人隐私和商业秘密。
具体规范包括客户为取得理财规划专业服务，愿意与理财规划师建立个人信任关系，这种个人信任关系的建立，是基于客户相信提供给理财规划师的秘密信息不会被理财规划师随意披露。所以，理财规划师必须恪守严守秘密的职业道德准则，确保客户信息的保密性和安全性。
(6)团队合作及相关具体规范
理财规划业务涉及客户的现金规划、消费支出规划、风险管理规划、教育规划、税务筹划、投资规划、退休养老规划及家庭财产分配与传承规划，贯穿个人与家庭的一生，因此，理财规划业务是一个系统的过程。对理财规划师来说，所掌握的知识、经验有限，必须要与各个领域的专业人士合作，团队合作，这样才能为客户制定最佳的理财规划方案，实现最终的理财规划目标。所谓团队，就是由具有互补技能组成的，为达成共同的目标，愿意在认同的程序下工作的团体。团队合作，就是理财规划师要及时认识到自身所掌握知识和技能的局限，对于自己不熟悉的领域，财规划师请教咨询该领域的专业机构，或及时将业务交给自己所在机构的其他具备该专业知识的理财规划师办理。理财规划师要集思广益，融合保险、投资、税收、法律、财务等各领域专家的建议，针对客户的理财规划目标，制定最合适的理财规划方案。反过来，理财规划师也要积极协助其他同行开展相关的业务，这是一个相互合作的过程。

㈩ 作为一名理财规划师,应具备些职业道德和职业操守

理财规划师是一个对个人思想道德和职业道德操守要求较高的职业，应当以正直和诚实信用的精神提供理财规划专业服务。因此，理财规划师职业操守核心原则就是个人诚信和资深专业背景。
”正直诚信“要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益。如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律，则这种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背。但是，正直诚信的原则绝不容忍欺诈或对做人理念的歪曲。正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。
在向客户提供专业服务时，应秉承客观公正的原则。所谓”客观“，是指理财规划是以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩。当然，客官是任何专业人士均应具备的、不可或缺的优良品质。
理财规划师在执业过程中，应勤勉谨慎原则及相关事宜对自己进行具体的职业规范。恪尽职守，全心全意为客户提供最专业服务
理财规划师是一个须要较高专业背景及资深经验的职业。作为一名合格的尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育给自己充电提高，及时储备知识，以备随时保持最佳的知识结构。
理财规划师是一个应该严守秘密的职业，理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意，或在适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息。这里的信息主要是指客户的个人隐私和商业秘密。