細化規章制度

Ⅰ 如何狠抓規章制度落實，不斷提升制度執行力

一、構建好的制度，保證制度的嚴肅性。公共選擇管理理論認為：在好的制度和制度環境下，壞人可以做好事；在壞的制度和制度環境下，好人可以做壞事。把制度制定好，是制度建設的重要前提。

（1）成立專門的建章立制機構。具體負責制度體系的設計和制度制定的審定工作，相當於人大立法機關。

企業成立獨立於其他業務部門的立制機構的目的，就是要解決政出多門，各行其是的問題，保持制度的公正性，避免個別部門把設立制度作為利益切割、維護本部門利益的工具。

（2）精簡制度，建立精幹高效的制度體系。制度不是越多越好，而是要符合實際、滿足需要、解決實際問題。制度過多反而會形成「文山會海」，增加管理成本，降低組織效率。

對內容空泛、缺乏約束力的制度該取消的取消；對帶有部門利益保護色彩的該廢止的廢止。

（3）要注重調查研究。制度要符合實際需要，突出企業特色，制度出台前必須開展調查研究、廣泛徵求各方意見，達成廣泛共識，為制度執行打下良好的群眾基礎。

（4）提升制度的親和力。制度建設要遵循「人本精神」，體現制度對人的情感、公平關懷。對一些特殊情況要作出相應的規定。

二、抓制度落實，提高制度執行力。

首先，制度的生命力在於執行。制度一旦建立就必須不折不扣地執行，維護制度的權威性，否則再好的制度也會形同虛設。在一定意義上執行制度比制定製度更重要。執行制度實際上是排除執行干擾、解決制度梗阻的問題。

對制度執行干擾程度最大的是權力集中、管錢、管物的關鍵崗位和要害部門，這些崗位和部門可以利用手中的權力干擾某些制度的執行，擺脫制度的約束，謀求制度外的待遇和利益。

其次,各職能部門作為制度的制定者，他們可以發揮獲取制度信息的優勢和熟知業務運作的能力，採取規避和變通的辦法，維護本部門、本業務系統的利益。

公正執法就是要做到「制度面前人人平等」，幹部職工一視同仁，人情面前堅持原則。通過剛性公正執法，消除制度執行中的權力干預、部門干預和人情干預，解決制度執行不力的問題。

要提高執「法」隊伍的整體素質。把原則性強、作風正派、素質高、能力強的人員不斷充實到企業執「法」隊伍中，進一步提升制度執行的能力和水平。

三、建立制度執行獎懲、制度監督和制度評價機制，為制度執行提供保障。

（1）建立制度執行考核獎懲機制。制度考核是檢驗制度執行的重要手段，要保證制度落實，必須把制度考核納入績效考核體系，建立制度執行考核獎懲機制，對制度執行好的單位和個人進行表彰獎勵，執行差的給予經濟處罰。

（2）建立制度執行監督機制。權力缺乏監督會產生腐敗，制度缺乏監督會導致群體「失約」、行為「失常」，因此制度缺乏監督比權力缺乏監督造成的危害更大。

要加強上下級監督，做到責任層級清晰化，一級抓一級，逐級抓落實。加強平行監督，以新的內控制度為平台，建立各業務部門分工明確、互相制約、互相監督的制衡機制。

（3）建立制度評價機制。制度實施後，針對制度執行情況和執行效果，定期組織各業務部門進行分析評價，認真查找制度本身和制度執行方面存在的問題和缺陷，並給予完善。

通過建立制度評價機制，形成持續改進、不斷創新的制度運行機制，努力構建科學合理、可操作性強的制度管理體系。

四、建設制度執行文化，創造高效執行力。

制度執行必須依賴執行文化的力量，執行文化是企業提高執行力所要追求的最高境界。建設制度執行文化其核心就是營造尊重製度、以制度作為行動最高准則的文化氛圍。

培育團隊執行文化。制度的最終執行，需要一個單位和組織的全體人員共同遵守。「木桶原理」認為：木桶的最大容量不取決於長的木板，而取決於最短的那塊木板。

同樣制度執行力不取決執行力最好的員工，而取決於執行力最差的員工。「木桶原理」告訴我們要提升整體執行力，必須提升每個個體的執行力，不斷縮小個體執行力之間的差異。

每個員工要樹立集體和團隊意識，學習上互相提高，工作上密切配合協作，形成執行合力，努力完成共同的工作目標，最終建立起團隊執行力文化。

五、加強制度管理應處理好三個關系

1、是行政指令與制度管理的關系。制度的制定、執行離不開行政指令，而行政指令代替不了制度管理。行政干預過多本身就說明了制度管理的缺失或制度執行的弱化。

在制度健全的情況下，應盡量減少行政干預，把注意力放在如何提高制度執行力上。

2、是活動安排與制度管理之間的關系。活動安排具有階段性，是制度管理的一個輔助工具，相當於計算機軟體上的一個補丁。制度管理不到位，一些企業和部門經常通過開展集中整治和專項治理活動來彌補。

如果活動安排過多，不僅會給基層帶來額外的工作負擔，同時也反襯出制度執行力的弱化。

3、 三是文化管理與制度管理的關系。文化管理是企業管理的最高境界，建設執行力文化不是一朝一夕的事情，它需要一個漫長的實踐過程；

只有在執行文化理念深入到每個員工心裡，轉化為自覺行動，形成執行合力的時候，才能最終建立起有效的團隊執行力文化。

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重要性

企業的規章制度是體現企業與勞動者在共同勞動，工作中所必須遵守的勞動行為規范的總和.依法制定規章制度是企業內部的」立法」，是企業規范運行和行使用人權的重要方式之一，企業應最大限度地利用和行使好法律賦予的這一權利。

聰明的企業都看到了這一點，但實踐中還有很多企業並未對此予以重視，認為反正有國家法律，法規，出了事按國家法律，法規處理就行，其不然賣國家法律，法規是大法，不可以針對某個單位的具體情況，而企業的具體是千變萬化的。

成功的企業多制度其效果是使企業運行平穩，流通，高效，並可基本上防患於未然.俗話說：」不成規矩，何以成方圓」，成功的企業及規章制度，50%更是直接因它而產生.

可以說規章制度的主要功能是：

1. 規范管理，能使企業經營有序，增強企業的競爭實力.

2. 制訂規則，能使員工行為合矩，提高管理效率.

它的重要意義是：

制定企業規章制度是建立現代企業制度的需要.

制定企業規章制度是規范指引企業部門工作與職工行為需要.

企業的規章制度是完善」勞動合同制」，解決勞動爭議不可缺少的有力手段。

Ⅱ 如何落實規章制度

如何落實規章制度，如何落實規章制度就要加大這方面的管理吧。

Ⅲ 如何實施精細化班級管理

精細化管理是源於發達國家的一種管理理念，它是社會分工的精細化以及服務質量的精細化對現代管理的必然要求，是建立在以制度建設和民主管理為主要的常規管理的基礎上，並將常規引向深入的關鍵一步。
精細化管理就是「事事有人管，人人有事做」，管理做到了既精又細。在精細化管理之下，學生做什麼事都有標准可依。其實，管理是不得已的事，試想，誰會願意被別人管著。在精細化管理中打造出積極向上的班級文化，讓文化來影響人，督促人，才是管理的高境界。

下面摘自一位班主任做的總結：
結合這幾年的班主任經驗和今年的具體工作，我認為管理班級應作到科學化管理、精細化管理，我是如下做:

一是要制定詳細合理的規章制度，做到紀律嚴明，「以法治班」。
例如衛生方面，開學第一周，我就任命了臨時班干並指導他們制定了詳細的常規管理制度。教室值日、衛生區值日、自行車擺放值日均分成小組，責任到人，任務明確。
紀律方面,我一方面經常與任課老師交流，另一方面調動班幹部積極性，有問題及時匯報；另外，還在班裡安插了幾個親信眼線，從多角度掌握班級的總體情況，以便及時處理各種問題。對於違反紀律的現象決不輕易放過。嚴重違紀影響惡劣的學生一定要受到班級紀律處分。我作為班主任始終堅持公正公平的原則,對違紀違規者，無論是班幹部還是普通學生，無論是優秀生還是後進生，都一視同仁。

二是要狠抓養成教育，做到持之以恆，常抓不懈。
鑒於不少初中生學習仍比較被動，作業拖拉鞏固不及時。所以我經常早讀前到班，抽查學生的作業完成情況，杜絕抄襲現象，同時不斷鼓勵他們勤思多問，養成良好的學習習慣。
每次測驗後，我都會及時做好總結分析工作。誰進步了，誰退步了，誰的成績總提不上，誰的成績遙遙領先，先做到心中有數，然後列一份分批談話的名單。幫助學生分析問題、提出目標，既有針對性又兼顧每一位學生。尤其對後進生更是經常談心，使他們放下思想包袱，樹立學習自信。班級少了一些「雙差生」，多了一些努力追趕的學生，整個班級的學習氣氛自然十分濃厚了。

三是要充分發揮學生在教育管理中的主體作用，做到「管放結合」
學生缺乏自我教育與自我管理能力，也容易使班主任陷於雜務，疲憊不堪，不利其自身的完善與發展。
陶行知說「教是為了不教」。學生能乾的，班主任堅決不要干。班主任要管的方面主要包括：制定班級的長期目標，把握班級工作的整體思路；培養一支強而得力的幹部隊伍，並加以指導監督；做好個別學生及全體學生的思想工作，增強班級凝聚力、向心力；協調多方面關系，形成教育合力……其他方面班主任要大膽放手，如公物維修、活動組織、班幹部選換、班規制定等班務，充分調動學生積極主動性，引導學生參與到班務管理中來。

四是要用愛心和耐心教育學生，做到理解與尊重他們. 嚴與寬有效結合
中學生在人生的旅途上應樹立怎樣的人生觀、世界觀和價值觀，如何學習，怎樣提高自身素質，如何交友，怎樣遵紀守法，他們心中還沒有什麼數。作為班主任必須肩負起這個神聖的使命，給學生以恰當的指點,常做學生思想工作.這不僅是出於愛心更要有耐心.
常規性的問題要經常說（如衛生，紀律），容易出現反復的問題要反復說（如遲到，抄襲），個別性的問題要單獨說（如早戀，吸煙），普遍性的問題要公開說（如安全）。對班級問題要有預測性，平時多打"預防針"，多提出嚴格要求。而問題出來之後，對捅了漏子被處罰學生要私下做好的思想工作。要動之以情曉之以理，說到他們心裡去，使其正確認識錯誤，並努力改正。同時，對學生違紀處罰的方式要多樣化，要寓教育於處罰之中.不傷害學生的人格,尊重學生用寬容的胸懷對待學生的個性發展，鼓勵學生有自己獨特的見解,不斷創新、不斷超越。

總之,要做好班主任工作既要有方法又要有耐心，從班級的大處著眼細微處著手。作到科學化管理、精細化管理，才能達到預期的教育效果。

希望對您有所幫助~

Ⅳ 如何做到企業安全發展精細化管理

精細化管理是現代企業管理的必然選擇，是促進企業科學安全發展，取得更大的成就、持續成長的必由之路。
古人雲天下大事，必作於細；天下難事，必成於易，我們深化管理一是要把工作細化，細節決定成敗；二是把工作做到位，將工作做精。筆者結合工作實際認為應從以下四個方面著手全面推進精細化管理工作：
建立制度要精細
制度是推進精細化管理的前提和基礎，統一的管理制度、精細的工作標准，是判斷員工操作行為和工作結果的依據。
一是從完善、細化規章制度和工作標准入手，建立一整套既包括組織機構設計、職能分工、崗位職責說明、工作流程以及各個專業的工作標准，又符合煤礦物資供應科學原理，避免管理漏洞，具有可操作性得管理制度。
二是把規范員工行為作為精細化管理的一個重要內容，採取加強教育、潛移默化、循序漸進、持續推進等一系列有效手段，增強員工的規范意識，形成遵紀守規的良好習慣。
三是形成覆蓋全面、方便操作、易於判斷、合法合規合理的制度體系，讓全體成員有章可循，有制可依，有據可查，並形成制度和標准可以執行、能夠執行、容易執行、自覺執行的環境和條件，確保制度和標准能夠規范員工的每一個行為，具有真正的規范性和執行效力，確保各項工作嚴謹有序，照章運行，切實推進公司的科學化、制度化、規范化進度，構築供應管理新平台，健全並完善供應管理網路，大力提高物資供應管理水平和工作效率，適應現代化管理和礦山發展的需要。
成本管理要精細
國外學者研究認為，采購費用約占銷售收入的 40 ％一 60 ％，采購成本在企業供應鏈成本中佔有很大的比重，降低采購成本，成為企業降低成本的關鍵點之一。
精益采購成本管理正是以采購為切入點，通過規范企業的采購行動，實施科學決策和有效控制，以質量、價格、技術和服務為依據，在需要的時候、按需要的數量采購需要的物資，杜絕采購中的高價格和一切浪費。
要逐步建立健全企業采購體系，使采購工作規范化、制度化、透明化，實行必要的招標采購，防止暗箱操作，在保證質量的前提下，使采購價格降到最低；以公正、公開的原則，來選擇好供應商，採用定向采購的方式，即對每一種所需的物料，按質量、技術、服務和價格幾方面的競爭能力，來選擇供應商，並與之建立長期、互惠互利的戰略夥伴關系，實現供應渠道的穩定和低成本；通過與供應商簽訂在需要的時候提供需要的數量、需要的品種的物料協議，實施適時采購，得到縮短提前期、減少物料庫存；及時進行市場調研，了解市場第一手信息，熟悉掌握國家價格政策，做到避峰就谷，從而有效地降低采購成本，減少採購風險。
庫房管理要精細
一是倉庫管理人員必須做到業務知識精通，業務技能過硬，並具備必要的應急救災能力。在認真做好物資發放工作，實行優質服務的同時，努力把好物資入庫驗收第一關，對采購的物資在入庫時，必須認真進行清點盤查，發現問題及時處理回報，確保入庫物資質量、數量符合要求；認真做好庫房清潔整理工作，保持庫房清潔衛生，物資擺放規范，卡片懸掛整齊；及時認真做好賬務處理工作，真正做到日清月結，每天下班前必須對入庫、發放物資進行盤查，時時保持賬、卡、物、資金四統一；按時報送常用物資計劃表，嚴防物資短缺，保證安全生產所需物資常用物資庫存合理化。
二是建立健全供應管理網路，推行電算化，對倉庫物資實行微機管理，與礦辦公信息平台連接，讓大家都能隨看到庫存物資的情況，以便及時領取物資，及時申報物資采購計劃，避免因物資供應不及時而影響安全生產，從而切實做好物資供應工作，為礦安全生產提供更好的物資保障。三是實行定期檢查與動態的不定期檢查相結合，促使倉庫管理始終保持在標准化管理的水平上，真正做到檢查時和平時一個樣，確保在集團公司物質供應工作的領先地位。
管理載體創新要精細
一是要緊扣擰毛巾，降成本，增效益，深化精細化管理的主題，推動公司管理上台階，從嚴細成本管理入手，扎實推進材料管理的預控預警機制的運行，健全材料的預防預控體系，各單位主要領導應親自掛帥，落實責任，規范管理，強化考核，建議礦對制度不健全、管理混亂、材料積壓浪費給予嚴格處理，力爭實現低（零）庫存，高效能；低消耗，高回收的良性循環；

Ⅳ 規章制度怎麼結合實際來落實

加強企業管理，建立規章制度必不可少，而落實好則更重要。要落實好規章制度就必須有一個嚴密的約束機制，管理到位，責任到位。
第一、規章制度的制定要全面、完整、科學，具有可操作性。首先，企業規章制度是企業根據自身特點，在生產、經營、質量、技術、人力資源開發等各個方面制定的一系列管理規范，在制定時，必須全面考慮，使規章制度具有完整性，避免出現管理「真空」；其次，企業規章制度是全體職工的行為准則，是企業管理理念、管理思想和管理方式的體現，在制定時，必須從企業管理的實際出發，充分論證，實事求是，使制定的規章制度具有科學性和可操作性，不能靠閉門造車或搞「暗箱操作」，更不能隨心所欲地憑主觀臆斷制定一些「土政策」。 第二、規章制度要與時俱進，及時修訂。在企業中可以發現，各種規章制度制定的很多，也比較全面，但總會有某些規章制度不能跟上企業管理的發展，不能滿足實際要求，有的規章制度甚至是幾十年前的制度，現在仍然使用。很明顯，這些制度已不能適應現代企業制度的要求，成了擺設或拌腳石，不僅不能起到應有的作用，反而妨礙工作的正常進行。因而，制度不能一成不變，要根據企業管理的發展，及時修訂，使之符合實際情況的需求，與時俱進。 第三、規章制度的執行要公平、公正，公開。俗話說「制度面前，人人平等」、「王子犯法，與庶民同罪」，不管是領導幹部或親戚朋友，必須嚴格按制度辦事，誰違背了規章制度，誰就應該受到制度的處罰，否則，認人唯親，保持一團和氣或放低處罰標准，根本起不到應有的激勵和約束作用，甚至會起到消極的負面作用。在這點上，大部分企業做得很不好，是需要我們重點關注和加以注意的。
第四、建立完善的督促機制，保證規章制度的正確執行。規章制度制定得再好，如果執行過程無人監督，必然會出現人為偏離制度的約束和要求，不能真正起到約束和規范作用。領導也好，普通職工也好，既然制定了那麼多的制度、職責，就要求我們的管理、執行活動必須按制度行事，受其支配和約束，但如果僅是滿足於開會時的泛泛而談或制度的表面約束，工作就落實不到位，責任就追究不到人，就會流於形式，久而久之，人們就我行我素，把制度和職責置之於腦後，淡忘了制度的約束和要求。為此，要以定期和不定期的形式，對已有規章制度的執行進行檢查，對全體職工起到督促作用。
第五、明確職責，細化分工。為了規范人們的行為，使之受到約束，實現各項規章制度意圖，達到完成企業目標的要求，企業管理的各項規章制度都應明確責任人和責任部門，只有明確責任人和責任部門，才能使各項規章制度做到層層分解，細化分工，使各項規章制度得到很好地落實。
第六、領導幹部必須做好表帥，率先垂範，帶頭執行。企業領導處在重要的工作崗位，他們負責確定企業價值的目標定位、發展思想、資源配置、各種規章制度的出台以及工作的方式方法等，對規章制度的執行起到決定性的作用。中層管理者是企業走向成功的重要力量，他們承上啟下，既是大團隊中的一員和夥伴，又是小團隊中的領導和教練，他們應具備正確做事和做正確事的雙重能力。企業領導和中層管理者，通過各方面的工作影響、作用於每一位職工。 第七、建立完善的考核、評價機制。有制度、有執行，但並不一定能做好企業管理中的各項工作，還得對各項規章制度及其執行情況進行合理、有效地評價和考核，這樣不但能使各項規章制度做到公平、合理的執行，也能促進全體職工主動按要求執行，更能對現有規章制度進行完善及修訂和補充。而對各項規章制度執行的考核依據就是要建立合理的評價機制，不僅要對規章制度的落實進行評價，而且要對其結果進行縱橫對比、合理評價，因此，建立完善的評價機制是各項規章制度執行考核的依據。同時，完善的價機制也能對各項規章制度
的完整性、科學性、可操作性進行合理地評價，並使其得到及時的完善和補充修訂。 總之，企業的發展要靠各項規章制度，而規章制度的執行關鍵在於落實到位。如果企業的職能管理部門在制定、督促和執行制度、職責的時候，做到擲地有聲，一步一個腳印，那
么，企業就一定會呈現一種新氣象。

規章制度重在落實 俗話說「沒有規矩，不成方圓」。企業要在市場上立於不敗之地，必須具備符合時代特徵的規章制度。企業的規章制度對於企業來說，猶如法律之於國家。無論是什麼單位，國企也好，外企也罷，總有著這樣那樣的規章制度來規范員工們的行為。企業規章制度作為企業管理的一個重要組成部分，是企業文化建設中不可缺少的重要環節，「管理出效益」。。 既然規章制度對於企業必不可少，那為什麼在我們眾多的企業和單位中規章制度卻又總是起不到應有的作用呢？究其原因，主要還是因為規章制度的作用沒有充分發揮出來，只是寫在紙上，掛在牆上，喊在嘴上，沒有落實在行動上。換言之，就是把規章制度當成了「裝飾品」。應當知道，規章制度的制定最根本的目的是為了規范和約束人的行為，制度不僅要人看，而且要人記，要人去做。內容再好的規章制度，不去認真落實，只能是紙上談兵，形同虛設。

Ⅵ 如何梳理修訂新的規章制度文檔

在新的管理體系框架下，對已有制度進行重新的審核。主要有以下三類工作：

1、廢止已過時的規章制度。過時的規章制度不僅不能起到有效管理的作用，甚至還阻礙了公司的發展與進步，及時的廢止這些制度，也對制訂新的制度有一定的促進作用。所謂「破舊立新」，就是先要「破舊」才能「立新」。

2、確定存在不足的規章制度，納入修訂范圍。隨著公司發展與調整，部分制度或某些制度的部分內容需要重新的修訂，以滿足公司的現狀與要求，所以對這些制度要進行統一登記，納入修訂范圍。

3、對體系中缺乏的規章制度，納入增補范圍。隨著公司發展，現有制度已經不能滿足企業需要，需要增加相應的管理制度，來應對企業發展與進步，促使企業目標的實現。也是對現有制度的補充，需納入增補制訂計劃。

經過以上的重新審視，新的管理體系框架已初步成型，對制度的廢止、修訂、增補也有了具體的目標。

1、員工手冊。
這是HR部門開展員工管理的指導性手冊，目前的員工手冊相對穩定期已經好幾年沒有修訂和更新了，隨著公司的發展，已經呈現出一些與實際情況不相符之處，比如：版面大小、公司簡介、企業文化概述、女職工政策、獎勵處罰規定等，在不少細節上與國家新規定和公司實際情況都有不同之處，需要修訂和完善；另外，由於公司通過了EICC，也應加入相關內容。這項工作會在3月底之前完成。

2、HR相關。

目前來看，由於公司發展較快，各部門對HR工作也提出了新的希望和要求，在HR各模塊工作的標准化、細化方面都需要強化，根據我們的計劃，主要提出了招聘、培訓、績效、福利幾個方面較大修訂和完善，當然，員工關系、企業文化、薪酬方面也有一些細節需要完善，比如：考勤打卡、培訓協議、升職加薪等一些細節需要完善。這項工作要求在本月底要結束。

3、行政規章。

去年，通過員工離職面談或滿意度調查發現，部分行政後勤工作呈現一些問題，特別在食堂飯菜質量服務水平、宿舍安全衛生管理、駕駛員服務意識車輛維護保養費、水電氣節約、廠房維修流程等，今年將著手行政規章制度細化、責任化，提升員工對行政後勤服務滿意度。這項工作要求在3月底前完成。

其他模塊。

包括生產、業務、財務、倉庫、研發、銷售等，各部門都擬定了今年將進行哪些制度的完善和修訂，甚至計劃出台哪些新的制度，根據這些計劃，HR部門和行政部將根據這些計劃進行檢查、督促。

Ⅶ 管理制度的細化是什麼意思

就是更深入的一層啊。比如管理制度里的一條是，每天不準遲到早退。
更加細化的就是，每天不準遲到（遲到時間）早退（早退時間），特殊情況下除外。特殊情況包括：XXXXXX

Ⅷ 淺議農發行如何實現有效合規管理

當前，農發行在積極拓展業務、加強基礎管理的同時，面臨的風險形勢、管理要求日益復雜，合規管理就必然成為防控經營風險、維護資產和隊伍安全的根本性、長遠性的舉措。本文從農發行合規管理所面臨的問題入手，對實現合規管理的有效途徑進行了探索，並在此基礎上就進一步推進合規管理工作提出了幾點建議。 一、 合規管理面臨的問題及挑戰 （一）合規意識淡薄，自覺維護合規的主動性不夠。由於認識上的誤區和理念上的偏差，造成對合規管理的重視度不夠，更多關注完成利潤目標和經營績效考核上，重業務發展而輕合規管理和風險防控，重財務資源的爭取而輕對資源使用合理性的監管。有的操作人員對於合規風險的認識不夠，對於違規操作可能引發的嚴重後果及聲譽性風險缺乏了解，熟人文化盛行，信任代替管理，習慣代替制度，情面代替紀律，存在僥幸心理，主動自覺遵守規定的意識不夠，缺乏合規風險防範的警惕性和敏銳性。 （二）合規管理的執行力不到位。通過近些年內外部各類檢查暴露出的問題看，絕大部分屬於有章不循、有令不止，制度執行不到位。如貸前調查不盡職、審查審議把關不嚴、貸款使用不核查、貸款用途不跟蹤，發現問題不處置等等。執行力不到位的另一個表現形式是，對新實施的制度辦法和規定，由於制度傳導鏈條較長，導致不同層級和部門的操作人員對同一制度的理解存在局限和偏差，造成制度執行力不夠或遲遲不能執行，如無紙化辦貸、違規積分全面推行後，有的行系統審核流於形式，有的行代為操作的現象仍然存在等。 （三）內控機制和管理手段有待加強。就內控機制而言，目前的監管體系執行情況還不夠完善，一方面，監督管理平台作用未能有效發揮，對會計部門、辦貸部門和綜合辦公部門的指導、監控和管理力度尚有欠缺，需要盡快研究。另一方面，現有體系中業務經理、坐班主任、紀檢監察等監督職責未能有效發揮，存在履職不力等問題，執行效力有待提高。就管理手段而言，目前信息化建設不斷加快，業務處理逐步系統化、網路化，合規管理的內容和要求越來越多，而現行的管理手段相對落手，還限於書面規定、人為執行和事後檢查，受制於人員的技能水平和道德素質，監督管理不夠及時有效，合規操作標准量化不夠，不能及時分析風險隱患，不能實現全程實時風險防控，監督管理的深度和廣度難以拓展。 （四）激勵考核和約束機制還不夠健全。一是激勵考核不到位，目前實行的經營績效考評體系，對調動業務發展積極性有很大的促進作用，但缺乏對合規管理的量化考核，以至於片面追求以規模擴張為特徵的業務發展。在業務發展目標與合規管理發生沖突時，就會出現追求業務發展而淡化依法合規經營、重短期效益而輕長遠發展的現象。二是責任約束機制不夠健全，目前，不同程度存在崗位職責不明確，責任落實和監督檢查不到位的現象，受人員不足等因素的影響，集中式大檢查的實際效果不大，合規管理問題的查處力度不夠，問責不嚴。 二、 實踐合規管理的有效途徑 實現合規管理沒有捷徑可走，必須以科學發展觀為先導，按照「合規管理、從嚴治行」的經營思想，堅持「以人為本、懲防並舉、條線結合、綜合提升」的原則，圍繞 「主動合規、全員合規」這一主題，努力實施合規文化建設。 （一）制度建設是合規管理的基礎。要合規管理、穩健經營，必須把不斷強化內部規章制度建設作為一項重要的基礎性工作常抓不懈。把各項規章制度作為防範風險的「防火牆」，使各種權利得到制衡，把權力關進制度的籠子，形成用制度管權、按制度辦事、靠制度管人的長效機制。一是在修訂細化規章制度的基礎上，提高制度執行力和制度執行的准確性。一方面對上級行制定的規章制度，在授權范圍內進行梳理、細化和修訂，使之覆蓋各業務條線、各類產品和服務、各環節、各崗位，提高合規管理水平；另一方面，根據外部環境、法律法規、經營風險、上級要求等多種因素的變化，對自身的規章制度進行修訂和改進，做到與時俱進。二是規范業務流程。進一步加強合規管理的流程再造，建立分層分級、條塊結合的規范機制，通過完善合規管理架構、監督考核辦法等，使經營管理的各環節都處於嚴格的約束之下，實現合規管理的流程式控制制。三是建立制度協調機制，確保有關制度和管理辦法與合規管理保持一致，並保證各項制度之間實現有效銜接。 （二）執行力度是合規管理的關鍵。再好的制度關鍵還是要很好的執行，不然，就會流於形式，形同虛設，所以要不斷增強制度的執行力度，這方面領導幹部和管理人員應言傳身教，做好表率，實現合規文化建設的有效良性互動。一方面要加強對制度執行情況的監督檢查，並建立相應的責任追究機制，督促員工提高制度執行意識，增強制度執行力。另一方面要建立制度執行後的評價機制，定期對出台的制度的執行情況進行跟蹤評價，對制度執行不力的情況進行分析，查找原因，追究責任，持續改進。 （三）監督檢查是合規管理的保障。督導檢查是檢驗合規管理成效的重要保障，在合規經營管理過程中，要經常「照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病」。要經常性的開展督導檢查，採取條線檢查、交叉檢查和整體移位檢查相結合的辦法，做到防微杜漸，及早發現漏洞和薄弱環節，不斷提高合規管理水平。一是從完善監督機制入手，進一步加強合規風險管理「三道防線」建設。不斷加強內控機制建設，築牢風險管理的各道防線，形成點、線、面有效連接的風險防控體系，切實消除合規風險管理的「空白點」和「盲區」，做到違章必究、究而必改。二是完善監督約束機制，強化會計「三位一體」監管體系建設，完善懲處和激勵機制，要嚴懲重處違規違紀責任人，形成震懾作用，達到懲前毖後的效果。同時，也要把重獎和鼓勵的機制建立起來，體現真正的獎優罰劣的作用。 （四）隊伍建設是合規管理的根本。人的風險是最大的風險。因此必須高度重視和加強員工隊伍建設。一是培育主動合規文化。加強員工的政治思想教育，增強制度觀念，做到有章必依，執章必嚴，形成良好的合規文化。二是抓好學習培訓。堅持以能力建設為核心，注重加強員工教育培訓的針對性、系統性和多樣性，真正達到熟知業務、懂得合規、遵章守紀。三是大力開展合規管理主題實踐活動，組織全行業務技能競賽，大力推廣晨會制度、貸款講評制度、櫃員文化建設等經驗和做法，提升合規管理的執行力和員工的凝聚力。 三、 進一步推進合規管理工作的建議 （一）強化意識，提升合規管理的主動性。必須採取有效措施，讓合規觀念和意識滲透到全體員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節，促使所有員工在開展合規管理工作中，都能夠遵循法律、規則和標准，人人合規，處處合規，時時合規，促使「防控優先，穩健經營」理念深入人心，提升合規管理的主動性。同時，合規要從高層做起，明晰高層的合規管理責任，充分發揮領導幹部和管理人員的表率和引導作用，樹立科學的經營管理理念，自上而下營造主動合規的良好氛圍。 （二）創新機制，提升合規管理的合力。一是逐步建立有效合規管理長效機制，以防控風險為根本，細化完善有利於合規管理的基本制度，包括合規預警機制、合規績效考核制度、合規問責制度等。二是強化合規管理合力。堅持樹立「大合規」理念，發揮內部監督管理委員會作用，建立覆蓋計劃、客戶、信貸、風險、財會、內審、人力資源等部門的合規管理協作機制，明確各部門的合規管理任務，加強分工協作和信息溝通。三是加強合規管理力量。滿足「大合規」管理需求，在現有機構人員基本配置到位的情況下，要逐步增加二級分行和縣級支行法律合規專業人員，也應配置合規管理兼職崗位人員，配合完善規章制度的審核和檢查，提供合規管理的指導、咨詢等服務，形成員工「自控」，崗位、部門「互控」，條線、層級「監控」的全方位的合規管理機制。 （三）精細操作，提升合規管理的工作質量。應對市場競爭和嚴格的外部監管，實現科學有效發展，必須變革管理模式，由粗放型向精細管理轉變，各項工作要做的更精、更細，促進合規管理目標的實現。一是要樹立「精細化」管理理念，把精細管理、精益求精、追求卓越作為一種精神，一種理念，以精細管理促合規，促發展。二是始終把加強基礎管理、落實基本制度作為精細化管理的重中之重。重點推進信貸、財會精細化管理，逐步實現各項工作「崗位職責清晰化、制度覆蓋全面化、業務操作規范化、工作流程優質化、風險防控嚴密化」的目標。要建立制度後評價及查漏補缺更新制度，針對發現的問題相應地在業務政策、行為手冊和操作程序上進行適當的改進更新，保證制度有效性，適應業務發展新需要。三是在合規對象上，不僅要強化信貸、會計、出納工作操作環節控制，還要加強對業務前台和後台的相互制約，確保合規管理能夠涵蓋經營活動的各個層次和各個方面。 （四）更新理念，促進合規管理的文化建設。合規管理是企業文化的重要組成部分，業務是葉，管理是枝，體制是干，文化則是根，各項業務要枝繁葉茂，開花結果，最重要的問題還是要解決「根」的問題，培育優秀的合規文化，讓合規文化通過潛移默化的作用，將靈魂和思想灌輸到枝葉上，從思想意識上形成人人主動合規、不願違規的境界。合規文化分為三個層級：上策攻心，把合規文化融入到信念里；中策功略，把合規文化融入到業務發展上；下策功規，把合規文化融入到遵章守紀上。使合規文化培育在信念與法紀之間，雖有彈性，但有底線，自覺升華道德情操，遵守法紀底線，營造積極向上的文化氛圍，倡導「合規人人有責」的責任意識，「合規創造價值」的價值理念，「違規必究」的警示意識，將合規文化根植於全員心中，成為全員自覺遵守的行為准則。 （中國農業發展銀行咸陽市分行 常少雄供稿）