銀行風控要承擔法律責任嗎

① 金融機構在反洗錢工作中應承擔什麼法律責任

根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等法律的規定，金融機構應履行的反洗錢義務主要包括：
1、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。
2、金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。
a) 對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新；
b) 按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人；
c) 在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；
d) 保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，並可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。
3、金融機構通過第三方識別客戶身份得，應當確保第三方已經採取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未採取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
4、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。客戶身份資料在業務關系結束後、客戶交易信息在交易結束後，應到至少保存五年。金融機構破產和解散時，應到將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。
5、金融機構應當按照規定向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。
6、金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或者地區反洗錢方面的法律規定，協助配合駐在國家或者地區反洗錢機構的工作。
7、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。
8、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。
9、金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送反洗錢統計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。
10、金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

② 私募基金風控員承擔哪些法律責任

基金風控人員不得有下列行為：
(1)將其固有財產或者他人財產混同於基金財內產從事證券投資容
(2)不公平地對待其管理的不同基金財產
(3)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益
(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失
(5)依照法律、行政法規有關規定，由國務院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。

③ 銀行做風控的在什麼情況下會觸及到法律

風控就是風險控制。風控名單估計是那些風險較高的行業和個人，提醒銀行謹慎借貸。風控，狹義講，是信貸業務貸前授信過程中的風險識別與預防，貸後本息催收過程的風險識別與控制。銀行認為名單里的單位或個人存在違約的風險，就會慎重貸款或拒貸，或提高貸款利率。

④ 銀行風控凍結帳戶有什麼法律依據

被銀行凍結和被公安機關司法凍結是兩碼事
被銀行風控凍結，一般是往來金額較大較為頻繁，被風控了，撥打客服電話按照要求提交收入來源證明就行
司法凍結就是涉案，比如說網賭，詐騙，洗錢等等
你的往來頻繁，應該是往來的對方賬戶或者你的賬戶涉案
立案地在外地，所以是外地公安機關凍結
可以撥打外地公安機關電話了解一下案情
確定沒有涉案，最多半年會自動解除凍結

⑤ 銀行風控部的職責是什麼

銀行風控部門的職責如下：
1、盡責審查
主要負責貸款（此處是廣義上的貸款，貿易融資，外幣保函，信用證等都屬於「貸款」）的審批和授信額度的管理。盡責審查一般而言僅針對於額度較大的對公客戶。許多城商行都會有針對中小型、小微企業有區別的產品和服務，額度小的部分一般不歸風管部進行審查，而信用評級的方法也略有不同。出於對放貸效率的考量，小微企業的貸款（一般小於100萬），都不用通過總行風管部進行審核。
為了更好地理解，下圖為銀行放貸的過程：首先是客戶評級與客戶限額。客戶限額就是說對於同一家企業，不採用單筆授信額度的方法，而是採取年度管理，即一年一審，得出年度最高額度。若出現擔保物發生重大改變或失效，或者要增加年度最高額度的時候會增加年度審查的次數。
1) 客戶經理會收集客戶財務信息、經營管理情況以及所在行業發展的信息（通過客戶的財務報表和銀行購買的資料庫等），來計算出客戶的違約概率PD值（系統計算），找出對應的客戶登記；
2) 進行貸前調查，包括相關債項信息（包括債項結構、抵質押品信息、擔保人信息），計算債項違約損失率（LGD）；
3) 系統更具PD和LGD，計算債項的語氣損失、佔用的信用風險經濟資本、該筆債項的RAROC（風險調整資本收益）、該客戶整體業務的RAROC，根據銀行要求的最低資本回報率給出該筆貸款的定價。風管部審批人員在此基礎上對風險和收益進行考量，對該債項進行審批；
4) 貸後管理：貸款發放後，對客戶信用等級惡化、EVA為負等情況進行檢測、預警和報告。
2、 風險監控
一般而言就是我們所說的全面風險管理，監控的范圍包括信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、聲譽風險、合規風險。很多時候就是主要負責製作上報銀監會的報表，重大事項報告。
但其中的流動性風險、聲譽風險和合規風險可能會由其他部門承擔比如金融市場部、內審部、合規部等。
這里稍微解釋一下各種風險：
1) 信用風險：債務人或交易對手未能履行金融工具的義務或信用質量發生變化，影響金融工具的價值，從而給債權人或金融工具持有人帶來損失的風險，包括違約風險，結算風險等。
2) 市場風險：是指引市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行表內和表外業務發生損失的風險。包括利率風險、匯率風險、股票風險等。
3) 操作風險：不完善的或失效的內部程序、人員和系統或外部事件造成的損失的風險。如：員工與外部勾結，制度不符合監管要求、信息系統發生中斷、自然災害引起業務中斷。
4) 流動性風險：無力為負債的減少和資產的增加提供融資而造成損失或破產的可能性。
5) 聲譽風險：聲譽風險是指由商業銀行經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對商業銀行負面評價的風險。
6) 合規風險：銀行因未能「合規」而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。
以上定義均來自銀監會或巴塞爾委員會。
前景的話同意第一個答案，崗位不同，所處銀行不同，銀行的風險偏好不同，個人的發展差別也會非常大。整體給我的印象而言，城商行地位比較高的還是做業務的部門公司金融部、金融市場部、貿易金融部等，因為這些部門能夠直接帶來收益。當然隨著銀行資產規模的增加，銀監會對其的監管也會相應地增加，對銀行的各種風險的監管要求也會更加嚴格。
其實城商行風管部很多的工作都可以由系統來完成，調整模型，上線新系統，BCP/DRP等一般都是請第三方機構來完成。經提點，對於風控部門的員工而言，懂行業懂企業比數理化的模型更加重要。由於我從事的是偏量化方面的工作，之前通過FRM來衡量城商行員工的水平略有不足。

⑥ 銀行需不需要承擔法律責任

毫無疑問從法理角度上講銀行應當附有責任，因為它沒有盡到審查義務。但是專現實屬上是，我國目前法律對銀行規制較為模糊薄弱，導致其可以在很大程度上免責。你可以嘗試與銀行交涉，但估計沒有什麼結果。起訴就不用了，因為肯定會敗訴的。只有忍一時風平浪靜

⑦ 風控是由銀行風控嗎

風控是由銀行進行風控的，一般來說銀行的風控指的是銀行的風險控制，從貸款角度來看風險控制可以幫助銀行更少的減少貸款逾期造成的經濟損失。

個人建議：

在生活中如果我們存在個人貸款業務，一定要在規定的時間范圍內及時的還清貸款，特別是對於信用卡的使用，千萬不可以產生逾期行為，如果一旦發生逾期過久的現象，很有可能會導致我們的個人徵信受影響。因此在日常生活中一定要多多關注個人徵信，善待自己的個人徵信才行，只有這樣才可以更好的保障我們日後貸款業務的正常進行。如果出現短期的逾期行為，是可以通過打電話進行告知的，只要不是我們惡意逾期，銀行會作出相應的處理，對我們的生活都不會產生很大的影響。

(7)銀行風控要承擔法律責任嗎擴展閱讀：

銀行早期的「真實票據論」就是為迴避風險而提出的，它反映了銀行迴避風險的穩健經營方針。作為特殊的企業，銀行具有特殊的風險，必須加強風險管理；同時，銀行也具有一般企業最顯著的特徵，即是以盈利為目的的組織。如果銀行不顧一切追求盈利的極大化，往往帶來本金的損失而得不償失，甚至導致銀行的破產和倒閉。

因此，只有在強調風險管理前提下的資產運用，才能確保銀行獲取真正的收益。銀行強調風險管理，不僅可以在公眾中樹立起良好的形象，而且還可以提高自身的信譽。信譽是銀行立足於世的支柱，而信譽的提高和鞏固主要來自於銀行科學的風險管理。無論是在短期內依靠冒險投機而獲取暴利的銀行，還是那些承擔過度風險而喪失承兌能力或無法收回債權的銀行，其最終必將因失去客戶而喪失信譽。

⑧ 銀行來被風控能通過法律途徑解開嗎

銀行被風控的話，通過法律途徑也是很難解開的，主要還是去銀行咨詢具體風控原因，解決相關問題才可以解除風控

⑨ 銀行風控是什麼

銀行風控就是指銀行的風險控制。從貸款的角度來看，銀行風險控制僅僅是指銀行根據數據模型建立用戶分析，以減少貸款逾期造成的經濟損失。無論是在貸款審計中，還是在貸款催收後，都是銀行風險控制的表現手段。不同的機構有不同的風險控制模型。
銀行風險控制的四種基本方法是風險迴避、損失控制、風險轉移和風險保留，風控的作用是減少風險事件發生時造成的損失。
拓展資料：
風險控制的四種基本方法是：風險迴避、損失控制、風險轉移和風險保留。
1、金融的核心是風險控制，風險迴避是投資主體有意識地放棄風險行為，完全避免特定的損失風險。簡單的風險迴避是一種最消極的風險處理辦法，因為投資者在放棄風險行為的同時，往往也放棄了潛在的目標收益。所以一般只有在以下情況下才會採用這種方法：
投資主體對風險極端厭惡。存在可實現同樣目標的其他方案，其風險更低。投資主體無能力消除或轉移風險。投資主體無能力承擔該風險，或承擔風險得不到足夠的補償。
2、損失控制不是放棄風險，而是制定計劃和採取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失。控制的階段包括事前、事中和事後三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事後的控制主要是為了減少實際發生的損失。
3、風險轉移，是指通過契約，將讓渡人的風險轉移給受讓人承擔的行為。通過風險轉移過程有時可大大降低經濟主體的風險程度。風險轉移的主要形式是合同和保險。
4、風險自留，即風險承擔。也就是說，如果損失發生，經濟主體將以當時可利用的任何資金進行支付。風險保留包括無計劃自留、有計劃自我保險。