交易和支付的法律责任

『壹』 ‘违规办理支付结算应承担的法律责任有哪些’

大致看了一下 应该没有什么问题了~ 以下是关于委托理财的纠纷点分析~ 希望对你有帮助~ 一、合同参与主体有哪些 委托理财,实质上是一种投资委托管理或资产委托管理的行为。有人提出将委托理财合同定义为客户将其资金交付给管理人并由后者将该资金投资于证券、期货等交易市场或者以其他金融形式进行管理,所获利益由双方按照约定进行分配或者由管理人收取管理费的合同。这里强调金融性质显然是从委托投资的对象及管理方式而言,而非指委托投资的主体,并排除了非金融性的经贸、实业投资及其委托管理。 委托理财合同的当事人(主体)包括委托人(即客户)、受托人(即管理人)和第三人(即监管人)共三类。有人提出,客户的范围包括各类法人、自然人或其他组织,而管理人的范围也比较广泛,包括商业银行、证券公司、期货公司、信托投资公司、保险公司、资产管理公司、基金管理公司、投资咨询(顾问)公司、企业财务公司、理财工作室、经纪人等金融、非金融机构法人或者自然人。结合现实,有几个问题很值得探讨。 (1)工商局批准设立的投资公司或投资管理公司是否为合法的受托资产管理合同当事主体。虽然该类公司没有金融性质的名称,但如果其从事金融投资性质的委托理财活动(俗称私募基金),就不能简单地因为其无金融监管机构颁发的金融专营许可证而从法律认定其所签的受托资产管理合同是无效的。事实上,随着资本市场的发展,此类合同不仅量大,而且还会不断增加,故无论从承认现实还是面向发展也都应将这类主体纳入其中。投资公司主要以自有资金直接对外进行金融证券与实业的投资,其最低注册资本3000万元,投资管理公司主要从事投资管理或投资委托管理,最低注册资本100万元,但其对外直接投资的不能超过净资产的50%6。投资公司或投资管理公司有经工商行政机关核准的经营范围,在设立时均无须前置审批条件,其投资或投资委托管理只是一种商业行为,委托人与受托人之间是资金与信息、能力和服务的合作,分成方式是双方基于《合同法》产生的自愿有偿的意思表示及利益、风险的认定,具有合法性和正当性。随着境内居民合法财产数量的增加和工商登记中民营企业经营范围的多样化,这类投资行为应进一步得到鼓励。 (2)作为受托人的机构和个人,都应当具有有关政府部门(不只是金融监管机构)颁发的获得投资委托管理的资质,如同海外的立法规定与惯例,未经登记核准,任何机构和个人都不得擅自从事投资委托管理业务,对于任何非法设立的投资委托管理机构应依法制裁。 (3)目前理财工作室的管理人性质具有多样性。有的是券商的分支机构或券商工作人员开设的,这时,管理人应是券商；有的是投资咨询(顾问)公司或个人租房开设的,管理人则应是有关机构或个人；若联合设立或借名设立或名义管理人与实际控制人不一致时,问题就比较复杂。有人提出,在委托理财真正管理人不明时,应由各方当事人共同举证证明真正的管理人。在此,我认为,举证责任主要应当由名义管理人承担。 有人提出,委托理财法律关系中存在第三方(监管人)时,客户将管理人和监管人一并起诉的,法院将管理人和监管人列为共同被告；客户以管理人为被告而未将监管人列为第三人起诉的,或以监管人为被告而未将管理人列为第三人的,法院应追加监管人或管理人为第三人。 二、合同法律关系如何认定 在国际资本市场中,委托理财业务是资产管理业务的重要形式之一,是委托人资本增值和受托人获得高额回报的有机统一和有效组合。我国委托理财业务发端于1993年,当时主要服务对象是个人,至1996-1997年间,机构投资者特别是上市公司开始大量介入,到1999-2001年上半年走向高潮。其间,《证券法》和《证券投资基金管理暂行办法》的出台,使之成为券商的一项重要资产管理业务,其他机构亦参与其中。其后行情的持续低迷使委托理财业务也走入谷底,许多签订保底条款的受托人遭受重创后纷纷撤销保底条款,加上运作上的不规范,产生大量委托理财合同纠纷。 因此,有人提出将委托理财合同纠纷案件的审理原则确定为:保护当事人的合法权益,维护金融市场秩序。 委托理财合同当事人一方以对方违约、违规或违法致使其遭受损失为由向法院提起民事诉讼并符合《民事诉讼法》规定条件的,法院将以委托理财合同纠纷案由受理。在这里,可以看到:(1)委

『贰』 买卖合同的买受人有什么责任

法律分析：买卖合同中买受人的主要义务是支付价款、受领标的物、对标的物检查通知等。
法律依据：《中华人民共和国民法典》

第六百二十一条 当事人约定检验期限的，买受人应当在检验期限内将标的物的数量或者质量不符合约定的情形通知出卖人。买受人怠于通知的，视为标的物的数量或者质量符合约定。当事人没有约定检验期限的，买受人应当在发现或者应当发现标的物的数量或者质量不符合约定的合理期限内通知出卖人。买受人在合理期限内未通知或者自收到标的物之日起二年内未通知出卖人的，视为标的物的数量或者质量符合约定；但是，对标的物有质量保证期的，适用质量保证期，不适用该二年的规定。出卖人知道或者应当知道提供的标的物不符合约定的，买受人不受前两款规定的通知时间的限制。

第六百二十二条 当事人约定的检验期限过短，根据标的物的性质和交易习惯，买受人在检验期限内难以完成全面检验的，该期限仅视为买受人对标的物的外观瑕疵提出异议的期限。约定的检验期限或者质量保证期短于法律、行政法规规定期限的，应当以法律、行政法规规定的期限为准。

『叁』 支付结算法的纪律责任

严格的支付结算纪律和责任是保证支付结算制度得以贯彻实施的重要条件，因此中国人世银行历来十分重视此问题的制度建设。中国人民银行曾专门发布过《违反银行结算制度处罚规定》，并于1994年9月26日发布了《关于加强银行结算工作的决定》，对支付结算纪律和责任作了规定。
（一） 支付结算纪律
根据《支付结算办法》及有关规定，单位和个人必须遵守以下结算纪律：
1、单位和个人的结算纪律。办理支付结算的单位和个人必须遵守下列结算纪律：
（1）不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用；
（2）不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据，套取银行和他人资金；不准无理拒绝付款，任意占用他人资金；
（3）不准违反规定开立和使用账户。
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2、银行的结算纪律
银行是办理结算的主体。银行在办理支付结算时应当遵守下列纪律：
（1）不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金；
（2） 不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项；
（3） 不准无理拒付、不扣少扣滞纳金；
（4） 不准违章签发、承兑、贴现票据，套取银行资金；
（5） 不准签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款；
（6） 不准在支付结算制度之外规定附加条件，影响汇路畅通；
（7） 不准违反规定为单位和个人开立账户；
（8） 不准拒绝受理、代理他行正常结算业务；
（9） 不准放弃对企事业单位和个人违反结算纪律的制裁。
（二） 支付结算法律责任
为了保证结算制度的贯彻执行，《支付结算办法》、《票据管理实施办法》和人民银行总行1994年10月9日发布的《违反银行结算制度处罚规定》及其他有关规定，对单位、个人和银行的结算责任作出了明确的具体规定。
1、单位和个人办理结算的法律责任。
单位和个人在办理结算业务过程中，应承担下列责任：
（1）自行负责。单位和个人办理支付结算时，因错填结算凭证致使银行错投结算凭证或对款项不能解付，影响资金使用的；单位和个人对使用的支票、商业承兑汇票和银行签发的银行汇票、本票、银行承兑汇票以及预留银行印章，因管理不善造成丢失、被盗，发生款项冒领，造成资金损失的；付款人及其代理人以恶意或者重大过失付款的；单位和个人违反规定，银行停止其使用有关支付结算工具，因此造成的后果，由单位和个人自行负责。
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（2）连带责任。允许背书转让的票据，由于付款人拒绝付款退回票据，持票人对出票人、背书人和其他债务人进行追索时，出票人、背书人和其他债务人（如保证人）要负连带责任。
①持票人超过规定期限提示付款的，银行汇票、银行本票的出票人、商业汇票的承兑人，在持票人作出说明后，仍应当继续对持票人承担付款责任；支票的出票人对持票人的追索，仍应当承担清偿责任。
②付款人及其代理付款人以恶意或者重大过失付款的，应当自行承担责任。
③商业汇票的付款人在到期前付款的，由付款人自行承担所产生的责任。
④承兑人或者付款人拒绝承兑或拒绝付款，未按规定出具拒绝证明或者出具退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。
⑤持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按规定期限提供其他合法证明丧失对其前手追索权的，承兑人或者付款人应对持票人承担责任。
⑥持票人因不获承兑或不获付款，对其前手行使追索权时，票据的出票人、背书人和保证人对持票人承担连带责任。
⑦持票人行使追索权时，持票人及其前手未按《票据法》规定期限将被拒绝事由书面通知其前手的，因延期通知给其前手或者出票人造成损失的，由没有按照规定期限通知的票据当事人，在票据金额内承担对该损失的赔偿责任。
⑧票据债务人在持票人不获付款或不获承兑时，应向持票人清偿《票据法》规定的金额和费用。
2、银行办理结算的责任
根据《支付结算办法》规定，银行办理结算违反规定，除银行承担有关责任（银行的责任，包括：工作差错责任；违反结算规定责任），还要根据情节轻重追究有关工作人员的责任。除此之外，有关单位、个人、银行及其工作人员的责任外，其他及有关单位和人员违反支付结算规定，亦应承担相应的法律责任。

『肆』 网上购物有法律责任吗

汗，怎么会有法律责任？你不小心按到确认收货，那你就没办法申请退款了，只能和卖家协商解决了。
你没有走正常流程，正常流程应该是：你先申请退款，卖家同意，然后你才寄回去，然后卖家确认收货，钱就回你帐上了。

『伍』 谁知道买卖合同中付款方不按约定付款到指定账户的法律责任，据说有司法解释。

协商不成抄，到法院起诉，袭主张对方承担违约责任。
中华人民共和国合同法
第七章违约责任
第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。

『陆』 电子商务交易承担的相关法律责任

卖方的义务
在电子商务条件下，卖方需承担3项义务：
1、按照合同的规定提交标的物及单据
提交标的物和单据是电子商务中卖方的一项主要义务。为划清双方的责任，标的物实物交付的时间、地点和方法应当明确肯定。如果合同中对标的物的交付时间、地点和方法未做明确规定的，应按照有关事同法或国际公约的规定办理。
2、对标的物的权利承担担保义务
与传统的交易相同，电子商务交易中的卖方仍是标的物的所有人或经营管理人。卖方应保证对其所出售的标的物享有合法的权利，并承担标的物的权力不被第三人追索的义务，并以此保护买方的权益。如果第三人提出对标的物的权利，向买方提出收回该物时，卖方有义务证明第三人无权追索，必要时应当参加诉讼，出庭作证。
3、对标的物的质量承担担保义务
卖方应保证标的物质量符合规定，卖方交付的标的物的质量应符合国家规定的质量标准或双方约定的质量标准，不应存在不符合质量标准的瑕疵，也不应出现与网络广告相悖的情况。如果卖方在网络上出售有瑕疵的物品，应事先向买方说明。卖方隐瞒标的物的瑕疵应承担责任。但买方明知标的物有瑕疵而购买，则卖方对瑕疵不负责任。
由于卖方原因而造成的违约，买方有一些补救措施。
卖方不履行合同义务主要指卖方不交付标的物或单据，或交付迟延；交付的标的物不符合合同规定以及第三者对交付的标的物存在权利或权利主张等。当发生上述违约行为时，买方可以选择以下补救方法：
1、要求卖方实际履行合同义务，交付替代物或对标的物进行修理、补救；
2、减少支付价款；
3、对迟延或不履行合同要求损失赔偿；
4、解除合同，并要求损害赔偿。

『柒』 网络交易法律上可有责任

那要看这个来交易网站自是否正规的了，如果正规的当然你就卖法要回了，因为版权属注明了，是你操作失误并不是网站内部的问题，在法律上也是你自己要承担全部责任，网站当然不承担任何责任了，而且100元在法律上也构不成任何罪的，所以你只能吃哑巴亏了。

『捌』 买卖关系属于什么法律关系

买卖关系是属于民事关系，是指出卖人转移标的物的所有权于买受人，买受人支付价款的行为。属于民法典、合同法的规定。
法律分析
法律关系包括主体、客体和内容三要素。而买卖关系中，买受人和出卖人是主体，买受人和出卖人之间的权利义务关系是内容，买卖合同的标的是客体。根据相关法律规定及相关解释，买卖关系是指是出卖人转移买卖标的的所有权于买受人，买受人支付价款的一种法律关系，买卖的构成，需有人、标的、行为三个要素，人的要素指出卖人和买受人。标的的要素指买卖标的物和价金。价金是指买卖标的物对价给付的金钱，价金的给付通常称之为支付。行为要素指移转买卖标的物和支付价金。出卖人应将买卖标的物转移给买受人，买受人向出卖人支付价金。买受人支付价金只能是金钱，不能是货物和别的东西。给付金钱之外的物，为互易合同。以劳务为条件形成的给付属于雇佣、承揽、委托等，而不属于买卖。一般来说买卖法律关系证据不足要想拿回钱的话难度是比较大的，所以在遇到类似的纠纷时当事人必须要拿到足够的证据。


法律依据
《中华人民共和国民法典》
第五百九十六条 买卖合同的内容一般包括标的物的名称、数量、质量、价款、履行期限、履行地点和方式、包装方式、检验标准和方法、结算方式、合同使用的文字及其效力等条款。
第五百九十七条 因出卖人未取得处分权致使标的物所有权不能转移的，买受人可以解除合同并请求出卖人承担违约责任。法律、行政法规禁止或者限制转让的标的物，依照其规定。
第五百九十八条 出卖人应当履行向买受人交付标的物或者交付提取标的物的单证，并转移标的物所有权的义务。
第五百九十九条 出卖人应当按照约定或者交易习惯向买受人交付提取标的物单证以外的有关单证和资料。

『玖』 可疑支付交易的相关法律条款

中 国 人 民 银 行 令
〔2003〕 第 2 号
根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定，中国人民银行制定了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，经2002年9月17日第7次行务会议通过，现予公布，自2003年3月1日起施行。
行长周小川
二○○三年一月三日
人民币大额和可疑支付交易报告管理办法
第一条为加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。
大额支付交易，是指规定金额以上的人民币支付交易。
可疑支付交易，是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。
第三条经中国人民银行批准在中华人民共和国境内设立的政策性银行、商业银行、城乡信用社及其联合社、邮政储汇机构(以下简称金融机构)办理支付交易业务应遵守本办法。
第四条中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。
第五条中国人民银行建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测。
第六条金融机构的营业机构应设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。
第七条下列支付交易属于大额支付交易：
(一)法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付；
(二)金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
(三)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
第八条下列支付交易属于可疑支付交易：
(一)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
(二)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
(三)资金收付流向与企业经营范围明显不符；
(四)企业日常收付与企业经营特点明显不符；
(五)周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
(六)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
(七)长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
(八)短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
(九)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
(十)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
(十一)与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
(十二)频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
(十三)有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
(十四)中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
(十五)金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
本条所称“短期”，指10个营业日以内。
第九条存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性、合法性。
第十条金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。
第十一条金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有本办法第八条所列情形的，应记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》(格式见附表1)后进行报告。
第十二条金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向中国人民银行报告。
中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并记录存档。
第十三条金融机构应按银行会计档案管理的规定保管支付交易记录。
第十四条金融机构应根据本办法制定支付交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报告。
金融机构应对下属分支机构内部管理制度的执行情况进行监督、检查。
第十五条大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。
大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。
可疑支付交易由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。
第十六条金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。
大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。
第十七条政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行的营业机构发现可疑支付交易的，应填制《可疑支付交易报告表》并报送一级分行。一级分行经分析后应于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，同时报送其上级行。
城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制《可疑支付交易报告表》并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行和其他地市中心支行。中国人民银行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送所在省的中国人民银行分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行。
第十八条金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位。
第十九条中国人民银行分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行应分析金融机构报送的《可疑支付交易报告表》。需要金融机构补充资料或进一步作出说明的，应立即通知金融机构说明情况。
第二十条中国人民银行分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行应对金融机构报送的《可疑支付交易报告表》按周汇总(格式见附表2)，每周第一个工作日向中国人民银行总行报告。对重大的可疑支付交易，应立即报告中国人民银行总行。
第二十一条中国人民银行和各金融机构不得向任何单位或个人泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。
第二十二条金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以1000元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
第二十三条金融机构有下列情形之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款：
(一)未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的；
(二)未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的；
(三)未按规定保存客户交易记录的；
(四)未按本办法对支付交易进行审查和报告的；
(五)对明知或应知的可疑支付交易不报告的；
(六)违反第二十一条的规定泄露可疑支付交易信息的。
第二十四条金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
第二十五条金融机构违反本办法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
第二十六条中国人民银行的工作人员违反本办法第二十一条规定的，依法给予行政处分。
第二十七条本办法所称“以上”、“以下”，均包括本数。
第二十八条本办法自2003年3月1日起施行。

『拾』 什么是法律中的转让、交易、买卖有什么关系和区别

（1）主体不同

转让的主体是自己的东西或合法利益或权利，如产权、债权、资产、股权、营业、著作权、知识产权转让、经营权、租赁权等等，交易的主体是货币或服务。

买卖主体分为两类，一是一般主体，即凡具有民事行为能力的民事主体均可以作为买卖主体。另一种是特殊主体，即除了具备一般主体的条件外，还须具备法律规定的特别条件才能成为某些买卖关系的主体。如商人、中国的计划合同主体等。

（2）实质不同

转让的实质是产权由一方转让至另一方；交易的实质是有价物品及服务进行互通有无的行为；买卖实质上不过是使债权发生效力，出卖人就特定物同时或顺次与数买受人处理买卖契约。

（3）种类不同

转让分为产权转让、债权转让、资产转让、股权转让、营业转让、著作权转让、知识产权转让、技术转让、股票转让、物品转让、门面转让、土地转让。买卖可分为分期付款买卖、一次性付款买卖、二重买卖。交易可分为以货币为主体的交易，也可以是以物易物。

(10)交易和支付的法律责任扩展阅读：

买卖合同法的法律特征包括：

①财产所有权由出卖人转移给买受人，这是买卖合同法的主要法律特征，也是买卖合同法的主要法律后果，故买卖合同法是民事主体取得财产所有权的重要手段。

②买卖合同法是有偿的双务合同法。买受人以支付一定价款的义务 ，取得买卖标的物的所有权；出卖人也因为有收受相对应价款的权利，而失去了其出卖财产的所有权。

买卖合同法属诺成合同法。除法律或合同法另有规定外，买卖双方意思表示达成协议时，无须交付实物，买卖合同法即告成立。

在买卖合同法中，出卖人的主要义务是：将标的物及其财产所有权转移给买受人；保证标的物的质量符合标准。买受人的主要义务是：按规定数额及期限支付价款；按规定受领标的物。