法規風險

A. 企業法律風險的企業法律風險

企業法律風險，確切地說，亦可稱為法律性風險，是指企業預期與未來實際結果發生差異而導致企業必須承擔法律責任，並因此給企業造成損失的可能性。
風險和利益，是企業家關注的兩個基礎性問題，企業家唯有將風險和利益並重對待，才能夠保證企業價值獲得持續保持和增長。
縱觀企業風險，無外乎商業風險和法律風險，而商業風險往往在一定程度上就是法律風險，或最終以法律風險的形式表現出來。因此，法律風險已經成為企業最為常見、爆發率最高的風險之一，它給企業所帶來的損害，往往是企業難以承受的，法律風險已經成為中國企業走向失敗的重要原因之一。
目前大部分企業都不太重視企業法律風險的防範，只有當出現了法律風險發生時才會想到用法律手段去補救，其實法律風險是可以事先防範和避免的。企業法律風險的事先防範能使企業免遭不必要的損失。
一、企業法律風險的定義
無論是在企業風險管理領域還是在企業法律事務領域，企業法律風險都是一個經常被提及的概念，但是關於法律風險的定義，人們的認識卻不盡相同，其中較為常見的幾種定義如下：
(一)國際上關於法律風險的定義
1、巴塞爾銀行監管委員會
法律風險主要表現為因下列情形引發的風險：（1）不完善或不正確的法律意見或者業務文件；（2）現有法律可能無法解決與銀行有關的法律問題；（3）法院針對特定銀行作出的判決；（4）影響銀行和其他商業機構的法律可能發生變化；（5）開拓新業務且交易對手的法律權利不明確。為使各商業銀行在建立和實施法律風險管理體系方面保有一定的主動性和靈活性。《巴塞爾新資本協議》在前述定義的基礎上又作了概括性的說明，即「法律風險包括但不限於因監管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或懲罰性賠償所導致的風險敞口」（risk exposure）。
2、國際律師協會（IBA）
法律風險是指銀行因經營活動不符合法律規定或者外部法律事件導致風險敞口的可能性。
3、全球企業法律顧問協會（ACC）
法律風險是指企業所承擔的發生潛在經濟損失或其他損害的風險。
4、路偉國際律師事務所
法律風險是企業面臨的另一種類型的商業風險，法律風險可能造成經濟損失。法律風險的原因通常包括違反有關法律法規、合同違約、侵權（例如知識產權）、怠於行使公司的法律權利等。
（二）國內關於法律風險的定義
1、企業法律風險是指在法律實施過程中，由於行為人做出的具體法律行為不規范導致的，與其所期望達到的目標相違背的法律不利後果發生的可能性。
2、企業法律風險是指因法律法規因素所引致的由公司企業承擔的潛在經濟損失或其他損害的風險。
3、企業經營行為違法而招致法律責任就是企業法律風險。
4、企業法律風險是由於企業自身或其對方違法犯罪、侵權違約而使本企業遭受與法律有關的損失的可能性；
5、企業法律風險是指企業預期與未來實際結果發生差異導致企業必須承擔法律責任，並因此給企業造成損害的可能性。法律風險是企業在經營過程中由於故意或過失違反法律義務或約定義務可能承擔的責任和損失。
6、企業法律風險是與法律調整對象博弈產生的商業風險。
7、法律風險是指可能減損企業現有或未來收益，或使企業喪失商業機會，或阻礙企業發展的與法律有關的經營風險。
從上述各種觀點可以看出，企業法律風險是指基於法律規定或合同約定，由於企業外部法律環境發生變化或法律主體的作為及不作為，而對企業產生負面法律責任或後果的可能性。
該定義闡明了構成企業法律風險的三個基本要素：首先，風險存在的前提條件是法律對其有相關的規定或者合同對其有相關的約定；其次，引發風險的直接原因包括企業外部法律環境發生變化即企業自身或其他當事人（法律主體）做出了某種行為或沒做出某種行為（作為或不作為）；最後，風險發生後會給企業帶來負面的法律責任或後果。一個風險只要同時具備了這三個要素，就可以被認定為企業法律風險。
二、企業法律風險的特徵
企業法律風險之所以成為單獨的一類企業風險，是因為其具有與其他企業風險明顯不同的特徵。結合企業法律風險的定義，我們認為企業法律風險主要有以下幾個特徵：
（一）企業法律風險的發生必然與法律規定或者合同約定有關
這是企業法律風險區別於其他企業風險的一個最根本的特徵。無論哪一種企業法律風險，其之所以產生，歸根結底是因為有相關的法律規定或合同約定存在。這種關聯性既可能是直接的，如最常見的違規或違約風險；也可能是間接的，如企業未及時履行法律或合同賦予的權利，而導致利益受損。
（二）企業法律風險發生的的結果具有強制性
企業的經營活動如果違反法律法規，或者侵害其他企業、單位或者個人的合法權益，通常情況下會導致企業承擔相應的民事責任、行政責任甚至刑事責任等法律責任。而法律責任具有強制性，一旦發生，企業必須被動承受。
（三）企業法律風險的發生領域十分廣泛
企業打所有經營活動都離不開法律規范的調整，企業實施任何行為都需要遵守法律規定。法律是貫穿企業經營活動始終的一個基本依據。企業與政府、企業與企業、企業與消費者以及企業內部的關系，都要通過相應的法律來調整和規范。因此，企業法律風險存在於企業生產經營各個環節和各項業務活動之中，存在於企業從設立到終止的全過程。
（四）企業法律風險具有可預見性
企業法律風險是基於法律規定或合同約定產生的。而法律規定或合同約定最基本的功能就是明確告訴當事人應該做什麼、不應該做什麼，以及相應的法律後果是什麼。因此對於當事人來說，企業法律風險是可以事前預見的，即可以通過對法律規定或合同約定的解讀，預先判斷出哪些行為可能會給企業帶來法律風險，以及風險發生後會給企業帶來什麼樣的後果。
（五）企業法律風險具有較強的可預見性
引發且法律風險最為常見的原因是企業自身做出了某種違反法律規定或合同約定的行為。在這種情況下，我們可以通過規范企業自身行為，使其符合法律規定或合同約定的要求，進而避免風險的發生。換言之，對於企業來說，大多數的法律風險是可以通過相應的有效措施予以防範和控制的。

B. 企業法律風險的主要表現在哪些方面

企業法律風險的主要表現在哪些方面
（一） 股權投資中的法律風險
合資合作設立企業或收購股份是企業常見的投資形式，如是合資合作設立企業如果選擇合作夥伴不慎，沒有盡職調查就盲目相信一些缺乏誠信和履約能力、企圖在合作夥伴處撈一把的自然人或小企業，以致上當受騙或埋下隱患；如一家國有企業和自然人合資設立有限責任公司，國有企業用現金出資，自然人用兩項專利權出資並承諾在公司成立6個月後辦理專利權過戶手續。公司成立後由自然人股東全權負責經營。期間，在無法律人員參與的情況下，公司通過修改公司章程將自然人出資方式變為專利使用權出資。後因出資、經營問題股東間發生爭議訴至法院，該案就專利使用權能否作為出資方式正在報請有關部門解釋。工商局就該公司經營、股東出資不到位問題正在調查處理中。
如是受讓股份，則應慎重審查轉讓方原出資財產的真實性與合法性。所謂出資財產的真實性是指財產價值的真實性，合法性是指評估機構及評估程序的合法性。有的公司通過他人介紹收購其它公司股份，未對該公司的現行資產進行專業評估，只聽介紹人口說，簽訂了股份轉讓協議，之後才發現公司的實際資產沒有那麼多，或者雖然進行了一定的評估和考察，但是收購的公司是因一種業務而生存的，而重要客戶卻掌握在某個人手中，這個人一旦把客戶轉移，公司也就失去了發展的機會，甚至無法生存。
（二）合同法律風險
首先表現為合同法律意識不強，合同行為風險加大。這是當前許多企業經營比較突出的問題。如企業經營管理人員缺乏必要的合同法律知識，在簽訂和履行合同中存在實體上及程序上的諸多問題，規范化程度不高，在合同標的、文本格式、履行方式等方面存在不少法律漏洞。實踐中表現為在經濟往來不簽訂正式的書面合同，打白條、開空白合同書；由於合同書內容、條款殘缺不全，責任追究無合同依據，這樣就給對方以可乘之機，往往授人以柄，難以保證合同目的實現，反而增加了合同風險系數；一旦發生經濟糾紛，企業只能自食其果。比較典型的例子是某煤炭銷售企業於1997年與上海一家公司簽訂了一份煤炭供應合同，由於當時的煤炭市場不景氣，價格規定的比較低，另外考慮到當時合同雙方的關系，合同中僅約定了年供應噸數、供應價格和合同期限（為5年），後因煤炭市場好轉，價格上揚較大，煤炭銷售企業無力供應煤炭只能賠償對方巨額經濟損失，該企業被迫宣告破產。
其次是合同審查論證失嚴，違約責任條款欠缺。當前有的企業對外簽訂重大經濟合同，對事先審查、論證、調研工作重視不夠，風險意識不強；有的經營人員違規操作，甚至僅憑哥們意氣、人情關系就草率簽約，導致合同權利、義務設定失誤，特別是造成違約責任條款殘缺不全。這樣一旦對方違約或者鑽合同條款的漏洞，就會使己方陷入被動，造成不應有的損失。
另外，在合同訂立、生效、履行、變更和轉讓、終止及違約責任的確定過程中，不能有效跟蹤對方某種財產關系或者與財產關系相關狀態的變化，及時行使不安抗辯全、同時履行抗辯權、先履行抗辯權和合同保全措施，當合同利益的取得或者實現出現障礙，一種根源於合同利益的損失風險就展現出來。
（三）知識產權法律風險
知識產權是蘊涵創造力和智慧結晶的成果，其客體是一種非物質形態的特殊財產。多數企業沒有意識到或沒有關注知識產權的深入保護，如企業不積極注冊商標、專利；不建立商業秘密保護制度。一旦被別人侵權，索賠的法律法律風險就顯現出來了。
（四） 人力資源管理法律風險
在我國，與人力資源有關的主要是《勞動法》和國務院制定的相關行政法規及部門規章。在企業人力資源管理過程各個環節中，從招聘開始，面試、錄用、使用、簽訂勞動合同、員工的待遇問題直至員工離職這一系列流程中，都有相關的勞動法律法規的約束，企業的任何不遵守法律的行為都有可能給企業帶來勞動糾紛，都有可能給企業造成不良影響。最近幾年勞動糾紛程上升趨勢就是一個很好的例證。
另外有的企業聘用具有雙重身份的勞動者也是企業面臨的法律風險之一，該勞動者一旦給原用人單位造成損失，依據勞動法的規定，聘用企業要承擔連帶賠償責任。
（五）訴訟的法律風險；
在市場經濟的大環境下，一個企業不可能不面臨訴訟，就好像一個好的司機能保證不撞別人他不能保證別人不撞他一樣，所以有訴訟就應積極面對，而不應消極等待，不按法律規定行使訴權或單方面注意關系協調。這樣敗訴或自己的權利得不到保護的風險就可能來到。

C. 法律風險分為幾類

根據引發法律風險的原因不同，大致分為兩類：
1、操作性法律風險：即由於企業自身或者他人的行為給企業帶來的法律風險。
2、環境性法律風險：即法律風險的發生是由於外部法律環境變化而引發的。

D. 企業法律風險防範有哪些

按照國際慣例多委託當地知名律師事務所對企業進行風險盡職調查，在專調查的基礎上出具法律風險屬評估報告。重點是對企業現有法律風險進行識別、歸類、評分和分級排序。
首先，要對企業進行全面深入的法律調查，研究以往案例，發現和識別企業所面臨的各方面法律風險，確定法律風險點、風險源、開列具體的風險清單。
其次，結合企業自身實際，根據法律管理工作的不同要求、企業經營管理的特點和企業經營戰略目標確定風險分類方法，對企業現有的法律風險進行歸類。
最後，依據風險發生的可能性、損失程度、損失范圍等，對各類法律風險進行評分和排序，劃分風險等級，提出進行風險控制管理的措施建議。

E. 企業法律風險有哪些類別

對事物依據不同的標准進行分類，便可以獲得對事物的各種角度的認識，從而掌握事物的發展規律，為人們所利用。按照不同的標准，對風險的分類如下：
（一）依照風險的內容和來源，《中央企業全面風險管理指引》將企業風險分為：1．戰略風險2．財務風險3．市場風險4．運營風險5．法律風險
（二）依照能否為企業帶來盈利等機會為標志，《中央企業全面風險管理指引》將風險又分為：純粹風險和機會風險。純粹風險是指只為企業帶來損失這一種可能性的風險；而機會風險則是指既有為企業帶來損失的可能性，也有為企業帶來盈利的可能性。
（三）根據風險的來源以及范圍，COSO內部控制報告認為企業層面的風險來自外部因素或內部因素，中國內部審計協會頒布的《風險管理審計准則》將風險分為外部風險和內部風險。1．外部風險，包括法律風險、政治風險和經濟風險法律風險、政治風險和經濟風險是相互影響、相互聯系的。一個國家的法律健全穩定，政治也會相應比較穩定，同時，市場競爭也會處在法律法規的框架內運行，競爭會更公平和規范，企業的整體經營環境會更好一些，決策和行動具有可預期性。2．內部風險，包括戰略風險、財務風險、經營風險等企業的內部風險源自於企業自身的經營業務，包括企業戰略的制定、財務的運行和經營的活動等方方面面的風險。與外部風險相比，內部風險一般更容易識別和管理，並可以通過一定的手段來降低風險和控制風險。
（四）根據風險管理的職能劃分，可將風險分為經營風險、管理風險、財務風險和法律風險。

F. 政策和法律風險由哪些

政策風復險有：（1）.反向性政制策風險；（2）.突變性政策風險。
法律風險有（1）.外部風險； （2）.監管風險。
1、政策風險(Policy Risk)是指政府有關證券市場的政策發生重大變化或是有重要的舉措、法規出台，引起證券市場的波動，從而給投資者帶來的風險。
在市場經濟條件下，由於受價值規律和競爭機制的影響，各企業爭奪市場資源，都希望獲得更大的活動自由，因而可能會觸犯國家的有關政策，而國家政策又對企業的行為具有強制約束力。另外，國家在不同時期可以根據宏觀環境的變化而改變政策，這必然會影響到企業的經濟利益。因此，國家與企業之間由於政策的存在和調整，在經濟利益上會產生矛盾，從而產生政策風險。

2、 商業銀行的日常經營活動或各類交易應當遵守相關的商業准則和法律原則。在這個過程中，因為無法滿足或違反法律要求，導致商業銀行不能履行合同發生爭議/訴訟或其他法律糾紛，而可能給商業銀行造成經濟損失的風險，即為法律風險。

G. 企業法律風險定義與特徵分別是什麼

1、企業法律風險定義
企業法律風險，確切地說，亦可稱為法律性風險，是指企業預期與未來實際結果發生差異而導致企業必須承擔法律責任，並因此給企業造成損失的可能性。
2、企業法律風險特徵
企業法律風險之所以成為單獨的一類企業風險，是因為其具有與其他企業風險明顯不同的特徵。我們認為企業法律風險主要有以下幾個特徵：
(1)企業法律風險的發生必然與法律規定或者合同約定有關
無論哪一種企業法律風險，其之所以產生，歸根結底是因為有相關的法律規定或合同約定存在。如企業未及時履行法律或合同賦予的權利，而導致利益受損。
(2)企業法律風險發生的的結果具有強制性
企業的經營活動如果違反法律法規，或者侵害其他企業、單位或者個人的合法權益，通常情況下會導致企業承擔相應的民事責任、行政責任甚至刑事責任等法律責任。而法律責任具有強制性，一旦發生，企業必須被動承受。
(3)企業法律風險的發生領域十分廣泛
企業的所有經營活動都離不開法律規范的調整，企業實施任何行為都需要遵守法律規定。法律是貫穿企業經營活動始終的一個基本依據。企業與政府、企業與企業、企業與消費者以及企業內部的關系，都要通過相應的法律來調整和規范。
(4)企業法律風險具有較強的可預見性
引發且法律風險最為常見的原因是企業自身做出了某種違反法律規定或合同約定的行為。在這種情況下，我們可以通過規范企業自身行為，使其符合法律規定或合同約定的要求，進而避免風險的發生。換言之，對於企業來說，大多數的法律風險是可以通過相應的有效措施予以防範和控制的。
3、企業要怎樣才能做好法律風險的管理?
(1)樹立正確的企業法律風險管理理念
(2)全方位做好企業法律管理過程
(3)總結經驗教訓：加強溝通和記錄 預防再次發生

H. 公司經營中有哪些法律風險點

公司經營中存在的法律風險：

1、違規風險：違規，即違反法律、法規、規章或者是行業規定的行為。

2、怠於行使權利的風險。

3、違約風險。

4、侵權風險。

5、其他行為不當引發的風險，主要是指除上述4類外的其他行為，引發的法律風險。

我們應該要避免公司經營的法律風險點，要加強自身的的防範意識。但企業法律風險防範工作並非是一個簡單的過程，也並非一個或幾個人就能夠實現風險的防控工作。而是需要整個企業自上而下的協作和重視，建立一整套行之有效的法律風險管理體系，才能真正的實現法律風險的防範，減少企業不必要的損失，使我們的企業健康發展壯大。

(8)法規風險擴展閱讀

法律風險是指企業因為法律因素、或者非法律因素以及由於企業在經營管理時缺乏法律依據而給企業帶來的各種法律後果。在實踐中，企業從成立到解散、經營管理過程、人員聘用等方面都會存在不同程度的法律風險。

公司涉及的法律風險多種多樣，不同性質的公司面臨的法律風險在很多方面是不一樣的，即使是同一類公司，有由於經營方式、內設機構、業務范圍等不同、其面臨的法律風險也各不相同，同一公司在不同的發展階段也面臨著不同的法律風險。公司、企業在經營中，會遇到各種各樣的法律風險，一定要做到未雨綢繆，最好有專業的律師或法律人士把關，才能盡可能地避免無謂的損失。

想要經營好公司就要有好的領導人來帶領，而成為好的領導人要有以下特點：

1、有管理的願望。

2、與人交往的才能和感情的交流，正直和直率。

3、過去作為管理者的業績。

4、技術才能，概念的才能，設計才能，與人工作的才能。

5、分析和解決問題的能力。

I. 到底什麼是法律風險管理

通過處理法律事務實現法律風險防範和控制的做法可以稱之為以事務管理為核心的回企業法律風險答管理模式，這種模式有如下幾個特點：
1、法律風險管理的職責主要由企業法律顧問或企業法律顧問所在的部門承擔。
2、沒有統一、完整、清晰的企業法律風險管理流程，風險的識別、評估和控制由企業法律顧問在處理不同的具體法律事務過程中分散完成。
3、沒有標準的企業法律風險管理方法、工具，風險的識別、評估和控制主要依靠企業法律顧問的個人經驗完成。
企業法律風險管理的內涵可以從以下兩方面來理解：
首先，企業法律風險是企業風險的一種，因此企業法律風險管理也是企業風險管理的一種，企業風險管理的目標、組織職責、管理流程等同樣適用於企業法律風險管理。
其次，企業法律風險管理的對象僅限於企業法律風險，即只針對基於法律規定或合同約定產生的違規、違約、侵權、怠於行使權利和行為不當這五類風險進行管理。至於其他領域的風險，如戰略風險、財務風險、運營風險等，如果其並非同時屬於法律風險，則不屬於企業法律風險管理的范疇。